الإجابة المختصرة: تقول قاعدة المخاطرة بنسبة 2% إنك لا تخسر أبدًا أكثر من 2% من حسابك في صفقة واحدة. تحدد وقف الخسارة أولًا، ثم تحسب حجم الصفقة الذي يجعل تلك المسافة إلى وقف الخسارة تعادل خسارة بنسبة 2%. في حساب قيمته 10,000 فهذا يعني حدًا أقصى للخسارة قدره 200 لكل صفقة، مهما كانت السوق أو الإعداد. تعامل مع 2% بوصفها سقفًا لا قيمة افتراضية. معظم المتداولين في الفوركس والمؤشرات والمعادن وعقود CFD على العملات المشفرة يحققون نتائج أفضل عند 1% أو أقل، خصوصًا داخل تقييم prop firm.
ما الذي تقوله القاعدة ولماذا الرقم هو 2
القاعدة هي أسلوب لتحديد حجم المركز وليست استراتيجية تداول. وهي تضبط مقدار ما يمكنك خسارته في الصفقة الواحدة عند جزء صغير وعادي من الحساب. وتظهر في معظم مراجع إدارة المخاطر عبر الأسواق المالية. وتُعد نسبة 2% سخية بما يكفي لتجعل الصفقة العادية مؤثرة، ومحدودة بما يكفي بحيث لا يتحول أسبوع سيئ إلى كارثة. والمقصود بالمخاطرة هنا المسافة من نقطة الدخول إلى وقف الخسارة مضروبة في حجم المركز، وليس الهامش الذي تودعه. الاستراتيجيات تتغير وتأتي وتذهب؛ أما قاعدة تحديد الحجم التي تقوم عليها فهي ما يحدد نجاح التداول على المدى الطويل. وهذا هو الحفاظ على رأس المال في أبسط صوره. أما استراتيجيات الاستثمار طويلة الأجل فنادرًا ما تحتاجها، لأنها تحتفظ بعدد قليل من المراكز ونادرًا ما تستخدم وقف خسارة.
مزايا القاعدة وحدودها
الميزة هي حسابات النجاة. الخسائر تتراكم بصمت ضدك، ويُظهر الجدول ما يتبقى من الحساب بعد سلسلة خسائر متتالية عند ثلاثة مستويات من المخاطرة لكل صفقة.
| المخاطرة لكل صفقة | بعد 5 خسائر | بعد 10 خسائر | بعد 15 خسارة | الربح المطلوب بعد 10 |
|---|---|---|---|---|
| 2% | يتبقى 90.4% | يتبقى 81.7% | يتبقى 73.9% | نحو 22% |
| 1% | يتبقى 95.1% | يتبقى 90.4% | يتبقى 86.0% | نحو 11% |
| 0.5% | يتبقى 97.5% | يتبقى 95.1% | يتبقى 92.8% | نحو 5% |
عشر خسائر متتالية ليست أمرًا نادرًا، والنتائج تختلف بدرجة أكبر بكثير مما توحي به اختبارات الرجوع. وعند 2% تصبح عملية التعافي مهمة غير متكافئة للمتداول المتوتر.
الحدّ هو أن 2% رقم خشن وفضفاض. فهو لا يقول شيئًا عن عدد الصفقات التي تدخلها يوميًا أو مدى ترابطها. ولا توجد إحصائية صادقة تقارن بين المتداولين الذين يلتزمون بالقاعدة ومن لا يلتزمون بها، لذا تعامل مع أي ادعاء من هذا النوع بوصفه تخمينًا.
كيفية حساب المخاطرة لكل صفقة: مثال تطبيقي
تُظهر حالة تطبيقية واحدة الآلية. استخدم حسابًا بقيمة 10,000 كأساس وصفقة شراء على EUR/USD مع وقف خسارة 50 نقطة.
- اضرب الرصيد في 2 percent: 10,000 × 0.02 يعطي 200 من المخاطرة.
- قِس مسافة وقف الخسارة: 50 نقطة.
- اعرف قيمة النقطة للّوت القياسي الواحد، وهي 10 لكل نقطة على EUR/USD.
- اقسم مقدار المخاطرة على مسافة وقف الخسارة مضروبة في قيمة النقطة: 200 مقسومة على 500 تساوي 0.4 لوت.
- قرّب إلى الأسفل، ولا تقرّب إلى الأعلى أبدًا. قد لا تسمح منصتك إلا بخطوات 0.01، و0.4 أصلًا رقم مناسب.
إذا بدت حسابات اللوت على الذهب أو CFD على مؤشر معقدة، فاقرأ الدليل حول كيفية حساب حجم اللوت لحساب ممول.
تصحيح واحد تتجاهله معظم الحاسبات: السبريد والعمولة هما تكلفة تُخصم من الـ 200 نفسها. سبريد بمقدار 2 نقطة على وقف خسارة 50 نقطة يجعل المخاطرة الحقيقية أقرب إلى 208، لذا خفّض الحجم إلى 0.38 لوت. افتراض أن التكلفة صفر تصرّف غير دقيق.
أخطاء شائعة في قاعدة 2 percent
معظم الضرر يأتي من نفسية التداول التي تُلين القاعدة بصمت، لا من الحسابات.
- تحديد الحجم انطلاقًا من الرصيد الابتدائي بدلًا من equity الحالية بعد drawdown.
- اعتبار 2 percent حصة يجب ملؤها. نادرًا ما تستحق أي إعدادات الحد الأقصى.
- تحريك وقف الخسارة بعد فتح الصفقة، وهو ما يضاعف المخاطرة لكل صفقة من دون أي قرار جديد.
- تجاهل الارتباط. شراء الذهب، وبيع مؤشر الدولار، وشراء EUR/USD هي في الغالب الرهان نفسه ثلاث مرات.
- الإبقاء على الوقف "في ذهنك". الوقف الذهني يصعب الالتزام به بشدة عندما تتحرك الأسعار بعنف.
- مضاعفة الحجم بعد فوزين، وهو ما يهدر الهامش الوقائي الذي بنتْه القاعدة للتو.
إطار القرار: ابقِ على 2 percent، أو خفّضها إلى النصف
تعتمد القيمة المناسبة على عدد الصفقات التي تنفذها، ومدى بُعد أوامر الوقف، ومدى مرونة قواعد حسابك. كُتبت القاعدة لمتداولي swing الذين يفتحون بضعة مراكز شهريًا. أما تطبيقها على scalper ينفذ 20 صفقة يوميًا فهو عدواني أكثر من اللازم.
| أسلوب التداول | الصفقات في اليوم | المخاطرة المقترحة لكل صفقة | السبب |
|---|---|---|---|
| Scalper | 10 إلى 30 | 0.25 إلى 0.5 percent | صفقات كثيرة، وفرص كثيرة لتراكم الخسائر |
| Day trader | 2 إلى 5 | 0.5 إلى 1 percent | بضع خسائر لا ينبغي أن تلامس الحد اليومي |
| Swing trader | 0 إلى 1 | 1 إلى 2 بالمئة | عدد أقل من الصفقات، وقف خسارة أوسع، القاعدة كما هي |
| CFD على العملات المشفرة خلال عطلة نهاية الأسبوع | نادر | 0.5 إلى 1 بالمئة | الفجوات وضعف السيولة يجعلان أوامر وقف الخسارة عرضة للخطر |
في سوق بطيء وخامل، تسمح أوامر وقف الخسارة الضيقة بمراكز كبيرة، وقد يؤدي توسع واحد مفاجئ إلى اجتياح مجموعة منها. السوق المتقلبة تستحق نسبة أقل، لا مجرد وقف خسارة أوسع. مهما كان اختيارك، فلن يحقق جدواه إلا إذا كانت الأرباح أكبر من الخسائر؛ أما الرياضيات فمغطاة في شرح نسبة المخاطرة إلى العائد.
القاعدة داخل تقييم prop firm
يضيف التقييم حدّين لم تُصمَّم هذه القاعدة لهما أصلاً: حد الخسارة اليومية وحدّ التراجع الكلي. افترض أن حد الخسارة اليومية 4 بالمئة وأن التراجع الكلي 6 بالمئة. عند 2 بالمئة لكل صفقة، تنهي خسارتان عاديتان يومك وتنهي ثلاث خسائر المحاولة. هذا صارم، لذا يخفض المتداولون ذوو الخبرة القاعدة إلى النصف أو إلى الربع في التقييمات. أما دليل الهوامش الوقائية ووقف الخسارة الشخصي فيوجد في الدليل حول إدارة المخاطر في تحدٍ ممول.
بنية القاعدة لا تقل أهمية عن الرقم نفسه. فالتراجع الكلي الثابت، من النوع الذي تستخدمه Pivex، يعني أن الحد الأدنى لا يلاحق رأس مالك صعودًا بعد سلسلة جيدة. أما حد الخسارة اليومي الذي يُعاد ضبطه كل يوم فيجعل الجلسة السيئة انتكاسة عابرة، لا دائمة. كما توفر Pivex مساعدًا مدمجًا يتتبع حدودك أثناء التداول، ما يزيل أي غموض بشأن المسافة المتبقية لك عن الحد الأدنى.
اختر نسبة من الجدول أعلاه، واكتبها في أعلى خطة التداول الخاصة بك، واجرِ كل صفقة وفقًا لها لمدة شهر. وإذا أردت اختبار هذا الانضباط من دون حد زمني ومن دون أيام تداول دنيا، فإن تقييم Pivex من خطوة واحدة مكان عادل للقيام بذلك.
أدلة ذات صلة: نسبة المخاطرة إلى العائد و كيفية حساب حجم اللوت لحساب ممول.
قبل المشاركة، استعرض قواعد البرنامج الحالية لـ Pivex وقرر ما إذا كان تقييم التداول المحاكي الحصري يناسب خبرتك وحدود المخاطر الخاصة بك. المشاركة لا تضمن مكافأة أو دخل أو أي نتيجة تداول معينة.