짧게 말하면, 피해야 할 prop firm 챌린지 실수는 거의 모두 변장한 포지션 사이징 오류다. 일일 한도까지 과도하게 진입하는 것, 복수매매, 뉴스 발표를 앞둔 풀 포지션 보유, 한 번의 치우친 승리, 주말 갭은 모두 같은 결말을 맞는다. 각각은 일일 손실 한도 또는 총 drawdown에서 트레이더가 계획한 것보다 더 큰 비율을 써 버린다. 아래에는 그런 실수 8가지를 번호로 정리했고, 각 항목마다 계획된 손실, 실제 타격, 그리고 소모한 한도 비율을 적었다. 해결책은 세션 중에 조절하는 감정이 아니라, 시작 전에 적어 두는 숫자다.
이 페이지는 누구를 위한 것인가? 평가 비용을 내기 직전이거나 이미 평가에 들어간 사람, 그리고 forex pair, gold, index 또는 crypto CFD를 거래하는 사람이다. prop firm이 무엇인지, 챌린지가 트레이더에게 무엇을 요구하는지는 알고 있다고 가정한다. 다만 자신의 규칙이 몇 번의 손실을 흡수할 수 있는지는 계산해 두지 않았다고 가정한다.
모든 계산에 사용하는 예시 계정
산술에는 고정된 숫자가 필요하므로, 이 글 전체는 하나의 계정을 사용한다. Pivex 평가와 같은 규칙을 적용한 $10,000 one-step evaluation이다. 퍼센트만 바꾸어 넣으면 계산은 어떤 firm에도 그대로 적용된다.
| 규칙 | 퍼센트 | $10,000 기준 달러 금액 |
|---|---|---|
| 수익 목표 | 10 percent | $1,000 |
| 일일 손실 한도 | 4 percent, 매일 리셋 | $400 |
| 총 drawdown | 6 percent, 고정형 | $600, 바닥선은 $9,400로 고정 |
| 일관성 규칙 | 총 수익의 50 percent를 넘는 단일 거래 없음 | 수익에 따라 변동 |
| 기간 제한과 최소 거래일수 | 없음 | 없음 |
일일 한도는 어느 날이든 가장 빡빡한 기준선이므로, 아래의 대부분 실수는 $400을 기준으로 측정된다. 수익은 총 기준선에는 여유를 더하지만, 일일 기준선에는 그렇지 않다. 위험과 변동성이 한 거래가 어느 기준선에 먼저 닿는지를 결정한다. 예시에서 거래당 단위는 계정의 0.5 percent인 $50이다. firm은 모든 기준선 안에 머문 뒤에만 자금을 제공한다.
한눈에 보는 흔한 실수
| 번호 | 실수 | 예상 손실 | 실제 손실 | $400 일일 한도의 비중 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | $200 손실 두 번 | 각각 $200 | $400 | 100퍼센트 |
| 2 | 상관관계가 높은 포지션 세 개 | $50 | $150 | 37.5퍼센트 |
| 3 | 복수심에 의한 2배 베팅, 세 번의 거래 | $50 | $350 | 87.5퍼센트 |
| 4 | 한도선에 스톱을 두고, 늦게 체결됨 | $400 | $415 | 위반 |
| 5 | CPI 발표 때 금을 풀사이즈로 진입 | $50 | $90 | 22.5퍼센트 |
| 6 | $600의 한 번의 승리 | 없음 | 목표가 $1,200으로 올라감 | 더 긴 챌린지 |
| 7 | 지수의 주말 갭 | 50달러 | 240달러 | 60퍼센트 |
| 8 | 수수료는 세 번, 계획 변경은 없음 | 수수료 1회 | 수수료 3회 | 손실이 아니라 비용 |
이 표는 일부러 직설적으로 만들었다. 여덟 가지 모두가 잘못된 시장 판단은 아니다. 단지 계획에 여유가 없어서 바뀐, 계획된 숫자일 뿐이다.
실수 1: 일일 한도가 아니라 수익 목표를 기준으로 포지션 크기를 정하는 것
트레이더는 1,000달러 목표를 빨리 달성하고 싶어 하며, 거래당 200달러의 리스크를 감수해 2R 승리 3번이면 끝낼 수 있기를 바란다. 그러나 계산은 냉정하다. 400달러 한도에서는 그 규모로 손실 두 번이면 끝이고, 어떤 전략이든 손실 두 번 연속은 전혀 드문 일이 아니다. 600달러 총 한도는 세 번을 버틴다. 거래당 50달러라면 한도는 손실 8번, 총 한도는 12번까지 흡수한다. 간단히 말해, 일일 한도를 버텨야 할 손실 횟수로 나누되 6번보다 적어서는 안 된다. 우리의 안내서 자금 지원 챌린지에서 리스크를 관리하는 방법 은 바로 그 나누기에서 시작한다.
실수 2: 아이디어는 하나인데 티켓은 셋
EURUSD 매수, GBPUSD 매수, USDJPY 매도는 세 개의 거래처럼 보인다. 사실은 달러가 약세가 될 것이라는 하나의 베팅을 세 번 건 것뿐이다. 각 50달러씩이면 하나의 아이디어에 150달러를 건 셈이고, 달러가 강하게 움직이는 단 한 번의 흐름이 세 개의 스탑을 한꺼번에 건드린다. 그러면 한도 400달러의 37.5퍼센트가 1분 만에 사라진다. 금과 은은 장기간 좀처럼 엇갈리지 않으므로 같은 원리가 메탈에도 적용된다. 하나의 테마는 하나의 포지션으로 보고 총 리스크를 한 단위로 유지하라. 깔끔한 포지션 관리는 아이디어보다 티켓 수가 적다.
실수 3: 손실 뒤의 복수 매매
9시 40분에 50달러 손실이 난다. 트레이더는 초조해져 만회하려고 100달러로 배팅을 두 배로 늘리고, 다시 잃는다. 그러면 그날은 150달러 손실이다. 같은 논리로 200달러짜리 세 번째 티켓을 넣어도 역시 진다. 그날 손실은 이제 350달러, 즉 한도의 87.5퍼센트이며, 여전히 청산 스프레드를 지불해야 한다. 회복에 필요한 금액은 체감보다 작다. 50달러 손실은 50달러 승리 한 번이면 되고, 25달러를 리스크하는 2R 거래는 정확히 그만큼 돌려준다. 두 배로 키우는 것은 불필요하게 비쌌다. 이 패턴에 대한 더 자세한 내용은 트레이더가 자금 지원 계좌에서 실패하는 이유.
실수 4: 스프레드와 슬리피지를 감안할 여유가 없는 것
350달러 손실 상태에서 트레이더는 한 번 더 50달러 거래를 넣는다. 손실이 정확히 400달러에 닿고, 한도는 그 이상에서만 발동한다고 생각하기 때문이다. EURUSD 반 랏의 스탑은 3핍 늦게 체결되고, 핍당 5달러 기준으로 15달러가 추가된다. 그날은 415달러로 마감되고 계좌는 규정을 위반한다. 터치가 손절로 간주되는지, 평가중 평가손실이 포함되는지 여부는 많은 회사가 불리하게 해석하는 모호함이다. 개인 기준으로는 회사 한도에서 두 단위를 뺀 수준, 즉 400달러에서 100달러를 뺀 300달러에 일일 손절선을 두어라. 그 100달러의 여유가 늦은 체결과 넓어진 스프레드를 흡수한다. 규정 해석 부분은 prop firm 규정을 위반하지 않는 방법.
실수 5: 예정된 발표 때도 전량으로 버티는 것
금 0.05랏은 가격이 1달러 움직일 때마다 5달러가 변하므로, 10달러 손절은 50달러 리스크다. CPI 발표는 금을 1초 만에 18달러 움직이고, 스탑은 그 가격보다 8달러 아래에서 체결된다. 손실은 90달러로, 계획보다 80퍼센트나 커진다. 동시에 스프레드는 약 0.30달러에서 약 2달러로 벌어진다. 많은 회사에서 뉴스 트레이딩은 허용된다. 문제는 가격에 맞춰 체결될 수 없는 스탑을 단 정상 크기로 들고 있는 것이다. 발표 전후 10분 동안은 포지션을 4분의 1로 줄이거나 아예 비워 두면 초과 손실을 한 단위 안에 가둘 수 있다. 급변하는 시장에서 허술한 스탑이 바로 문제의 핵심이다.
실수 6: 일관성 규정을 깨는 큰 한 번의 승리
일관성 규정은 단일 거래가 총 이익의 50퍼센트를 넘을 수 없다고 말한다. 3일째에 트레이더는 추세장에 200달러를 걸어 600달러를 번다. 이전 세션에서 벌어둔 100달러를 포함하면 총이익은 이제 700달러이고, 그 큰 거래가 그중 86퍼센트를 차지한다. 600달러가 절반이 되려면 총이익은 1,200달러에 도달해야 한다. 그 승리 한 번으로 종료선은 조용히 1,000달러에서 1,200달러로 옮겨졌고, 600달러를 넘는 거래 없이 500달러를 더 벌어야 한다. 실패는 아니지만, 더 길고 더 들쭉날쭉한 챌린지가 된다. 공식은 이렇다. 필요한 이익은 목표치와 가장 큰 단일 승리의 2배 중 더 큰 값이다. 2R에서 50달러 리스크는 100달러를 벌어, 목표의 10분의 1에 불과하므로 이 규정에 걸릴 일이 없다.
실수 7: 주말 갭을 안고 포지션을 넘기는 것
포인트당 1달러인 지수 CFD를 2계약 매수하고, 25포인트 손절을 두면 50달러 리스크다. 월요일 시가는 120포인트 낮게 찍힌다. 스탑은 시가에서 체결되며, 120포인트에 2달러를 곱해 240달러 손실이 된다. 이는 계획 손실의 거의 다섯 배이며, 월요일 일일 한도의 60퍼센트, 총 한도의 40퍼센트다. 일부 회사에서는 주말 보유가 허용되지만, 허용된다고 해서 합리적인 것은 아니다. 보유한다면 스탑 기준이 아니라 갭 기준으로 사이즈를 잡아야 한다. 50달러를 150포인트 갭으로 나누면 3분의 1 계약만 허용되므로, 최소 티켓으로 가거나 아예 보유하지 않는 편이 맞다. 암호화폐 CFD는 주말에도 거래되므로 갭은 없지만, 일요일 새벽 3시에 지켜보는 사람은 없다.
실수 8: 첫 시도를 고치기도 전에 다음 시도 비용을 치르는 것
리셋이나 새 평가마다 비용이 든다. 같은 습관을 고치지 않은 채 세 번 시도하면, 하나의 교훈을 배우는 데 수수료를 세 번 내는 셈이다. 리셋 비용은 숫자가 바뀔 때만 작다. 트레이더가 건너뛰는 무료 단계는 이것이다. 어떤 선이 맞았는지, 위의 어떤 실수가 그 원인이었는지, 그리고 다음번에 바뀌는 단 하나의 수치를 적어 두어라. 바뀌는 수치가 없다면 다음 수수료는 낭비다. 하루나 이틀 멈칫하는 것은 건강하다. 같은 규모로 완고하게 다시 시도하는 것은 그렇지 않다.
장 시작 전에 각 실수를 막는 체크리스트
번호가 매겨진 각 실수마다 한 줄씩 적는다. 지루하게 느껴질 때까지 매 세션 읽어라. 지루함이 목표이기 때문이다.
- 단위는 일일 한도를 8로 나눈 값이며, 화면에 적어 둔다. 여기서는 50달러다.
- 테마당 총 리스크는 1유닛이며, 여러 포지션이 그 유닛을 나눠 가질 수 있다.
- 어떤 손실이든 발생한 뒤 다음 거래는 15분을 기다린 뒤 같은 유닛으로 진입한다.
- 개인 일일 손절 기준은 회사 한도에서 2유닛을 뺀 값이다. 여기서는 $300.
- 예정된 경제지표 발표는 장 시작 전에 표시해 두고, 그 구간에서는 포지션 크기를 0.25유닛 또는 0으로 둔다.
- 가능한 최대 이익은 목표치의 10 percent 아래로 유지한다.
- 금요일 오후: 포지션을 청산하거나, 평소 손절폭의 3배 갭을 감당할 수 있는 크기로만 보유한다.
- 이 목록의 숫자 중 하나가 바뀌기 전까지는 재도전을 사지 않는다.
빈 줄은 세션이 아직 준비되지 않았다는 뜻이다. 까다롭게 들릴 수 있지만, 수수료를 내는 것보다 훨씬 싸다.
실수가 줄어들고 있는지 추적하는 방법
머릿속에만 있는 계획은 일주일 안에 낡아버린다. 다섯 개 열이 있는 저널이 이를 깔끔하게 유지해 준다. 계획된 손실, 실제 손실, 청산 시점의 일일 한도 대비 비중, 직전 거래 후 경과한 분, 그리고 보유 중에 지표 발표가 있었는지를 기록하라. 일주일에 한 번, 세 가지 비율을 계산한다. 실제 손실을 계획된 손실로 나눈 값의 손실자 평균이 1.2를 넘으면 슬리피지가 새고 있다는 뜻이므로 Mistakes 4와 5를 살펴보라. 손실 후 10분 안에 진입한 거래: 건수가 0보다 크면 Mistake 3을 가리킨다. 가장 큰 단일 이익을 총이익으로 나눈 값이 0.3을 넘으면 Mistake 6이 임박했다. 듬성듬성한 기록은 아예 없는 것보다 더 나쁘다. 한 달간 꼼꼼히 기록하면 어떤 단 하나의 실수가 손실된 달러의 대부분을 차지하는지 드러난다. 그 하나를 고치면, 나머지는 보통 저절로 속도가 느려진다.
위의 과매매 실수는 평가 과정에만 국한된 것이 아니다; SEC day trading guidance 에는 수수료와 지나치게 자주 매매하려는 유혹이 단기 트레이더가 돈을 잃는 이유로 나열되어 있다.
다음 단계: 최근의 손실이 가장 잘 들어맞는 실수를 고르고, 다시 거래하기 전에 그 숫자를 바꿔라. 그다음 위의 산수와 규칙이 맞는 평가를 원한다면, 평가에서 출금까지 이어지는 Pivex 경로도 같은 숫자를 사용한다. 즉, 10 percent 목표, 4 percent 일일 손실 한도, 6 percent 고정 드로다운이다. 시간 제한이 없고, Match-Trader에서 운영되며, 14-day cycle 기준으로 80 percent 보상 분배를 지급하고, 일회성 수수료는 환급 가능하다. 시작하기 전에 헤징 정책을 포함한 최신 Pivex 약관을 확인하라.
관련 가이드: prop firm 규칙을 어기지 않는 방법 및 펀디드 챌린지에서 리스크를 관리하는 방법.
참여하기 전, Pivex의 현재 프로그램 규칙을 검토하고 시뮬레이션 독점 트레이딩 평가가 당신의 경험과 위험 한도에 적합한지 결정하십시오. 참여는 보상, 수익 또는 특정 거래 결과를 보장하지 않습니다.