संक्षेप में: 2 प्रतिशत जोखिम नियम कहता है कि आप एक ट्रेड में अपने खाते का 2 प्रतिशत से अधिक कभी नहीं गंवाते। पहले स्टॉप तय करें, फिर पोज़िशन साइज निकालें जो उस स्टॉप दूरी को 2 प्रतिशत के नुकसान में बदल दे। 10,000 के खाते पर इसका मतलब प्रति ट्रेड अधिकतम 200 का नुकसान है, चाहे market हो या setup। 2 प्रतिशत को default नहीं, ceiling मानें। Forex, indices, metals और crypto CFDs में अधिकांश ट्रेडर 1 प्रतिशत या उससे कम पर बेहतर करते हैं, खासकर prop-firm evaluation के भीतर।
नियम क्या कहता है और 2 संख्या क्यों है
यह नियम position sizing की एक convention है, कोई trading strategy नहीं। यह प्रति ट्रेड आपके नुकसान को खाते के एक छोटे, सामान्य हिस्से पर स्थिर करता है। यह financial markets के लगभग हर risk management text में मिलता है। 2 प्रतिशत इतना generous है कि एक सामान्य ट्रेड मायने रखे, और इतना कम भी कि बुरा सप्ताह शायद ही कभी disaster बने। यहाँ risk का मतलब entry से stop तक की दूरी को position size से गुणा करना है, न कि आपके द्वारा लगाया गया margin। Trading strategies आती-जाती रहती हैं; उनके नीचे का sizing rule ही लंबी अवधि में trading success तय करता है। यह capital preservation का सबसे सरल रूप है। Long-horizon investment strategies को इसकी अक्सर ज़रूरत नहीं होती, क्योंकि वे कम positions रखते हैं और शायद ही कभी stop का उपयोग करते हैं।
नियम के लाभ और सीमाएँ
इसका लाभ survival arithmetic है। Losses चुपचाप आपके खिलाफ बढ़ते हैं, और तालिका दिखाती है कि प्रति ट्रेड जोखिम के तीन स्तरों पर लगातार losses के बाद खाते में कितना बचता है।
| प्रति ट्रेड जोखिम | 5 losses के बाद | 10 losses के बाद | 15 losses के बाद | 10 के बाद आवश्यक gain |
|---|---|---|---|---|
| 2 प्रतिशत | 90.4 प्रतिशत बचा | 81.7 प्रतिशत बचा | 73.9 प्रतिशत बचा | लगभग 22 प्रतिशत |
| 1 प्रतिशत | 95.1 प्रतिशत बचा | 90.4 प्रतिशत बचा | 86.0 प्रतिशत बचा | लगभग 11 प्रतिशत |
| 0.5 प्रतिशत | 97.5 प्रतिशत बचा | 95.1 प्रतिशत बचा | 92.8 प्रतिशत बचा | लगभग 5 प्रतिशत |
लगातार दस losses दुर्लभ नहीं हैं, और परिणाम backtests की तुलना में कहीं अधिक भिन्न होते हैं। 2 प्रतिशत पर recovery एक असंतुलित काम बन जाती है, खासकर एक नर्वस ट्रेडर के लिए।
सीमा यह है कि 2 प्रतिशत एक कठोर, मोटा-मोटा आंकड़ा है। यह कुछ नहीं बताता कि आप प्रति दिन कितने ट्रेड लेते हैं या वे कितने correlated हैं। कोई ईमानदार आँकड़ा मौजूद नहीं है जो नियम का पालन करने वाले ट्रेडरों की तुलना उनसे करे जो पालन नहीं करते, इसलिए ऐसे किसी भी दावे को अनुमान ही मानें।
प्रति ट्रेड जोखिम कैसे गणना करें: एक worked example
एक worked case mechanics दिखाता है। 10,000 के खाते को आधार मानें और 50-pip stop के साथ एक long EUR/USD trade लें।
- बैलेंस को 2 percent से गुणा करें: 10,000 को 0.02 से गुणा करने पर 200 का risk मिलता है।
- stop दूरी मापें: 50 pips।
- एक standard lot का pip value निकालें, जो EUR/USD पर प्रति pip 10 है।
- risk को stop दूरी times pip value से भाग दें: 200 को 500 से भाग देने पर 0.4 lots मिलते हैं।
- नीचे की ओर round करें, कभी ऊपर नहीं। आपका platform केवल 0.01 steps की अनुमति दे सकता है, और 0.4 पहले से ही साफ-सुथरा है।
अगर gold या किसी index CFD पर lot maths असहज लगे, तो यह guide पढ़ें funded account के लिए lot size कैसे calculate करें।
एक correction जिसे ज़्यादातर calculators छोड़ देते हैं: spread और commission एक cost हैं जो उसी 200 में से निकलती है। 50-pip stop पर 2-pip spread रखने से real risk करीब 208 हो जाता है, इसलिए size को 0.38 lots तक कम करें। cost को zero मान लेना sloppy है।
2 percent rule के साथ आम गलतियाँ
अधिकतर नुकसान trading psychology के कारण होता है, जब वह चुपचाप rule को मोड़ देती है, न कि maths के कारण।
- drawdown के बाद current equity के बजाय starting balance से sizing करना।
- 2 percent को भरने वाली quota समझना। बहुत कम setups maximum के लायक होते हैं।
- trade खुलने के बाद stop को हिलाना, जिससे बिना किसी नए decision के आपका प्रति ट्रेड risk दोगुना हो जाता है।
- correlation को नज़रअंदाज़ करना। long gold, short dollar index और long EUR/USD मूलतः एक ही bet तीन बार हैं।
- stop को "अपने दिमाग में" रखना। जब price तेज़ी से move करता है, mental stop का पालन करना बेहद मुश्किल होता है।
- दो wins के बाद size दोगुना करना, जिससे rule ने जो cushion अभी बनाया था, वही बर्बाद हो जाता है।
निर्णय framework: 2 percent रखें, या इसे आधा करें
सही figure इस पर निर्भर करती है कि आप कितने trades लेते हैं, आपके stop कितने दूर होते हैं, और आपके account rules कितने forgiving हैं। यह rule swing traders के लिए लिखा गया था जो महीने में कुछ positions लेते हैं। इसे एक scalper पर लागू करना जो दिन में 20 trades करता है, अनावश्यक रूप से आक्रामक है।
| Trading style | प्रति दिन trades | Suggested risk per trade | कारण |
|---|---|---|---|
| Scalper | 10 to 30 | 0.25 to 0.5 percent | बहुत से trades, losses जमा होने के भी बहुत से मौके |
| Day trader | 2 to 5 | 0.5 to 1 percent | कुछ losses daily limit को छूने नहीं चाहिए |
| Swing trader | 0 to 1 | 1 से 2 प्रतिशत | कम ट्रेड, चौड़े स्टॉप, नियम जैसा लिखा गया है |
| वीकेंड पर Crypto CFD | दुर्लभ | 0.5 से 1 प्रतिशत | गैप्स और कम तरलता स्टॉप को जोखिमभरा बना देती हैं |
एक सुस्त, ठहरे हुए बाजार में, तंग स्टॉप बड़े पोज़िशन की अनुमति देते हैं, और कोई अचानक विस्तार उनमें से कई को साफ़ कर सकता है। चंचल बाजार को सिर्फ़ चौड़े स्टॉप नहीं, बल्कि कम प्रतिशत की भी ज़रूरत होती है। आप जो भी चुनें, उसका लाभ तभी मिलता है जब विजेता, हारने वालों से बड़े हों; गणित की चर्चा इसमें की गई है risk-reward ratio explainer.
prop-firm evaluation के अंदर का नियम
एक evaluation इस नियम में दो सीमाएँ जोड़ता है, जिनके लिए यह कभी बनाया ही नहीं गया था: एक daily loss limit और एक total drawdown। मान लीजिए daily limit 4 प्रतिशत है और total drawdown 6 प्रतिशत। प्रति ट्रेड 2 प्रतिशत पर, दो सामान्य losses आपका दिन खत्म कर देते हैं और तीन आपकी कोशिश। यह कड़ा है, इसलिए अनुभवी trader evaluations के लिए नियम को आधा या चौथाई कर देते हैं। buffers और personal stops की कार्य-योजना गाइड में दी गई है funded challenge पर risk मैनेज करना.
नियम की संरचना, संख्या जितनी ही महत्वपूर्ण है। एक स्थिर total drawdown, जैसा कि Pivex इस्तेमाल करता है, इसका मतलब है कि अच्छी run के बाद floor आपकी equity के साथ ऊपर नहीं खिसकता। एक daily loss limit जो हर दिन reset होती है, एक खराब session को अस्थायी setback बनाती है, स्थायी नहीं। Pivex एक built-in assistant भी देता है जो ट्रेड करते समय आपकी limits को track करता है, जिससे floor से आपकी दूरी को लेकर कोई अस्पष्टता नहीं रहती।
ऊपर दी गई तालिका से एक percentage चुनें, उसे अपनी trading plan के शीर्ष पर लिखें, और एक महीने तक उसी के आधार पर हर trade का size तय करें। यदि आप बिना समय-सीमा और बिना minimum trading days के उस discipline को परखना चाहते हैं, तो one-step Pivex evaluation ऐसा करने की एक उचित जगह है।
संबंधित गाइड: risk-reward ratio और funded account के लिए lot size कैसे calculate करें.
भाग लेने से पहले, Pivex के वर्तमान कार्यक्रम के नियमों की समीक्षा करें और निर्णय लें कि क्या एक अनुकरणीय स्वामित्व व्यापार मूल्यांकन आपकी अनुभव और जोखिम सीमाओं के अनुकूल है। भाग लेना एक पुरस्कार, आय या किसी विशेष व्यापार परिणाम की गारंटी नहीं देता है।