Forex adalah pasar yang lebih lama, lebih dalam, dan lebih ketat diawasi. Spreadnya sempit dan waktu perdagangan mingguan tetap. Crypto tidak pernah tutup, bergerak lebih jauh dalam sehari, dan berada di bawah seperangkat aturan yang masih bervariasi menurut negara. Itu adalah versi singkat yang jujur tentang perdagangan forex vs crypto. Bukti pesanan terlihat hampir identik di kedua pasar. Namun, jumlah pergerakan harga yang harus diserap oleh akun Anda tidaklah sama.
Pembaca yang membandingkan perdagangan forex dan crypto ingin tiga hal. Deskripsi sederhana tentang cara masing-masing pasar bekerja. Tabel perbandingan yang setara. Aturan untuk memilih salah satunya. Variabel yang dekat akan mendarat di tempat yang sama, apakah Anda bertanya pasar mana yang lebih aman atau mana yang memiliki volatilitas lebih tinggi.
Jawaban Cepat: Forex vs Perdagangan Crypto Sekilas
- Jam. Pasar valuta asing beroperasi terus-menerus dari malam Minggu sampai malam Jumat. Crypto diperdagangkan setiap jam setiap hari.
- Likuiditas. Pasangan mata uang utama adalah di antara instrumen yang paling likuid di mana saja. Likuiditas crypto berkonsentrasi pada sejumlah koin besar.
- Regulasi. Perdagangan forex dan pinjaman margin berada di bawah pengawasan keuangan yang mapan. Pengawasan crypto lebih muda dan berbeda-beda menurut yurisdiksi.
- Volatilitas. Pasangan utama yang bergerak satu persen dalam sehari adalah sesi yang sibuk. Sebuah cryptocurrency besar dapat melakukan itu sebelum sarapan.
Tidak ada pasar yang secara inheren lebih aman. Pilihan yang lebih aman adalah yang memungkinkan Anda untuk mengatur posisi sehingga pergerakan negatif yang normal menghasilkan biaya yang direncanakan.
Apa yang Harus Diketahui Sebelum Memilih Pasar
Mulailah dengan uang yang benar-benar mampu Anda rugikan. SEC menyarankan untuk menyelesaikan tabungan darurat, utang, dan toleransi risiko Anda terlebih dahulu (Sepuluh Hal yang Perlu Dipertimbangkan Sebelum Anda Membuat Keputusan Investasi). Kemudian periksa empat hal tentang diri Anda.
- Jendela layar Anda. Sebuah pasar yang bergerak saat Anda tidur adalah pasar yang tidak dapat Anda kelola.
- Toleransi kerugian Anda dalam persentase. Tuliskan angkanya sebelum Anda membuka grafik apa pun.
- Situasi pajak . Periode kepemilikan yang pendek menciptakan kejadian yang dikenakan pajak di sebagian besar tempat.
- Alasan Anda untuk berdagang. Rasa ingin tahu dan kebosanan menghasilkan catatan yang sangat berbeda.
Apa itu Perdagangan Forex
Forex adalah singkatan dari valuta asing. Sebuah perdagangan selalu merupakan kutipan satu mata uang terhadap yang lain, dinyatakan sebagai pasangan. Dalam EUR/USD Anda membeli euro dan menjual dolar sekaligus. Dalam GBP/JPY Anda mengambil pandangan pada pound terhadap yen. Tidak ada bursa pusat tunggal. Harga berasal dari jaringan bank dan dealer yang mengutip tawaran dan permintaan.
Inkrement standar terkecil adalah pip. Ukuran posisi diukur dalam lot. Seorang trader yang long di EUR/USD ingin harga naik, dan trader short ingin harganya turun. Spread antara tawaran dan permintaan adalah biaya pertama untuk berpartisipasi.
Apa yang menggerakkan pasar ini adalah makroekonomi. Keputusan suku bunga, laporan inflasi, data ketenagakerjaan, dan peristiwa politik semuanya mempengaruhi harga mata uang. Aktivitas mengelompok dalam tiga sesi: Tokyo, London, dan New York. Tempat perdagangan saham, sebaliknya, menerbitkan kalender tetap dengan hari libur dan penutupan awal (jam dan kalender NYSE).
Apa itu Perdagangan Crypto
Perdagangan crypto berarti membeli dan menjual aset digital yang tercatat di buku besar publik. Konvensi kutipannya familiar: BTC/USD, ETH/USD, atau satu koin yang dihargai terhadap koin lainnya. Yang berubah adalah struktur pasar di sekitarnya. Tidak ada bel penutupan, tidak ada kalender libur, dan tidak ada bank sentral yang berdiri di belakang instrumen tersebut.
Likuiditas tidak merata. Pasangan cryptocurrency terbesar menyerap ukuran dengan cukup baik. Token yang lebih kecil dapat mengalami lonjakan besar pada satu pesanan, karena kedalaman yang terlihat dangkal. Aset yang sama juga diperdagangkan di banyak tempat terpisah dengan harga yang sedikit berbeda.
Penggerak harga juga berbeda. Pembaruan protokol, jadwal pasokan, aktivitas jaringan, dan perubahan bahasa regulasi semua memicu pergerakan. Selera risiko yang luas juga penting, sehingga crypto sering diperdagangkan sejalan dengan indeks saham seperti Nasdaq 100 atau S&P 500. Derivatif menambah leverage dan biaya pendanaan di atas eksposur spot, dan di sinilah kerusakan akun yang cepat terjadi.
Perbedaan Utama: Jam, Likuiditas, Regulasi, dan Biaya
| Kriteria | Forex | Kripto |
|---|---|---|
| Jam perdagangan | Berkelanjutan dari Minggu malam hingga Jumat malam. | Setiap jam, setiap hari, termasuk akhir pekan. |
| Likuiditas | Sangat dalam pada pasangan utama, lebih tipis pada pasangan eksotis. | Dalam pada koin terbesar, tidak merata di bawahnya. |
| Rentang harian tipikal | Seringkali jauh di bawah satu persen pada pasangan utama. | Sering beberapa persen, terkadang jauh lebih. |
| Regulasi | Pengawasan yang matang terhadap broker dan pinjaman margin. | Tidak merata dan berkembang, berbeda-beda menurut negara. |
| Biaya dan pengeluaran | Spread, komisi, dan pembiayaan semalaman. | Spread, komisi, biaya jaringan, dan pendanaan. |
| Leverage | Tersedia luas dan sering tinggi pada pasangan utama. | Tersedia pada derivatif, dengan likuidasi yang lebih cepat. |
| Penggerak harga utama | Suku bunga, inflasi, data pertumbuhan, dan kebijakan. | Jadwal pasokan, adopsi, dan selera risiko. |
| Risiko celah akhir pekan | Nyata, karena pasar tutup selama dua hari. | Minimal, karena perdagangan tidak pernah berhenti. |
Tabel ini menyembunyikan satu poin yang layak dinyatakan dengan jelas. Pasar yang kontinu bukanlah pasar yang lebih baik. Kripto menghilangkan alasan untuk menjauh, dan penghentian dapat terjadi pada pukul tiga pagi. Forex tutup selama akhir pekan, yang memaksa keputusan setiap Jumat tentang apa yang Anda miliki.
Biaya dan pengeluaran dibandingkan
- Spread. Ketat dan stabil pada pasangan mata uang utama, lebih luas dan lebih variabel pada sebagian besar pasangan kripto.
- Komisi. Dikenakan per lot atau berdasarkan nilai nominal, tergantung pada jenis akun.
- Pembiayaan. Posisi forex yang dipegang semalaman akan mengakumulasi swap berdasarkan selisih suku bunga.
- Pendanaan. Kontrak kripto perpetu berutang tingkat pendanaan periodik yang dapat merugikan Anda.
- Biaya transfer. Memindahkan koin antar dompet dikenakan biaya jaringan tanpa setara forex.
Biaya bertambah dengan frekuensi. Pendekatan dengan perputaran tinggi dapat terlihat baik di atas kertas dan tetap kehilangan begitu setiap baris dihitung.
Cara Kerjanya: Pesanan, Leverage, dan Ukuran Posisi
Mekanismenya dibagikan. Pilih instrumen, tentukan arah, atur entri, definisikan keluar, putuskan ukuran. Tiga jenis pesanan melakukan sebagian besar pekerjaan.
- Pesanan pasar. Terisi segera pada harga terbaik yang tersedia, dengan slippage sebagai biayanya.
- Pesanan batas. Terisi hanya pada harga Anda atau lebih baik, dan mungkin tidak terisi sama sekali.
- Pesanan stop. Memicu sekali harga perdagangan melalui level, yang merupakan cara trader membatasi kerugian.
Leverage adalah di mana kedua pasar berbeda dalam konsekuensi. Meminjam memperkuat kedua arah, dan SEC secara blak-blakan menyatakan bahwa perdagangan jangka pendek yang diberdayakan dapat menghasilkan kerugian cepat (Perdagangan Harian: Uang Anda dalam Risiko). Akun margin juga memiliki mekanisme penjualan paksa. Jatuh di bawah persyaratan pemeliharaan dapat mengakibatkan likuidasi posisi tanpa peringatan (Margin: Meminjam Uang untuk Membayar Saham).
Ukuran posisi adalah jembatan antara dua pasar. Tetapkan persentase dari akun yang akan Anda kehilangan dalam satu perdagangan. Kemudian ukur seberapa jauh stop dari entri. Bagi yang pertama dengan yang kedua. Aturan itu memungkinkan seorang trader mengambil stop lima belas pip pada pasangan dan stop empat persen pada koin, dengan kerusakan yang setara.
Perlakuan pajak juga pantas untuk dicatat. Periode holding mengubah bagaimana suatu keuntungan diperlakukan (Topik no. 409, Keuntungan dan kerugian modal). Trader yang sering harus membaca tes yang memisahkan trader dari investor (Topik no. 429).
Risiko dan Volatilitas di Setiap Pasar
Risiko dan volatilitas bukanlah hal yang sama. Volatilitas menggambarkan seberapa jauh harga bergerak. Risiko adalah apa yang dilakukan oleh pergerakan tertentu terhadap akun Anda. Instrumen yang volatil yang diperdagangkan dalam ukuran kecil bisa kurang berisiko dibandingkan dengan instrumen yang tenang tetapi diperdagangkan dalam ukuran besar.
Perbedaan ini menyelesaikan sebagian besar debat antara perdagangan forex dan kripto. Rentang kripto yang lebih lebar dapat bertahan jika Anda mengurangi ukuran sesuai kebutuhan. Rentang forex yang sempit menjadi berbahaya saat penggunaan leverage yang tinggi membuatnya terasa menarik. Instrumen tidak menentukan hasilnya. Pengali yang Anda tambahkan padanya lah yang melakukannya.
Setiap pasar memiliki mode kegagalannya sendiri. Dalam forex, kebangkrutan klasik adalah posisi tergadaikan yang dipegang saat rilis data. Dalam kripto, itu adalah lubang likuiditas atau bisa jadi serangkaian likuidasi yang menarik harga melewati beberapa level dalam hitungan menit.
Kesalahan umum yang dilakukan trader di kedua pasar
- Menentukan ukuran posisi kripto dengan logika lot yang sama yang digunakan pada pasangan mata uang utama.
- Memperdagangkan sesi yang sebenarnya tidak bisa Anda pantau, kemudian menemukan hasilnya berjam-jam kemudian.
- Menganggap leverage tinggi sebagai cara cepat untuk mendapatkan keuntungan lebih besar daripada kerugian yang lebih cepat.
- Mengabaikan biaya pendanaan dan swap hingga mereka menggerogoti minggu-minggu keuntungan kecil.
- Beralih pasar setelah mengalami rentetan kerugian alih-alih memperbaiki aturan ukuran.
- Menghitung keuntungan kertas sebelum posisi ditutup.
Kerangka Keputusan: Pasar Mana yang Cocok untuk Minggu Anda?
Jawablah enam pertanyaan ini dengan jujur dan hitung jawaban ya.
- Apakah saya bisa berdagang selama tumpang tindih London atau New York di sebagian besar hari kerja?
- Apakah saya nyaman memegang sesuatu yang bisa bergerak beberapa persen saat saya tidur?
- Apakah saya memiliki aturan tertulis untuk persentase maksimum yang akan saya rugi dalam satu hari?
- Apakah saya memahami bagaimana pembiayaan atau pendanaan dikenakan pada produk yang saya pilih?
- Apakah saya telah menguji pengaturan ini pada setidaknya seratus contoh historis?
- Apakah rentetan kerugian selama dua minggu akan membuat rencana dan keuangan saya tetap utuh?
Sebagian besar ya untuk item satu, tiga, dan lima: ritme sesi forex akan sesuai untuk Anda. Pelajari dua pasangan utama dengan baik sebelum menambah pasangan ketiga.
Ya untuk item dua tetapi tidak untuk item satu: pasar crypto yang terus-menerus lebih cocok dengan jadwal Anda, asalkan Anda mengurangi ukuran yang awalnya Anda pertimbangkan.
Dua atau lebih sedikit jawaban ya: tidak ada pasar yang menjadi masalah. Rencananya yang menjadi masalah. Buat aturan dan catatan terlebih dahulu.
Siapa Ini Ditujukan Untuk
Untuk siapa halaman ini?
Perbandingan ini ditulis untuk seseorang yang sudah tahu apa itu grafik, spread, dan stop. Ini bukan rekomendasi untuk berdagang di salah satu pasar.
- Pekerja dengan waktu terbatas dengan dua jam yang dapat diandalkan setiap hari, yang membutuhkan sesi yang dapat diprediksi.
- Kuku malam yang benar-benar tersedia saat pasar terus-menerus bergerak.
- Pembelajar yang mengutamakan risiko yang ingin membandingkan biaya dan pengeluaran sebelum berkomitmen.
- Pedagang lintas pasar yang membutuhkan satu aturan ukuran yang bertahan saat beralih.
Berdagang keduanya sekaligus mungkin, tetapi itu menggandakan beban pemantauan. Kebanyakan orang yang mencoba akhirnya mengelola posisi mana yang paling menyakitkan saat ini.
Pengalaman Produk, Kursus, Aplikasi, dan Platform
Pengalaman platform dan aplikasi
Dari hari ke hari, perangkat lunak terasa serupa di kedua pasar. Anda mendapatkan daftar pantau, grafik dengan kerangka waktu dan jenis lilin yang dapat dipilih, tiket pesanan, dan panel posisi. Perbedaannya kecil tetapi tetap ada. Tiket crypto biasanya mencantumkan ukuran dalam unit koin, sementara tiket forex mencantumkan lot. Aplikasi ponsel cukup baik untuk pemantauan; memasukkan posisi baru di dalamnya saat pergerakan cepat jarang berjalan dengan baik.
Pengalaman kursus dan onboarding
Proses orientasi yang baik melakukan tiga hal. Ini menjelaskan spesifikasi kontrak untuk setiap instrumen. Ini menunjukkan bagaimana margin, pembiayaan, dan pendanaan dihitung. Ini memandu Anda melalui satu pesanan dari awal hingga akhir, termasuk bagaimana cara membatalkannya. Materi kursus yang banyak menekankan pada pengaturan indikator dan sedikit pada ukuran memiliki prioritas yang terbalik.
Pengalaman produk di akun simulasi
Lingkungan trading simulasi memberi Anda repetisi tanpa menempatkan tabungan dalam risiko. Anda mendapatkan penghitung aturan, batas kerugian harian, dan laporan yang menunjukkan setiap perdagangan dengan ukuran dan hasilnya. Apa yang tidak bisa direproduksi adalah bobot emosional dari uang yang nyata. Jika digunakan dengan benar, ini masih merupakan cara termurah untuk mengetahui apakah aturan Anda dapat diterapkan. Ketika log terlihat seperti sebuah proses, Pivex menjalankan evaluasi terstruktur dengan aturan yang jelas dan dipublikasikan.
Bukti, Contoh, dan Keberatan
Sebuah contoh yang telah dikerjakan: satu persen risiko di dua pasar
Seorang trader menjaga risiko tetap pada satu persen dari ekuitas per perdagangan. Tidak ada yang lain yang berubah.
Di EUR/USD, pengaturannya membutuhkan stop dua puluh pip. Satu persen dari ekuitas dibagi dua puluh pip menghasilkan ukuran lot. Posisi ini besar dalam istilah nominal, karena stopnya sempit.
Di BTC/USD, pengaturan yang sama membutuhkan stop lima persen, karena itu adalah kisaran kebisingan normal di sana. Satu persen dibagi lima persen menjadikan posisi satu per dua puluh dari akun. Jauh lebih kecil, risiko tetap sama.
Sekarang jalankan dua puluh perdagangan di setiap pasar dengan tingkat kemenangan 45 persen, dengan rata-rata pemenang 1.5R. Ekspektasi adalah 0,45 kali 1,5 dikurangi 0,55 kali 1,0, yang merupakan plus 0,125R per perdagangan. Selama dua puluh perdagangan, itu adalah plus 2,5R di kedua pasar, sebelum biaya. Pasar telah berubah. Aritmetika tidak.
Kasus cermin itu mendidik. Misalkan trader menjaga ukuran lot forex dan menerapkannya pada koin. Stop lima persen sekarang menghabiskan lima persen dari ekuitas per perdagangan. Empat kerugian membuat akun turun sekitar delapan belas persen, dan untuk memulihkannya memerlukan kenaikan sekitar dua puluh dua persen.
Kesesuaian strategi berdasarkan pasar
Scalping dan momentum intraday cocok untuk forex, karena spreadnya kecil dan sesi didefinisikan. Pendekatan swing cocok untuk crypto, karena rentangnya cukup lebar untuk membayar stop yang lebih lebar. Mengikuti tren bekerja di keduanya. Sebuah metode tidak dapat dipindahkan sampai parameter risikonya ikut berpindah.
Keberatan yang layak diambil serius
"Crypto lebih menguntungkan karena bergerak lebih banyak." Pergerakan bukanlah keuntungan. Rentang yang lebih besar memaksa posisi yang lebih kecil, yang membatalkan banyak keuntungan.
"Forex lebih aman karena diatur." Pengawasan melindungi proses, bukan posisi Anda. Leverage tinggi pada produk yang diatur masih dapat mengosongkan akun.
"Saya akan berdagang mana saja yang aktif." Tanpa aturan tertulis itu adalah preferensi untuk kegembiraan, bukan strategi.
Sebelum berpartisipasi, tinjau aturan program Pivex saat ini dan putuskan apakah evaluasi trading proprietary simulasi cocok dengan pengalaman dan batasan risiko Anda. Partisipasi tidak menjamin imbalan, pendapatan, atau hasil trading tertentu.