الإجابة المختصرة: حاسبة دفعة prop firm تحوّل عدة أرقام إلى رقم واحد. خذ صافي ربحك لفترة الدفعة، واضربه في نسبة اقتسام الأرباح، ثم اطرح أي حد أقصى أو رسوم تُزيل جزءًا منه. عند تقسيم 80 بالمئة، فإن 1,750 دولارًا من صافي الربح تدفع 1,400 دولار. يقدّم لك هذا الدليل تلك المعادلة، وجدولًا عمليًا عند 80 بالمئة، وثلاثة أمثلة محسوبة، والطرق التي تؤثر بها دورة الدفعة على التوقيت. لا توجد أداة تفاعلية في هذه الصفحة. ويمكن إجراء الحساب على الورق أو في جدول بيانات.
ما الذي تفعله هذه الأداة
تجيب حاسبة الدفعات عن سؤال مباشر: كم من أرباح تداولي يصل إليّ؟ فهي لا تحكم على استراتيجيتك. ولا تُنمذج المخاطر والتقلب. إنها تأخذ نتيجة دورة واحدة وتطبّق عليها قواعد التقسيم الخاصة بالشركة بوضوح ومن دون لبس.
القارئ الذي أضعه في الاعتبار هو متداول على وشك اجتياز التقييم ويريد معرفة قيمة الدورة الجيدة نقدًا. كما تناسب أي شخص يقارن بين الشركات من حيث شروط الدفعات قبل الدفع لفتح حساب. وإذا كانت كلمة split ما تزال جديدة عليك، فاقرأ الدليل حول كيف يعمل تقسيم أرباح prop firm أولًا.
هذه الأداة محدودة عمدًا. فهي تؤدي أربع مهام:
- تُصفّي المكاسب المغلقة مقابل الخسائر المغلقة لتحديد صافي الربح للدورة.
- تطبّق نسبة اقتسام الأرباح على هذا الرقم الصافي.
- تقلّص النتيجة عندما يوجد حد أقصى على السحب.
- تخصم أي رسوم ثابتة تُقتطع قبل وصول المال إليك.
أما كل شيء آخر، من خطط التدرج إلى الضرائب، فهو خارج نطاقها.
المدخلات والمخرجات
تحتاج إلى خمسة مدخلات. ويمكن لمعظم المتداولين سحبها من لوحة الحساب في دقيقة.
| المدخل | ما الذي يجب إدخاله | من أين يأتي |
|---|---|---|
| حجم الحساب | الرصيد الابتدائي، مثلًا 25,000 دولار | خطة حسابك |
| صافي الربح | المكاسب المغلقة مطروحًا منها الخسائر المغلقة في الدورة | بيان المنصة |
| نسبة اقتسام الأرباح | حصتك بصيغة عشرية، 0.80 مقابل 80 بالمئة | شروط الشركة |
| الحد الأقصى للدفع | أي حد على الربح أو النقد لكل سحب، أو صفر | شروط الشركة |
| رسوم ثابتة | أي رسوم معالجة لكل سحب، أو صفر | الشركة أو مزود الدفع التابع لها |
تعمل الصيغة عبر ثلاث خطوات:
- الربح المؤهل = الأصغر بين صافي الربح والحد الأقصى للدفع. مع عدم وجود حد، يكون ببساطة صافي الربح.
- إجمالي الدفعة = الربح المؤهل × نسبة تقاسم الأرباح.
- صافي الدفعة = إجمالي الدفعة مطروحًا منه أي رسوم ثابتة.
بصيغة واحدة: صافي الدفعة = الأصغر بين صافي الربح والحد الأقصى × النسبة، مطروحًا منه الرسوم.
الناتج هو النقد الذي ينبغي أن يصل إلى حسابك البنكي. وناتج ثانٍ مفيد هو العائد على رأس المال: صافي الدفعة مقسومًا على حجم الحساب. وهذا يضع حسابًا بقيمة 10,000 دولار وحسابًا بقيمة 200,000 دولار على قدم المساواة، لأن الشركة توفر رأس المال وأنت توفر الصفقات.
هناك تفصيلان يوقعان الناس في الخطأ. أولًا، تنطبق النسبة على صافي الربح، وليس على الصفقات الرابحة وحدها. فربح 900 دولار وخسارة 300 دولار يعطيان 600 دولار من صافي الربح، وتُطبَّق النسبة على 600 دولار. ثانيًا، تحدد العديد من الشركات سقفًا للربح قبل تطبيق النسبة. وإذا كانت الشروط تحدد سقفًا للنقد بدلًا من ذلك، فبدّل الخطوتين الأولى والثانية. في Pivex تكون النسبة 80 في المئة والدورة 14 يومًا، أو 7 أيام مع إضافة اختيارية.
حالات استخدام مثال
جدول محلول بنسبة تقاسم 80 في المئة
خذ حسابًا بقيمة 25,000 دولار بنسبة تقاسم 80 في المئة، من دون حد أقصى ومن دون رسوم. تُظهر ثلاثة مستويات للربح كيف تتدرج الحسابات.
| صافي الربح في الدورة | حصتك البالغة 80 في المئة | حصة الشركة البالغة 20 في المئة | العائد على 25,000 دولار |
|---|---|---|---|
| 900 دولار | 720 دولارًا | 180 دولارًا | 2.9 في المئة |
| 1,750 دولارًا | 1,400 دولار | 350 دولارًا | 5.6 في المئة |
| 3,100 دولار | 2,480 دولارًا | 620 دولارًا | 9.9 في المئة |
العلاقة خطية. ضاعف صافي الربح تتضاعف الدفعة. خفّضه إلى النصف تنخفض الدفعة إلى النصف. تكون النسبة السخية أقل تأثيرًا في دورة متواضعة وأكثر تأثيرًا في دورة كبيرة. الدليل إلى أفضل شركات prop firm من حيث نسبة تقاسم الأرباح تُظهر لماذا يمكن لنسبة سخية أن تُخفي مع ذلك شروطًا شحيحة في مكان آخر.
المثال الأول: دورة بسيطة من دون سقف
متداول على حساب بقيمة 10,000 دولار يُغلق دورة لمدة 14 يومًا بأرباح قدرها 890 دولارًا وخسائر قدرها 270 دولارًا.
- صافي الربح: 890 دولارًا ناقص 270 دولارًا = 620 دولارًا
- الربح المؤهل: لا يوجد سقف، إذًا 620 دولارًا
- إجمالي الدفعة: 620 دولارًا × 0.80 = 496 دولارًا
- صافي الدفعة: 496 دولارًا، من دون رسوم، وهو ما يعادل 4.96 في المئة من حجم الحساب
هذه هي الحالة النظيفة. كان التسوية هي الخطوة الوحيدة التي احتاجت إلى أي جهد.
المثال الثاني: سقف ورسوم معالجة
لنفترض أن شركة افتراضية تضع سقفًا لأول سحب عند 2,500 دولار من الأرباح، وأن مزود الدفع لديها يفرض 25 دولارًا لكل تحويل. متداول على حساب بقيمة 50,000 دولار يحقق صافي ربح قدره 4,200 دولار.
- الربح المؤهل: الأصغر بين 4,200 دولار و2,500 دولار، أي 2,500 دولار
- إجمالي الدفعة: 2,500 دولار × 0.80 = 2,000 دولار
- صافي الدفعة: 2,000 دولار ناقص 25 دولارًا = 1,975 دولارًا
- المتبقي على الحساب: 1,700 دولار، وينتقل إلى الدورة التالية
السقف لم يُبدد 1,700 دولار. بل أجّلها. أما الرسوم فقد ذهبت نهائيًا.
المثال الثالث: الصفقات نفسها، بطولَي دورة مختلفين
متداول على حساب بقيمة 100,000 دولار يحقق 1,200 دولار في الأسبوع الأول ويخسر 400 دولار في الأسبوع الثاني. من دون سقف ومن دون رسوم، يحدد طول الدورة ما الذي يُدفع ومتى.
- دورة 7 أيام: الأسبوع الأول يُدفع عنه 1,200 دولار × 0.80 = 960 دولارًا. الأسبوع الثاني خاسر، لذا لا يُدفع شيء. الإجمالي: 960 دولارًا.
- دورة 14 يومًا: صافي الربح هو 1,200 دولار ناقص 400 دولار = 800 دولار، وتكون الدفعة 800 دولار × 0.80 = 640 دولارًا.
الدورة الأسبوعية دفعت 320 دولارًا أكثر، ودفعت مبكرًا أيضًا، لأن ربح الأسبوع الأول تم تثبيته قبل وصول الخسارة. اعكس الترتيب، أي الخسارة أولًا، وعندها ستدفع كلتا الدورتين 640 دولارًا. الدورة الأقصر تفوز فقط عندما تأتي المكاسب قبل الخسائر، وهذا أمر لا يمكنك التخطيط له تقريبًا.
وهنا توجد نقطة مهمة. بعد السحب البالغ 960 دولارًا عاد الرصيد إلى 100,000 دولار، لذلك التهمت خسارة 400 دولار جزءًا من هامش الـ drawdown بدلًا من أن تقتطع من الأرباح. السحوبات المتكررة تُبقي ذلك الوسادة ضيقة.
دورة الدفعات وتوقيتها
دورة الدفعات هي النافذة التي تستخدمها الشركة لقياس صافي الربح. طول الدورة يغيّر المدخلات قبل أن يغيّر المخرجات. وهناك ثلاثة أمور تتغير معها:
- نافذة التسوية. الدورة الأطول تُسوي عددًا أكبر من الصفقات الرابحة مقابل عدد أكبر من الصفقات الخاسرة. فترة أسبوعين غير متوازنة، قوية ثم ضعيفة، تدفع أقل مما كان سيُدفع لو قُسمت إلى أسبوعين منفصلين.
- توقيت السيولة. دورة 14 يومًا تسمح تقريبًا بطلبَي سحب في الشهر. أما دورة 7 أيام فتسمح تقريبًا بأربعة، وغالبًا برسوم إضافية.
- الهامش المتاح. كل سحب يخرج أرباحًا من الحساب، لذا يقترب حد الـ drawdown الإجمالي بعد كل دفعة.
ومن العادات السليمة سحب نسبة ثابتة من ربح كل دورة وترك الباقي كمساحة احتياطية.
القيود
الآلة الحاسبة أداة سريعة، لكنها ليست شاملة. فهي تستبعد عدة أمور تغيّر نتيجتك الفعلية.
- الضرائب. معظم الدول تعتبر الدفعة دخلًا. تختلف النسبة والأوراق المطلوبة، لذلك يجب على مختص مرخّص تأكيد حالتك.
- رسوم التقييم. الصيغة تفصل الرسوم لمرة واحدة عن الدفعات. وحيثما تقوم الشركة بردّها، كما تذكر Pivex بالنسبة لرسومها لمرة واحدة، فأضفها عند وصول الاسترداد.
- مخالفات القواعد. الربح المؤهل يفترض أن الحساب ما يزال مفتوحًا. مخالفة حد الخسارة اليومي أو حد الـ drawdown الإجمالي تنهي الحساب والدفعة معه.
- قواعد التناسق. كثير من الشركات ترفض الدفعة إذا شكّلت صفقة واحدة حصة كبيرة جدًا من ربح الدورة. الآلة الحاسبة لا ترى أحجام الصفقات.
- عدة حسابات. شغّلها مرة لكل حساب ثم أضف النتائج. خسارة في حساب لا تعوض ربحًا في حساب آخر.
ولا شيء من هذا يجعل الأداة هشة. بل يجعلها تقريبية. استخدمها لتقدير أولي واضح، ثم اقرأ شروط الشركة لباقي التفاصيل.
المدفوعات تصبح دخلًا بمجرد وصولها، والرسوم التي تقللها تستحق المتابعة؛ إرشادات SEC الخاصة بالتداول اليومي تُبرز العمولات والرسوم باعتبارها التكلفة التي يقلل المتداولون قصيرو الأجل من شأنها في الغالب. يختلف التعامل الضريبي من بلد إلى آخر، لذا تأكد من ذلك لدى مختص مرخّص.
الخطوة التالية: طبّق المعادلة على دورتك الأخيرة، أو على دورة ستكون راضيًا عنها، واكتب الرقم. ثم قارنه بشروط الشركة التي تفكر فيها. تنشر Pivex نسبة تقاسم 80 percent، ودورة مدتها 14 يومًا مع خيار 7 days ورسومًا لمرة واحدة قابلة للاسترداد، لذا يسهل التحقق من هذه المدخلات بسرعة.
أدلة ذات صلة: شرح تقاسم الأرباح في prop firm و أفضل شركات prop firm من حيث تقاسم الأرباح
قبل المشاركة، استعرض قواعد البرنامج الحالية لـ Pivex وقرر ما إذا كان تقييم التداول المحاكي الحصري يناسب خبرتك وحدود المخاطر الخاصة بك. المشاركة لا تضمن مكافأة أو دخل أو أي نتيجة تداول معينة.