Câu trả lời ngắn gọn: Tài khoản được cấp vốn 150k là một hạng mức của prop firm cho phép bạn giao dịch trên giá trị danh nghĩa 150.000 đơn vị vốn giao dịch sau khi vượt qua đánh giá. Bạn giữ phần lớn lợi nhuận, công ty giữ phần còn lại, và các giới hạn rủi ro của công ty quyết định phần nào trong số vốn đó bạn thực sự có thể sử dụng. Không phải công ty nào cũng bán đúng quy mô này. Nhiều nơi thay vào đó niêm yết 100K và 200K, vì vậy bài hướng dẫn này xem phép tính của 150K như một ví dụ trong ngành, rồi sau đó chỉ ra cách chọn giữa hai hạng mức đó.
Hạng mức này là gì và phù hợp với ai
Cụm từ tài khoản được cấp vốn 150k mô tả một quy mô, không phải một khoản tiền nạp. Ở đa số công ty, tài khoản là tài khoản mô phỏng, và công ty không cấp vốn cho một tài khoản môi giới thật dưới tên bạn. Họ trả cho bạn một phần lợi nhuận được thể hiện trên tài khoản đó. Con số 150.000 xác định mục tiêu lợi nhuận, các giới hạn thua lỗ và quy mô của mỗi lần chi trả.
Hạng mức này phù hợp với trader có phương pháp đã được kiểm chứng và hồ sơ tuân thủ kế hoạch gọn gàng. Số dư lớn hơn không sửa được một chiến lược mong manh. Nó chỉ làm cho mỗi sai lầm trở nên nặng nề hơn. Ba nhóm thường quan tâm đến quy mô này:
- Trader đã vượt qua một hạng mức nhỏ hơn và muốn có thêm khoảng trống cho mỗi vị thế.
- Swing trader giữ lệnh qua đêm và cần dư địa cho stop rộng hơn.
- Scalper giữ rủi ro trên mỗi giao dịch ở mức vừa phải nhưng thấy giới hạn thua lỗ trong ngày quá chặt chẽ.
Phép tính 150K như một ví dụ trong ngành
Mọi quy tắc trên tài khoản prop đều là theo tỷ lệ phần trăm, nên việc đầu tiên là đổi phần trăm thành tiền. Bảng dưới dùng các khoảng phổ biến trong toàn ngành. Điều khoản của chính công ty bạn mới là những con số ràng buộc bạn.
| Quy tắc | Thiết lập điển hình trong ngành | Trên hạng mức 150K |
|---|---|---|
| Mục tiêu lợi nhuận | 8 đến 10 phần trăm | 12.000 đến 15.000 đô la |
| Giới hạn thua lỗ trong ngày | 3 đến 5 phần trăm | 4.500 đến 7.500 đô la |
| Drawdown tổng | 6 đến 10 phần trăm | 9.000 đến 15.000 đô la |
| Rủi ro trên mỗi giao dịch | 0.5 đến 1 phần trăm | 750 đến 1.500 đô la |
| Chia sẻ lợi nhuận | 70 đến 90 phần trăm cho trader | $7,000 đến $9,000 trên một tháng $10,000 |
Đọc bảng từ dưới lên. Nếu bạn rủi ro $750 cho mỗi lệnh, mức drawdown 6 phần trăm của $9,000 cho bạn 12 lần thua trọn vẹn trước khi tài khoản đóng. Với $1,500 mỗi lệnh, vùng đệm đó giảm còn sáu. Giảm một nửa mức rủi ro và bạn sẽ tăng gấp đôi khoảng lùi, đó chính là mục đích của một tier sáu chữ số.
Một ví dụ thực tế trên vàng: stop của bạn cách 8 đô la trên một CFD vàng, nơi một lot dịch chuyển 100 đô la cho mỗi 1 đô la biến động giá. Stop tốn $800 mỗi lot, vì vậy bạn giao dịch 0.9 lot và rủi ro $720. Mục tiêu $15,000 khi đó cần khoảng 21R lợi nhuận ròng. Đó là một kế hoạch có cỡ mẫu, không phải vé số.
Quy trình đánh giá, phí và tùy chọn rút tiền
Quy trình đánh giá là phần của thỏa thuận thay đổi nhiều nhất. Có công ty chạy một bước, có công ty chạy hai bước, và tiêu chí đánh giá làm thay đổi độ khó nhiều hơn cả mức phí. Hãy so sánh các mục này trước khi bạn trả tiền:
- Số bước, và mỗi bước có giới hạn thời gian hay không.
- Số ngày giao dịch tối thiểu, nếu có.
- Drawdown là cố định hay tăng dần theo equity của bạn.
- Giới hạn lỗ trong ngày có được đặt lại mỗi ngày hay không và có tính cả các vị thế đang mở hay không.
- Một quy tắc nhất quán, chẳng hạn không có một giao dịch nào vượt quá một tỷ lệ nhất định của tổng lợi nhuận.
- Tùy chọn rút tiền: chu kỳ chi trả, số tiền tối thiểu và phương thức thanh toán.
- Phí có được hoàn lại hay không, và theo điều kiện nào.
Phí ở quy mô này thường là khoản thu một lần, còn phí reset và các tiện ích cộng thêm được định giá riêng. Chi phí trên mỗi đơn vị vốn thường giảm khi tier tăng lên, nhưng một khoản phí khiến bạn không thể chịu đựng bình tĩnh thì là quá lớn, bất kể tier nào. Nếu công ty không nói rõ họ xử lý các vị thế đang mở thế nào vào lúc reset trong ngày, hãy mặc định cách hiểu nghiêm khắc nhất. Hướng dẫn cho tier 100K dùng cùng một checklist ở quy mô nhỏ hơn một nấc.
Rủi ro và những sai lầm phổ biến ở quy mô này
Một con số lớn hơn trên màn hình làm thay đổi hành vi trước khi nó làm thay đổi kết quả. Đây là những kiểu hành vi kết thúc nỗ lực ở tier này:
- Sizing theo số dư chứ không theo stop. Nhãn $150,000 khiến người ta muốn giao dịch 10 lot vì họ có thể. Khi đó giới hạn lỗ trong ngày sẽ ập đến rất nhanh, chỉ trong một phiên.
- Gồng size sau khi thua. Tăng gấp đôi khối lượng để quay lại hòa vốn biến một khoản lỗ bình thường thành vi phạm quy tắc.
- Các vị thế tương quan. Long EURUSD, long GBPUSD và short chỉ số đô la chỉ là một giao dịch khoác ba lớp áo.
- Bỏ qua quy tắc nhất quán. Một lệnh thắng quá lớn, tạo ra phần lớn lợi nhuận, có thể làm chậm việc rút tiền.
- Thoát lệnh giật cục. Cắt lệnh thắng quá sớm vì con số theo tiền tệ trông quá lớn, trong khi để lệnh thua chạy đến giới hạn.
Tâm lý là rủi ro hoạt động âm thầm. Tuần đầu trên một tier sáu chữ số có thể khiến bạn thấy mong manh ngay cả khi phương pháp không hề thay đổi. Cách khắc phục rất trực diện: giao dịch cùng mức rủi ro tính theo R như trước.
Cách chọn giữa 100K và 200K khi không có 150K trên menu
Pivex, như một ví dụ, hỗ trợ trader có kỹ năng ở các tier 10K, 25K, 50K, 100K và 200K, và không có tùy chọn 150K. Các tỷ lệ phần trăm là như nhau trên mọi tier. Mục tiêu lợi nhuận 10 phần trăm, drawdown tổng 6 phần trăm và cố định, giới hạn lỗ trong ngày 4 phần trăm với việc reset hằng ngày, chia thưởng 80 phần trăm. Vì vậy quyết định sẽ phụ thuộc vào số tiền và ngân sách phí của bạn, chứ không phải vào quy tắc.
| Quy tắc ở cùng các tỷ lệ phần trăm | 100K | 200K |
|---|---|---|
| Mục tiêu lợi nhuận (10 phần trăm) | $10,000 | $20,000 |
| Giới hạn lỗ trong ngày (4 phần trăm) | $4,000 | $8,000 |
| Tổng mức drawdown (6 phần trăm, cố định) | $6,000 | $12,000 |
| Rủi ro mỗi lệnh ở mức 0.5 phần trăm | $500 | $1,000 |
| Lệnh đơn lớn nhất (50 phần trăm lợi nhuận) | $5,000 | $10,000 |
Chọn 100K nếu bất kỳ điều nào sau đây áp dụng:
- Chuỗi lệnh thua dài nhất của bạn trong quá trình test dài hơn mười lệnh.
- Bạn sẽ trả phí bằng số tiền mà bạn sẽ thấy thiếu hụt nếu mất đi.
- Stop của bạn rộng và kích thước lot tối thiểu đã khiến rủi ro vượt quá 0.5 phần trăm trên 100K.
Chọn 200K nếu tất cả các điều sau đây áp dụng:
- Bạn đã vượt qua một tier nhỏ hơn và giữ được nó qua ít nhất một tuần thua lỗ.
- Chiến lược của bạn cần kích thước lot mà trên 100K sẽ vượt quá nửa phần trăm.
- Bạn giao dịch đồng thời một chỉ số, một kim loại và một CFD crypto, và cần đủ chỗ cho cả ba.
Mốc giữa vẫn có thể đạt được mà không cần bậc 150K. Vượt qua 100K, đạt 15 phần trăm ở giai đoạn Pivex Trader, và hạn mức sẽ tăng 30 phần trăm mỗi quý, tối đa đến 1,000,000. Hai quý tăng trưởng như vậy sẽ đưa hạn mức 100K vượt qua 150K.
Hai hướng dẫn khác sẽ nói rõ các ngưỡng của lựa chọn này: nên chọn kích thước tài khoản nào cho các tier nhỏ hơn, và cách scale một tài khoản cho lộ trình tăng trưởng.
Danh sách kiểm tra quản lý rủi ro trước lệnh đầu tiên
Quản lý rủi ro ở một tier sáu chữ số chủ yếu là công việc ghi chép. Hãy viết các câu trả lời ra thay vì chỉ giữ trong đầu.
- Mức rủi ro mỗi lệnh của tôi tính bằng tiền tệ, và kích thước lot tạo ra mức đó trên từng công cụ.
- Mức dừng lỗ trong ngày của tôi, đặt thấp hơn giới hạn của công ty, để quy tắc của công ty chỉ là ngưỡng an toàn dự phòng chứ không phải kế hoạch của tôi.
- Số vị thế mở tối đa của tôi, và những cặp nào được tính là một vị thế.
- Chi phí spread và commission cho mỗi vòng giao dịch trên từng thị trường, để một lệnh scalp vẫn đủ bù chi phí.
- Quy tắc cho tin tức: đứng ngoài, giảm khối lượng hoặc giao dịch bình thường, được quyết định trước thời điểm công bố.
- Quy tắc cho thị trường chậm: khi biên độ giá thất thường, hãy bỏ qua phiên thay vì cố ép một lệnh.
Đừng lãng phí tuần đầu tiên. Hãy giao dịch ở khối lượng nhỏ nhất mà kế hoạch cho phép, xác nhận khớp lệnh và thời điểm reset trong ngày, rồi mới tăng lên. Mục tiêu là một tuần đầu đúng giờ, bình lặng và không phô trương.
Đòn bẩy là thứ khiến số dư sáu chữ số trở nên nguy hiểm trong một ngày xấu; hướng dẫn ký quỹ của SEC giải thích cách mức đòn bẩy vay mượn khuếch đại cả lợi nhuận lẫn thua lỗ, và đó cũng là cơ chế đằng sau mọi lần vi phạm bài đánh giá.
Bước tiếp theo: hãy lấy các con số của mức 100K và 200K ở trên đối chiếu với khoảng dừng lỗ của chính bạn và chuỗi thua dài nhất, rồi chọn mức tier mà thành tích của bạn có thể hỗ trợ. Nếu bạn muốn một bộ quy tắc để thử đối chiếu, Pivex công bố một giai đoạn đánh giá duy nhất, không có thời hạn cho lần thử và không có số ngày tối thiểu. Chương trình chạy trên Match-Trader, giao dịch forex, chỉ số, kim loại và CFD tiền điện tử, với một khoản phí một lần có thể hoàn lại và chu kỳ chi trả 14 ngày. Hãy kiểm tra các điều khoản hiện tại về quy tắc hedge và mọi tiện ích bổ sung trước khi bắt đầu.
Các hướng dẫn liên quan: mức 100K và cách tăng quy mô tài khoản.
Trước khi tham gia, hãy xem xét các quy tắc chương trình hiện tại của Pivex và quyết định xem việc đánh giá giao dịch giả định của riêng bạn có phù hợp với kinh nghiệm và giới hạn rủi ro của bạn hay không. Tham gia không đảm bảo một phần thưởng, thu nhập, hoặc bất kỳ kết quả giao dịch cụ thể nào.