ابدأ بالفاتورة، وليس بالحلم. الشخص الذي يتاجر لكسب العيش يغطي الإيجار والطعام والتأمين والضرائب وتكاليف المنصة من حساب واحد. ذلك الحساب يتراجع بنفس القدر الذي يرتفع به. هل يمكنك جعل العيش من التداول اليومي؟ عدد قليل جداً من الناس يفعل ذلك. معظم من يجربه يتوقف خلال سنة، وتقول السلطات بشكل واضح إن الكثير من المتداولين اليوميين يتعرضون لخسائر كبيرة في وقت مبكر. لا شيء هنا سيخبرك أن النتيجة محتملة، لأنها ليست كذلك.
ما يلي هو قاعدة التكلفة ومتطلبات البقاء، موضوعة بصدق. سترى ما يجب أن يحققه الحساب لمجرد الثبات، وكيف تغير الرسوم والضرائب الرياضيات. سترى أيضًا ما تحتاجه استراتيجيات التداول اليومي و إدارة المخاطر في التداول لتقديمه أولاً.
إجابة سريعة: هل يمكنك جعل العيش من التداول اليومي؟
من الممكن، ولكنه نادر. تعامل معها كواحدة من أصعب الطرق لمحاولة العمل لحسابك الخاص، وليس كاختصار للخروج من وظيفة.
يجب أن تتحقق ثلاثة شروط في نفس الوقت. إذا فاتتك واحدة، ستهدم الإجابة.
- ميزة تم اختبارها تبقى قائمة على التكاليف الحقيقية عبر مئات من التداولات.
- رأس المال الكافي بحيث لا يجبرك الانخفاض المعتاد على التوقف.
- مصدر منفصل من المال لتغطية نفقات المعيشة أثناء اختبار الحساب.
الشرط الثالث هو الذي يتجاوزه الناس. سحب المال للعيش عليه بينما لا تزال الاستراتيجية غير مثبتة يحول سلسلة خسائر عادية إلى مغادرة دائمة.
تصف السلطات التداول اليومي على أنه شديد المخاطر، مكلف وفعلياً وظيفة بدوام كامل. نشر التداول اليومي: أموالك في خطر يستحق القراءة قبل أي شيء آخر. كما يحذر من أي شخص يعد بأرباح سريعة من التداول قصير الأجل.
قاعدة التكاليف التي لا أحد يحسبها
للتداول اليومي نفقات ثابتة مثل أي عمل صغير. كل واحدة من هذه السطور يتم دفعها سواء كان الشهر أخضر أم أحمر.
| سطر التكلفة | ما تغطيه | لماذا تؤلمك |
|---|---|---|
| رسوم الوساطة والعمولة | رسوم لكل صفقة أو لكل عقد. | تضاعف تكرار التداول العالي عددًا صغيرًا. |
| الفارق والانزلاق | الفجوة بين العرض والطلب، بالإضافة إلى الرسم بعيداً عن سعرك. | هذا عادة ما يكون أكبر من العمولة. |
| تمويل وفائدة الهامش | تكلفة القوة الشرائية المستعارة. | الرافعة مؤجرة، وليست مجانية. |
| بيانات السوق والأدوات | اقتباسات في الوقت الفعلي، عمق السوق، ورسم بياني. | فاتورة شهرية لا تعير اهتمامًا للنتائج. |
| الضريبة | النتائج القصيرة الأجل هي أحداث خاضعة للضريبة. | تخضع المكاسب للضريبة في السنة التي يتم تحقيقها فيها. |
تستحق الضرائب ملاحظة خاصة بها. سواء كنت تعتبر متداولاً في الأوراق المالية بدلاً من مستثمر هو اختبار، وليس خيارًا. توجهات إدارة الضرائب للمتداولين تحدد المعايير وتشرح الاختيارات مثل محاسبة السمسرة. احصل على مشورة قبل افتراض أن أي معالجة معينة تطبق.
ثم هناك التكاليف التي لا تظهر أبدًا في البيان. تغطية صحية لم تعد تتلقاها من صاحب العمل. مساهمات معاش تقاعدي لا أحد يقوم بها من أجلك. أشهر بدون أي نتائج على الإطلاق.
متطلبات البقاء: ما يجب أن يفعله الحساب بالفعل
السؤال "هل يمكنك كسب عيشك من التداول اليومي" هو في الحقيقة سؤال عن البقاء، وليس عن الاستراتيجية. إليك الرياضيات التي تحدد ذلك. عبّر عن تكاليف المعيشة كنسبة من رأس المال التجاري في الشهر.
افترض أن متداولًا يحتاج إلى 2 في المئة من الحساب كل شهر لتغطية تكاليف المعيشة. هذه 24 في المئة سنويًا، تُسحب من حساب يجب أن يمتص أيضًا أشهر خسارة. لكي ينمو أيًا كان، يجب أن تحقق الاستراتيجية صافي أكثر من 2 في المئة شهريًا بعد كل سطر تكلفة أعلاه. بشكل مستمر. عبر الأسواق الهادئة والVolatile.
الآن أضف انخفاضًا. لنفترض أن الاستراتيجية شهدت أسوأ أداء تاريخياً بنسبة 15 في المئة. خلال تلك الفترة لا يزال المتداول يسحب 2 في المئة شهريًا. ثلاثة أشهر من ذلك تحول انخفاض بنسبة 15 في المئة إلى حوالي 21 في المئة، ويجب أن يتقلص حجم الصفقة وفقًا لذلك. يعني الحجم الأصغر أن التعافي يستغرق وقتًا أطول، مما يمدد فترة السحب. هذه الحلقة هي كيفية انتهاء معظم المحاولات.
الاستنتاج غير المريح هو نسبة. كلما كان رافدك أصغر مقارنة بتكاليف معيشتك، زادت العائدات التي تحتاجها، وكلما زادت العائدات التي تحتاجها، زاد الخطر الذي يجب أن تتخذه. معظم الناس يتخلفون عن هذا الاختبار في السطر الأول بدلاً من شاشة التداول.
سجل جلسة مُنفَّذ
خذ متداولًا يعمل على العقود الآجلة لمؤشر S&P 500 وNASDAQ 100، عشرون جلسة في الشهر. إنها تخاطر بنسبة 0.5 في المئة من الأسهم لكل صفقة وتقوم بأربع تداولات في الجلسة، لذلك ثمانين صفقة.
فاز أربعة وثلاثون صفقة بمتوسط 1.5R. خسرت ستة وأربعون بنسبة 0.9R في المتوسط. التوقع الإجمالي هو 0.425 في 1.5، ناقص 0.575 في 0.9. وهذا يعني زائد 0.64 ناقص 0.52، أو زائد 0.12R لكل صفقة. تعطي ثمانين صفقة 9.6R إجمالي، وهو حوالي 4.8 في المئة من الأسهم عند مخاطر 0.5 في المئة.
الآن اطرح التكاليف. العمولة والفارق والانزلاق من 0.04R لكل صفقة تزيل 3.2R، أو 1.6 في المئة. الصافي هو حوالي 3.2 في المئة للشهر. هذه شهر جيد حسب أي معيار، وهي بالكاد تتجاوز 2 في المئة من السحب. شهر سيء واحد يمحو ثلاثة منها.
استراتيجيات التداول اليومي وإدارة المخاطر في التداول
تعتبر خيارات الاستراتيجية أقل أهمية مما يفترض معظم المبتدئين. الحصول على الحجم والخروج الصحيحين هو الأكثر أهمية.
وصول السوق، والهامش وآلية الجلسة
للتداول اليومي مفردات وكتاب قواعد، وكلاهما يؤثر على قاعدة التكاليف.
تأتي الرافعة من حساب الهامش، وللهامش عواقب. تفسر القواعد ما يتعلق بالشراء بالهامش كيف يمكن أن تدفعك دعوة الهامش إلى التصفية في أسوأ لحظة. يجلب التداول المتكرر في حساب الهامش أيضًا متطلبات على مستوى الحساب تختلف حسب الوسيط والمنتج.
توقيت الجلسة يشكل اليوم. تفتح وتغلق الأسواق المالية وفقًا لجدول نشر ساعات التداول والعطلات، مع إغلاق مبكر حول تواريخ معينة. يتجمع الحجم بالقرب من الفتح والإغلاق. منتصف اليوم غالبًا ما يكون رقيقًا، وتكافئ الأسواق الرقيقة الأوامر المتعجلة.
تحدد خيارات الآلات ملف تعريف المخاطر الخاص بك. الأسهم ذات القيمة الكبيرة، العقود الآجلة للعديد من المؤشرات، أزواج العملات مثل EUR/USD و GBP/JPY، والمعادن تتصرف جميعًا بشكل مختلف. كل واحدة لها قيمتها الخاصة من النقاط أو البيبس، وحجم العقود، ونمط السيولة الخاص بها وتضاربها. استراتيجية محسّنة لتوقيت الرسم البياني واحد نادراً ما تنتقل لنقاوة إلى آخر.
تعتبر النهج الرئيسية داخل اليوم
- الزخم: شراء القوة أو بيع الضعف حيث يتزايد الحجم بعد محفز.
- الكسر: الدخول عندما يتجاوز السعر مستوى محدد، بالتحقق من الإلغاء خلفه.
- تلاشي النطاق: بيع القمة وشراء القاع في نطاق محدد، فقط بينما يحتفظ به.
- النقاش: العديد من التداولات الصغيرة لعدد قليل من النقاط، مما يجعل التكاليف المتغير المسيطر.
- استمرار الانسحاب: الدخول في التراجع داخل اتجاه يومي نظيف.
كل واحد من تلك يحتاج إلى نفس الأساسات.
- نسبة مخاطر ثابتة لكل صفقة، يتم تقريرها قبل الدخول.
- توقف مخطط حيث تكون الفكرة خاطئة، لا حيث تكون الخسارة تبدو مقبولة.
- حد للخسارة اليومية ينهي الجلسة تلقائيًا.
- عدد أقصى من المراكز المفتوحة في نفس الوقت.
- سجل تجاري مع سبب الدخول، الخروج والنتيجة بـ R.
إدارة المخاطر في التداول ليست قسمًا من الخطة. إنها الخطة. تختار الاستراتيجية فقط أي تداولات يجب النظر إليها.
الأخطاء والعواطف واليوم العمل
يؤثر ضغط التداول لكسب المال على السلوك، ونادراً ما يكون للأفضل.
- زيادة الحجم لتعويض نقص قبل نهاية الشهر.
- أخذ صفقة لأن الصباح كان هادئًا.
- تحريك وقف للتجنب تسجيل خسارة.
- تقييم استراتيجية بناءً على أسبوع واحد من النتائج.
- التداول أثناء المرض، الحزن أو ليلة بلا نوم.
- دع التوازن في الحساب يحدد مزاجك وقرارك التالي.
العزلة مُبالغ فيها. لا يوجد فريق، لا ملاحظات، ولا هيكل ثابت. يساعد بناء يوم عمل فعلي: بدء ثابت، روتين قبل السوق، وقف صارم، وكتلة مراجعة. يساعد أيضًا الاحتفاظ ببعض الدخل من عمل آخر أثناء بناء السجل.
تجربة المنتج والدورة والتطبيق والمنصة
يستمتع معظم الناس بمقابلة هذا العالم عبر منصات التداول، لذا يستحق معرفة كيف تبدو الأدوات اليومية.
تجربة المنصة والتطبيق
يعني إعداد العمل بطاقة سريعة، مفاتيح ساخنة، عمق السوق، وأطر رسم بياني متعددة على شاشة واحدة. تعتبر أوامر القيد مهمة، لأن التوقف والهدف يجب أن يذهبوا مع الدخول. التطبيقات المحمولة لجولة الرصد، وليست لصنع القرارات.
تجربة الدورة والانطلاق
تعلم مادة الدورات الجيدة لأشكال الطلبات، وحساب الحجم وكتابة السجلات قبل تعليم الإعدادات. تظهر التداولات الخاسرة بالكامل. يجب أن تغطي الانطلاق ميكانيك الهامش، وقواعد الجلسة والشاشات الإبلاغ التي ستبقى فيها. أي شيء يبيع اليقين هو تسويق.
تجربة المنتج على حساب محاكاة
حساب المحاكاة هو حيث يتم اختبار قاعدة التكاليف والقواعد دون المخاطرة بالمدخرات. يمكنك إجراء عدة مئات من التداولات، ووسم كل واحدة وقراءة التوقع بصدق. لا يعيد إنتاج الوزن العاطفي لمدخرات حقيقية، ولن يخبرك كيف تتصرف في انخفاض حقيقي.
إطار القرار: هل يمكنك جعل العيش من التداول اليومي حتى الآن؟
أجب على كل سؤال بنعم أو لا.
- هل لدي استراتيجية موثقة مع قواعد الدخول والتوقف والخروج؟
- هل سجلت على الأقل ثلاث مئة صفقة وحسبت التوقع بـ R؟
- هل أعرف أسوأ انخفاض تاريخي لي، وهل عشت من خلال واحدة؟
- هل يمكنني تغطية اثني عشر شهرًا من تكاليف المعيشة من خارج حساب التداول؟
- هل عائدي المطلوب شهريًا أقل من نتيجة الاستراتيجية الشهرية المتوسطة؟
- هل لدي تغطية صحية، ضريبة احتياطي وخطة إذا ساءت الأمور خلال العام؟
ستة إجابات نعم، وتصبح المشكلة خطة عمل بدلاً من أمل. أربع أو خمس، وأنت قريب ولكن يجب أن تحافظ على دخل آخر. ثلاث أو أقل، والإجابة الصادقة اليوم هي لا.
إذا لم يكن السجل موجودًا بعد، فليكن ذلك هو العمل الأول. ابني السجل حيث يكلف الخطأ بيانات بدلاً من إيجار. عندما تكون جاهزًا لاختبار تلك العملية ضد قاعدة قواعد حقيقية، توضح Pivex شروطها بوضوح.
ما يجب أن تعرفه قبل أن تستقيل من وظيفتك
لا شيء في هذا القسم هو توقع. دخل التداول متغير، يمكن أن يكون صفرًا أو سالبًا في أي شهر، واستبدال راتب ليس نتيجة نموذجية أو موعودة. خطط على هذا الأساس.
قم بعمل التمويل الشخصي أولاً. المدخرات الطارئة، التأمين والديون تأتي قبل أي رأس مال تداول. توجيه واسع حول تحمل المخاطر وتخصيص الأصول هو نوع مفيد من التحقق من مدى ارتباط صافي ثروتك بأي مكان بالقرب من حساب تداول.
ثم اسأل الأسئلة المحرجة حول الخطة نفسها. العشرة أسئلة التي تستحق أن تُسأل قبل أن تستثمر تنطبق بنفس القدر على عمل تداول. تغطي لآفاق الزمن، تحمل المخاطر وما يحدث إذا اختفى المال.
كن حذرًا بشأن من التعلم منهم. الدورات وغرف الدردشة وخدمات الإشارة تُدفع سواء كنت تربح أم لا. اسأل كيف يكسب المعلم المال، واطلب أن ترى التداولات الخاسرة.
وأخيرًا، امنح المحاولة نهاية محددة. قرر مسبقًا أي نتيجة، على أي مدى، تعني أنك تتوقف. القرار المتخذ الآن أرخص بكثير من ذلك المتخذ بعد ستة أشهر سيئة.
قبل المشاركة، راجع قواعد البرنامج الحالية لـ Pivex وقرر ما إذا كانت تقييمات التداول المحاكية الخاصة مناسبة لتجربتك وحدود مخاطر.