Trả lời ngắn: khi trader tìm kiếm "prop firm kyc documents", họ thường muốn ba câu trả lời. Cần chuẩn bị những tệp nào, công ty sẽ yêu cầu khi nào, và vì sao một bản tải lên trông sạch sẽ vẫn bị từ chối. Bộ tài liệu thường gồm một giấy tờ tùy thân có ảnh do cơ quan nhà nước cấp, một giấy tờ chứng minh địa chỉ hiện tại, và thường là một ảnh selfie. Một số công ty bổ sung ghi chú ngắn về nguồn tiền trước khi chi trả khoản lớn hơn. Phần lớn công ty thực hiện KYC trước lần chi trả đầu tiên, không phải lúc đăng ký. Danh sách chính xác do trang tuân thủ của từng công ty quy định, vì vậy hãy xem hướng dẫn này như mẫu chung và coi trang đó là quyết định cuối cùng.
KYC có ý nghĩa gì đối với khách hàng của một prop firm
KYC là viết tắt của biết khách hàng của bạn. Đây là bước xác minh danh tính mà quy định tài chính yêu cầu đối với bất kỳ công ty nào chuyển tiền cho khách hàng. Một prop firm trả thưởng cho trader mà họ chưa từng gặp trực tiếp. Công ty cần xác nhận danh tính trader trên tài khoản là của một người thật. Quy định AML đứng phía sau điều này. Công ty phải chứng minh rằng khoản tiền họ trả không hỗ trợ rửa tiền hoặc chuyển đến một cái tên bị cấm vận.
Với trader, tài liệu KYC trong đa số trường hợp chỉ là một việc làm một lần. Với doanh nghiệp, đó là tuân thủ quy định mà giấy phép, đơn vị thanh toán hoặc ngân hàng có thể yêu cầu. Các nhà cung cấp thanh toán thường từ chối chuyển tiền cho khách chưa được xác minh. Đó là lý do tuân thủ của trader quan trọng ngay cả ở những công ty chỉ giao dịch vốn của chính họ. Bỏ qua bước này hầu như không phải là lựa chọn đối với một công ty muốn duy trì quan hệ ngân hàng.
Tuân thủ AML cũng giải thích những quy tắc nhìn có vẻ lạ từ bên ngoài. Một công ty có thể giới hạn số tài khoản mà một người được giữ, hoặc chặn chi trả đến một ví mang tên khác. Cả hai quy tắc đều nhằm giữ cho một danh tính đã xác minh gắn với một luồng tiền duy nhất, không bị rối loạn ở giữa.
Những tài liệu mà phần lớn công ty yêu cầu
Yêu cầu tài liệu có thể khác nhau, nhưng bộ cốt lõi thì khá ổn định trên toàn ngành. Hãy chuẩn bị bốn mục này trước khi bạn bắt đầu đánh giá, và yêu cầu sau đó sẽ diễn ra nhanh gọn hơn.
| Tài liệu | Thường được chấp nhận là gì | Điều kiện phổ biến |
|---|---|---|
| Giấy tờ tùy thân có ảnh do cơ quan nhà nước cấp | Hộ chiếu, thẻ căn cước quốc gia, bằng lái xe | Còn hiệu lực, chưa hết hạn, nhìn rõ cả bốn góc, ảnh màu |
| Giấy tờ chứng minh địa chỉ | Hóa đơn tiện ích, sao kê ngân hàng, thư thuế, thư của chính quyền địa phương | Được cấp trong khung thời gian mà công ty nêu, thể hiện đầy đủ họ tên và địa chỉ |
| Selfie hoặc kiểm tra liveness | Ảnh chụp trực tiếp trong công cụ xác minh | Khuôn mặt không bị che, cùng một người với trên ID, không dùng bộ lọc |
| Ghi chú về nguồn tiền | Giải thích ngắn bằng văn bản, phiếu lương, hoặc sao kê ngân hàng | Thường chỉ được yêu cầu khi khoản chi trả vượt một mức mà công ty đặt ra |
Có vài điểm chi tiết đáng nói thẳng:
- Tên trên ID, giấy tờ chứng minh địa chỉ và nơi nhận chi trả phải khớp chính xác. Thiếu tên đệm sẽ tạo ra sự mơ hồ không cần thiết.
- Một tài liệu bằng chữ không Latin có thể cần bản dịch công chứng ở một số công ty. Hãy hỏi trước khi tải lên.
- Ảnh chụp màn hình trang ngân hàng trực tuyến thường bị từ chối. Bản sao kê PDF tải xuống là lựa chọn gọn gàng hơn.
- Hóa đơn đứng tên cha mẹ hoặc vợ/chồng không chứng minh được địa chỉ của bạn. Người xét duyệt rất nghiêm khắc ở điểm này.
Khi quy trình KYC diễn ra
Hầu hết các công ty không xác minh danh tính ngay khi đăng ký. Bạn nộp phí, giao dịch ở vòng đánh giá, rồi mới được yêu cầu cung cấp giấy tờ khi lần đầu tiên bạn đề nghị rút thưởng. Một nhóm nhỏ hơn xác minh trước khi vòng đánh giá bắt đầu. Một nhóm thứ ba kiểm tra hai lần: kiểm tra sơ bộ khi đăng ký và kiểm tra đầy đủ trước lần thanh toán đầu tiên.
Nếu một công ty chỉ kiểm tra trước khi thanh toán, yêu cầu đầu tiên của bạn sẽ mất thời gian hơn những lần sau. Các kiểm tra tự động có thể hoàn tất trong vài phút. Một đợt xem xét thủ công bởi đội ngũ tuân thủ có thể mất vài ngày làm việc, và lâu hơn khi hàng chờ bị dồn sau một chương trình khuyến mãi. Hiếm khi các công ty tính riêng phí KYC. Chi phí nằm ở thời gian, không phải tiền bạc, vì vậy hãy chừa một chút dư địa trong kế hoạch của bạn.
Pivex, một prop firm hỗ trợ các trader có kỹ năng, chi trả phần thưởng theo chu kỳ 14 ngày. Đó là lý do hợp lý để hoàn tất xác minh sớm thay vì làm chậm yêu cầu đầu tiên. Hướng dẫn về lần thanh toán đầu tiên từ prop firm nêu rõ yêu cầu của một lệnh rút còn cần gì ngoài giấy tờ.
Các lỗi thường gặp khiến giấy tờ bị từ chối
Việc bị từ chối gây phiền nhưng hiếm khi bí ẩn. Những lý do đó lặp lại giữa các công ty:
- Ảnh mờ hoặc bị cắt mất góc. Ảnh chụp bằng điện thoại kém chất lượng với ánh lóa che mất ngày sinh là lỗi thường gặp nhất.
- Giấy tờ tùy thân hết hạn hoặc sắp hết hạn. Một số công ty cũng từ chối ID sắp hết hạn ngay sau khi tải lên.
- Giấy tờ chứng minh địa chỉ cũ. Một hóa đơn từ một năm trước cho biết bạn từng sống ở đâu, không phải nơi bạn đang sống hiện nay.
- Không khớp tên. Biệt danh trên tài khoản giao dịch và tên pháp lý trên hộ chiếu là một sự không khớp.
- Sai loại giấy tờ. Hóa đơn điện thoại di động, nhãn bưu kiện hoặc thẻ bảo hiểm thường nằm trong danh sách bị từ chối.
- Tệp đã chỉnh sửa. Bất kỳ thao tác cắt, lọc hay che bớt nào cũng có thể kích hoạt cờ gian lận, ngay cả khi làm vô tình.
- Ảnh selfie không khớp. Mũ, kính râm hoặc ảnh chụp lại từ ảnh đều sẽ không qua được kiểm tra tính sống.
- Hạn chế theo quốc gia. Một công ty có thể không phục vụ cư dân của một số khu vực pháp lý nhất định, và KYC là lúc điều đó lộ ra.
Sau khi bị từ chối, công ty sẽ nêu rõ hạng mục thất bại và yêu cầu bạn tải lên lại. Phần thưởng sẽ bị giữ cho đến khi tệp được chấp nhận. Nếu bị từ chối lần thứ hai vì cùng một lý do, hồ sơ có thể bị chuyển sang xem xét thủ công, vốn diễn ra chậm chạp. Việc lặp lại các lần không khớp danh tính có thể dẫn đến đóng tài khoản theo chính sách của công ty. Hãy đọc thông báo từ chối thay vì cố chấp gửi lại cùng một tệp.
KYC khác nhau như thế nào giữa các quốc gia
Quy trình kyc không đồng nhất giữa các khu vực pháp lý, và khoảng cách này là điều đáng kể đối với các trader ngoài thị trường nội địa của công ty.
- Ở nơi thẻ căn cước quốc gia in sẵn địa chỉ nhà, một số công ty miễn giấy tờ chứng minh địa chỉ riêng.
- Ở nơi người dân hiếm khi nhận hóa đơn giấy, sao kê ngân hàng hoặc thư của cơ quan nhà nước sẽ thay cho hóa đơn tiện ích.
- Một số khu vực yêu cầu mã số thuế trước khi bất kỳ khoản thanh toán nào được giải ngân. Điều này có áp dụng cho bạn hay không phụ thuộc vào giấy phép của công ty và nơi cư trú của bạn.
- Cư dân của các quốc gia bị trừng phạt hoặc có rủi ro cao có thể bị từ chối thẳng, hoặc bị yêu cầu cung cấp thêm chi tiết về nguồn tiền.
Trang tuân thủ của công ty và một chuyên gia được cấp phép tại quốc gia của bạn phải xác nhận các chi tiết cụ thể. Câu hỏi liệu prop firms có hợp pháp hay không cũng bao gồm việc đăng ký của công ty đó định hình những gì họ phải thu thập như thế nào.
Những điều cơ bản về quyền riêng tư: cần biết gì trước khi tải lên
Bạn đang trao cho một công ty bản sao hộ chiếu của mình. Hãy thận trọng ở mức vừa phải:
- Chỉ tải lên qua nền tảng của công ty hoặc dịch vụ xác minh được nêu tên của họ, tuyệt đối không trả lời vào một email chưa được xác minh.
- Đọc chính sách quyền riêng tư để biết giấy tờ được lưu bao lâu và liệu có bên thứ ba nắm giữ chúng hay không.
- Chỉ gửi những gì được yêu cầu. Nếu cần sao kê ngân hàng, hãy hỏi xem các dòng giao dịch có thể được che đi hay không.
- Tự ghi lại những gì bạn đã gửi và vào thời điểm nào, phòng khi sau này công ty cho rằng thiếu một tệp.
Một công ty yêu cầu mật khẩu, mã PIN thẻ hoặc quyền truy cập từ xa vào thiết bị của bạn thì không phải đang làm KYC. Xác minh danh tính hợp lệ không bao giờ cần những thứ đó. Hãy xem yêu cầu như vậy là một quy trình không an toàn và dừng lại.
Danh sách kiểm tra trước khi nộp
Hãy rà soát mục này trước khi bạn nhấn tải lên. Nó biến một yêu cầu đầu tiên đầy rủi ro thành một yêu cầu đúng hạn.
- ID còn hiệu lực lâu hơn vài tháng và được chụp bằng màu, với toàn bộ các cạnh đều nhìn thấy rõ.
- Giấy tờ chứng minh địa chỉ được cấp trong khung thời gian mà công ty nêu và hiển thị đầy đủ họ tên pháp lý của bạn.
- Tên trên tài khoản giao dịch khớp chính xác với ID, bao gồm cả tên đệm và dấu tiếng.
- Tài khoản nhận payout đứng tên chính bạn.
- Ảnh selfie được chụp trong điều kiện ánh sáng tốt, không che mặt.
- Ghi chú về nguồn tiền đã được soạn sẵn bằng hai hoặc ba câu ngắn gọn, rõ ràng, phòng khi được yêu cầu.
- Tệp là bản gốc, không phải ảnh chụp màn hình hay bản sao đã chỉnh sửa.
- Bạn đã tìm được trang compliance của công ty và đọc danh sách hiện hành của họ.
Nếu bạn هنوز chưa chọn công ty nào, hãy bắt đầu với những điều cơ bản về cách mở một tài khoản giao dịch được cấp vốnrồi so sánh các yêu cầu tài liệu giữa những công ty bạn đã chọn lọc. Một công ty có trang KYC rõ ràng đang âm thầm cho bạn biết cách họ xử lý phần giấy tờ còn lại. Một trang lộn xộn hoặc thiếu sót cũng đang nói cho bạn điều gì đó.
Bước tiếp theo: chuẩn bị bốn tài liệu cốt lõi, đối chiếu chúng với trang compliance của công ty bạn chọn và tải lên trước khi gửi yêu cầu reward đầu tiên. Nếu bạn đang cân nhắc bài đánh giá Pivex, hãy kiểm tra các điều khoản Pivex hiện hành để xem danh sách tài liệu. Đội hỗ trợ 24/7 có thể xác nhận mọi điểm bất thường, chẳng hạn như ID đã dịch hoặc một loại giấy tờ chứng minh địa chỉ không phổ biến.
Các hướng dẫn liên quan: lần payout đầu tiên của prop firm và prop firm có hợp pháp không
Trước khi tham gia, hãy xem xét các quy tắc chương trình hiện tại của Pivex và quyết định xem việc đánh giá giao dịch giả định của riêng bạn có phù hợp với kinh nghiệm và giới hạn rủi ro của bạn hay không. Tham gia không đảm bảo một phần thưởng, thu nhập, hoặc bất kỳ kết quả giao dịch cụ thể nào.