Resposta curta: uma calculadora de payout de prop firm transforma alguns números em um só. Pegue o seu lucro líquido do ciclo de payout, multiplique pela sua divisão de lucro e depois subtraia o que quer que um limite ou uma taxa retirem. Com uma divisão de 80 por cento, $1,750 de lucro líquido pagam $1,400. Este guia oferece a fórmula, uma tabela prática em 80 por cento, três exemplos calculados e as formas como um ciclo de payout afeta o timing. Não há widget interativo nesta página. A matemática cabe no papel ou em uma planilha.
O que esta ferramenta faz
Uma calculadora de payout responde a uma pergunta direta: quanto do meu lucro de trading chega até mim? Ela não julga sua estratégia. Não modela risco nem volatilidade. Ela pega o resultado de um ciclo e aplica a ele as regras de divisão da firma, de forma clara e sem ambiguidade.
O leitor que tenho em mente é um trader próximo de passar numa avaliação e que quer saber quanto vale em dinheiro um bom ciclo. Ela também serve para quem está comparando firmas pelos termos de payout antes de pagar por uma conta. Se a palavra split ainda é nova para você, leia primeiro o guia sobre como funciona a divisão de lucro em uma prop firm .
A ferramenta é deliberadamente limitada. Ela cumpre quatro funções:
- Ela compensa ganhos fechados com perdas fechadas para encontrar o lucro líquido do ciclo.
- Ela aplica a divisão de lucro sobre esse valor líquido.
- Ela reduz o resultado quando há um limite sobre o saque.
- Ela desconta qualquer taxa fixa cobrada antes de o dinheiro chegar até você.
Todo o resto, de planos de escalonamento a impostos, fica fora dela.
Entradas e resultado
Você precisa de cinco entradas. A maioria dos traders pode puxá-las do painel da conta em um minuto.
| Entrada | O que inserir | De onde vem |
|---|---|---|
| Tamanho da conta | O saldo inicial, por exemplo $25,000 | Seu plano de conta |
| Lucro líquido | Ganhos fechados menos perdas fechadas no ciclo | O extrato da plataforma |
| Divisão de lucro | Sua parcela em decimal, 0.80 para 80 por cento | Os termos da firma |
| Limite de payout | Qualquer limite sobre o lucro ou o dinheiro por saque, ou zero | Os termos da firma |
| Taxa fixa | Qualquer cobrança de processamento por saque, ou zero | A firma ou o seu provedor de pagamento |
A fórmula funciona em três etapas:
- Lucro elegível = o menor valor entre o lucro líquido e o limite de payout. Sem limite, é simplesmente o lucro líquido.
- Payout bruto = lucro elegível × participação no lucro.
- Payout líquido = payout bruto menos qualquer taxa fixa.
Em uma linha: payout líquido = min(lucro líquido, limite) × participação, menos taxa.
O resultado é o dinheiro que deve cair na sua conta bancária. Um segundo resultado útil é o retorno sobre o capital: payout líquido dividido pelo tamanho da conta. Isso coloca uma conta de $10,000 e uma de $200,000 em pé de igualdade, já que a firma financia o capital e você fornece as operações.
Dois detalhes costumam confundir as pessoas. Primeiro, a participação se aplica ao lucro líquido, não apenas às operações vencedoras. Um ganho de $900 e uma perda de $300 resultam em $600 de lucro líquido, e a participação incide sobre $600. Segundo, muitas firmas limitam o lucro antes da participação. Se os termos limitarem o dinheiro em vez disso, troque as etapas um e dois. Na Pivex, a participação é de 80 percent e o ciclo é de 14 days, ou 7 days com um adicional.
Casos de uso
Uma tabela trabalhada com participação de 80 percent
Considere uma conta de $25,000 com participação de 80 percent, sem limite e sem taxa. Três níveis de lucro mostram como a matemática escala.
| Lucro líquido no ciclo | Sua parcela de 80 percent | Parcela de 20 percent da firma | Retorno sobre os $25,000 |
|---|---|---|---|
| $900 | $720 | $180 | 2.9 percent |
| $1,750 | $1,400 | $350 | 5.6 percent |
| $3,100 | $2,480 | $620 | 9.9 percent |
A relação é linear. Dobre o lucro líquido e o payout dobra. Reduza à metade e o payout cai pela metade. Uma participação generosa pesa menos em um ciclo modesto e mais em um ciclo grande. O guia para as firmas prop com a maior participação no lucro mostra por que uma porcentagem generosa ainda pode esconder condições mesquinhas em outros pontos.
Exemplo um: um ciclo simples sem limite
Um trader numa conta de $10,000 encerra um ciclo de 14 days com $890 de ganhos e $270 de perdas.
- Lucro líquido: $890 menos $270 = $620
- Lucro elegível: sem limite, então $620
- Pagamento bruto: $620 × 0.80 = $496
- Pagamento líquido: $496, sem taxa, o que equivale a 4.96 percent of the account size
Este é o caso arrumado. A compensação líquida foi a única etapa que exigiu algum trabalho.
Exemplo dois: um limite e uma taxa de processamento
Suponha que uma empresa hipotética limite o primeiro saque a $2,500 de lucro, e que seu provedor de pagamentos cobre $25 por transferência. Um trader numa conta de $50,000 apresenta $4,200 de lucro líquido.
- Lucro elegível: o menor entre $4,200 e $2,500, portanto $2,500
- Pagamento bruto: $2,500 × 0.80 = $2,000
- Pagamento líquido: $2,000 menos $25 = $1,975
- Restante na conta: $1,700, que rola para o próximo ciclo
O limite não desperdiçou os $1,700. Apenas adiou esse valor. A taxa foi embora de vez.
Exemplo três: as mesmas operações, dois comprimentos de ciclo
Um trader numa conta de $100,000 ganha $1,200 na primeira semana e perde $400 na segunda. Sem limite e sem taxa, o comprimento do ciclo decide o que é pago e quando.
- Ciclo de 7 days: a primeira semana paga $1,200 × 0.80 = $960. A segunda semana é perda, então nada é pago. Total: $960.
- Ciclo de 14 days: o lucro líquido é $1,200 menos $400 = $800, e o pagamento é $800 × 0.80 = $640.
O ciclo semanal pagou $320 a mais e pagou mais cedo, porque o lucro da primeira semana ficou consolidado antes de a perda chegar. Inverta a ordem, perda primeiro, e ambos os ciclos pagam $640. Um ciclo mais curto só vence quando os ganhos vêm antes das perdas, e isso mal é algo que você consegue planejar.
Há um porém. Depois do saque de $960, o saldo caiu de volta para $100,000, então a perda de $400 corroeu a margem de drawdown em vez de corroer o lucro. Saques frequentes mantêm essa reserva apertada.
Ciclo de payout e timing
Um ciclo de payout é a janela que a firma usa para medir o lucro líquido. O comprimento do ciclo altera a entrada antes de alterar a saída. Três coisas mudam com ele:
- Janela de compensação. Um ciclo mais longo compensa mais ganhos contra mais perdas. Uma quinzena desequilibrada, forte depois fraca, paga menos do que duas semanas separadas pagariam.
- Timing do dinheiro. Um ciclo de 14 days permite aproximadamente dois pedidos de saque por mês. Um ciclo de 7 days permite aproximadamente quatro, muitas vezes com uma cobrança extra.
- Margem de manobra. Cada saque remove lucro da conta, então o limite total de drawdown fica mais próximo após cada payout.
Um bom hábito é sacar uma parcela fixa do lucro de cada ciclo e deixar o restante como folga.
Limitações
A calculadora é uma ferramenta ágil, não completa. Ela deixa de fora vários fatores que alteram o resultado real.
- Impostos. A maioria dos países trata um payout como renda. A alíquota e a documentação variam, então um profissional habilitado deve confirmar o seu caso.
- A taxa de avaliação. A fórmula mantém a taxa única separada dos payouts. Quando a firma a reembolsa, como a Pivex informa para sua taxa única, some-a de volta quando o reembolso entrar.
- Quebra de regras. Lucro elegível pressupõe que a conta ainda esteja aberta. Uma violação do limite diário de perda ou do drawdown total encerra a conta e o payout junto com ela.
- Regras de consistência. Muitas firmas recusam um payout quando uma única operação representa parcela grande demais do lucro do ciclo. A calculadora não enxerga o tamanho das operações.
- Várias contas. Execute uma vez por conta e some os resultados. Uma perda em uma conta não compensa um ganho em outra.
Nada disso torna a ferramenta frágil. Apenas a torna aproximada. Use-a para uma primeira estimativa precisa e, depois, leia os termos da firma para o restante.
Um payout é renda assim que cai na conta, e vale a pena acompanhar as taxas que o reduzem; a orientação da SEC sobre day trading destaca as comissões e taxas como o custo que os traders de curto prazo mais frequentemente subestimam. O tratamento fiscal varia de país para país, então confirme com um profissional licenciado.
Próximo passo: aplique a fórmula ao seu último ciclo, ou a um ciclo com o qual você ficaria satisfeito, e anote o número. Depois, confira-o com os termos da empresa que você está considerando. A Pivex publica um split de 80 percent, um ciclo de 14-day com opção de 7-day e uma taxa única reembolsável, então esses dados são rápidos de confirmar.
Guias relacionados: explicação do profit split de prop firm e prop firms com o maior profit split
Antes de participar, reveja as regras atuais do programa da Pivex e decida se uma avaliação proprietária de negociação simulada se encaixa em sua experiência e limites de risco. A participação não garante uma recompensa, rendimento ou qualquer resultado de negociação específico.