Được so sánh với cái gì? Đó là câu hỏi ẩn sau câu hỏi. Giao dịch Forex là một thị trường hợp pháp, có khối lượng giao dịch lớn, và cũng là một trong những cách nhanh nhất để mất tiền nếu bạn đến với kỳ vọng có lợi nhuận dễ dàng. Việc nó có xứng đáng với thời gian của bạn hay không phụ thuộc vào những gì bạn đang giao dịch: các lựa chọn khác của bạn, sự kiên nhẫn của bạn và chi phí giáo dục. Đối với hầu hết mọi người, câu trả lời trung thực là quảng cáo và thực tế đang quá xa nhau.
Phân tích này đặt ra kỳ vọng so với thực tế. Nó bao gồm cách thức thị trường forex hoạt động và chi phí thực sự của giao dịch tiền tệ. Nó cũng xem xét các phàn nàn phổ biến, cách đánh giá các nhà môi giới forex và liệu giao dịch forex có đáng giá trong tình huống của bạn hay không.
Câu trả lời nhanh: Giao dịch Forex có đáng không?
Đối với một người kỷ luật, có thời gian, vốn mà họ có thể chấp nhận mất đi, và nhiều năm kiên nhẫn, thì đây có thể là một kỹ năng đáng giá. Đối với một người hy vọng thay thế thu nhập trong vài tháng, thì không.
Thị trường tự nó là trung lập. Nó không thưởng cho nỗ lực và không có nghĩa vụ phải cung cấp lợi nhuận cho bất kỳ ai chỉ vì họ có mặt. Điều quyết định kết quả là khoảng cách giữa những gì mọi người mong đợi và những gì thực sự xảy ra.
| Kỳ vọng phổ biến | Những gì thường xảy ra |
|---|---|
| Dùng đòn bẩy cao có nghĩa là gia tăng lợi nhuận nhanh chóng. | Đòn bẩy khuếch đại thua lỗ với tỷ lệ chính xác như vậy. |
| Thị trường hoạt động suốt cả ngày, vì vậy luôn có cơ hội. | Thời gian trên màn hình nhiều hơn thường có nghĩa là nhiều giao dịch kém chất lượng hơn. |
| Một chiến lược tốt là phần khó khăn. | Kích thước vị thế và kỷ luật quyết định nhiều hơn về kết quả. |
| Một vài tháng học tập là đủ. | Hầu hết mọi người cần nhiều năm và một mẫu giao dịch lớn. |
| Vốn khởi đầu nhỏ giữ rủi ro nhỏ. | Tài khoản nhỏ khiến các trader bị đẩy vào vị thế lớn. |
Đọc bảng đó hai lần trước khi đọc bất kỳ điều gì khác. Mỗi hàng là một lý do khiến mọi người bỏ cuộc.
Kỳ vọng so với thực tế: Cách thị trường Forex hoạt động
Forex, hay giao dịch ngoại hối, là thị trường nơi một loại tiền tệ được đổi lấy loại tiền tệ khác. Mỗi giao dịch forex là một cặp. Bạn mua một loại tiền tệ và bán loại tiền tệ còn lại cùng một lúc.
Mỗi cặp có một loại tiền tệ cơ sở và một loại tiền tệ báo giá. Trong cặp EUR/USD, euro là loại tiền tệ cơ sở. Nếu bạn mua, bạn đang đặt cược rằng loại tiền tệ cơ sở sẽ mạnh hơn so với loại tiền tệ báo giá. Các cặp chính bao gồm EUR/USD, USD/JPY và GBP/USD. Các cặp chéo như GBP/JPY và EUR/AUD có xu hướng biến động nhiều hơn và tốn kém hơn để giao dịch.
Biến động giá được đo bằng pips, là những đơn vị nhỏ trong loại tiền tệ báo giá. Quy mô vị thế được đo bằng lots. Đòn bẩy cho phép một nhà giao dịch kiểm soát một vị thế lớn với một khoản tiền gửi khiêm tốn, và đây là tính năng nguy hiểm nhất của thị trường đối với những người mới bắt đầu.
Giờ giao dịch là yếu tố định hình khác. Thị trường forex hoạt động liên tục suốt ngày đêm vào các ngày trong tuần, theo lịch phiên Sydney, Tokyo, London và New York. Các thị trường chứng khoán thì ngược lại. Chúng theo lịch trình cố định về giờ giao dịch, ngày lễ và giờ đóng cửa sớm. Việc truy cập liên tục nghe có vẻ như là một lợi thế. Trong thực tế, nó loại bỏ điểm dừng tự nhiên mà một tiếng chuông đóng cửa cung cấp.
Chi phí thực sự của giao dịch tiền tệ
Chi phí giao dịch là nơi sự nhiệt tình gặp phải toán học. Forex có vẻ rẻ vì nhiều tài khoản quảng cáo không có hoa hồng. Chi phí thực sự ở đâu đó khác.
- Chênh lệch: sự khác biệt giữa giá mua và giá bán, phải trả cho mỗi lần vào.
- Hoa hồng: được tính phí theo lot trên một số loại tài khoản thay vì chênh lệch rộng hơn.
- Swap hoặc rollover: phí tài chính hoặc tín dụng cho việc giữ một vị thế qua đêm.
- Trượt giá: sự khác biệt giữa giá bạn dự định và giá thực tế trong các thị trường biến động nhanh.
- Chuyển đổi: chi phí khi chuyển đổi giữa loại tiền tệ tài khoản và loại tiền tệ giao dịch.
- Thuế: kết quả đã thực hiện là các sự kiện chịu thuế, và cách xử lý phụ thuộc vào sản phẩm.
Hãy hỏi các nhà môi giới forex về bảng chi phí đầy đủ bằng văn bản trước khi đầu tư bất kỳ khoản nào. Chi phí sẽ tăng lên theo tần suất. Một nhà giao dịch thực hiện hai mươi vị thế mỗi tuần sẽ phải trả chênh lệch bốn mươi lần, khi vào và ra. Đó là một trở ngại cố định trước khi bất kỳ phân tích nào được áp dụng.
Thuế cần được chú ý. Các quy tắc chung về lợi tức và lỗ vốn giải thích sự phân biệt giữa đầu tư ngắn hạn và dài hạn. Các sản phẩm tiền tệ có thể được xử lý khác nhau nữa, vì vậy hãy tham khảo ý kiến của một chuyên gia thuế đủ điều kiện về vị trí của bạn thay vì chỉ giả định.
Tính hợp pháp, Khiếu nại và Các mối quan tâm chung
Giao dịch tiền tệ tự nó là một thị trường có thật được sử dụng bởi các ngân hàng, tập đoàn và quỹ để chuyển tiền và phòng ngừa rủi ro. Điều đó không có gì phải bàn cãi. Các khiếu nại thường xoay quanh ba vấn đề khác.
Vấn đề đầu tiên là tiếp thị. Mạng xã hội tràn ngập những người bán khóa học, tín hiệu và hình ảnh lối sống. Các cơ quan quản lý rất thẳng thắn về kiểu mẫu này, và hướng dẫn về rủi ro giao dịch ngắn hạn cảnh báo về các tuyên bố lợi nhuận nhanh chóng và dễ dàng. Nếu một lời hứa nghe có vẻ chắc chắn, đó là một chiêu bán hàng.
Vấn đề thứ hai là đòn bẩy. Thua lỗ có thể vượt quá kỳ vọng nhanh chóng khi các vị thế được vay. Các quy tắc về mua bằng ký quỹ giải thích cách một cuộc gọi ký quỹ buộc phải bán vào thời điểm tồi tệ nhất. Cách thức có thể khác nhau giữa các sản phẩm, nhưng bài học vẫn được chuyển giao.
Vấn đề thứ ba là hồ sơ theo dõi. Ảnh chụp màn hình của các giao dịch thắng không chứng minh gì về một chiến lược, và hiệu suất trong quá khứ không chỉ ra kết quả trong tương lai. Một tháng có lãi có thể chỉ là may mắn. Ba trăm giao dịch đã ghi lại là bằng chứng.
Các nhà môi giới Forex tự nó rất đa dạng, và sự khác biệt không chỉ dừng lại ở bề ngoài. Một số chuyển đơn hàng của bạn đến một thị trường rộng lớn hơn, trong khi những người khác sẽ tiếp nhận bên còn lại. Các loại tài khoản khác nhau về chênh lệch, hoa hồng và cách xử lý swap. Hai tài khoản trên cùng một cặp có thể tạo ra những kết quả khác nhau từ các giao dịch giống hệt nhau.
Một danh sách kiểm tra thực tế khi đánh giá bất kỳ đề nghị hoặc tài khoản nào:
- Kiểm tra xem các cơ quan quản lý nào giám sát công ty và ở quốc gia nào.
- Đọc cách tiền của khách hàng được giữ và điều gì sẽ xảy ra nếu công ty thất bại.
- Xác nhận toàn bộ bảng chi phí, bao gồm cả phí swap và phí chuyển đổi.
- Kiểm tra rút tiền sớm và với số lượng nhỏ.
- Xem bất kỳ lợi nhuận nào được đảm bảo, bất kỳ áp lực nào để nạp thêm, và bất kỳ sự từ chối nào để giải thích chi phí là những lý do để rút lui.
Quản lý rủi ro và chiến lược giao dịch phù hợp với thị trường Forex
Chiến lược giao dịch không quan trọng bằng khuôn khổ rủi ro xung quanh chúng. Hầu hết các tài khoản forex bị mất do kích thước, không phải do tín hiệu.
Bốn phương pháp bao phủ hầu hết những gì các trader thực sự sử dụng. Theo xu hướng giữ một vị thế hướng đi khi động lực tồn tại. Giao dịch trong khoảng giá khi giá giảm ở các cạnh của một khoảng xác định. Giao dịch bứt phá vào lệnh khi giá vượt qua một mức, với điểm dừng ngay phía sau nó. Định vị Carry giữ một cặp để hưởng chênh lệch lãi suất và chấp nhận sự biến động đi kèm.
Mỗi cái đều cần cùng một cấu trúc.
- Rủi ro một tỷ lệ cố định nhỏ của tài khoản trong bất kỳ giao dịch forex nào.
- Đặt điểm dừng ở nơi mà ý tưởng trở nên không hợp lệ, sau đó để khoảng cách đó quyết định kích thước vị thế.
- Giới hạn mức thua lỗ mỗi ngày và mỗi tuần, và dừng lại khi đạt đến giới hạn.
- Giữ đòn bẩy thấp hơn nhiều so với mức tối đa mà tài khoản cho phép.
- Ghi lại từng giao dịch trong R, để hồ sơ có thể được đo lường chứ không chỉ nhớ.
Một ví dụ đã làm trong pips
Giả sử một trader thực hiện giao dịch EUR/USD trên biểu đồ bốn giờ. Cô ấy rủi ro 1% mỗi giao dịch, sử dụng một điểm dừng 25 pips và mục tiêu đầu tiên 50 pips, nên một chiến thắng là 2R trước chi phí.
Trong hơn một trăm giao dịch, cô ấy thắng 34 và thua 66. Khả năng kỳ vọng gộp là 0.34 nhân với 2, trừ 0.66 nhân với 1. Đó là cộng 0.68 trừ 0.66, hay cộng 0.02R mỗi giao dịch. Hai đơn vị rủi ro trong một trăm giao dịch. Hơi tích cực.
Bây giờ thêm chi phí. Một chênh lệch 1 pip so với một điểm dừng 25 pip là 0.04R mỗi giao dịch, tức là 4R trong mẫu. Chiến lược là âm ròng, mặc dù có một phần thưởng 2R đáng nể và tỷ lệ thắng bình thường.
Đó là bài học thực sự trong giao dịch tiền tệ. Một lợi thế mỏng manh không tồn tại khi tiếp xúc với chi phí. Hoặc là mức chiến thắng trung bình phải lớn hơn, hoặc số lượng giao dịch phải giảm xuống.
Sản phẩm, Khóa học, Ứng dụng và Trải nghiệm Nền tảng
Hầu hết điều này diễn ra thông qua các nền tảng giao dịch forex, vì vậy việc biết cảm giác sử dụng hàng ngày như thế nào là rất hữu ích.
Trải nghiệm nền tảng và ứng dụng
Bạn dành thời gian trong cửa sổ biểu đồ, một phiếu lệnh và danh sách vị thế. Những gì quan trọng là một bộ chọn cặp rõ ràng, chênh lệch rõ ràng, đơn hàng bracket chỉ bằng một cú nhấp chuột và cảnh báo đáng tin cậy. Ứng dụng di động hữu ích để theo dõi và đóng lệnh, và kém cho phân tích. Kiểm tra cách nền tảng hoạt động trong thời gian thị trường biến động cao, vì đó là lúc nó quan trọng.
Trải nghiệm khóa học và hướng dẫn
Tài liệu khóa học hữu ích bắt đầu với việc tính toán lots, pips, biên độ và kích thước trước khi hướng dẫn về các thiết lập. Nó cho thấy các giao dịch thua lỗ một cách đầy đủ và giải thích lý do tại sao chúng thua. Việc hướng dẫn nên đi qua các loại đơn hàng, phí hoán đổi và màn hình báo cáo. Bất kỳ điều gì hứa hẹn sự chắc chắn đều đang bán hàng.
Trải nghiệm sản phẩm trên tài khoản mô phỏng
Một tài khoản mô phỏng là nơi rẻ nhất để tìm hiểu xem một quy trình có tồn tại qua hàng trăm giao dịch hay không. Bạn có thể thử nghiệm kích thước, lựa chọn phiên giao dịch và giới hạn thua lỗ hàng ngày mà không làm tổn thất tiết kiệm. Nó sẽ không tái hiện được trọng lượng cảm xúc của tiền thật, và nó không thể cho bạn biết bạn cư xử như thế nào trong một đợt thua lỗ thực sự.
Khung Quyết Định: Giao Dịch Forex Có Đáng Giá Với Bạn?
Câu hỏi "giao dịch forex có đáng giá không" chỉ có thể được trả lời ở cấp độ cá nhân. Hãy làm việc qua những điều này theo thứ tự, và dừng lại ở câu trả lời không đầu tiên.
- Tôi có thể giữ nguyên vốn trong ít nhất hai năm không?
- Tôi có một kế hoạch viết ra với quy tắc vào lệnh, dừng lỗ, mục tiêu và kích thước không?
- Tôi đã thử nghiệm nó qua ít nhất hai trăm giao dịch và đo lường kỳ vọng trong R chưa?
- Tôi có biết toàn bộ chi phí cho một vòng giao dịch trong các cặp mà tôi giao dịch không?
- Tôi có thể chỉ giao dịch hai phiên mỗi ngày và bỏ qua phần còn lại không?
- Liệu một đợt thua lỗ 20% có khiến cuộc sống tôi không thay đổi không?
Sáu câu trả lời có nghĩa là hoạt động này phù hợp với hoàn cảnh và tính cách của bạn. Đó không phải là dự đoán kết quả, chỉ là dấu hiệu cho thấy rủi ro có thể sống sót.
Một câu không ở bất kỳ đâu có nghĩa là bước tiếp theo một cách trung thực là thực hành, chứ không phải gửi tiền. Xây dựng hồ sơ nơi mà một sai lầm tốn dữ liệu thay vì tiết kiệm. Khi các quy tắc đứng vững, Pivex cung cấp một đánh giá có cấu trúc với các quy tắc, thua lỗ và điều khoản thanh toán được nêu rõ từ đầu.
Những điều cần biết trước khi bạn mở tài khoản
Sắp xếp tài chính rộng hơn của bạn trước. Tiết kiệm khẩn cấp, bảo hiểm và nợ phải được ưu tiên hơn bất kỳ tài khoản giao dịch nào. Những câu hỏi rộng đáng hỏi trước khi bạn đầu tư cũng áp dụng ở đây. Chúng đề cập đến khả năng chịu rủi ro, khoảng thời gian và điều gì sẽ xảy ra nếu tiền biến mất.
Sau đó, thiết lập kỳ vọng về thời gian. Thị trường tiền tệ phản ứng với các quyết định lãi suất, dữ liệu lạm phát và địa chính trị. Theo dõi dòng chảy đó là công việc thực sự, và nó cạnh tranh với công việc, gia đình và giấc ngủ. Giờ thị trường liên tục làm cho chi phí thời gian trở nên tồi tệ hơn, chứ không tốt hơn.
So sánh các lựa chọn một cách trung thực. Các chiến lược đầu tư đa dạng, rộng lớn cần ít sự chú ý hơn và mang lại các rủi ro khác nhau. Giao dịch tiền tệ chủ động là một dự án tiếp thu kỹ năng với khả năng trả lại không chắc chắn. Nếu mục tiêu của bạn là sự giàu có lâu dài thay vì một nghề, sự so sánh hiếm khi ủng hộ thị trường forex.
Cuối cùng, hãy quyết định lối thoát của bạn trước khi bắt đầu. Ghi lại mức thua, thời gian hoặc kết quả có nghĩa là bạn dừng lại. Câu văn đơn lẻ đó bảo vệ nhiều tài khoản hơn bất kỳ chỉ báo nào.
Trước khi tham gia, hãy xem xét các quy tắc chương trình hiện tại của Pivex và quyết định xem việc đánh giá giao dịch sở hữu mô phỏng có phù hợp với kinh nghiệm và giới hạn rủi ro của bạn hay không. Việc tham gia không đảm bảo sẽ nhận được phần thưởng, thu nhập hoặc bất kỳ kết quả giao dịch cụ thể nào.