A prop firm mais fácil de passar: julgue as regras, não o ranking

Resposta curta: não existe uma única prop firm mais fácil de passar, porque "fácil" é uma característica do regulamento, não da marca. Uma avaliação fica mais fácil quando seis características das regras se alinham. São elas: uma etapa em vez de duas, sem limite de tempo, sem dias mínimos de negociação e com drawdown estático. Some a isso uma regra de consistência mais flexível e permissão para operar notícias e manter posições no fim de semana. A maneira mais rápida de julgar qualquer empresa é abrir a página de regras e pontuar essas seis características em relação à forma como você já opera. Este guia mostra como fazer isso em cerca de vinte minutos.

Provavelmente você está comparando programas de prop trading pela primeira ou segunda vez. Talvez ainda esteja aprendendo como funcionam as contas financiadas, e quer um método simples em vez de mais uma lista ranqueada. Abaixo você encontrará uma definição de cada característica das regras e o motivo pelo qual ela muda a dificuldade. Depois disso, há um procedimento curto para ler uma página de regras e, em seguida, uma explicação direta de onde uma avaliação se encaixa em cada característica. Nenhuma vencedora é declarada, porque a resposta certa depende do seu trading, não do nosso.

Por que nenhuma lista pode apontar a prop firm mais fácil de passar

Listas ranqueadas parecem úteis, mas são em grande parte frágeis. As empresas não publicam dados comparáveis de aprovação, então qualquer afirmação de que um programa é mais fácil do que outro se apoia em suposições. Os depoimentos de traders também são tendenciosos. Quem passa publica capturas de tela, e quem falha fica em silêncio. Isso dá a cada empresa um histórico irregular e favorável que diz pouco.

As taxas de entrada recebem muita atenção e quase não afetam a dificuldade. Uma avaliação barata com drawdown móvel e um prazo de 30 dias pode ser muito mais difícil do que uma mais cara com regras mais flexíveis. O preço define quanto custa uma tentativa falhada. Ele não define se o seu método consegue sobreviver ao conjunto de regras.

Aqui está a visão honesta. A dificuldade é a diferença entre o seu trading normal e os critérios da avaliação. Um swing trader que mantém posições durante o fim de semana acha uma proibição de fim de semana implacável. Um scalper mal a percebe. A mesma página de regras é fácil para um trader e arriscada para outro. Portanto, a pergunta útil não é "qual empresa é a mais fácil", mas "quais características das regras dão mais margem ao meu estilo".

As seis características das regras que tornam um processo de avaliação mais fácil

A maioria dos regulamentos de avaliação de trading difere em um pequeno conjunto de parâmetros. Cada parâmetro adiciona ou remove folga. A tabela oferece uma leitura rápida, e as seções a seguir explicam cada característica em palavras simples.

Um passo em vez de dois

Uma avaliação de um passo exige uma meta de lucro antes de você passar para a etapa de saque. Uma avaliação de dois passos exige uma segunda meta, geralmente menor, em uma conta nova. Cada fase extra é outra janela na qual uma sequência normal de perdas pode violar um limite. Também é outro período sem saque. Menos portas significam menos chances de tropeçar, embora a única porta possa vir com uma meta maior. Nosso guia sobre o modelo de prop firm challenge de 1 step explica essa troca em detalhes.

Sem limite de tempo

Um limite de tempo transforma uma avaliação de trading em uma corrida. Com 30 dias no relógio, um mercado parado ou um começo lento leva os traders a aumentar o tamanho ou a entrar em setups marginais. Remova o relógio e a pressão para forçar operações desaparece. Você pode esperar pelos seus setups, ficar de fora de uma semana desorganizada e deixar que a meta seja alcançada no seu próprio ritmo. Abordamos como uma prop firm sem limite de tempo muda o ritmo em um artigo separado.

Sem mínimo de dias de negociação

Os dias mínimos de negociação são o primo discreto do limite de tempo. Uma regra que exige dez dias ativos força um trader que atingiu a meta em quatro dias a continuar operando por mais seis. Esses dias extras aumentam o risco sem acrescentar nada ao resultado. Uma página de regras sem mínimo permite que uma aprovação pontual continue sendo uma aprovação. Nosso texto sobre a prop firm sem mínimo de dias de negociação explica por que isso importa mais para traders de meio período.

Drawdown estático em vez de trailing

Este é o recurso mais importante da lista. Um drawdown estático é um piso fixo medido a partir do saldo inicial. Um trailing drawdown é um piso que sobe com o seu maior equity e, em muitas empresas, nunca volta a descer. Regras trailing punem lucro aberto que você devolve, o que é uma parte normal da maioria das estratégias de trading. Regras estáticas mantêm seu piso onde ele começou, então uma operação vencedora seguida de um recuo não reduz sua margem. Verifique se o piso é medido sobre o saldo ou sobre o equity, porque um piso de equity pode ser violado por uma operação aberta que depois fecha no positivo.

Uma regra de consistência flexível

Uma regra de consistência limita quanto do seu lucro total pode vir de uma única operação ou de um único dia. Um limite apertado, como 30 por cento do lucro por dia, pode bloquear um saque mesmo depois de você atingir a meta. Um limite mais flexível, como nenhuma operação individual acima de metade do lucro total, raramente atrapalha, a menos que você faça uma entrada muito agressiva. Leia o limite, a unidade a que ele se aplica e se ele é aplicado durante a avaliação, no saque ou em ambos.

Negociação em notícias e manutenção no fim de semana permitidas

Alguns regulamentos proíbem operações durante uma janela em torno de divulgações de alto impacto e fecham toda posição antes do fim de semana. Se sua vantagem vive nessas janelas, a proibição torna a avaliação desnecessariamente difícil. A permissão para negociar notícias e manter posições no fim de semana não torna o mercado mais seguro. Ela simplesmente impede que o regulamento lute contra o seu método. Confirme se a permissão também vale na etapa de saque, porque as duas etapas às vezes diferem.

Como ler a página de regras de uma prop firm em vinte minutos

As páginas de regras costumam ser longas, tediosas e divididas entre a página do produto, a FAQ e um documento de termos. Ler de forma descuidada é como os traders acabam sendo surpreendidos. Use esta rotina e mantenha as anotações em um arquivo enxuto de uma página.

1. Abra a página de regras, a FAQ e o documento de termos em três abas, e procure em cada um as palavras da tabela acima.
2. Anote o número de fases, a meta de cada uma e se uma conta nova começa em cada fase.
3. Observe o limite de tempo por fase e se a inatividade, em vez de um calendário, encerra a tentativa.
4. Observe os dias mínimos de negociação e o que conta como um dia ativo, já que algumas empresas exigem uma operação de tamanho mínimo.
5. Encontre o drawdown total e, em seguida, confirme três coisas: a porcentagem, se ele é estático ou trailing, e se é o saldo ou o equity que orienta o cálculo.
6. Encontre o limite de perda diária, o horário em que ele é reiniciado e o fuso horário usado pela firma.
7. Copie a regra de consistência palavra por palavra, incluindo a etapa a que ela se aplica.
8. Liste os comportamentos proibidos: high frequency trading, arbitragem de tick ou de latência, sistemas em grid e copiar sinais de terceiros são itens comuns.
9. Verifique a política de notícias e de fim de semana tanto para a fase de avaliação quanto para a fase de payout.
10. Registre todas as taxas: a taxa de entrada única, qualquer taxa de reset, qualquer taxa de ativação e a regra de reembolso.

Vinte minutos com esta lista superam horas navegando por depoimentos de traders. O resultado é um registro conciso que você pode comparar entre firmas e que continua útil para futuras tentativas.

Um exemplo prático: um trader, dois regulamentos

Imagine um trader que opera CFDs de ouro em uma conta de 50K. Ela arrisca 0,5 por cento por operação, o que equivale a 250 dólares, e sua pior sequência normal é de cinco perdas seguidas. Essa sequência custa 1,250 dólares e acontece algumas vezes por ano. Não há nada de extraordinário para o método dela.

O Regulamento A tem meta de 8 por cento e um drawdown trailing de 5 por cento medido sobre o equity. Ele acrescenta um prazo de 30 dias, dez dias mínimos de trading, um teto de consistência de 30 por cento para o melhor dia e uma proibição de notícias. O Regulamento B tem meta de 10 por cento e um drawdown estático de 6 por cento. Não tem prazo, não tem dias mínimos, um limite por operação de 50 por cento do lucro total e nenhuma restrição de notícias.

No Regulamento A ela começa forte e ganha 1,500 dólares, então o equity atinge o pico de 51,500. O piso trailing sobe para 49,000. Depois, chega sua sequência normal de cinco perdas. O equity cai para 50,250, o que deixa apenas 1,250 dólares de margem até um piso que nunca voltará a descer. Mais uma semana instável e a tentativa termina, embora ela nunca tenha operado mal.

No Regulamento B, o piso permanece em 47,000 desde a primeira operação. Depois do mesmo ganho e da mesma sequência, o equity é 50,250 e a margem é de 3,250 dólares. A meta é maior, o que é um custo real. Ainda assim, o piso estático significa que seus recuos normais não desaceleram seu progresso nem ameaçam a conta. Não há prazo, então ela pode esperar pelo próximo bom setup.

Nenhum regulamento é universalmente mais fácil. Um trader que quase não devolve lucro aberto e opera todos os dias talvez prefira a meta menor do Regulamento A. Para este trader, com este perfil de sequência, a folga no Regulamento B importa mais do que os 2 por cento extras de meta. Esse é o método inteiro: combinar as características com o trader.

Compensações e erros comuns ao buscar o que é fácil

Procurar uma avaliação fácil pode, discretamente, virar uma forma de evitar o trabalho mais difícil de corrigir um método frágil. Mantenha essas compensações em vista.

• Taxas de entrada baixas não significam custo baixo. Uma tentativa malsucedida faz você financiar uma segunda, e as taxas de reset se acumulam. Calcule o número provável de tentativas, não um único ingresso.
• Uma meta menor nem sempre é mais fácil. Uma meta de 5 por cento com um piso trailing de 3 por cento deixa bem menos espaço do que uma meta de 10 por cento com um piso estático de 6 por cento.
• Nenhum limite de tempo pode deixar alguns traders lentos. Sem prazo, um plano gasto se arrasta por meses. Defina suas próprias datas de revisão, mesmo quando a firma não define nenhuma.
• Regras brandas na fase de avaliação podem apertar na fase de payout. Leia ambos os regulamentos antes de pagar.
• A plataforma importa. Uma página de regras pode ser generosa enquanto a plataforma é desajeitada, e uma execução com falhas pode desperdiçar a margem de manobra que as regras lhe deram.
• A divisão de lucros e os termos de payout importam depois da aprovação. Uma avaliação generosa com um split mesquinho ou um ciclo de payout longo é um negócio ruim e confuso.

Depois vem o lado psicológico, que iniciantes costumam subestimar. Duas perdas seguidas fazem um trader nervoso cortar os vencedores cedo demais. Um trader arisco para de pegar setups válidos e depois sobreopera para recuperar. A hesitação após uma quase violação é comum, assim como o excesso depois de uma grande vitória, quando o tamanho sobe porque a conta parece segura. Nada disso é um problema de regra. É um problema de método que regras brandas expõem mais lentamente, mas não eliminam. A solução honesta é um plano escrito com tamanho fixo, um stop diário que você respeita e um diário que você revisa em datas definidas. Suporte ao trader, um assistente de acompanhamento de regras e um calendário econômico ajudam aqui, mas somente se você os usar.

Mais uma verdade básica: uma firma pode ser a combinação mais fácil para você e ainda assim não valer a pena entrar. Legitimidade, termos claros e um histórico de payout direto devem constar na lista de verificação. Passar facilmente para depois receber um payout relutante ou atrasado não tem graça.

Onde uma avaliação se encaixa em cada característica

Pivex é uma prop firm que apoia traders habilidosos, e sua página de regras pode ser avaliada com as mesmas seis características. Os fatos abaixo são apresentados de forma direta, sem qualquer afirmação sobre quão fácil o programa é para você. Esse julgamento depende da sua própria forma de operar.

Algumas observações sobre a leitura dessa tabela. O drawdown estático e a ausência de um relógio são os dois aspectos que mais dão margem aos traders com resultados irregulares. A meta de 10 por cento está na faixa mais alta do mercado, então um trader que prefira uma meta modesta deve pesar isso contra a flexibilidade nas demais regras. O limite de consistência é aplicado por operação, e não por dia, o que favorece traders cujo lucro vem de poucas posições sólidas. A política de hedge não deve ser presumida em nenhum dos sentidos, então verifique os termos atuais da Pivex antes de contar com isso. O programa também lista um assistente integrado que acompanha suas regras e limites, uma Trading Academy, um calendário de notícias e suporte 24/7. Ele informa mais de 30,000 traders em mais de 170 países. A avaliação não inclui futuros negociados em bolsa, opções ou ações. O preço da avaliação não é fixo neste artigo, porque varia conforme o tamanho da conta. O custo de uma segunda tentativa é a pergunta a fazer antes de comprar a primeira.

Uma lista de verificação para alinhar as regras às suas estratégias de trading

Use esta lista de verificação depois de ler a página de regras. Responda a cada item com sim ou não, usando seu próprio histórico de operações em vez de suas intenções. Duas ou mais respostas negativas geralmente significam que o regulamento é uma má combinação, por mais atraente que o preço pareça.

• O drawdown estático ou móvel sobreviverá à minha pior sequência normal de perdas com folga?
• O limite de perda diária fica acima do meu stop diário planejado, de modo que minha própria regra seja acionada primeiro?
• Consigo atingir a meta de lucro no meu tamanho normal sem depender de uma semana de sorte?
• Se houver um limite de tempo, minha frequência média de setups cabe dentro dele com folga?
• Se houver dias mínimos de negociação, consigo cumpri-los sem forçar operações?
• A regra de consistência deixa espaço para o meu maior vencedor típico?
• As janelas de notícias e a manutenção de posições no fim de semana são permitidas, se o meu método as utiliza?
• O meu estilo de execução, incluindo scalping e algoritmos personalizados, está na lista permitida?
• Os meus instrumentos são oferecidos na plataforma que a empresa realmente usa?
• As regras da etapa de payout, o split e o ciclo correspondem ao que eu espero depois de passar?

A ordem importa. As perguntas sobre drawdown vêm primeiro porque elas encerram mais tentativas do que qualquer outra coisa. As perguntas sobre payout vêm por último, mas ignorá-las é como traders passam e depois se sentem enganados. Uma revisão meticulosa desta lista leva menos tempo do que uma única tentativa falhada.

Próximo passo: abra a página de regras de qualquer empresa que esteja a considerar e avalie as seis características neste guia. Depois faça o mesmo com as regras da avaliação da Pivex. Escreva as duas pontuações lado a lado com o seu próprio histórico de trades ao lado delas. Onde as regras dão margem ao seu método, o caminho da avaliação ao payout fica mais curto. Onde elas o limitam, nenhum preço baixo compensa a diferença.

Guias relacionados: prop firm de desafio de 1 etapa e prop firm sem dias mínimos de negociação.

Antes de participar, reveja as regras atuais do programa da Pivex e decida se uma avaliação proprietária de negociação simulada se encaixa em sua experiência e limites de risco. A participação não garante uma recompensa, rendimento ou qualquer resultado de negociação específico.