تقوم شركة العرض بتوفير حساب التداول. لا يحتاج المتداول إلى تمويل حساب خاص به. بالنسبة للمتداولين المقيمين في الولايات المتحدة، فإن معظم الترتيبات الحالية تعتمد على التقييم. تدفع رسومًا، وتتداول في حساب وفقًا لمجموعة قواعد منشورة، وتقوم الشركة بمراجعة ما فعلته. العديد من هذه الحسابات تعمل على رأس مال محاكى. هذا التفصيل الواحد يشكل الأدوات التي يمكنك الوصول إليها، والعقد الذي توقعه، وطريقة حساب أي أرباح.
كتب هذا الدليل للمتداولين الأفراد المقيمين في الولايات المتحدة الذين يقارنون الهياكل بدلاً من التسوق لعلامة تجارية. يغطي كيفية اختلاف النماذج والأسئلة المتعلقة بالوصول التي تهم داخل الولايات المتحدة. كما يظهر كيفية قراءة مجموعة القواعد قبل الدفع، وكيفية تقييم ما إذا كان التنسيق يناسب خطتك.
الإجابة السريعة: ما الذي تقدمه لك ترتيبات شركات العرض حقًا
تزودك الشركة بحساب التداول. أنت تقدم القرارات. في النموذج البعيد الذي يهيمن اليوم، يبدأ الوصول بتقييم. وهو اختبار مدفوع لمعرفة ما إذا كنت تستطيع الوصول إلى هدف معين مع البقاء ضمن حدود الخسارة المنشورة. إذا نجحت، تنتقل الشركة بك إلى تداول ممول. حساب تحكمه اتفاقية مكتوبة. الاتفاقية، وليس صفحة التسويق، هي التي تحدد ما تستحقه.
هناك حقيقتان تهمان أكثر من أي ترتيب شركات. أولاً، تعمل معظم البرامج البعيدة على رأس مال محاكى، لذا أنت تتداول في تغذية سوق وقاعدة قواعد بدلاً من حساب وساطة باسمك. ثانياً، تشتري الرسوم تقييمًا. إنها ليست وديعة تحتفظ بها، لذا اعتبرها مستهلكة منذ اللحظة التي تدفعها فيها.
ليس هناك برنامج أفضل لجميع المتداولين الأمريكيين. الهيكل الصحيح يعتمد على أداتك، وجلسة التداول الخاصة بك، وعملية المخاطر لديك. ما يلي هو الطريقة المقارنة، وليس لوحة المتصدرين.
كيف يتم هيكلة شركات التداول الخاصة
التداول الخاص بحد ذاته قديم. النسخة البعيدة الموجهة للتجزئة هي حديثة. معرفة أي نموذج تقرأ عنه تزيل معظم اللبس.
مكتب التداول التقليدي
توظف الشركة التقليدية المتداولين، وتجلسهم على مكتب، وتتيح لهم التداول برأس مال الشركة. الدخول تنافسي وعادة ما يتطلب سجل حافل. التدريب، والتوجيه، والبحث المشترك يأتي مع المقعد. تتراوح التعويضات عبر الرواتب أو اتفاقية شراكة، وتحمل الشركة مخاطر السوق.
نموذج التقييم عن بُعد
استبدلت النسخة التجزئة التوظيف بالاختبار. يمكن لأي شخص يدفع محاولة تحدي التقييم. القواعد متطابقة لكل مشارك، لذا يمكن للشركة التوسع دون إجراء مقابلات مع أي شخص. المساومة حقيقية. يأتي الدعم كوثائق بدلاً من أن يكون موجهًا يجلس بجانبك.
تقوم معظم البرامج بإجراء الاختبار على مرحلة واحدة أو اثنتين. يطلب الحساب أحادي المرحلة هدفًا واحدًا ضمن مجموعة حدود واحدة. تكرر حساب المرحلة الثانية الاختبار بهدف أقل في المرحلة الثانية، بشكل رئيسي لتصفية أسبوع محظوظ. تبيع بعض الشركات الوصول الفوري بدلاً من ذلك، متجاوزة الاختبار وتطبيق قواعد أكثر صرامة من اليوم الأول. العلامة أكثر أهمية من الأرقام خلفها.
أين fits الرأس المال المحاكى
العديد من البرامج البعيدة لا ترسل طلبًا إلى مكان مباشر. تأتي الاقتباسات من تغذية سوق، ولكن يتم إنشاء الفرح داخل نظام الشركة الخاص. لذلك فإن الغلاف القانوني عادةً ما يكون عقد خدمة وليس علاقة وساطة. اقرأ الاتفاقية واكتشف أي واحدة وقعتها.
خطط التوسع تنتمي إلى نفس فقرة العقد. ترفع العديد من البرامج حجم الحساب الاسمي إلى خطوات بعد فترة من النتائج داخل القواعد. الخطوات هي تعاقدية، وليست تلقائية، والشروط تستحق القراءة قبل التجارة الأولى. النمو على الورق لا يعني شيئًا إذا تضيق قاعدة السحب في نفس الوقت.
اعتبارات الوصول للمتداولين المقيمين في الولايات المتحدة
الأدوات وتغطية السوق
تختلف البرامج في ما تسمح لك بالتداول به. بعضها يغطي عقود الفهرس الآجلة، وبعضها أزواج العملات، وبعضها الأسهم الفردية، وبعضها أزواج العملات الرقمية التي تتداول على مدار الساعة. تختلف التوافر للمقيمين في الولايات المتحدة حسب البرنامج والأداة، لذا تحقق من القائمة مقابل ما تتداوله بالفعل. لا تعيد بناء طريقة عمل ناجحة بناءً على ما تقدمه الشركة.
الاختبار العملي ضيق. سَمِّ الأداتين أو الثلاث التي يمكنك تداولها بشكل جيد. ثم أكد أحجام النقاط، وقواعد التمويل، وقيود الأخبار المرتبطة بكل واحدة. البرنامج الذي يناسب متداول العقود الآجلة قد يُحبط متداول التحركات في العملات، لأن الاحتفاظ بالصفقات ليلاً يُعامل بشكل مختلف.
الجلسات، الساعات والتقويم
تحافظ أسواق الأسهم على جدول منشور، وتؤثر العطلات أو الإغلاقات المبكرة عليه، كما تظهر صفحة ساعات وتقويم NYSE . تجري جلسات العقود الآجلة لمدة أطول من يوم التداول بالأسهم. يُقاس حد الخسارة اليومي مقابل يوم التداول المحدد من قبل الشركة، وقد لا يتطابق هذا اليوم مع يومك. اسأل متى يتم إعادة ضبط العداد قبل أن تبني استراتيجيات التداول بناءً عليه.
معاملة الضرائب وتسجيل السجلات
تختلف الأوراق هنا عن حساب الوساطة الشخصي. الأسهم المدفوعة بموجب اتفاقية تقييم تُعتبر عادةً دخلًا تعاقديًا بدلاً من ربح تداول. يجب على أي شخص يتداول برأس ماله الخاص أيضًا معرفة الاختبارات التي تستخدمها مصلحة الإيرادات الداخلية لتمييز متداول الأوراق المالية عن المستثمر. احتفظ بكل كشف حساب، فاتورة، واتفاق. اسأل محترف ضرائب مؤهل عن وضعك الخاص.
قراءة شروط الحساب: الأهداف، الحدود ومشاركة الأرباح
مجموعة القواعد هي المنتج. كل شيء آخر هو عرض.
مجموعة القواعد بلغة بسيطة
ستة مصطلحات تحدد كل شيء تقريبًا.
| مدة العقد | ما تتحكم به بالفعل | سؤال يجب طرحه قبل الدفع |
|---|---|---|
| هدف الربح | الربح المطلوب لتجاوز مرحلة. | هل يتم قياسه على الرصيد الابتدائي أم على حقوق الملكية؟ |
| حد خسارة يومية | أقصى انخفاض يمكن أن يتعرض له الحساب في يوم واحد. | هل يقيس الصفقات المغلقة أم حقوق الملكية الحية؟ |
| أقصى شريحة سحب | الحد الأدنى لجميع الحسابات التجارية. | هل هذا الحد ثابت، أم يتبع أعلى مستوياتك؟ |
| الحد الأدنى لعدد أيام التداول | المدة التي يجب أن تستمر فيها الاختبار. | هل يحتسب يوم بصفقة صغيرة واحدة؟ |
| قاعدة الاتساق | مدى توزيع الأرباح بشكل متساو. | هل يمكن ليوم واحد قوي أن يبطل المحاولة؟ |
| جدول الدفع | متى يمكن تقديم طلب للحصول على سهم. | ما هي مدة المراجعة، ومن يوقع عليها؟ |
كل صف هو مكان حيث يمكن لبرنامجين يعلنان نفس الشروط التصرف بشكل مختلف جداً. أ سحب متتبع يعاقب على استرجاع ربح مفتوح. الحد الثابت لا يفعل ذلك. اقرأ التعريفين قبل مقارنة الرسوم.
كيف يعمل تقاسم الأرباح
تقسيم الأرباح هو حصة تعاقدية من المكاسب المسجلة في الحساب. نسبة محددة تذهب إلى المتداول بينما تبقى البقية مع الشركة. ينطبق هذا فقط على النتائج التي تتجاوز مراجعة الشركة، وليس راتباً. لا يمكن لأي برنامج أن يعد بنتيجة، لأنه لا أحد يتحكم في السوق. النتائج السابقة على أي حساب لا تشير إلى النتائج المستقبلية، وهو ما تشير إليه لجنة الأوراق المالية والبورصات عندما توضح أن الأداء السابق لا يدل على النتائج المستقبلية.
تستحق الرسوم نفس مستوى التدقيق. بخلاف رسوم الدخول، ابحث عن رسوم إعادة التعيين، ورسوم المنصة أو البيانات الشهرية، وأي خصم إداري يُطبق عند المراجعة. يتم الإفصاح عن تلك العناصر في الشروط بدلاً من جدول التسعير، وهي تغير التكلفة الفعلية لإعادة المحاولة.
تكون التكاليف بجانب القسمة. ينطبق الهامش والعمولات ورسوم البيانات أيضاً داخل التقييم. تشير لجنة الأوراق المالية والبورصات إلى أن التداول المتكرر يزيد النفقات ويرفع نقطة التعادل في التداول اليومي: أموالك في خطر. إن الأموال المقترضة تعزز نفس المشكلة، و الشراء بالهامش يمكن أن يجبرك على البيع في أسوأ لحظة ممكنة.
إطار اتخاذ القرار: مطابقة هيكل الشركة مع خطتك
قم بإنهاء هذه الفحوصات الخمس بالترتيب، وتوقف عند أول رفض قوي.
- ملاءمة الأداة. يغطي البرنامج السوق الذي تتداول فيه بالفعل، في الجلسة التي تشاهدها فعلياً.
- ملاءمة القواعد. تبقى مسافة التوقف العادية ومدة الاحتفاظ ضمن الحدود اليومية وسقف السحب.
- ملاءمة الوقت. تتطابق أيام التداول الدنيا وأي موعد نهائي مع الساعات التي يمكنك الالتزام بها فعلياً.
- ملاءمة التكلفة. الرسوم هي مال يمكنك أن تخسره دون تغيير نمط حياتك، وتكلفة إعادة المحاولة هي نفسها مرة أخرى.
- دليل مناسب. لديك عينة موثقة من نتائجك الخاصة، وليس مجرد شعور بأن هذا الشهر كان جيداً.
الإخفاق في الثلاثة الأول هو إشارة للمغادرة بدلاً من التكيف. عادة ما يؤدي تعديل استراتيجية لتناسب معايير مخاطر شخص آخر إلى كسر الجزء الذي كان يعمل. قائمة هيئة الأوراق المالية والبورصات لأسئلة يجب طرحها قبل الاستثمار هي نقطة انطلاق عادلة هنا. تتحكم درجة تحمل المخاطر وصناديق الاحتياطي في هذا أكثر من أي قائمة ميزات.
الفحص الخامس هو الذي يتجاهله الناس. بدون عينة موثقة من تداولاتك الخاصة، أنت تشتري تقييمًا بناءً على التفاؤل. ثلاثون جلسة مسجلة هي عينة صغيرة. ومع ذلك، فهي أفضل بكثير من عدم وجود واحدة.
مثال عملي: تحديد خطة حول انخفاض مؤقت متعاقب
الأرقام تجعل المقايضة واضحة. افترض أن التقييم يحدد هدفًا قدره ثمانية في المئة و حد خسارة يومية قدرها أربعة في المئة. الانخفاض المؤقت المتعاقب هو خمسة في المئة، يقاس من أعلى رصيد في الحساب. أنت تخاطر بنصف في المئة من الرصيد لكل صفقة وتجري ثلاث صفقات في الجلسة.
طريقتك تفوز بأربع صفقات من عشرة، والمتوسط للفائزين هو 1.8 مرة من وحدة المخاطرة. التوقع هو 0.4 مضروبًا في 1.8 ناقص 0.6 مضروبًا في 1.0، وهو زائد 0.12 وحدة مخاطرة لكل صفقة. عند نصف في المئة لكل وحدة، هذا يمثل تقريبًا 0.06 في المئة من الرصيد لكل صفقة. عبر ثلاث صفقات في اليوم، يكون الانجراف المتوقع أقل من 0.2 في المئة لكل جلسة. وبالتالي، الوصول إلى ثمانية في المئة يتطلب عشرات الجلسات، وليس أسبوعًا.
الآن انظر إلى جانب المخاطر. ست خسائر متتالية تكلف ثلاثة في المئة، وهي ضمن الحد اليومي ولكن معظمها. عشر خسائر على مدى يومين تحدد الحد الأدنى المتعاقب إذا تلت قمة جديدة في الأسهم. الحسابات تعطي تعليمات واحدة: قلل المخاطرة لكل صفقة، أو اقبل أن سلسلة خسائر طبيعية تنهي المحاولة.
يفشل المتداولون في التقييمات في كثير من الأحيان بسبب حجم التداول أكثر من التحليل. السوق لم يتغير. المسافة بين وقف الخسارة وحدودهم هي التي تغيرت.
ما يجب أن تعرفه قبل أن تدفع رسوم التقييم
تشكل خمسة أخطاء معظم الرسوم المهدرة.
- شراء أكبر حساب متاح، مما يضاعف نفس نسبة الخطأ.
- تداول استراتيجية لم تجربها تحت حد خسارة يومي صارم.
- البدء في أسبوع مختصر بسبب العطلات دون التحقق من التقويم.
- تخطي الاتفاق والاعتماد على جدول الميزات بدلاً من ذلك.
- إعادة المحاولة فورًا بعد الفشل، قبل مراجعة ما كسر فعليًا.
افهم نموذج الدعم أيضاً. تكون الوثائق، وصفحة القواعد، وطابور التذاكر أموراً طبيعية. وجود معلم محدد نادر في البرامج عن بُعد. إذا نشأ نزاع حول الفوترة أو مراجعة المدفوعات، فإن ترتيب التصعيد هو أن يتواصل التاجر أولاً مع الشركة، ثم يتحقق من إعدادات حسابه وسجلاته. تتوفر خلفية محايدة حول شكاوى المستهلكين من خلال أدوات المستهلك في CFPB.
الخطوة التالية الأكثر فائدة لا تتطلب أي تكلفة للبدء. اكتب قواعدك، ثم تداول بها لمدة شهر في بيئة محاكية مقابل الأسعار الحية، وبعد ذلك فقط قرر ما إذا كانت التقييم يستحق الرسوم. عندما تتحول الممارسة إلى عملية، تقدم Pivex تقييمًا منظمًا بشروطه موضحة مسبقًا.
قبل المشاركة، راجع قواعد البرنامج الحالية لـ Pivex وقرر ما إذا كان تقييم التداول المملوك المحاكاة يتناسب مع خبرتك وحدود المخاطر الخاصة بك. المشاركة لا تضمن مكافأة أو دخل أو أي نتيجة تداول معينة.