더블링으로 생계를 유지할 수 있을까? 포괄적인 가이드

꿈이 아닌 청구서부터 시작하세요. 생계를 위해 거래하는 사람은 한 계좌에서 임대료, 음식, 보험, 세금 및 플랫폼 비용을 충당합니다. 그 계좌는 상승할 때만큼 자주 하락합니다. 그렇다면 데이 트레이딩으로 생계를 유지할 수 있을까요? 극소수의 사람들만 가능합니다. 이를 시도하는 대다수는 1년 내에 포기하고, 규제 기관은 많은 데이 트레이더들이 초기에 큰 손실을 본다고 명확히 밝힙니다. 여기서 결과가 가능할 것이라고 말하는 것은 없습니다. 그것은 사실이 아닙니다.

다음은 비용 기반과 생존 요건을 솔직하게 설명한 것입니다. 당신은 계좌가 제자리에서 유지되기 위해 벌어야 하는 금액과 중개 수수료 및 세금이 수학을 어떻게 바꾸는지를 볼 수 있습니다. 또한 데이 트레이딩 전략과 위험 관리 가 거래에서 무엇을 먼저 전달해야 하는지도 알 수 있습니다.

빠른 답변: 데이 트레이딩으로 생계를 유지할 수 있을까요?

가능하지만 드뭅니다. 직업에서 벗어나기 위한 지름길이 아니라 자영업을 시도하는 가장 어려운 방법 중 하나로 생각하세요.

세 가지 조건이 동시에 충족되어야 합니다. 하나라도 놓치면 답이 무너집니다.

1. 수백 건의 거래에서 실제 비용을 견뎌낼 수 있는 검증된 우위.
2. 정상적인 손실이 당신을 그만두게 하지 않을 정도의 충분한 자본.
3. 계좌가 테스트되는 동안 생활비를 위한 별도의 자금원.

세 번째 조건은 사람들이 간과하는 부분입니다. 전략이 아직 입증되지 않은 상태에서 생활 자금을 인출하는 것은 일반적인 손실 추세를 영구적인 퇴출로 바꿉니다.

규제 기관은 데이 트레이딩을 매우 위험하고 비쌀 뿐만 아니라 사실상 전업으로 간주합니다. 간행물 데이 트레이딩: 당신의 자금이 위험에 처하다 는 무엇보다도 읽어볼 가치가 있습니다. 또한 단기 거래로 빠른 수익을 약속하는 사람들에 대해 경고합니다.

누구도 합산하지 않는 비용 기반

데이 트레이딩은 모든 소규모 사업처럼 고정 오버헤드 비용이 발생합니다. 이 모든 항목은 한 달이 손실이 나든 이익이 나든 지불됩니다.

세금은 별도의 주목을 받을 가치가 있다. 증권 거래자로 간주될지 투자자로 간주될지는 선택이 아닌 시험이다. 트레이더를 위한 IRS 가이드라인 은 기준을 설정하고 시가 평가 회계와 같은 선택 사항을 설명한다. 특정 처리 방식이 적용된다고 가정하기 전에 조언을 받는 것이 좋다.

그리고 명세서에 나타나지 않는 비용들이 있다. 더 이상 고용주로부터 받지 않는 건강 보험. 아무도 당신을 위해 기여하지 않는 퇴직 기여금. 아무 결과도 없는 몇 개월.

생존 요건: 계좌가 실제로 해야 할 일

"데이 트레이딩으로 생계를 유지할 수 있을까?"라는 질문은 전략에 관한 것이 아니라 생존에 관한 질문입니다. 이를 결정하는 산술은 다음과 같습니다. 생활비를 거래 자본의 월별 비율로 표현하세요.

트레이더가 매달 생활비를 충당하기 위해 계좌의 2퍼센트가 필요하다고 가정해 보겠습니다. 이는 매년 24퍼센트이며, 손실이 발생하는 월도 감안해야 하는 계좌에서 인출하는 것입니다. 전략이 성장하려면 모든 비용을 제외하고 매달 2퍼센트 이상을 순수익으로 올려야 합니다. 일관되게. 조용한 시장과 변동성이 큰 시장을 모두 통과하면서.

이제 손실을 추가해 보겠습니다. 전략이 역사적으로 최악의 기간에 15퍼센트를 기록했다고 가정합시다. 그 기간 동안 트레이더는 여전히 매달 2퍼센트를 인출합니다. 그렇게 3개월이 지나면 15퍼센트의 손실이 대략 21퍼센트로 증가하고, 포지션 크기도 그에 맞게 줄어들어야 합니다. 작은 크기는 회복에 더 오랜 시간이 걸린다는 것을 의미하며, 이는 인출 기간을 연장합니다. 이러한 루프가 대부분의 시도가 끝나는 방식입니다.

불편한 결론은 비율이다. 생활비에 비해 자본이 작을수록 필요한 수익률은 높아지고, 필요한 수익률이 높아질수록 감수해야 할 위험도 커진다. 대부분의 사람들은 트레이딩 화면에서보다 첫 번째 라인에서 이 테스트에 실패한다.

작업 세션 로그

S&P 500과 나스닥 100에서 인덱스 선물을 거래하는 트레이더가 있다고 가정하자. 한 달에 스무 번의 세션을 진행한다. 그녀는 거래당 자본의 0.5%를 위험에 빠뜨리고, 세션당 네 번의 거래를 하므로 총 여든 번의 거래를 한다.

34번의 거래가 평균 1.5R로 이기고, 46번의 거래가 평균 0.9R로 지게 된다. 총 기대치는 0.425 곱하기 1.5에서 0.575 곱하기 0.9를 뺀 값이다. 즉, 0.64에서 0.52를 뺀 값, 즉 거래당 0.12R의 이익이다. 여든 번의 거래는 총 9.6R의 총이익을 발생시키며, 0.5%의 위험을 감수하는 경우 자본의 약 4.8%에 해당한다.

이제 비용을 빼자. 거래당 0.04R의 수수료, 스프레드 및 슬리피지가 3.2R, 즉 1.6%를 제거한다. 순수익은 대략 월 3.2%이다. 이는 어떤 기준으로 보더라도 좋은 달이며, 간신히 2% 인출을 초과한다. 한 번의 나쁜 달은 세 번의 이익을 지운다.

데이 트레이딩 전략과 거래에서의 위험 관리

전략 선택은 대부분이 생각하는 것만큼 중요하지 않다 초보자들은 규모와 퇴장 시점을 정확히 설정하는 것이 더 중요하다.

시장 접근, 마진 및 세션 메커니즘

일일 거래에는 어휘와 규칙 집합이 있으며, 둘 다 비용 기반에 중요합니다.

레버리지는 마진 계좌에서 발생하며, 마진에는 결과가 따릅니다. 규칙은 마진 매수 마진 콜이 최악의 순간에 청산을 강요할 수 있는 방법을 설명합니다. 마진 계좌에서의 빈번한 거래는 중개인과 상품에 따라 달라지는 계좌 수준 요구 사항도 수반합니다.

세션 시간은 하루를 형성합니다. 주식 시장은 정해진 일정에 따라 열리고 닫힙니다. 거래 시간 및 휴일, 특정 날짜에 조기 마감이 있습니다. 거래량은 개장 및 마감 시점에 집중됩니다. 하루 중간은 대개 거래량이 적고, 거래량이 적은 시장은 성급한 주문에 불이익을 줍니다.

다루는 금융 상품의 선택이 위험 프로파일을 설정합니다. 대형주, 지수 선물, EUR/USD 및 GBP/JPY와 같은 통화 쌍, 금속 등은 각각 다르게 움직입니다. 각 금융 상품은 고유한 틱 또는 핍 값, 계약 규모, 유동성 패턴 및 변동성을 가지고 있습니다. 하나의 차트 시간 프레임에 맞춘 전략은 다른 차트에 잘 적용되지 않는 경우가 많습니다.

주요 일중 접근법

• 모멘텀: 촉발 사건 이후 거래량이 증가할 때 강세 매수 또는 약세 매도를 진행합니다.
• 브레이크아웃: 가격이 정의된 수준을 넘을 때 진입하며, 무효화는 그 뒤에 위치합니다.
• 레인지 페이드: established range의 상단에서 매도하고 하단에서 매수하며, 이 범위가 유지되는 동안에만 진행합니다.
• 스캘핑: 몇 틱을 위한 많은 소규모 거래로, 비용이 주요 변수로 작용합니다.
• 풀백 지속: 깨끗한 intraday 트렌드 내에서 조정 시 진입합니다.

이 모든 것들은 동일한 기반 구조가 필요합니다.

• 진입 전에 결정된 고정 비율의 위험.
• 손실이 감당 가능한 위치가 아니라 아이디어가 틀린 곳에 배치된 손절매.
• 세션을 자동으로 종료하는 일일 손실 한도.
• 한 번에 열 수 있는 최대 포지션 수.
• 진입 사유와 퇴출, 결과를 R으로 기록한 매매 로그.

거래에서의 리스크 관리란 계획의 한 부분이 아니라, 바로 계획 자체입니다. 전략은 고려해야 할 거래를 선택하는 것일 뿐입니다.

실수, 감정 및 근무일

수익을 위해 거래하는 압박은 행동을 변화시키며, 드물게 긍정적인 방향으로 변화합니다.

• 월말 전에 손실을 보완하기 위해 거래 규모를 늘리기.
• 조용한 아침이었기 때문에 거래를 하기로 결정하기.
• 손실을 피하기 위해 스탑을 이동하기.
• 일주일의 결과로 전략을 판단하기.
• 질병, 슬픔 또는 무수한 밤을 겪으면서 거래하기.
• 계좌 잔고가 기분과 다음 결정을 좌우하게 두기.

고립은 과소평가되어 있다. 팀도 없고, 피드백도 없으며, 고정된 구조도 없다. 실제 작업일을 만드는 것이 도움이 된다: 고정된 시작, 시장 개장 전 루틴, 강력한 마감, 그리고 리뷰 블록. 기록이 쌓이는 동안 다른 일에서 일부 수익을 유지하는 것도 도움이 된다.

제품, 과정, 앱 및 플랫폼 경험

대부분의 사람들은 거래 플랫폼을 통해 이 세상과 만나므로, 일상적인 도구의 느낌이 어떤지 아는 것이 중요합니다.

플랫폼 및 앱 경험

작동하는 설정은 빠른 주문 티켓, 핫키, 시장의 깊이 및 하나의 화면에 여러 차트 시간대를 필요로 합니다. 브래킷 주문은 중요합니다. 왜냐하면 정지 및 목표가 진입과 함께 설정되어야 하기 때문입니다. 모바일 앱은 결정을 내리는 것이 아니라 모니터링을 위한 것입니다.

과정 및 온보딩 경험

좋은 강의 자료는 매매 유형, 포지션 크기 산정 및 저널 작성을 순서대로 가르쳐야 합니다. 손실 거래를 완전히 보여줍니다. 온보딩 과정에서는 마진 메커니즘, 세션 규칙 및 사용할 보고서 화면을 다뤄야 합니다. 확실성을 판매하는 어떤 것도 마케팅입니다.

시뮬레이션 계좌에서의 제품 경험

시뮬레이션 계좌는 비용 기반과 규칙이 저축을 위험에 빠뜨리지 않고 테스트되는 곳입니다. 수백 건의 거래를 실행하고 각 거래에 태그를 붙인 다음 기대 수익을 솔직하게 읽을 수 있습니다. 실제 자금을 사용할 때 느끼는 감정적 부담을 재현하지 않으며, 실제 손실 구간에서의 행동을 알려주지 않습니다.

결정 프레임워크: 아직 데이 트레이딩으로 생계를 유지할 수 있나요?

각 질문에 대해 예 또는 아니오로 답하십시오.

1. 진입, 스탑, 종료 규칙이 포함된 문서화된 전략이 있습니까?
2. 최소 300건의 거래를 기록하고 R로 기대 수익을 계산했습니까?
3. 가장 큰 역사적 손실을 알고 있으며, 이러한 상황을 겪어본 적이 있습니까?
4. 거래 계좌 외부에서 12개월의 생활비를 충당할 수 있습니까?
5. 필요한 월 수익이 전략의 평균 월 수익보다 낮습니까?
6. 제가 건강 보험이 있나요, 세금 이 해가 잘 안 될 경우를 대비한 준비와 계획이 있나요?

여섯 개의 예가 있으면, 질문은 더 이상 희망이 아닌 사업 계획이 됩니다. 네 개나 다섯 개라면 가까운 상황이지만 다른 수입을 유지해야 합니다. 세 개 이하라면, 오늘의 솔직한 대답은 아니오입니다.

로그가 아직 존재하지 않는다면, 그것이 첫 번째 작업입니다. 오류가 데이터 대신 임대료를 초래하는 기록을 구축하세요. 실제 규정집에 대해 그 과정을 시험해 볼 준비가 되었을 때, Pivex는 그 조건을 명확하게 설명합니다.

직장을 그만두기 전에 알아야 할 사항

이 섹션의 내용은 예측이 아닙니다. 거래 수익은 변동성이 있으며, 월마다 0 또는 음수가 될 수 있으며, 급여를 대체하는 것은 일반적인 결과나 약속된 결과가 아닙니다. 그 기반으로 계획하십시오.

먼저 개인 재정 작업을 수행하십시오. 비상 저축, 보험 및 채무가 거래 자본보다 우선합니다. 위험 감내도 및 자산 배분 에 대한 광범위한 안내는 귀하의 순자산 중 얼마나 많은 부분이 거래 계좌에 가까운지에 대한 유용한 감각 점검이 됩니다.

그런 다음 계획 자체에 대한 곤란한 질문을 해보십시오. 그 투자하기 전에 물어볼 가치가 있는 열 가지 질문은 거래 사업에서도 마찬가지로 적용됩니다. 이 질문들은 시간 범위, 위험 감수성 및 자금이 모두 사라지면 어떻게 되는지를 다룹니다.

누구에게 배우는지 조심하십시오. 강의, 채팅방 및 신호 서비스는 여러분이 수익을 내든 내지 않든 간에 돈을 받습니다. 강사가 어떻게 돈을 버는지 물어보고, 손실 거래를 보여달라고 요청하십시오.

마지막으로, 시도를 위한 정의된 종료 지점을 설정하십시오. 어떤 결과, 어떤 기간 동안 발생하면 중단할지를 미리 결정하십시오. 지금 내리는 결정은 나쁜 6개월 후에 내리는 결정보다 훨씬 저렴합니다.

참여하기 전에 Pivex의 현재 프로그램 규칙을 검토하고, 시뮬레이션된 독점 거래 평가가 귀하의 경험과 위험 한도에 적합한지 결정하세요. 참여는 보상, 수익 또는 특정 거래 결과를 보장하지 않습니다.