תשובה קצרה: כשסוחרים מחפשים "prop firm kyc documents" הם בדרך כלל רוצים שלוש תשובות. אילו קבצים להכין, מתי הפירמה תבקש אותם, ולמה העלאה שנראית נקייה עדיין נדחית. הסט המקובל כולל תעודת זהות עם תמונה מטעם המדינה, הוכחת כתובת עדכנית, ולעיתים קרובות גם סלפי. חלק מהפירמות מוסיפות הערה קצרה על מקור הכספים לפני משיכה גדולה יותר. רוב הפירמות מבצעות את תהליך ה־KYC לפני המשיכה הראשונה, ולא בעת ההרשמה. הרשימה המדויקת נקבעת לפי דף ה־compliance של כל פירמה, לכן התייחסו למדריך הזה כתבנית הנפוצה ולדף הזה כמילה האחרונה.
מה המשמעות של KYC עבור לקוח של Prop Firm
KYC פירושו know your customer. זהו שלב אימות הזהות שנדרש לפי תקנות פיננסיות מכל חברה שמעבירה כסף ללקוחות. Prop Firm משלמת תגמולים לסוחרים שמעולם לא פגשה פנים אל פנים. היא צריכה לאמת שהזהות של הסוחר בחשבון שייכת לאדם אמיתי. תקנות AML עומדות מאחורי זה. על הפירמה להראות שהכסף שהיא משלמת לא מסייע בהלבנת כספים או בהעברה לשם שמופיע ברשימות סנקציות.
עבור הסוחר, מסמכי KYC הם בדרך כלל מטלה חד־פעמית. עבור החברה, זו ציות רגולטורי שרישיון, שירות תשלומים או בנק עשויים לדרוש. ספקי תשלומים מסרבים לעיתים קרובות לשלוח כסף ללקוח שלא אומת. לכן ציות של הסוחר חשוב אפילו בפירמות שסוחרות רק בהון שלהן. דילוג על כך כמעט אינו אפשרי עבור חברה שרוצה לשמור על קשרי הבנקאות שלה.
ציות ל־AML גם מסביר כללים שנראים מוזרים מבחוץ. פירמה עשויה להגביל כמה חשבונות אדם אחד יכול להחזיק, או לחסום משיכות לארנק בשם אחר. שני הכללים שומרים על זהות מאומתת אחת מחוברת לזרם כסף אחד, בלי ערבוב ביניהם.
המסמכים שרוב הפירמות מבקשות
דרישות התיעוד משתנות, אבל הסט הבסיסי יציב יחסית בענף. הכינו את ארבעת הפריטים האלה לפני שתתחילו הערכה, והבקשה המאוחרת תרגיש מהירה.
| מסמך | מה בדרך כלל מתקבל | תנאים נפוצים |
|---|---|---|
| תעודת זהות עם תמונה מטעם המדינה | דרכון, תעודת זהות לאומית, רישיון נהיגה | בתוקף, לא פג, כל ארבע הפינות נראות, תמונה צבעונית |
| הוכחת כתובת | חשבון שירות, דפי חשבון בנק, מכתב מס, מכתב עירוני | הונפק בתוך חלון הזמן שהפירמה מציינת, מציג שם מלא וכתובת |
| סלפי או בדיקת חיות | צילום חי שנעשה בתוך כלי האימות | הפנים גלויות, אותו אדם כמו בתעודה, ללא פילטרים |
| הערת מקור הכספים | הסבר כתוב קצר, תלוש שכר, או דפי חשבון בנק | לעיתים קרובות נדרש רק מעל גודל משיכה שהפירמה קובעת |
כמה פרטים ראויים לציון ישיר:
- השם בתעודה, הוכחת הכתובת ויעד המשיכה חייבים להתאים בדיוק. שם אמצעי חסר יוצר עמימות מיותרת.
- מסמך בכתב שאינו בכתב לטיני עשוי לדרוש תרגום מאושר אצל חלק מהפירמות. שאלו לפני ההעלאה.
- צילומי מסך של דף בנקאות מקוון נדחים לעיתים קרובות. דוח PDF שהורד הוא האפשרות המסודרת.
- חשבון על שם הורה או בן/בת זוג אינו מוכיח את הכתובת שלך. הסוקרים נוקשים מאוד בנקודה הזו.
מתי תהליך ה-KYC מתרחש
רוב החברות אינן מאמתות זהות בעת ההרשמה. אתה משלם את העמלה, סוחר בהערכה, ורק כשאתה מבקש תגמול לראשונה מתבקשים המסמכים. קבוצה קטנה יותר מאמתת לפני תחילת ההערכה. קבוצה שלישית בודקת פעמיים: בדיקה קלה בעת הרישום ובדיקה מלאה לפני התשלום הראשון.
אם חברה בודקת רק לפני התשלום, הבקשה הראשונה שלך תיקח זמן רב יותר מהבאות אחריה. בדיקות אוטומטיות יכולות להסתיים בתוך דקות. סקירה ידנית מצד צוות compliance עשויה להימשך כמה ימי עסקים, ולפעמים יותר כשהתור מתארך אחרי מבצע. חברות כמעט אף פעם אינן גובות עמלה נפרדת על KYC. העלות היא זמן, לא כסף, לכן כדאי להשאיר מרווח בתוכניות שלך.
Pivex, prop firm שתומכת בסוחרים מיומנים, משלמת תגמולים במחזור של 14 ימים. זו סיבה טובה להשלים את האימות מוקדם במקום לעכב את הבקשה הראשונה. המדריך על התשלום הראשון ב-prop firm מסביר מה עוד בקשה צריכה מעבר למסמכים.
טעויות נפוצות שגורמות לדחיית מסמכים
דחיות הן מתישות אבל כמעט אף פעם לא מסתוריות. אותן סיבות חוזרות בין החברות:
- תמונות מטושטשות או חתוכות. צילום טלפון חלש עם סנוור על פני תאריך הלידה הוא הכשל הנפוץ ביותר.
- תעודת זהות שפג תוקפה או כמעט פגה. חלק מהחברות גם דוחות תעודה שתפוג זמן קצר אחרי ההעלאה.
- הוכחת כתובת לא עדכנית. חשבון מלפני שנה מציין איפה גרת בעבר, לא איפה אתה גר עכשיו.
- חוסר התאמה בשם. כינוי בחשבון המסחר ושם משפטי בדרכון הם חוסר התאמה.
- סוג מסמך שגוי. חשבון טלפון נייד, תווית על חבילה או כרטיס ביטוח נמצאים לעיתים קרובות ברשימת הדחיות.
- קבצים ערוכים. כל חיתוך, פילטר או השחרה יכולים להפעיל דגל שינוי, גם אם נעשו בתום לב.
- סלפי שלא תואם. כובעים, משקפי שמש או תמונה של תמונה כולם נכשלים בבדיקת החיות.
- הגבלות מדינה. ייתכן שחברה אינה משרתת תושבים של תחומי שיפוט מסוימים, ו-KYC הוא המקום שבו זה מתגלה.
לאחר דחייה החברה מציינת איזה פריט נכשל ומבקשת העלאה חדשה. התגמולים נשארים בהמתנה עד שהקובץ מתקבל. דחייה שנייה מאותה סיבה יכולה להעביר את המקרה לבדיקה ידנית, שהיא איטית. חוסר התאמות חוזר בזהות עלול להוביל לסגירת החשבון בהתאם למדיניות החברה. קרא את הודעת הדחייה במקום לשלוח שוב ושוב את אותו קובץ.
כיצד KYC שונה לפי מדינה
תהליך ה-kyc אינו אחיד בין תחומי שיפוט, והפער משמעותי עבור סוחרים מחוץ לשוק הבית של החברה.
- כאשר תעודת הזהות הלאומית כוללת את כתובת המגורים, חלק מהחברות מוותרות על הוכחת הכתובת הנפרדת.
- במקומות שבהם תושבים כמעט אינם מקבלים חשבונות נייר, דף חשבון בנק או מכתב ממשלתי מחליפים חשבון שירות.
- באזורים מסוימים נדרש מספר זיהוי מס לפני שחרור כל תשלום. האם זה חל עליך תלוי ברישיון של החברה ובמקום מגוריך.
- תושבי מדינות בסנקציות או מדינות בסיכון גבוה עשויים להידחות על הסף, או להתבקש לספק פירוט נוסף על מקור הכספים.
עמוד ה-compliance של החברה ואיש מקצוע מורשה במדינתך חייבים לאשר את הפרטים. השאלה האם prop firms הן חוקיות עוסקת גם באופן שבו רישום החברה מעצב את מה שהיא חייבת לאסוף.
יסודות פרטיות: מה חשוב לדעת לפני שמעלים
אתה מוסר לחברה עותק של הדרכון שלך. התייחס לכך בזהירות מתונה:
- העלה רק דרך הפלטפורמה של החברה או שירות האימות הנקוב שלה, ולעולם לא בתגובה לאימייל שלא אומת.
- קרא את מדיניות הפרטיות כדי להבין לכמה זמן המסמכים נשמרים והאם שירות צד שלישי מחזיק בהם.
- שלח רק את מה שנתבקש. אם נדרש דף חשבון בנק, שאל אם ניתן לכסות שורות של עסקאות.
- שמור רישום משלך של מה שלחת ומתי, למקרה שהחברה תטען מאוחר יותר שקובץ חסר.
חברה שמבקשת את הסיסמה שלך, קוד ה-PIN של כרטיס, או גישה מרחוק למכשיר שלך אינה מבצעת KYC. אימות זהות לגיטימי לעולם אינו זקוק לדברים האלה. התייחס לבקשה כזו כאל תהליך דולף ועצור.
רשימת בדיקה לפני ההגשה
עברו על זה לפני שתלחצו על העלאה. זה הופך בקשה ראשונה עדינה ושברירית לבקשה מסודרת ובזמנה.
- תעודת הזהות תקפה לעוד כמה חודשים לפחות ומצולמת בצבע, כשכל הקצוות שלה נראים.
- אישור הכתובת הונפק בתוך טווח הזמן שהחברה מציינת ומציג את שמכם המלא כפי שהוא רשום משפטית.
- שם חשבון המסחר תואם בדיוק לתעודת הזהות, כולל שמות אמצעיים ותווים דיאקריטיים.
- יעד המשיכה רשום על שמכם.
- התצלום העצמי צולם באור טוב כשהפנים חשופות.
- הערת מקור הכספים מנוסחת בשניים או שלושה משפטים פשוטים, למקרה שתידרש.
- הקבצים הם מקוריים, לא צילומי מסך או עותקים ערוכים.
- מצאתם את עמוד הציות של החברה וקראתם את הרשימה העדכנית שלו.
אם עדיין לא בחרתם חברה, התחילו עם הבסיס של איך לקבל חשבון מסחר ממומן, ואז השוו את דרישות המסמכים בין החברות ברשימה המצומצמת שלכם. חברה עם עמוד KYC ברור וחד למעשה אומרת לכם בשקט איך היא מטפלת בשאר הניירת שלה. חברה מבולגנת או חלקית מעבירה מסר אחר גם כן.
השלב הבא: אספו את ארבעת המסמכים המרכזיים, בדקו אותם מול עמוד הציות של החברה שבחרתם, והעלו אותם לפני בקשת התגמול הראשונה שלכם. אם אתם שוקלים את הערכת Pivex, בדקו את תנאי Pivex העדכניים עבור רשימת המסמכים שלה. צוות התמיכה 24/7 יכול לאשר כל דבר חריג, כמו תעודת זהות מתורגמת או אישור כתובת שאינו נפוץ.
מדריכים קשורים: payout ראשון ב-prop firm ו האם prop firms חוקיות
לפני ההשתתפות, עיין בכללי התכנית הנוכחיים של Pivex והחליט אם הערכת המסחר הסימולטיבית הייחודית מתאימה לניסיון ולגבולות הסיכון שלך. השתתפות אינה מבטיחה פרס, הכנסה או תוצאה מסחרית ספציפית.