Resposta curta: não existe um payout médio confiável de prop firm, porque o valor depende de quatro variáveis que mudam de um trader para outro. Tamanho da conta, divisão dos lucros, os limites e regras de consistência da firma e por quanto tempo o trader mantém a conta também alteram o número. Um ciclo típico numa conta de médio porte com divisão de 80 por cento paga de algumas centenas a alguns milhares de dólares. Um trader que mantém a conta por muitos ciclos ganha muito mais do que alguém que viola as regras na terceira semana. Este guia mostra a matemática para que você possa estimar sua própria faixa em vez de usar a de outra pessoa.
Para quem isto é: qualquer pessoa comparando ofertas de prop firm que viu capturas de tela de grandes recompensas e quer saber o que um ciclo normal paga. Você só precisa estar confortável com porcentagens simples.
Por que nenhuma média única se sustenta
As firmas publicam números agregados, e os rastreadores coletam payouts autorrelatados. Nenhum dos dois fornece uma média limpa, por três motivos.
- Os dados autorrelatados são desequilibrados. Os traders publicam os grandes payouts e ficam em silêncio sobre os pequenos.
- Os tamanhos das contas não estão distribuídos de forma uniforme. Uma conta de 10,000 e uma de 200,000 diferem vinte vezes no mesmo desempenho de trading.
- Contas que violam as regras cedo saem da amostra. Uma média que as ignora fica desatualizada antes mesmo de ser impressa.
Os números agregados de uma firma são úteis para uma única coisa: escala. Pivex, por exemplo, divulga mais de 30,000 traders em mais de 170 países.
Ela também informa ter distribuído mais de $500M em contas simuladas. Números como esses descrevem o tamanho do mercado, não o que um trader leva para casa. Trate qualquer "payout médio" que você veja online como um sinal aproximado, não como uma meta.
As quatro alavancas que definem o tamanho de um payout
Todo payout segue o mesmo cálculo. Lucro líquido no ciclo, vezes a divisão, menos quaisquer taxas, dentro dos limites aplicáveis. Quatro alavancas determinam esse resultado.
Tamanho da conta. Esta é a base sobre a qual cada ponto percentual de lucro é aplicado. Um mês de 2 por cento em 25,000 rende 500 de lucro. O mesmo 2 por cento em 100,000 rende 2,000. Nada no trader mudou, apenas o capital que a firma colocou para financiar as operações.
Divisão dos lucros. A divisão é a parcela do lucro líquido que o trader mantém. Estruturas comuns de payout ficam entre 70 e 90 por cento, e algumas sobem após alguns payouts. A mecânica completa está no nosso guia sobre o explicação da divisão de lucros em prop firm.
Regras de consistência e limites. Uma regra de consistência limita quanto do lucro total uma única operação pode contribuir. Um limite no primeiro payout limita o que pode ser sacado no primeiro ciclo. Qualquer um dos dois pode reduzir pela metade um payout que parecia grande no painel.
Por quanto tempo o trader mantém a conta. Esta é a alavanca mais importante e a menos usada nas comparações. Um payout de 1,600 não é nada demais. Doze deles ao longo de um ano já são outra história. Os ganhos dos traders em contas financiadas são decididos pela sobrevivência, e não por um único ciclo.
Faixas práticas: o mesmo mês em contas diferentes
A tabela assume uma divisão de 80 por cento e nenhuma taxa ou limite. Os meses de 2 por cento e 5 por cento são entradas hipotéticas para a matemática, não expectativas.
| Tamanho da conta | Mês de 2 por cento, bruto | Parcela do trader a 80 por cento | Mês de 5 por cento, bruto | Parte do trader em 80 por cento |
|---|---|---|---|---|
| $10,000 | $200 | $160 | $500 | $400 |
| $25,000 | $500 | $400 | $1,250 | $1,000 |
| $50,000 | $1,000 | $800 | $2,500 | $2,000 |
| $100,000 | $2,000 | $1,600 | $5,000 | $4,000 |
| $200,000 | $4,000 | $3,200 | $10,000 | $8,000 |
A faixa vai de 160 a 8,000 com as mesmas duas entradas, então qualquer "média" isolada diz pouco. Um 2 por cento tranquilo numa conta maior também supera um 5 por cento acelerado numa conta menor. Para valores anuais, incluindo taxas e impostos, leia quanto dinheiro você pode ganhar com uma conta financiada.
Estruturas de payout comparadas
As estruturas de payout variam mais do que os splits. A tabela reúne os modelos mais comuns sem nomear empresas, porque os rótulos mudam e a mecânica não.
| Estrutura | Como funciona | Efeito no payout |
|---|---|---|
| Split fixo desde o primeiro dia | Mesma porcentagem em cada pagamento | Organizado e previsível; sem aumento depois |
| Divisão em faixas | A porcentagem aumenta após um número definido de pagamentos | Pagamentos iniciais menores, os seguintes maiores |
| Teto no primeiro pagamento | O primeiro ciclo fica limitado a uma quantia ou porcentagem fixa | O excedente permanece na conta até o segundo ciclo |
| Plano de escalonamento | A alocação cresce após um marco de lucro | A base cresce, então o mesmo retorno rende mais |
| Pagamentos a qualquer momento mediante solicitação | Saque sob demanda após um mínimo | Pagamentos frequentes e pequenos; as taxas de transferência se acumulam |
O escalonamento merece destaque. A Pivex, por exemplo, aumenta a alocação em 30 por cento por trimestre, até 1,000,000, após um ganho de 15 percent no estágio do trader. Em um plano de escalonamento, a base não é fixa, então um décimo segundo pagamento pode ser muito maior do que o primeiro, com a mesma performance de trading.
Como o cronograma de pagamentos molda o valor
O cronograma de pagamentos altera o tamanho de cada pagamento sem mudar o total. Um ciclo de 14 dias gera aproximadamente dois pagamentos por mês. Um ciclo de 7 dias gera quatro, cada um com cerca de metade do tamanho. Isso importa por dois motivos.
- Risco. Um ciclo mais curto transfere o lucro para fora da conta mais cedo, onde uma violação na semana seguinte não pode afetá-lo.
- Psicologia. Traders em um cronograma mensal lento muitas vezes ficam nervosos perto do fim e fazem overtrading para elevar o valor. Um ciclo mais curto e pontual mantém cada solicitação pequena e a hesitação baixa.
As condições de mercado também influenciam o cronograma. Um quinzena irregular e de baixa volatilidade pode deixar pouco lucro para dividir. Uma semana de notícias caótica pode produzir um pagamento grande, ou uma violação. Ao longo de muitos ciclos, os meses irregulares se compensam, o que é mais um motivo pelo qual sobreviver é o mais importante.
Elegibilidade para pagamento e os custos que reduzem o valor
Os critérios de pagamento variam de empresa para empresa, mas a maioria das verificações cai em uma lista curta.
- O ciclo foi encerrado e qualquer número mínimo de dias já passou.
- Nenhuma posição aberta conta para o lucro elegível.
- A regra de consistência é atendida.
- A verificação de identidade está concluída, o destino do pagamento corresponde ao nome da conta e nenhuma violação de regra está sob revisão.
No lado das taxas, o custo que a maioria dos traders ignora não é o da empresa. Processadores de pagamento e redes cripto deduzem o próprio custo de transferência, e a conversão de moeda pode reduzir um pouco mais. O custo de spread e comissão em cada operação de prop já já está embutido no valor do lucro líquido. A precificação da avaliação é separada; algumas empresas reembolsam esse valor quando as condições definidas são atendidas. Leia os termos de forma meticulosa antes da primeira solicitação. Nosso guia sobre o primeiro pagamento da prop firm explica essa solicitação em detalhes.
Erros comuns que reduzem um pagamento
- Operar para sacar o pagamento, não o plano. Forçar uma operação para alcançar um número redondo é como um ciclo de 3 percent virar uma violação.
- Deixar o lucro parado. Um saldo não sacado é margem para a regra de drawdown apagar. Sacar no prazo e manter uma reserva sólida.
- Ignorar a regra de consistência até o dia da solicitação. Um único vencedor muito grande pode tornar metade do lucro inelegível.
- Comparar splits e ignorar tetos. Um split de 90 percent com teto no primeiro pagamento pode pagar menos no primeiro ciclo do que um split de 80 percent sem teto.
- Dobrar o tamanho após um bom ciclo. Aumentar o risco depois de um pagamento forte é a forma mais rápida de desperdiçar a conta que o gerou.
Uma checklist para estimar sua própria faixa de payout
Passe por isso antes de pagar por qualquer avaliação.
- Escolha um tamanho de conta realista e anote-o como base.
- Escolha duas entradas de retorno modestas, uma baixa e uma comum, e multiplique cada uma pela base.
- Aplique o split e, depois, qualquer limite no primeiro payout.
- Subtraia o custo de transferência e qualquer taxa de ativação.
- Multiplique pelo número de payouts por ano no cronograma da empresa.
- Pergunte sem rodeios: essa faixa ainda justificaria a taxa de avaliação e o tempo?
Em uma conta de 50,000 com split de 80 por cento e payouts a cada 14 dias, use uma quinzena de 1 por cento e uma de 3 por cento. O bruto é 500 e 1,500, e a parte do trader é 400 e 1,200. Depois de um custo de transferência de 30, isso fica em 370 e 1,170 por ciclo. Sobreviva a todos os 26 ciclos e o ano paga 9,620 a 30,420. Se houver breach após quatro ciclos, paga 1,480 a 4,680. De forma clara, o número que decide seu payout é quantos ciclos você permanece dentro das regras.
Trate com desconfiança qualquer promessa de um payout mensal típico: o guia de day trading da SEC alerta os leitores para não acreditarem em alegações de lucros fáceis com trading de curto prazo, e um payout de prop firm é simplesmente uma parte desses lucros.
Próximo passo: rode a checklist acima com seus próprios números antes de pagar por qualquer coisa. Se a faixa ainda fizer sentido, compare as letras miúdas de algumas empresas lado a lado. A Pivex apresenta suas regras em termos claros: split de 80 por cento e payouts em um ciclo de 14 dias, ou a cada 7 dias com um add-on. O drawdown total é estático em 6 por cento, e a taxa única é reembolsável.
Guias relacionados: explicação do profit split em prop firm e first payout em prop firm
Antes de participar, reveja as regras atuais do programa da Pivex e decida se uma avaliação proprietária de negociação simulada se encaixa em sua experiência e limites de risco. A participação não garante uma recompensa, rendimento ou qualquer resultado de negociação específico.