כדי להקים חשבון מסחר ממומן, אתה בוחר חברת מסחר קניינית ("prop") ומשלמים על הערכה. לאחר מכן אתה מוכיח שאתה יכול להגיע ליעד רווח תוך שמירה על גבולות הסיכון של החברה. אם תעבור את המבחן, החברה תאפשר לך לסחור בהון שלה בזמן שאתה שומר על החלק הגדול יותר מהרווחים. כמה חברות מדלגות על ההערכה עם תוכניות מימון מיידי, אך הדרך של בדיקת הראשונים היא הנפוצה ביותר.
מדריך זה מיועד לסוחרים שחוקרים חשבונות ממומנים בפעם הראשונה. בין אם אתה מתחיל, סטודנט עם חסכונות מוגבלים, או סוחר מנוסה שמחפש מידה גדולה יותר, המדריך הזה מתאים לך. תמצא את השלבים, השוואה מבוססת בין סוגי התוכניות, העלויות האמיתיות, וההסתייגויות הכנות שרוב הביקורות מדלגות עליהן. השלב הבא המומלץ שלך: למנות משרד או שתיים, ואז קרא כל ספר חוקים במלואו לפני שאתה משלם.
הבנת חשבונות מסחר ממומנים
חשבון מסחר ממומן מאפשר לך לסחור בכסף של חברה במקום בכסף שלך. אתה עובר מבחן מיומנויות, עוקב אחרי הכללים, ושומר על החלק הגדול יותר מכל רווח. החברה מכסה הפסדים מעבר לדמי ההערכה שלך.
מדוע ההערכה חשובה
רוב ההערכות מתבצעות בסביבה מדומה (הדגמה). אתה סוחר במחירי שוק אמיתיים, אבל החשבון הוא מבחן ולא חשבון ברוקראז' חי שממומן במזומן שלך. החברה משלמת את המשיכות שלך מהכספים שלה ברגע שהביצועים שלך עומדים בזכאות. מבנה זה נפוץ בכל התעשייה. הבנה מוקדמת מונעת הפתעות לא נעימות מאוחר יותר. זה גם מסביר מדוע התוצאות שלך אינן דוח ברוקראז' חי. אתה מוכיח מיומנות, והחברה מחליטה אם לתמוך בה בהון אמיתי.
מה אתה באמת מסכן
החיסרון האמיתי שלך מוגבל. הכי הרבה שאתה יכול להפסיד זה מה שאתה מוציא על הערכה ודמי הפעלה, לא על החסכונות שלך. היתרון הוא גישה לכוח קנייה שייקח שנים לבנות לבד. חברות מובילות, למשל, מפרסמות חשבונות עם כוח קנייה של מעל 100,000 דולר. רבים מאפשרים למשקיעים הממומנים לשמור עד כ-90% מהרווחים שלהם, אם כי הנתונים המדויקים משתנים בין ספקים. תחשוב על זה כאודישן בתשלום למשרת מסחר, לא כסף חינם. הגבלת ההפסדים הזו היא המשיכה האמיתית. בחשבון ברוקראז' רגיל, רצף רע מרוקן את החסכונות שלך. כאן, התרחיש הגרוע ביותר הוא העמלות שכבר שילמת, בעוד שהפוטנציאל הוא חלק מהרווחים על הון שמעולם לא נאלצת להפקיד.
שלבים לקבלת חשבון מסחר ממומן
הדרך פשוטה יותר ממה שהיא נראית. חמישה שלבים מכסים כמעט כל חברה.
- בחר את השוק שלך. קיימים חשבונות ממומנים לחוזים עתידיים, מט"ח, מניות וקריפטו. חברות מסחר קנייניות בחוזים עתידיים שולטות ויש להן את החוקים הברורים ביותר, אז רוב המתחילים מתחילים שם.
- בחר משרד וגודל חשבון. חשבונות גדולים יותר נושאים יעדי רווח גדולים יותר ומגבלות הפסד גדולות יותר. חשבון גדול יותר לא תמיד קל יותר.
- תלמד קודם את ספר החוקים. לפני שאתה מוציא אגורה, קרא כיצד החברה מתמודדת עם מגבלות הפסדים, עקביות, ימי מסחר נדרשים, מוצרים מותרים ותשלומים. ההרגל הזה מונע מרוב החשבונות שנחשפו.
- תעבור את ההערכה. השגת יעד הרווח מבלי לעבור את מגבלת הסיכון. חלק מהחברות לא קובעות מספר מינימום של ימי מסחר, כך שתוכל לעבור ברגע שתגיע ליעד.
- קבל מימון ובקש תשלומים. לאחר שעברת, אתה מפעיל את החשבון הממומן ומושך את חלקך בלוח הזמנים של החברה.
המשרדים אורזים את השלבים האלה בצורה שונה, אבל הצורה זהה. אתה מוכיח את עצמך, ואז אתה סוחר בהון של החברה. תתייחס לשלב השלישי כזה שמחליט בפועל את התוצאה שלך, כי ספר החוקים הוא המקום שבו רוב הניסיונות הראשונים משתבשים בשקט. סוחר שקורא אותו מקרוב כמעט אף פעם לא מאבד חשבון לכלל שלא ידע שקיים.
סוגים והשוואה בין תוכניות ממומנות
תוכניות שונות בדרכים שמשנות גם את הסיכויים וגם את העלויות. הבנת המבנים המרכזיים מאפשרת לך להשוות כל משרד באותם תנאים.
הערכות חד-שלבי מול שניים
חברות פורקס ו-CFD משתמשות לעיתים בשני שלבים, אתגר ואחריו אימות. רוב חברות החוזים העתידיים משתמשות בהערכה אחת. פחות פאזות בדרך כלל אומרות מסלול מהיר יותר, אבל תמיד תקרא את האותיות הקטנות.
דמי מנוי לעומת תשלום חד-פעמי
חלק מהחברות מחייבות מדי חודש עד שאתה עובר. אחרים גובים תשלום חד-פעמי אחד, כך שהעלות שלך מוגבלת ללא קשר לזמן ההערכה, וחלקם מפרסמים ללא דמי מנוי כלל. תחשוב איזה דגם זול יותר ביחס ללוח הזמנים הריאלי שלך לפני שאתה מתחייב.
מימון מיידי
כמה חברות מדלגות על ההערכה לטובת מחיר גבוה יותר. אתה עדיין מתמודד עם הפסד, עקביות וכללי תשלום. מהיר יותר זה לא אותו דבר כמו קל יותר. העלות הראשונית הגבוהה יותר קונה מהירות, לא ספר חוקים קל יותר, אז אותו drawdown שמסיים הערכה מסיים גם חשבון מיידי. זה מתאים לסוחר מוכח שרוצה לדלג על המבחן, לא למתחיל שמקווה להתחמק מהמשמעת. אם תיכשל בהערכה, סביר שתכשל בחשבון המיידי, רק מהר יותר ובתמורה ליותר כסף.
השוואת מבני שכר הלימוד
הטבלה למטה משווה בין שני מבני העמלות המרכזיים לתוכניות חוזים עתידיים בנקודות שקובעות את התוצאה שלך. התייחס לזה כתבנית לשיפוט כל חברה שאתה שוקל, ותמיד אשר את המחירים והחוקים הנוכחיים באתר הרשמי, כי התנאים משתנים לעיתים קרובות.
| סוג תוכנית | עלות התחלה | תכונות בולטות | הערות תשלום |
|---|---|---|---|
| הערכת תשלום חד-פעמי | העלות הראשונית הייתה מ-49 דולר | כוח קנייה בשווי שש ספרות, מסלול מובנה, תמיכה קהילתית | לשמור עד ~90% מהרווחים |
| מודל מנוי / מסלול קריירה | בערך 60 דולר | לעיתים קרובות אין ימי מסחר מינימליים, אין נעילת מנוי, מסחר בחדשות | פרישות קלות |
דרך פשוטה לבחור: אם אתה רוצה את עלות הכניסה הנמוכה ביותר, תתחיל בקטן. אם אתה מעריך גמישות, עדיף חברה ללא ימי מסחר מינימליים או ללא מנוי. אם אתה מתכנן להגדיל, שקל כמה כוח קנייה אתה יכול להגיע ואיך פועל חלוקת הרווחים שלך. כל חברה שתבחר ברשימה, שפט אותה לפי עלות, כללים ותנאי תשלום, לא לפי כותרת השיווק.
עמלות ועלויות הקשורות לחשבונות ממומנים
מסחר במימון אינו חינמי, והמחיר המרכזי כמעט אף פעם לא מספר את כל הסיפור.
דמי הערכה והפעלה
דמי ההערכה הם העלות העיקרית שלך. העלויות הראשוניות בדרך כלל מתחילות בין כ-$49 ל-$60 בחשבונות קטנים ועולות עם גודל החשבון. חברות רבות גם מוסיפות דמי הפעלה חד-פעמיים כשאתה עובר מההערכה לחשבון הממומן, לכן קרא את דף התשלום המלא לפני הרכישה.
עמלות מתמשכות ואיפוס
בהתאם לפלטפורמה שלך ולנתוני השוק, ייתכן שיחולו חיובים חודשיים קטנים. אם אתה מפר כלל ורוצה לנסות שוב, רוב החברות מאפשרות לאפס בתשלום במקום לקנות חשבון חדש.
שני טיפים מעשיים. ראשית, קודי הנחה נפוצים, ולכן המחיר ברשימה לרוב אינו מה שאתה משלם. לעולם אל תתנו להנחה לדחוף אתכם למשרד שהכללים שלו לא מתאימים לכם. שנית, השווה את העלות הכוללת למימון, לא את המדבקה החודשית. תוכנית זולה שנכשלת בה שלוש פעמים יכולה לעלות יותר מתוכנית יקרה שתעבור פעם אחת.
איפוס הוא פחות מס כישלון ויותר ניסיון שני להנחה. שקול כמה איפוסים תצטרך באמת מול מחיר החשבון החדש, ואז בחר את הסכום הנמוך יותר. סוחרים חדשים צריכים להניח לפחות איפוס אחד כשהם מתקצבים.
כללי מסחר והגבלות
החוקים הם המקומות שבהם חשבונות ממומנים מנצחים או מפסידים. השאלה החכמה יותר היא לא איך לקבל מימון. זה מה שיכול לפסול אותך ברגע ששילמת.
הגבולות שמסיימים את החשבונות
צפו באלה מקרוב:
- יעד רווח. הסכום שעליך להרוויח כדי לעבור.
- מקסימום drawdown. מגבלת הפסד מאוחרת או בסוף היום שמסיימים את החשבון אם תיגע בה.
- מגבלת אובדן יומית. תקרה לכמה אפשר להפסיד במפגש אחד.
- כלל העקביות. תקרה לכמה מהרווח הכולל שלך יכול להגיע מיום מזל אחד.
- ימי מסחר, מגבלות מוצר וכללי חדשות. חלק מהחשבונות דורשים ימי פעילות או מגבילים מסחר סביב חדשות מרכזיות.
הנה דוגמה פשוטה. דמיינו הערכה עם יעד רווח של $3,000 ומגבלת הפסד של $2,000. אם אתה מסכן 500$ לכל עסקה, ארבעה מפסידים ברצף יכולים לסיים את החשבון לפני שתגיע ליעד. אם תקטין את הסיכון ל-200 דולר לעסקה, רצף ההפסדים הזה כמעט לא יפגע ברפודה שלך. אותו שוק, תוצאה מאוד שונה. הפער הזה הוא הסיבה שגודל התפקידים, ולא התחזית, קובע מי מנהל חשבון ממומן.
מה קורה אם אתה לא מצליח
החמצת יעד הרווח אינה אסון. פשוט לא מועברים, ואתה או ממשיך לסחור או לאפס. הסכנה האמיתית היא חציית גבול הפסד, שלרוב מסיים את החשבון מיד. אז הגישה החכמה ביותר היא הגנתית. עמדות בגודל כך שרצף הפסדים רגיל לא יגיע לגבול שלך. עצור ליום הרבה לפני הגברת היומית. תתייחס למטרה הרווחית כתוצר לוואי של משמעת טובה, לא מרוץ. הטעות הקלאסית של מתחילים היא להגזים במידה כדי לעבור מהר, ואז להידחות על ידי משיכה שגרתית.
פלטפורמה וחוויית מוצר
ההון הוא רק חלק ממה שאתה קונה. אפליקציית המסחר ולוח הבקרה שאתה משתמש בהם מדי יום חשובים לא פחות.
רוב חברות החוזים העתידיים מאפשרות לך לסחור בכמה פלטפורמות מבוססות, כך שתוכל לשמור על כלי הגרפים וההזמנות שאתה כבר מכיר. לוח מחוונים טוב מציג בזמן אמת את היתרה שלך, את מגבלת ההפסד ואת ההתקדמות שלך לקראת תשלום כספי. התצוגה החיה הזו היא מה ששומר אותך בתוך החוקים בשוק מהיר. לפני שאתה משלם, פתח את רשימת הפלטפורמות של החברה ואם אפשר, הדגמה, כדי שהמוצר ירגיש מוכר כבר מהיום הראשון. לוח מחוונים מבלבל הוא סיכון נסתר, כי כלל שאתה לא רואה הוא כלל שתשבור בסופו של דבר. הקדישו עשר דקות ללחוץ על הדמו לפני שאתם מחייבים עמלות אמיתיות. הכלים שאתה סוחר איתם כל יום צריכים להפחית טעויות, לא להוסיף אותן.
חוויית התשלום היא שסוחרי החלקים מעריכים פחות מדי. חפש משיכות ברורות ואמינות, שכן יש חברות שמדגישות משיכות קלות כנקודת מכירה. קהילה ומבנה גם עוזרים; חברות רבות מחברות את התוכנית שלהן עם מסלול מובנה למימון וקהילת סוחרים. ב- Pivex, אנו מתמקדים בכך שהפשרויות הללו יהיו קלות להשוואה, כדי שתוכלו לשפוט את חוויית המוצר האמיתית לפני שאתם מתחייבים.
מסגרת קבלת החלטות: איזו תוכנית מתאימה לך
השתמש במפה הזו כדי להפוך את המצב שלך לבחירת תוכנית. מצא את ה"אם" שמתאים לך, ואז עקוב אחרי הפעולה.
- אם אתה רוצה את עלות הכניסה הנמוכה ביותר האפשרית → תתחיל בהערכה קטנה של תשלום חד-פעמי ותקנה מידה אחרי מעבר נקי.
- אם אינך יכול להתחייב לזמן מסך יומי → בחר חברה ללא ימי מסחר מינימליים כדי שתעבור לפי לוח הזמנים שלך.
- אם אינך אוהב חיוב פתוח → בחר עמלה חד-פעמית, שמגבילה את העלות שלך לא משנה כמה זמן תיקח.
- אם אתה חדש לגמרי בפלטפורמה → תעדיף תוכנה עם איפוסים זולים, כי הפריצה הראשונה כנראה בזמן שאתה לומד.
- אם אתה מתכנן לגדול לגודל גדול, → שקול את כוח הקנייה המקסימלי ואת הרווח שמחולק מעל מחיר הכניסה.
- אם אתה סוחר בחדשות → תאשר שהחברה מאפשרת זאת לפני שאתה משלם, כי יש חשבונות שמגבילים מסחר סביב פרסומים.
לא משנה מה המפה מצביעה עליו, בדוק את הכלל הספציפי בדף הרשמי של החברה, כי שינויים בתנאים ושיווק כמעט אף פעם לא מספר את כל הסיפור.
תמיכה ומשאבים לסוחרים ממומנים
חברות טובות נותנות לך יותר מכסף. לפני שאתה מתחייב, בדוק מה תומך בחשבון.
ניהול סיכונים ומנטליות
המשאב הכי פחות מוערך הוא הפסיכולוגיה שלך. מסחר בהון של מישהו אחר משנה את ההרגשה שלך. הפחד לאבד את החשבון עלול לגרום לך לוותר על מנצחים מוקדם מדי. התחושה שזה "לא הכסף שלך" יכולה לגרום לך לסחור יותר מדי. שני חשבונות הרס. תתייחס להון של המשרד כאילו הוא שלך. שמור יומן מסחר קצר כדי לזהות דפוסים רגשיים. החליטו את העצירה היומית שלכם לפני המפגש, לא באמצע drawdown. זכור שמימון הוא אבן דרך, לא שכר. משיכות קטנות וקבועות עדיפות על נדנוד לתשלום גדול אחד.
איכות התמיכה גם מופיעה כשמשהו מתקלקל. בדוק כמה מהר החברה עונה על שאלה פשוטה לפני שאתה משלם. זמן התגובה הזה הוא מה שתסמוך עליו במהלך מחלוקת תשלום או תקלה בפלטפורמה.
סיכום וצעדים הבאים
קבלת חשבון מסחר ממומן היא תהליך שחוזר על עצמו. בחר שוק. בחר משרד שהכללים שלו מתאימים לסגנון שלך. קרא את ספר החוקים לפני שאתה משלם. עברו את ההערכה מבלי לעבור מגבל. ואז לסחור על חלק מהרווחים. הסוחרים שאחרונים מתייחסים לזה קודם כל כניהול סיכונים ורווח אחר כך.
הצעד הבא שלך הוא מעשי. רשימה קצרה של שתיים או שלוש חברות מההשוואה למעלה. פתח כל עמוד רשמי. התאימו את העמלות והחוקים לאופן שבו אתם באמת סוחרים. תתחיל בקטן, תגן על החשבון, ותן לעקביות להרוויח את התשלומים. ב- Pivex, המטרה שלנו היא לשמור על מדריכים כאלה ברורים וללא הייפ, כדי שתוכלו להחליט בביטחון.