Trả lời ngắn gọn: tài khoản cấp vốn 5k là bậc nhỏ nhất mà nhiều prop firm bán, một tài khoản giao dịch prop với số dư khởi điểm $5,000. Công ty đồng ý cấp vốn cho tài khoản sau một bài thử thách, hoặc thông qua cấp vốn tức thì với phí cao hơn. Bạn giữ một phần lợi nhuận, thường là 70 đến 90 phần trăm, và công ty giữ phần còn lại. Điểm mấu chốt là phép tính. Giới hạn lỗ trong ngày 4 phần trăm chỉ là $200, và mức drawdown tổng 6 phần trăm là $300. Điều đó để lại rất ít dư địa cho một chuỗi thua bình thường, vì vậy khối lượng vị thế phải ở mức khiêm tốn. Không phải công ty nào cũng có bậc này; một số bắt đầu từ 10K.
Hướng dẫn này dành cho bất kỳ ai đang thử một prop firm lần đầu, hoặc muốn kiểm chứng một phương pháp với chi phí thấp trên CFD forex, chỉ số, kim loại hoặc crypto.
Bậc $5,000 bao gồm những gì
Bậc 5K là một sản phẩm đánh giá, không phải khoản tiền nạp. Bạn trả phí, giao dịch theo quy tắc của công ty, và nhận một phần lợi nhuận. Có ba con đường để tiến tới một tài khoản được trả tiền.
- Thử thách một bước: đạt mục tiêu lợi nhuận, thường là 8 đến 10 phần trăm, mà không vi phạm quy tắc drawdown. Một giai đoạn đánh giá, sau đó bắt đầu rút lợi nhuận.
- Thử thách hai bước: hai giai đoạn đánh giá với mục tiêu thấp hơn ở mỗi bước, thường đi kèm phí thấp hơn.
- Cấp vốn tức thì: không có thử thách. Bạn giao dịch một tài khoản được trả tiền ngay từ ngày đầu, nhưng phí cao hơn và tỷ lệ chia lợi nhuận đầu tiên thường thấp hơn.
Quy trình đăng ký nhanh gọn. Bạn đăng ký, thanh toán, và nhận thông tin đăng nhập cho các nền tảng giao dịch mà công ty hỗ trợ. Nhiều chương trình không yêu cầu số ngày giao dịch tối thiểu; một số khác yêu cầu năm hoặc mười ngày hoạt động trước khi được rút lợi nhuận. Phí ở mức này là thấp nhất trong ngành; hướng dẫn về tài khoản funded giao dịch rẻ nhất để bắt đầu so sánh các mô hình định giá.
Phép tính của một tài khoản 5K
Mọi quy tắc trên tài khoản prop firm đều là phần trăm. Trên số dư nhỏ, các phần trăm đó trở thành số tiền đô la nhỏ, và điều đó âm thầm thay đổi cách bạn giao dịch. Giới hạn drawdown là những quy tắc kết thúc tài khoản, vì vậy hãy bắt đầu với chúng.
| Quy tắc | Tỷ lệ phần trăm điển hình | Trên $5,000 | Trên $10,000 |
|---|---|---|---|
| Giới hạn lỗ trong ngày | 4 phần trăm | $200 | $400 |
| Drawdown tổng | 6 phần trăm | $300 | $600 |
| Mục tiêu lợi nhuận | 10 phần trăm | $500 | $1,000 |
| Rủi ro mỗi lệnh, toàn bộ đơn vị | 1 phần trăm | $50 | $100 |
| Rủi ro mỗi lệnh, nửa đơn vị | 0.5 phần trăm | $25 | $50 |
Bây giờ hãy quy đổi rủi ro $25 sang kích thước lot, dùng các quy mô hợp đồng CFD phổ biến; hãy kiểm tra thông số trên nền tảng của riêng bạn.
- EUR/USD: 0.01 lot di chuyển $0.10 mỗi pip. Một stop 25 pip ở 0.10 lot sẽ rủi ro $25.
- Vàng (XAU/USD): 0.01 lot di chuyển $1 cho mỗi biến động $1 của giá. Một stop $5 ở 0.05 lot sẽ rủi ro $25.
- CFD US30: với 1 lot trả $1 mỗi điểm, một stop 50 điểm ở 0.5 lot sẽ rủi ro $25.
- CFD BTC/USD: 0.01 lot di chuyển $10 cho mỗi biến động $1,000. Một stop $1,000 sẽ rủi ro $20 ở 0.02 lot và $30 ở 0.03 lot, không có mức nào ở giữa.
Forex và vàng có thể giảm kích thước rất gọn. Crypto và một số hợp đồng chỉ số thì không, và cách chia lot thô đó là lý do đầu tiên khiến tier này cảm thấy chật. Lý do thứ hai là chi phí: chênh lệch spread khứ hồi $1.50 cùng phí commission trên một lệnh rủi ro $25 đã chiếm 6 phần trăm của mức rủi ro trước khi giá kịp đi. Lý do thứ ba là giới hạn trong ngày. Hai lần thua, mỗi lần 2 phần trăm, sẽ tiêu hết toàn bộ $200 trong ngày. Chỉ cần một lần vượt quá size vì mất bình tĩnh là cả ngày coi như xong.
Một ví dụ thực tế trên vàng
Hãy lấy một trader rủi ro $25 mỗi lệnh trên vàng với stop $5 và mục tiêu $10. Mười lệnh cho kết quả sáu lệnh thua và bốn lệnh thắng, một chuỗi dao động nhưng không có gì bất thường.
- Bốn lệnh thắng, mỗi lệnh $50, cộng thêm $200.
- Sáu lệnh thua, mỗi lệnh $25, trừ đi $150.
- Spread và commission qua mười lệnh trừ khoảng $15.
- Kết quả ròng: cộng $35, tương đương 0.7 phần trăm số dư.
Với tốc độ đó, mục tiêu $500 còn cách khoảng 140 lệnh, nên tiến độ khá chậm. Tăng quy mô lên $50 thì cùng mười lệnh đó ròng $70, nhưng ba lệnh thua liên tiếp giờ đã khiến bạn mất $150 trong giới hạn $200 mỗi ngày. Tier này khá lệch: size an toàn thì mục tiêu quá chậm, còn size nhanh thì chỉ một buổi chiều xấu là có nguy cơ vi phạm. Nói thẳng ra, đây là cách khá tốt để kiểm tra bạn có tuân thủ stop của chính mình hay không, và là cách khá yếu để kiếm một khoản chi trả đáng kể.
Chia lợi nhuận và điều khoản payout
Chia lợi nhuận là phần lợi nhuận mà công ty trả cho bạn. Cấu trúc profit split thay đổi nhiều hơn quy tắc drawdown, vì vậy hãy so sánh chúng song song.
- Chia cố định: cùng một tỷ lệ từ payout đầu tiên trở đi, thường là 80 phần trăm.
- Chia theo bậc: bắt đầu gần 70 phần trăm và tăng dần lên khoảng 90 phần trăm sau vài lần payout sạch.
- Chia trong funding tức thì: thường khá ít ở chu kỳ đầu, rồi tăng lên khi tài khoản có lịch sử.
Với số dư $5,000, khoảng cách giữa 70 và 90 phần trăm của một payout $300 là $60. Tần suất payout và bất kỳ mức payout tối thiểu nào quan trọng hơn ở quy mô này; một tháng trôi qua không có lần rút nào càng gây khó chịu hơn.
Lợi ích và hạn chế của tier nhỏ nhất
Lợi ích chủ yếu nằm ở chi phí và kỷ luật.
- Phí thấp, nên một lần thử thất bại chỉ là khoản lỗ nhỏ chứ không đáng kể.
- Quy tắc thật và áp lực thật. Tài khoản demo sẽ không phạt khi bạn vượt size; tier 5K thì có.
- Một hồ sơ gọn gàng để tự kiểm chứng trước khi mua tier lớn hơn.
Hạn chế là về không gian.
- Kích thước lot thô trên crypto và một số chỉ số, như bảng lot cho thấy.
- Chi phí giao dịch ăn vào phần lớn hơn của mỗi lệnh.
- Khoản chi trả bằng USD khá nhỏ, nên những tháng không mang lại gì thường nhiều hơn những tháng đáng công.
Mức này cũng có thể tạo thói quen xấu: khi mục tiêu có vẻ quá xa, trader sẽ nới mục tiêu, bỏ qua stop-loss hoặc vào thêm lệnh không cần thiết. Hãy dừng ở một nửa giới hạn thua lỗ trong ngày chính thức như một vùng đệm, để một phiên giao dịch cẩu thả không thể làm hỏng toàn bộ nỗ lực.
Cách chọn: 5K hay mức lớn hơn kế tiếp
Hãy dùng danh sách kiểm tra này trước khi trả tiền cho bất kỳ mức nào.
- Ghi lại mức stop bình thường của bạn theo giá cho từng công cụ bạn giao dịch.
- Quy đổi nó sang USD ở khối lượng lot nhỏ nhất mà nền tảng của bạn cho phép.
- Xác nhận con số đó thấp hơn 1 phần trăm của số dư. Nếu không, mức này là quá nhỏ.
- Đếm xem có bao nhiêu khoản lỗ thông thường có thể nằm trong giới hạn lỗ trong ngày. Ít hơn ba là khá rủi ro.
- So sánh chênh lệch phí với khoảng trống bổ sung mà mức lớn hơn mang lại.
- Đọc kế hoạch scaling. Nếu tăng trưởng buộc phải dựa vào việc mua một tài khoản mới, thì mức đầu tiên chỉ là một bài kiểm tra, không phải đích đến.
Bản 10k funded account sẽ trình bày mức tiếp theo với cùng mức độ chi tiết. Bài hướng dẫn về cách chọn kích thước funded account sẽ cân nhắc phí so với không gian giao dịch trên toàn bộ dải mức.
Không phải công ty nào cũng bán mức 5K, và sự mập mờ đó chính là một phần chi phí ẩn. Pivex, làm một ví dụ, bắt đầu bài đánh giá một bước của mình ở 10K với cùng bộ quy tắc ở mọi mức: mục tiêu 10 phần trăm, tổng drawdown cố định 6 phần trăm và giới hạn lỗ trong ngày 4 phần trăm được đặt lại mỗi ngày. Ở mức 10K, điều đó có nghĩa là cần đạt $1,000, có $600 không gian tổng cộng và $400 cho mỗi ngày. Chỉ riêng dư địa trong ngày đã gấp đôi mức mà tier 5K cung cấp, và việc sizing crypto cũng không còn quá thô nữa.
Số dư nhỏ dễ khiến trader dùng đòn bẩy tối đa, và trang tài khoản margin của FINRA là một lời nhắc hữu ích về việc mức phơi nhiễm vay mượn có thể biến một khoản lỗ nhỏ thành việc bị buộc thoát lệnh nhanh thế nào.
Bước tiếp theo: hãy đối chiếu danh sách kiểm tra này với nhật ký giao dịch của chính bạn trước khi trả bất kỳ khoản phí nào. Nếu lot nhỏ nhất của bạn vẫn nằm dưới 1 phần trăm của $5,000, thì mức 5K là một sân thử hợp lý. Nếu không, mức 10K mới là nơi khởi đầu thẳng thắn. Pivex cung cấp mức này trên Match-Trader cho forex, chỉ số, kim loại và CFD crypto. Tỷ lệ chia thưởng là 80 phần trăm, lịch chi trả theo chu kỳ 14 ngày, và phí một lần được hoàn lại.
Các bài hướng dẫn liên quan: 10k funded account và cách chọn kích thước funded account
Trước khi tham gia, hãy xem xét các quy tắc chương trình hiện tại của Pivex và quyết định xem việc đánh giá giao dịch giả định của riêng bạn có phù hợp với kinh nghiệm và giới hạn rủi ro của bạn hay không. Tham gia không đảm bảo một phần thưởng, thu nhập, hoặc bất kỳ kết quả giao dịch cụ thể nào.