Không, bằng cấp không phải lúc nào cũng bắt buộc để giao dịch tài khoản của chính bạn. Nó có thể được yêu cầu hoặc được ưu tiên mạnh ở một số vị trí giao dịch làm thuê. Sự khác biệt này rất quan trọng. Giao dịch độc lập phụ thuộc vào quy tắc đã được kiểm chứng, kiểm soát rủi ro, kiến thức thị trường và khả năng thực thi đáng tin cậy. Một sự nghiệp trong tổ chức còn bao gồm quy trình tuyển dụng, trình độ học vấn, làm việc nhóm và mô tả công việc rõ ràng. Một tấm bằng có thể giúp bạn có cơ hội phỏng vấn và xây nền tảng lý thuyết hữu ích. Nhưng nó không thể tạo ra lợi thế hay đảm bảo có việc làm.
Độc giả hỏi do you need a degree to be a trader nên trước hết xác định họ đang nói đến con đường nào. Bài hướng dẫn này so sánh con đường làm thuê và độc lập, rồi đối chiếu các kỹ năng và bằng chứng mà mỗi con đường đòi hỏi.
Câu trả lời nhanh: Bạn có cần bằng cấp để trở thành trader không?
Câu trả lời thay đổi tùy theo cấu trúc công việc.
- Con đường độc lập. Không cần bằng cấp chính quy để mở biểu đồ, kiểm tra một chiến lược hoặc quản lý tài khoản giao dịch cá nhân.
- Con đường làm thuê. Một tấm bằng có thể là yêu cầu sàng lọc cho công việc trong lĩnh vực thị trường tài chính, đặc biệt khi vai trò bao gồm nghiên cứu, lập trình hoặc quản lý danh mục.
- Con đường đánh giá. Tuân thủ quy tắc và kỹ năng giao dịch đã được ghi nhận quan trọng hơn bằng cấp, nhưng vượt qua bài đánh giá không đồng nghĩa với có việc làm.
- Con đường chuyển nghề. Kỹ năng phân tích, kỹ thuật hoặc vận hành sẵn có có thể hữu ích nếu được hỗ trợ bằng các mẫu công việc.
Vì vậy, bằng cấp chỉ là một dạng bằng chứng. Nó cho thấy quá trình học tập có hệ thống. Một nhật ký giao dịch, một dự án nghiên cứu hoặc một mô hình đã được kiểm thử cho thấy loại bằng chứng khác. Không cái nào chứng minh kết quả trong tương lai.
Cần biết gì trước khi chọn con đường giáo dục giao dịch
Từ trader bao gồm nhiều loại công việc. Một trader độc lập chọn thị trường, xác định chiến lược, đặt lệnh và tự chịu kết quả. Một trader làm thuê cũng có thể nghiên cứu dữ liệu, xây dựng mô hình, theo dõi rủi ro hoặc thực thi quyết định cho một nhóm.
Mọi con đường vẫn sử dụng cùng cơ chế thị trường. Trader phải hiểu vị thế mua và bán khống, giá bid và ask, spread, các loại lệnh, đòn bẩy, ký quỹ và thanh khoản. Vào lệnh trên biểu đồ chỉ là một phần của công việc.
Chu trình vận hành
- Xác định công cụ, phiên giao dịch, khung thời gian và mô hình thiết lập được chấp nhận.
- Đo điểm vào, mức vô hiệu, mục tiêu và khối lượng vị thế.
- Đặt lệnh mà không thay đổi quy tắc rủi ro.
- Ghi lại khớp lệnh, chi phí, thoát lệnh và kết quả vào R.
- Rà soát mẫu và chỉ thay đổi một biến mỗi lần.
Giao dịch ngắn hạn cũng tạo ra chi phí và áp lực ra quyết định rất lớn. Hướng dẫn của cơ quan quản lý cảnh báo rằng chi phí và mức sử dụng vốn vay có thể làm tăng điểm hòa vốn (rủi ro giao dịch ngắn hạn). Giáo dục nên làm rõ điều đó thay vì biến giao dịch thành một lối tắt.
Khía cạnh hành chính cũng rất quan trọng. Một hồ sơ hoạt động bao gồm dấu thời gian, công cụ, quy mô, chi phí và thời gian nắm giữ. IRS giải thích rằng tần suất, tính liên tục và mục đích giúp phân biệt trader chứng khoán với nhà đầu tư (bài kiểm tra phân loại trader). Việc phân loại này không phải là chức danh nghề nghiệp. Nó là một lý do nữa để lưu hồ sơ chính xác và tìm tư vấn chuyên môn cho hoàn cảnh cá nhân.
Vai trò trong nhóm còn đòi hỏi giao tiếp và kiểm soát. Trader có thể ghi chép giả định, giải thích rủi ro bất thường, rà soát mô hình hoặc bàn giao công việc cho chuyên gia khác. Tài khoản cá nhân không có quản lý, nhưng những thói quen này vẫn hữu ích. Các quyết định được viết ra dễ kiểm tra hơn các quyết định chỉ còn trong trí nhớ.
So sánh lộ trình có bằng cấp và không có bằng cấp
Một tấm bằng và kinh nghiệm thực tế giải quyết những vấn đề khác nhau.
| Bằng chứng. | Nó có thể chứng minh điều gì. | Nó không thể chứng minh điều gì. |
|---|---|---|
| Bằng cấp tài chính hoặc kinh tế. | Kế toán, thị trường, chính sách và viết phân tích. | Thực thi bình tĩnh trong một giai đoạn thua lỗ. |
| Bằng cấp toán học hoặc thống kê. | Xác suất, mô hình hóa và diễn giải dữ liệu. | Một chiến lược giao dịch bền vững. |
| Bằng cấp tin học hoặc kỹ thuật. | Lập trình, tư duy hệ thống và kiểm thử. | Tự thân định cỡ vị thế tốt. |
| Chứng chỉ hoặc các khóa học ngắn hạn. | Từ vựng tập trung và học tập có cấu trúc. | Cơ hội việc làm hoặc kết quả đầu tư. |
| Nhật ký giao dịch và hồ sơ nghiên cứu. | Quy trình, kỷ luật xem xét lại và kỹ năng thực hành. | Hiệu suất ngoài mẫu dữ liệu đã kiểm thử. |
| Hồ sơ tài khoản mô phỏng. | Tuân thủ quy tắc và sử dụng nền tảng thành thạo. | Gánh nặng cảm xúc của vốn thật. |
Tầm quan trọng của giáo dục trong giao dịch không chỉ dừng lại ở một tấm chứng nhận. Một nền giáo dục tốt rút ngắn con đường hiểu xác suất, báo cáo tài chính, cấu trúc thị trường và quản lý rủi ro. Nó cũng dạy cách kiểm chứng một kết quả.
Một tấm bằng có cái giá về thời gian và sự chú ý. Con đường không bằng cấp có thể nhanh hơn, nhưng đòi hỏi người học phải tự chịu trách nhiệm nhiều hơn. Khi không có giáo trình, người ta thường dành hàng tháng để học điểm vào lệnh nhưng né tránh thống kê và kiểm soát thua lỗ.
Cũng có sự khác biệt giữa cơ hội tiếp cận và năng lực. Giáo dục chính quy có thể mang lại kênh tuyển dụng, phản hồi và đồng môn. Con đường tự học có thể mang lại sự linh hoạt và thực hành trực tiếp. Không con đường nào biện minh cho bằng chứng yếu. Người chọn học chính quy nên xem kỹ giáo trình và phương pháp đánh giá. Người chọn tự học nên đặt thời hạn, tiêu chuẩn rà soát và tạo ra bài làm mà người khác có thể kiểm tra.
Kỳ vọng theo khu vực và loại vai trò cũng khác nhau. Một công việc nghiên cứu có thể coi trọng nền tảng định lượng, trong khi vai trò thực thi có thể nhấn mạnh sự chú ý và giao tiếp. Giao dịch độc lập không có vòng sàng lọc tuyển dụng, nhưng thua lỗ trên thị trường tạo ra một vòng phản hồi khắc nghiệt hơn. Hãy xem tài liệu vai trò hiện tại thay vì coi một bài viết nghề nghiệp là yêu cầu phổ quát.
Những lĩnh vực học tập hữu ích mà không xếp hạng cơ sở đào tạo
Không có một bằng cấp tốt nhất cho mọi lộ trình nghề nghiệp của trader. Môn học hữu ích phụ thuộc vào công việc.
Tài chính và kinh tế
Tài chính giải thích các công cụ tài chính, định giá, kế toán và quyết định đầu tư. Kinh tế giúp hiểu lãi suất, lạm phát, chính sách và hành vi thị trường. Những môn này hỗ trợ nghiên cứu vĩ mô và cơ bản.
Toán học và thống kê
Xác suất, phân phối, lấy mẫu và hồi quy giúp trader tách bằng chứng khỏi một chuỗi kết quả may mắn. Năng lực thống kê cũng giúp phát hiện overfitting và cỡ mẫu yếu.
Lập trình và kỹ thuật
Lập trình giúp kiểm thử trên quy mô lớn và làm sạch dữ liệu trở nên khả thi. Kỹ thuật bổ sung thiết kế quy trình, kiểm soát lỗi và tư duy hệ thống. Những kỹ năng đó có thể hỗ trợ công việc nghiên cứu hoặc thực thi.
Tâm lý học và khoa học ra quyết định
Tâm lý giao dịch rất quan trọng vì nỗi sợ, lòng tham, sự thúc bách và sự tự tin quá mức đều làm thay đổi khối lượng và điểm thoát. Một mô hình kỹ thuật vẫn có thể thất bại khi người vận hành bỏ qua kế hoạch.
Tên ngành nghề ít quan trọng hơn đầu ra. Một người tuyển dụng có thể xem xét một dự án rõ ràng. Một nhà giao dịch độc lập có thể kiểm tra một hồ sơ sạch. Chỉ một bản ghi chép thôi thì không cho thấy điều nào trong hai điều đó.
Tiến trình nghề nghiệp nên được đánh giá bằng trách nhiệm hơn là bằng chức danh được hứa hẹn. Một vị trí đầu vào có thể tập trung vào kiểm tra dữ liệu, hỗ trợ thực thi hoặc nghiên cứu được ghi chép. Công việc sau này có thể bổ sung quyền sở hữu mô hình, giám sát rủi ro hoặc rà soát trong nhóm. Nhà giao dịch độc lập có một lộ trình khác. Họ đi từ các thao tác cơ bản đến một thiết lập có thể lặp lại, rồi đến mẫu dữ liệu lớn hơn và kiểm soát chặt chẽ hơn.
Kết nối mạng lưới có thể tạo ra các cuộc trò chuyện, nhưng không thể thay thế bằng chứng. Hãy xin phản hồi về một dự án thay vì xin kết quả là một công việc. Một yêu cầu đánh giá cụ thể sẽ dễ trả lời hơn và hữu ích hơn. Hãy chỉnh sửa công việc, ghi lại thay đổi và cho thấy lời phê bình đã cải thiện điều gì.
Những kỹ năng cần xây dựng cho cả hai con đường
Bằng cấp học thuật không thay thế được kỹ năng giao dịch. Hãy xây dựng một bộ kỹ năng cân bằng.
- Tính toán rủi ro. Chuyển khoảng cách stop thành một tỷ lệ phần trăm cố định của vốn.
- Xác suất. Hiểu kỳ vọng, phương sai, drawdown và chuỗi thua lỗ.
- Hiểu biết về thị trường. Biết hợp đồng, ngày đáo hạn, pip, tick, point, khối lượng và các phiên giao dịch.
- Thực thi. Dùng lệnh thị trường, lệnh giới hạn và lệnh dừng mà không đoán mò cách chúng hoạt động.
- Nghiên cứu. Kiểm tra một câu hỏi mà không chọn dữ liệu để làm đẹp cho câu trả lời.
- Giao tiếp. Giải thích một giao dịch, mô hình hoặc vấn đề rủi ro bằng ngôn ngữ dễ hiểu.
- Kỷ luật rà soát. Giữ lại dấu vết kiểm toán và chấp nhận một khoản lỗ hợp lệ mà không viết lại lịch sử.
Khả năng tài chính bền vững cũng phải có trong danh sách. Vốn cần cho các chi phí thiết yếu nên được giữ ngoài giao dịch. Một danh sách kiểm tra quyết định của cơ quan quản lý đặt mục tiêu, nợ, khoản tiết kiệm khẩn cấp và mức chịu rủi ro trước hoạt động thị trường (những câu hỏi cần xem xét trước).
Một lộ trình trải nghiệm thực tế
Lộ trình kinh nghiệm an toàn nhất tạo ra bằng chứng trước khi đặt cược vốn.
Giai đoạn một: cơ học
Học một thị trường và một bảng lệnh. Tính spread, khối lượng, margin và khoản lỗ tại điểm stop. Không dùng vốn thực trong giai đoạn này.
Giai đoạn hai: mẫu thủ công
Đánh dấu ba mươi ví dụ lịch sử trước khi nhìn vào các nến sau đó. Ghi lại mỗi thiết lập đã đạt hay không đạt quy tắc ban đầu. Điều này giảm thiên kiến nhìn lại quá khứ.
Giai đoạn ba: thực thi mô phỏng
Giao dịch một thiết lập trong hai mươi phiên. Giữ rủi ro được biểu thị bằng R, không phải bằng tiền tệ. Bao gồm cả các lệnh bị bỏ qua và các lần vi phạm quy tắc trong nhật ký.
Giai đoạn bốn: một danh mục nghiên cứu
Viết một báo cáo ngắn. Nêu giả thuyết, mẫu, chi phí, chuỗi thua lỗ và kết quả. Giải thích điều gì sẽ làm vô hiệu hóa kết luận.
Giai đoạn năm: chuẩn bị theo vai trò cụ thể
Với nghề làm công, hãy xác định yêu cầu công việc và chuẩn bị các mẫu công việc liên quan. Với công việc độc lập, hãy mở rộng mẫu và tăng cường kiểm soát. Không giai đoạn nào hứa hẹn thu nhập, vị trí hay sự chấp thuận.
Hiệu suất trong quá khứ vẫn là bằng chứng lịch sử, không phải là dự báo. Hướng dẫn chính thức nêu rõ giới hạn đó (dữ liệu hiệu suất và kết quả tương lai).
Một portfolio hữu ích có thể gồm ba phần. Phần đầu là một bài giải thích ngắn về cơ chế thị trường với thuật ngữ chính xác. Phần hai là một bài kiểm tra nghiên cứu nhỏ với giả thuyết rõ ràng. Phần ba là một bài xem xét nhật ký cho thấy quy tắc đã thay đổi thế nào sau khi có bằng chứng. Cùng nhau, chúng cho thấy khả năng viết, tư duy định lượng và tự điều chỉnh.
Tránh các case study xây quanh những cá nhân nổi tiếng. Chúng che giấu thiên lệch chọn mẫu và thường biến một con đường hiếm gặp thành một khuyến nghị. Một case study tốt hơn sẽ theo chân một người học hư cấu qua các giai đoạn có thể quan sát. Ví dụ, người học sửa một setup, ghi lại năm mươi mẫu, kiểm tra chi phí và viết phân phối chuỗi thua lỗ. Không điều gì trong lộ trình đó đảm bảo có việc làm hay kết quả giao dịch. Nó chỉ tạo ra bằng chứng mạnh hơn so với một tuyên bố không có cơ sở.
Nền tảng, Thực hành và Bước tiếp theo
Các công cụ thực tế nên giúp người học tạo ra bằng chứng.
Trải nghiệm nền tảng và ứng dụng
Một nền tảng hữu ích hiển thị bid, ask, spread, kích thước vị thế, rủi ro đang mở và lịch sử lệnh. Người học nên biết tìm thông số hợp đồng và giờ giao dịch ở đâu trước khi đặt lệnh.
Thực hành trước, rồi đến đánh giá dựa trên quy tắc
Dù bạn chọn lộ trình nào, bằng chứng là một nhật ký từ tài khoản thực hành, không phải một chứng chỉ. Khi mẫu đủ tốt, một bài đánh giá dựa trên quy tắc là bài kiểm tra tiếp theo. Pivex nêu rõ điều khoản từ trước: một bước đánh giá, không giới hạn thời gian, không có số ngày tối thiểu, mức sụt giảm tổng không trailing và giới hạn lỗ trong ngày được làm mới mỗi ngày.
Khung ra quyết định: Bằng cấp, Portfolio, hay cả hai?
Hãy dùng khung ra quyết định này trước khi chọn một lộ trình học tập.
- Mục tiêu là công việc làm công, giao dịch độc lập, hay công việc nghiên cứu?
- Các vị trí mục tiêu có yêu cầu bằng cấp một cách rõ ràng không?
- Kỹ năng còn thiếu nào đang chặn tiến độ hôm nay?
- Một dự án có thể chứng minh kỹ năng đó trực tiếp hơn không?
- Khóa học có dạy xác suất, rủi ro và rà soát không?
- Cam kết thời gian có phù hợp với trách nhiệm hiện tại không?
- Kế hoạch học tập có tránh các lời hứa về thu nhập không?
Một vai trò có yêu cầu chứng chỉ được nêu rõ sẽ nghiêng về giáo dục chính quy. Một khoảng thiếu kỹ năng với một dự án rõ ràng có thể phù hợp hơn với lộ trình ngắn. Các nghề thiên về nghiên cứu có thể hưởng lợi từ cả hai.
Câu trả lời cho bạn có cần bằng cấp để trở thành trader không không phải là một phán quyết về trí thông minh. Đó là câu hỏi về bằng chứng, khả năng tiếp cận và loại công việc đang theo đuổi. Các lộ trình nghề trader khác nhau đòi hỏi những loại bằng chứng khác nhau.
Trước khi tham gia, hãy xem xét các quy tắc chương trình hiện tại của Pivex và quyết định xem việc đánh giá giao dịch giả định của riêng bạn có phù hợp với kinh nghiệm và giới hạn rủi ro của bạn hay không. Tham gia không đảm bảo một phần thưởng, thu nhập, hoặc bất kỳ kết quả giao dịch cụ thể nào.