Để mở tài khoản giao dịch có tài trợ, bạn chọn một công ty giao dịch độc quyền ("prop") và trả tiền để đánh giá. Sau đó, bạn chứng minh được mình có thể đạt được mục tiêu lợi nhuận trong khi vẫn tôn trọng giới hạn rủi ro của công ty. Nếu vượt qua bài kiểm tra, công ty sẽ cho phép bạn giao dịch vốn trong khi bạn giữ phần lợi nhuận lớn hơn. Một số công ty bỏ qua đánh giá với các kế hoạch tài trợ tức thì, nhưng phương pháp kiểm tra trước là phổ biến nhất.
Hướng dẫn này dành cho các nhà giao dịch lần đầu khám phá các tài khoản có tài khoản được cấp vốn. Dù bạn là người mới bắt đầu, sinh viên có hạn chế tiết kiệm, hay một nhà giao dịch giàu kinh nghiệm muốn kích thước lớn hơn, hướng dẫn này đều phù hợp với bạn. Bạn sẽ tìm thấy các bước, so sánh thực tế các loại chương trình, chi phí thực tế và những lưu ý chân thành mà hầu hết các đánh giá bỏ qua. Bước tiếp theo bạn được khuyến nghị: chọn lọc một hoặc hai công ty, sau đó đọc kỹ từng sách luật trước khi thanh toán.
Hiểu về tài khoản giao dịch được cấp vốn
Tài khoản giao dịch có quỹ cho phép bạn giao dịch tiền của công ty thay vì tiền của chính mình. Bạn vượt qua bài kiểm tra kỹ năng, tuân thủ các quy tắc và giữ phần lợi nhuận lớn hơn. Công ty sẽ chi trả các khoản lỗ vượt quá phí đánh giá của bạn.
Tại sao việc đánh giá lại quan trọng
Hầu hết các đánh giá đều được thực hiện trong môi trường mô phỏng (demo). Bạn giao dịch giá thị trường thực, nhưng tài khoản là một bài kiểm tra chứ không phải tài khoản môi giới thực tế được nạp bằng tiền mặt của bạn. Công ty sẽ thanh toán các khoản rút tiền từ quỹ riêng của bạn khi hiệu suất của bạn đạt điều kiện. Cấu trúc này là điều bình thường trong ngành. Hiểu sớm sẽ tránh được những bất ngờ khó chịu về sau. Nó cũng giải thích tại sao kết quả của bạn không phải là báo cáo môi giới trực tiếp. Bạn đang chứng minh một kỹ năng, và công ty đang quyết định có nên hỗ trợ bằng vốn thật hay không.
Bạn thực sự có rủi ro gì
Nhược điểm thực sự của bạn là có giới hạn. Điều bạn có thể mất nhiều nhất là số tiền bạn chi cho phí đánh giá và kích hoạt, chứ không phải tiền tiết kiệm của bạn. Điểm tích cực là khả năng tiếp cận sức mua sẽ mất nhiều năm để xây dựng một mình. Ví dụ, các công ty hàng đầu quảng cáo các tài khoản có sức mua trên $100,000. Nhiều nơi cho phép các nhà giao dịch được tài trợ giữ tới khoảng 90% lợi nhuận của họ, mặc dù con số chính xác thay đổi tùy theo nhà cung cấp. Hãy coi đó như một buổi thử vai trả lương cho công việc giao dịch, chứ không phải tiền miễn phí. Giới hạn thua lỗ này mới là điểm hấp dẫn thực sự. Trong một tài khoản môi giới thông thường, một chuỗi không tốt sẽ làm cạn kiệt tiền tiết kiệm của bạn. Ở đây, trường hợp xấu nhất là các khoản phí bạn đã đóng, trong khi lợi nhuận là phần lợi nhuận trên vốn bạn chưa từng phải gửi.
Các bước để có tài khoản giao dịch được cấp vốn
Con đường đơn giản hơn vẻ ngoài. Năm bước bao phủ hầu hết mọi công ty.
- Chọn thị trường của bạn. Các tài khoản có vốn tồn tại cho hợp đồng tương lai, forex, cổ phiếu và tiền điện tử. Các công ty giao dịch hợp đồng tương lai độc quyền chiếm ưu thế và có quy tắc rõ ràng nhất, nên hầu hết người mới bắt đầu từ đó.
- Chọn một công ty và quy mô tài khoản. Các tài khoản lớn hơn mang lại mục tiêu lợi nhuận lớn hơn và giới hạn lỗ lớn hơn. Tài khoản lớn hơn không tự động dễ dàng hơn.
- Hãy nghiên cứu sách luật trước. Trước khi bạn chi một xu nào, hãy đọc cách công ty xử lý giới hạn thua lỗ, sự nhất quán, số ngày giao dịch bắt buộc, sản phẩm được phép và khoản thanh toán. Thói quen này giúp ngăn chặn hầu hết các tài khoản bị lộ.
- Vượt qua bài đánh giá. Đạt được mục tiêu lợi nhuận mà không vượt quá giới hạn rủi ro. Một số công ty không đặt số ngày giao dịch tối thiểu, nên bạn có thể bỏ qua ngay khi đạt mục tiêu.
- Nhận tài trợ và yêu cầu thanh toán. Sau khi bạn vượt qua, bạn kích hoạt tài khoản đã nạp và rút phần của mình theo lịch trình của công ty.
Các công ty có cách trình bày các bước này khác nhau, nhưng hình thức vẫn giống nhau. Bạn chứng minh được bản thân, rồi bạn trao đổi vốn của công ty. Hãy coi bước ba là bước thực sự quyết định kết quả của bạn, vì sách luật là nơi hầu hết các lần thử đầu tiên đều âm thầm thất bại. Một nhà giao dịch đọc kỹ quy tắc này hiếm khi mất tài khoản vì một quy tắc mà họ không biết tồn tại.
Các loại và so sánh các chương trình được tài trợ
Các chương trình khác nhau theo cách làm thay đổi cả tỷ lệ cược lẫn chi phí của bạn. Hiểu rõ các cấu trúc chính giúp bạn so sánh bất kỳ công ty nào trên cùng một tiêu đề.
Đánh giá một bước so với hai bước
Các công ty Forex và CFD thường sử dụng hai giai đoạn, một giai đoạn thử thách và một giai đoạn kiểm tra. Hầu hết các công ty hợp đồng tương lai chỉ sử dụng một lần đánh giá duy nhất. Ít giai đoạn hơn thường đồng nghĩa với con đường nhanh hơn, nhưng luôn đọc kỹ các điều khoản nhỏ.
Đăng ký so với phí một lần
Một số công ty tính phí hàng tháng cho đến khi bạn vượt qua. Một số khác tính phí một lần duy nhất, nên chi phí của bạn bị giới hạn dù đánh giá kéo dài bao lâu, và một số quảng cáo không có phí đăng ký. Hãy xác định mô hình nào rẻ hơn cho thời gian thực tế của bạn trước khi quyết định.
Huy động vốn tức thì
Một số công ty bỏ qua đánh giá để nhận mức giá cao hơn. Bạn vẫn phải đối mặt với các quy tắc thua, ổn định và trả thưởng. Nhanh hơn không có nghĩa là dễ hơn. Chi phí ban đầu cao hơn sẽ mua được tốc độ, chứ không phải sách luật nhẹ hơn, nên drawdown kết thúc đánh giá cũng kết thúc tài khoản tức thì. Nó phù hợp với những nhà giao dịch đã có kinh nghiệm muốn bỏ qua bài kiểm tra, chứ không phải người mới bắt đầu hy vọng tránh được môn này. Nếu bạn trượt bài đánh giá, rất có thể bạn sẽ trượt tài khoản tức thì, chỉ là nhanh hơn và tốn nhiều tiền hơn.
So sánh cấu trúc phí
Bảng dưới đây so sánh hai cấu trúc phí chủ đạo cho các chương trình hợp đồng tương lai dựa trên các yếu tố quyết định kết quả của bạn. Hãy xem nó như một mẫu để đánh giá bất kỳ công ty nào bạn cân nhắc, và luôn xác minh giá cả cũng như quy định hiện tại trên trang chính thức, vì điều khoản thường xuyên thay đổi.
| Loại chương trình | Chi phí khởi điểm | Những điểm nổi bật | Phiếu thanh toán |
|---|---|---|---|
| Đánh giá một lần | Chi phí ban đầu từ khoảng $49 | Sức mua sáu con số, lộ trình có cấu trúc, hỗ trợ cộng đồng | Giữ lại lợi nhuận lên đến ~90% |
| Mô hình đăng ký / lộ trình sự nghiệp | Từ khoảng $60 | Thường không có số ngày giao dịch tối thiểu, không có khóa đăng ký, không có giao dịch tin tức | Rút tiền dễ dàng |
Một cách đơn giản để lựa chọn: nếu bạn muốn chi phí đầu vào thấp nhất, hãy bắt đầu từ những điều nhỏ. Nếu bạn coi trọng sự linh hoạt, hãy ưu tiên một công ty không có số ngày giao dịch tối thiểu hoặc không cần đăng ký. Nếu bạn dự định mở rộng quy mô, hãy cân nhắc xem bạn có thể đạt được bao nhiêu sức mua và cách chia lợi nhuận hoạt động. Dù bạn chọn công ty nào, hãy đánh giá dựa trên chi phí, quy định và điều khoản thanh toán, chứ không phải dựa trên tiêu đề tiếp thị.
Phí và Chi phí liên quan đến tài khoản được cấp vốn
Giao dịch có tài trợ không miễn phí, và giá tổng thể hiếm khi phản ánh toàn bộ câu chuyện.
Phí đánh giá và kích hoạt
Phí đánh giá là chi phí chính của bạn. Chi phí ban đầu thường bắt đầu từ khoảng $49 đến $60 đối với các tài khoản nhỏ và tăng theo kích thước tài khoản. Nhiều công ty cũng thêm phí kích hoạt một lần khi bạn chuyển từ đánh giá sang tài khoản đã được cấp vốn, vì vậy hãy đọc kỹ trang thanh toán trước khi mua.
Phí liên tục và phí đặt lại
Tùy vào nền tảng và dữ liệu thị trường của bạn, có thể áp dụng phí hàng tháng nhỏ. Nếu bạn vi phạm quy định và muốn thử lại, hầu hết các công ty cho phép bạn reset với phí thay vì mua tài khoản mới.
Hai mẹo thực tế. Thứ nhất, mã giảm giá rất phổ biến, nên giá niêm yết thường không phải là số tiền bạn phải trả. Đừng bao giờ để một khoản giảm giá khiến bạn phải chọn một công ty mà quy định không phù hợp với bạn. Thứ hai, so sánh tổng chi phí với nguồn tài trợ, không phải nhãn hàng tháng. Một kế hoạch giá rẻ mà bạn trượt ba lần có thể tốn nhiều chi phí hơn so với một kế hoạch đắt hơn mà bạn chỉ vượt qua một lần.
Reset không phải là một lần thử giảm giá lần thứ hai. Hãy cân nhắc số lần reset bạn thực sự cần so với giá của một tài khoản mới, rồi chọn tổng số thấp hơn. Các nhà giao dịch mới nên giả định ít nhất một lần reset khi họ lập ngân sách.
Quy tắc và hạn chế giao dịch
Quy tắc là nơi các tài khoản đã nạp tiền được thắng hoặc thua. Câu hỏi thông minh hơn không phải là làm thế nào để được tài trợ. Đó là điều có thể khiến bạn bị loại khi đã thanh toán.
Giới hạn mà tài khoản kết thúc
Hãy theo dõi kỹ những hình ảnh này:
- Mục tiêu lợi nhuận. Số tiền bạn phải kiếm để vượt qua.
- Tối đa drawdown. Giới hạn mất mát kéo dài hoặc cuối ngày sẽ kết thúc tài khoản nếu bạn chạm vào.
- Giới hạn tổn thất hàng ngày. Giới hạn số tiền bạn có thể giảm trong một buổi chơi.
- Quy tắc nhất quán. Giới hạn về số tiền lợi nhuận tổng thể của bạn có thể đến từ một ngày may mắn.
- Ngày giao dịch, giới hạn sản phẩm và quy định tin tức. Một số tài khoản yêu cầu ngày hoạt động hoặc hạn chế giao dịch quanh các tin tức lớn.
Dưới đây là một minh họa đơn giản. Hãy tưởng tượng một đánh giá với mục tiêu lợi nhuận 3.000 đô la và giới hạn lỗ cơ bản 2.000 đô la. Nếu bạn mạo hiểm $500 mỗi giao dịch, bốn người thua liên tiếp có thể kết thúc tài khoản trước khi bạn đạt được mục tiêu. Giảm rủi ro đó xuống còn $200 mỗi giao dịch, và chuỗi thua tương tự hầu như không ảnh hưởng đến phần còn lại của bạn. Cùng thị trường, kết quả rất khác. Khoảng cách đó là lý do tại sao quy mô vị thế, chứ không phải dự đoán, quyết định ai giữ tài khoản được cấp vốn.
Điều gì xảy ra nếu bạn không đạt được
Bỏ lỡ mục tiêu lợi nhuận không phải là thảm họa. Bạn đơn giản là không thể vượt qua, và bạn hoặc là tiếp tục giao dịch hoặc đặt lại. Nguy cơ thực sự là vượt quá giới hạn thua lỗ, điều này thường khiến tài khoản kết thúc ngay lập tức. Vì vậy, cách tiếp cận thông minh nhất là phòng thủ. Các vị trí về kích thước để chuỗi thua bình thường không thể đạt đến giới hạn của bạn. Dừng lại trong ngày trước khi giới hạn hàng ngày. Hãy coi mục tiêu lợi nhuận là sản phẩm phụ của kỷ luật tốt, chứ không phải một cuộc đua. Sai lầm kinh điển của người mới là tăng kích thước để vượt nhanh, rồi bị loại bỏ chỉ bằng cách kéo lùi thường xuyên.
Trải nghiệm nền tảng và sản phẩm
Vốn chỉ là một phần trong những gì bạn mua. Ứng dụng giao dịch và bảng điều khiển bạn sử dụng hàng ngày cũng quan trọng không kém.
Hầu hết các công ty hợp đồng tương lai cho phép bạn giao dịch trên nhiều nền tảng đã được thiết lập, vì vậy bạn có thể giữ các công cụ biểu đồ và lệnh mà bạn đã biết. Một bảng điều khiển tốt sẽ hiển thị số dư, giới hạn lỗ và tiến trình thanh toán của bạn theo thời gian thực. Chính việc xem trực tiếp đó giúp bạn tuân thủ luật lệ trong một thị trường nhanh. Trước khi thanh toán, hãy mở danh sách nền tảng của công ty và, nếu có thể, một bản demo, để sản phẩm cảm thấy quen thuộc ngay từ ngày đầu tiên. Bảng điều khiển gây nhầm lẫn là một rủi ro ẩn, vì một quy tắc bạn không thể nhìn thấy là quy tắc bạn sẽ phá vỡ sau này. Dành mười phút để nhấp qua bản demo trước khi bạn thực hiện các khoản phí thực sự. Các công cụ bạn giao dịch hàng ngày nên giảm thiểu sai sót, chứ không phải thêm lỗi.
Trải nghiệm trả thưởng là điều mà các nhà giao dịch đánh giá thấp. Hãy tìm kiếm các khoản rút tiền rõ ràng, đáng tin cậy, vì một số công ty nhấn mạnh việc rút tiền dễ dàng như một điểm bán hàng. Cộng đồng và cấu trúc cũng hỗ trợ; Nhiều công ty kết hợp chương trình của mình với lộ trình huy động vốn có cấu trúc và cộng đồng thương nhân. Tại Pivex, chúng tôi tập trung làm cho những đánh đổi này dễ dàng so sánh, để bạn có thể đánh giá trải nghiệm thực tế của sản phẩm trước khi quyết định.
Khung Quyết định: Chương trình nào phù hợp với bạn
Hãy sử dụng bản đồ này để biến tình huống của bạn thành một lựa chọn chương trình. Tìm "nếu" phù hợp với bạn, rồi theo dõi hành động.
- Nếu bạn muốn chi phí đầu vào thấp nhất có thể → bắt đầu với một đánh giá nhỏ một lần và cân nhắc sau khi vượt qua hoàn toàn.
- Nếu bạn không thể cam kết xem màn hình hàng ngày → hãy chọn một công ty không có số ngày giao dịch tối thiểu để bạn tự vượt qua theo lịch trình của mình.
- Nếu bạn không thích tính phí mở → hãy chọn một khoản phí một lần, nó giới hạn chi phí của bạn dù bạn mất bao lâu.
- Nếu bạn hoàn toàn mới với nền tảng, → ưu tiên một chương trình có các lần reset giá rẻ, vì lần vi phạm đầu tiên có thể xảy ra khi bạn đang học.
- Nếu bạn dự định phát triển thành quy mô lớn → hãy cân nhắc sức mua tối đa và chia lợi nhuận trên giá vào cửa.
- Nếu bạn giao dịch tin tức → xác nhận công ty cho phép trước khi thanh toán, vì một số tài khoản hạn chế giao dịch quanh các đợt phát hành.
Dù bản đồ chỉ đến đâu, hãy kiểm tra quy tắc cụ thể trên trang chính thức của công ty, vì thuật ngữ thay đổi và marketing hiếm khi nói hết mọi chuyện.
Hỗ trợ và nguồn lực cho các nhà giao dịch được tài trợ
Các công ty tốt sẽ cho bạn nhiều hơn tiền bạc. Trước khi cam kết, hãy kiểm tra những gì sao lưu tài khoản.
Quản lý rủi ro và tư duy
Nguồn tài nguyên bị đánh giá thấp nhất chính là tâm lý của chính bạn. Việc trao đổi vốn của người khác sẽ thay đổi cảm giác của bạn. Nỗi sợ mất tài khoản có thể khiến bạn loại người thắng quá sớm. Cảm giác rằng đó "không phải tiền của bạn" có thể khiến bạn giao dịch quá mức. Cả hai đều bị phá hủy tài khoản. Hãy đối xử với vốn của công ty như thể đó là của chính bạn. Giữ một nhật ký giao dịch ngắn để phát hiện các mô hình cảm xúc. Hãy quyết định điểm dừng hàng ngày trước buổi tập, không phải giữa chừng drawdown. Hãy nhớ rằng kinh phí là một cột mốc, không phải là lương. Rút tiền nhỏ đều đặn tốt hơn là vung kiếm để nhận một khoản tiền lớn.
Chất lượng hỗ trợ cũng xuất hiện khi có sự cố. Hãy kiểm tra xem công ty trả lời một câu hỏi đơn giản nhanh đến mức nào trước khi bạn thanh toán. Thời gian phản hồi đó là điều bạn sẽ dựa vào trong các tranh chấp thanh toán hoặc sự cố nền tảng.
Kết luận và các bước tiếp theo
Việc mở một tài khoản giao dịch được cấp vốn là một quá trình có thể lặp lại. Chọn một thị trường. Chọn một công ty luật có quy định phù hợp với phong cách của bạn. Hãy đọc kỹ sách luật trước khi thanh toán. Vượt qua bài đánh giá mà không vượt quá giới hạn. Sau đó giao dịch lấy một phần lợi nhuận. Những nhà giao dịch cuối cùng coi đó là quản lý rủi ro trước, lợi nhuận sau.
Bước tiếp theo của bạn là thực tế. Hãy chọn lọc hai hoặc ba công ty từ so sánh trên. Mở mỗi trang chính thức. Hãy điều chỉnh phí và quy tắc phù hợp với cách bạn giao dịch thực tế. Bắt đầu từ những việc nhỏ, bảo vệ tài khoản, và để sự kiên trì tạo ra các khoản thanh toán. Tại Pivex, mục tiêu của chúng tôi là giữ cho những hướng dẫn như thế này rõ ràng và không bị thổi phồng, để bạn có thể tự tin đưa ra quyết định.