מסחר יומי אינו הימור בהגדרה, אך הוא הופך להימור במעשה עבור רבים. ההבדל לא קשור למהירות המסחר. זה תלוי אם המיקום מבוסס על יתרון נבדק עם הגבלת הפסד קבוע, או על תחושה ותקווה לניצחון מהיר. הרגולטורים מתארים את המסחר היומי כחוקי אך מסוכן, ומזהירים שרוב האנשים שמנסים זאת מאבדים כסף בהתחלה. זו הנקודה ההתחלתית הכנה.
דף זה משרטט את הקו בין שני ההתנהגויות. תקבל הגדרות, את הפסיכולוגיה המערטלת ביניהן, השוואה חוקית, ורשימת בדיקה שאתה יכול לעבור על המסחרים האחרונים שלך.
תשובה מהירה: היכן נמצא הקו בפועל
הימור פירושו להמר כסף על תוצאה שאינך יכול להשפיע עליה, כאשר הסיכויים קבועים נגדך באמצעות עיצוב. מסחר יומי פירושו לקנות ולמכור ניירות ערך בתוך מפגש אחד כדי להרוויח מתנועות מחיר קצרות. השוק אינו קובע סיכויים נגדך. הוא קובע עלות השתתפות: פער, עמלה, החלקה ו מיסוי.
אז הפעולה אינה הימור. ההתנהגות יכולה להיות.
הנה החלוקה במונחים פשוטים.
- התנהגות מסחר: כלל כתוב לכניסה, עצירת הפסד קבועה, סיכון קבוע לכל מסחר, תוצאה רשומה.
- התנהגות הימור: גודל מיקום נבחר לפי מצב רוח, ללא עצירה, להכפיל לאחר הפסד, לסחור כי אתה משועמם.
שני אנשים יכולים להחזיק באותו מניה באותה דקה. רק אחד מהם יודע מה הוא יעשה כאשר זה יזוז נגדו.
הגדרת מסחר יומי והימור ללא שיווק
סוחר יומי פותח וסוגר מיקומים באותו מפגש ומונע החזקה ללילה. ה-SEC מתארת סוחרי יום כאנשים שנסעים על מומנטום קצר ויוצאים לפני שהמהלך מתהפך. רבים לוקחים הלוואות כדי לעשות זאת, מה שמנפח גם את הצד של הרווח וגם את הצד של ההפסד (מסחר יומי: הכספים שלך בסיכון). התווית מתייחסת לתקופת החזקה ולכוונה, ולא כיצד החכמת המסחר.
ההימור יש לו מבנה שונה. היתרון של הבית כתוב במשחק. שום כמות של לימוד אינה משנה את טבלת התשלומים על גלגל רולטה. המיומנות יכולה לשנות את השונות שלך בכמה משחקים, אך לא את הציפייה לטווח הארוך של רובם.
השוק שונה בדרך אחת חשובה: הציפייה לא קבועה עבורך מראש. היא תלויה בתהליך שלך, בעלויות שלך ובמשמעת שלך. זו גם הסיבה שההשוואה ממשיכה לחזור. כאשר מישהו סוחר ללא תהליך, הפצת התוצאות מתחילה להיראות הרבה כמו מכונת מזל.
שני הדברים שמפרידים ביניהם באמת
- השפעה. אתה בוחר את הכלי, את התזמון, את הגודל ואת היציאה. מהמר בוחר את ההימור ואז מחכה.
- שליטה בהפסד. הזמנת עצירה מגבילה מסחר יחיד. ברוב משחקי הקזינו אינך יכול להגביל את ההפסד לאחר שההימור הונח.
הסר את היציאות המבוססות על כללים ונקודה אחת מתמוטטת לנקודה השנייה.
הפסיכולוגיה שהמטשטשת את הקו
מסחר לטווח הקצר מפעיל את אותם מעגלי תגמול שההימור עושה. ניצחון מהיר מרגיש טוב וזה מלמד את המוח שלך לחזור על הפעולה, ולא לחזור על ההיגיון. זו הסיבה שסוחרים זוכרים את הניצחון הגדול המיוחד ושוכחים תשעה הפסדים קטנים.
ארבעה תבניות מופיעות שוב ושוב.
- תגמול משתנה. ניצחונות מגיעים באופן לא צפוי. תגמולים בלתי צפויים הם הסוג הממכר ביותר.
- הימור בלתי רצוי. סגירת מפסיד הופכת את ההפסד לאמיתי, כך שאנשים מחזיקים בו ומניחים לו לגדול.
- הטיית התייחסות. שלושה מסחרים ירוקים מרגישים כהוכחה למיומנות. הם בדרך כלל רעש.
- הטיית פעולה. מסך שטוח מרגיש כמו כישלון. אז אתה מבצע מסחר שלא מתכננת.
מסחר נקמה הוא הסימן הברור ביותר. אתה מפסיד, אתה מרגיש את הכאב, אתה מגדיל את הגודל כדי להשיג את זה בחזרה מהר. זה מהלך של מהמר שלובש פלטפורמת מסחר.
השעמום לא מוערך בעיית סיכון. רוב המפגשים מציעים מאוד מעט הגדרות שמתאימות לתכנית כתובה. לשבת על הידיים הוא העבודה. אם אינך יכול לעשות זאת, השוק הופך לבידור, ובידור עולה כסף.
מתי מסחר יומי באמת דומה להימור
הקו ממש נחתך על ידי ההתנהגות, לא על ידי זמן ההחזקה. עבדו ברשימה זו ביושר.
- אתה לא יכול לקבוע את הסיכון שלך על מסחר לפני שאתה נכנס אליו.
- אתה זז עצירה רחוק יותר כדי להימנע מלהיות מחוץ.
- גודל המיקום שלך משתנה בהתאם למה שאתה מרגיש לגבי התוצאה האחרונה.
- אתה סוחר בכסף שמיועד לשכר דירה, אוכל או תשלומי חובות.
- אתה לא יכול להסביר מדוע ההגדרה אמורה לעבוד מעבר ל-"זה נראה חזק".
- אתה מסתיר את התוצאות שלך מאנשים קרובים אליך.
הרגולטורים מציינים את שאלת הכסף באופן ספציפי. ה-SEC מייעץ שסוחרי יום צריכים לסכן רק כספים שהם יכולים להרשות לעצמם להפסיד (מסחר יומי: הכספים שלך בסיכון). זה שולל כספים הנדרשים להוצאות מחיה, פנסיה או החזר הלוואות. כספים מושאלים הופכים את זה לחד יותר, כי דרישת המינוף מאפשרת לסשן רע לעלות יותר מהמאזן שהפקדת.
יש גם ממד שיווקי. כל מי שמבטיח רווחים מהירים ומוחלטים ממסחר לטווח הקצר מתאר פנטזיה, וה-SEC אומר זאת באותה פרסום. מינוף מעלה את הסיכויים שוב. ה-SEC מסביר איך קנייה על מינוף יכולה לכפות עליך למכור ברגע הגרוע ביותר. לחץ, סודיות וחזרות מובטחות הם סימני אזהרה אחרים.
ניהול סיכונים: הקו המעשי בין השניים
ניהול סיכונים הוא מה שממיר הימור למסחר. זה משעמם וזה כל העבודה.
הארבעה כללים שעושים את העומס
- קבע סיכון לכל מסחר כאחוז מהחשבון. לא כפי שאתה מרגיש. הרבה סוחרים קובעים רעיון בודד בקרוב לחצי אחוז עד אחוז מההון.
- הגדר את היציאה לפני הכניסה. מיקום העצירה קובע את גודל המיקום, לא ההפך.
- גבול את היום. לאחר מספר קבוע של הפסדים, או אחוז קבוע למטה, אתה עוצר. אין יוצאים מן הכלל.
- רשום כל מסחר. סיבת הכניסה, גודל, תוצאה, ומה הרגשת. הרישום הוא העד מתנהל היקר ביותר.
רשימת בדיקה לפני סיכון
| בדוק לפני שאתה לוחץ | תשובת סוחר | תשובת מהמר |
|---|---|---|
| מהו גבול ההפסד שלי כאן? | מספר, שנקבע כבר | "אני אראה איך זה מתפתח" |
| מדוע הכלי הזה עכשיו? | הגדרה שמוקדשת | זה זז |
| מה מסיים את המפגש? | כלל כתוב | פג תוקף מכסף |
| היכן זה מתועד? | ביומן | שום מקום |
עלויות ראויות לשורה משל עצמן. מסחר תדיר מעלה עמלות, עלויות פער ואירועי מס, ואלה אוכלים את התשואות בין אם הסשן הלך היטב או רע. כספים מושאלים גורמים לעלויות להיות יותר כואבות. ה-SEC מציין כי אסטרטגיות מסחר יומי תלויות במינוף (מסחר יומי: הכספים שלך בסיכון). סוחרים צריכים לדעת כיצד מינוף עובד, וכמה זמן יש להם כדי לעמוד בדרישת מינוף. דע את מספר השווי החוזר לפני שאתה מתחיל.
אם אינך יכול לשרוד עשרים סחרים רצופים מפסידים מבלי לשבור את הכללים שלך, גודל שלך לא נכון. זו מתמטיקה, לא דעה.
שני סוחרים, אותו שוק: השוואה מעשית
קח שני אנשים הסוחרים בשוק אינדקס אותו במשך חודש, עשרים מפגשים לכל אחד.
סוחר A מסכן אחוז קבוע של הון בכל מסחר ולוקח לא יותר משלושה סחרים לכל מפגש. הניצחון הממוצע שלה מחזיר 1.6 מהסיכון שהיא לוקחת. היא מנצחת 40 מתוך 100 סחרים. הציפייה לכל מסחר היא 0.4 x 1.6 מינוס 0.6 x 1.0, שהיא פלוס 0.04 יחידות סיכון. במשך 100 סחרים היא למעלה על ארבע יחידות סיכון לפני עלויות. דליל, אך חיובי וניתן לשרוד.
סוחר B יש את אותו שיעור הצלחה ואת אותן הגדרות. אבל הוא מכפיל את הגודל לאחר כל הפסד ומפחית ניצחונות מוקדם. הניצחון הממוצע שלו הוא רק 0.8 יחידות סיכון, בעוד שכשל רצוף יכול לעלות לו שש יחידות באחר צהריים אחד. הציפייה שלו היא 0.4 x 0.8 מינוס 0.6 x 1.0, שהיא מינוס 0.28 יחידות לכל מסחר. אותו שוק, אותן אותות, תוצאה הפוכה.
הלקח לא נעים. סוחר B לא הפסיד כי הוא טעה בכיוון. הוא הפסיד כי כלל הגודל שלו הפך שליליות קטנה לאחת מהירה. היתרון נמצא ביציאה ובגודל, לא בתחזית.
חשב את אותו סכום על הסחרים האחרונים שלך. אם אתה לא יכול, כי לא רשמת אותם, זו המסקנה.
סטטוס חוקי: איך החוקים מתייחסים למסחר והימור
מסחר יומי הוא חוקי בארצות הברית ומפוקח כמיזם ניירות ערך, ולא כהימור. ה-SEC מצהיר בפשטות שמסחר יומי אינו לא חוקי ואינו לא אתי, בעוד שהוא מזהיר שזה כרוך בסיכון גבוה (מסחר יומי: הכספים שלך בסיכון). חברות המשרתות סוחרי יום חייבות להירשם אצל ה-SEC ואצל המדינות שבהן הן פועלות.
ההימור נמצא תחת מערכת רגולציה שונה. הוא מורשה על ידי רשויות ההימורים, ממוסה תחת כללים שונים, ומוגבל או אסור בהרבה תחומים. שוקי נגזרים מוסיפים שכבת פיקוח פדרלית נוספת למוצרים עתידיים ומוצרים קשורים. שעות המסחר עצמן נקבעות על ידי המקום, ומפגשי ההון עוקבים אחר לוח שנה מפורסם (שעות וקלנדרים של NYSE).
שתי תוצאות פרקטיות עוקבות. ראשית, הטיפול במס הוא שונה, ומסחר לטווח קצר מייצר אירועי מס שלא חשבון קנייה-וחזקה לא מייצר. ה-IRS קובע מבחני ספציפיים למי נחשב לסוחר בניירות ערך ולא למשקיע (נושא מספר 429). שנית, ההגנות הצרכניות שלך שונות. אם עימות נוגע למוצר פיננסי או תשלום, התחל עם הספק ועם הגדרות החשבון שלך. הדרכה צרכנית ניטרלית כמו כלי הצרכנות של CFPB מסבירה מה עוד קיים.
מסגרת החלטות: מסחר כהליך או רדיפת פעולה?
תן לעצמך נקודה אחת על כל הצהרה נכונה.
- יש לי תכנית כתובה עם כללי כניסה, עצירה ויעד.
- הסיכון שלי לכל מסחר הוא אחוז קבוע ואני לא משנה אותו לאחר הפסדים.
- אני שומר יומן ובודק אותו מדי שבוע.
- אני בדקתי את ההגדרה לפחות במאה מקרים היסטוריים.
- אני יכול לעבור מפגש שלם ללא מסחר כששום דבר לא תואם את התכנית.
- הכסף בסיכון הוא כסף שאני יכול להפסיד מבלי לשנות איך אני חי.
חמש או שש נקודות: אתה מנהל תהליך. שמור את הרישום ושמור על הגודל בכנות.
שלוש או ארבע נקודות: יש לך את צורת השיטה ופער המשמעת. תקן את הפער לפני שתוסיף גודל.
אפס עד שני נקודות: ההתנהגות קרובה יותר להימור מאשר למסחר כרגע. הפסיק לסכן כסף אמיתי ובנה את התהליך בסביבה מדומה קודם.
השלב האחרון הזה הוא הסיבה שאימון מדומה קיים. חשבון מדומה מאפשר לך לבדוק כללים, גודל ומגבלות מפגש מול מחירים חיים מבלי לסכן חסכונות. אם זה המקום שבו אתה נמצא, בנה את התהליך בחשבון מדומה לפני שתסכן שוב את החסכונות. כאשר האימון הופך לתהליך, Pivex מציעה הערכה מובנית עם תנאיה המוצהרים מראש.
מה לדעת לפני שמחליטים לסחור יומית
היה ברור לגבי עלות הזמן. צפייה בשוק באופן רציף היא עבודה תובענית, וה-SEC מתאר את זה כעבודה מלאה יקרה ולא כפעילות צדדית.
היה ברור לגבי הכסף. הפסדים מוקדמים הם נפוצים, ורבים לא מגיעים לרווחיות קבועה. התייחס לכל הון שאתה מקצה כהון בסיכון, וקרא את השאלות שה-SEC אומר לשאול קודם.
היה ברור לגבי המקורות שאתה סומך עליהם. טיפים בתשלום, סמינרים ועלוני "מומחה" לעיתים קרובות מרוויחים בין אם אתה מרוויח או לא. שאל מי משלם, ואיך.
והיה ברור לגבי הסיבות שלך. אם התשובה לשאלה "למה אני סוחר היום" היא שעמום, לחץ או צורך לחזור על הפסד, סגור את הפלטפורמה. תשובה זו היא המנבא האמין ביותר למפגש רע.
לפני ההשתתפות, עיין בכללי התוכנית הנוכחיים של Pivex והחליט אם הערכת מסחר מדומיינת מתאימה לניסיון שלך ולמגבלות הסיכון שלך. ההשתתפות אינה מבטיחה תגמול, הכנסה או כל תוצאה מסחרית מסוימת.