תשובה קצרה: מהו מרג'ין חופשי ב-Forex? זהו הכסף בחשבון שלכם שאינו נעול כבטוחה עבור עסקאות פתוחות. הפלטפורמה מחשבת אותו כהון עצמי פחות מרג'ין משומש, כאשר הון עצמי הוא היתרה שלכם בתוספת או בניכוי התוצאה הצפה על פוזיציות פתוחות. מרג'ין חופשי הוא מה שעוד אפשר להקצות לפוזיציה חדשה, והוא כרית הביטחון שמרחיקה אתכם מקריאת מרג'ין. כשהוא מגיע לאפס, אי אפשר לפתוח שום דבר חדש, והחשבון נמצא במרחק תנועה שלילית אחת מ-stop-out.
חמשת המספרים שהפלטפורמה שלכם מציגה
רוב הפלטפורמות מציגות שורה קצרה בתחתית המסך: יתרה, הון עצמי, מרג'ין משומש, מרג'ין חופשי ורמת מרג'ין. שתי נוסחאות פשוטות מחברות ביניהם.
| נתון | איך הוא מחושב | מה הוא אומר לכם |
|---|---|---|
| יתרה | הפקדות פחות משיכות בתוספת תוצאות סגורות | מזומן, בלי להתחשב בעסקאות פתוחות |
| הון עצמי | יתרה בתוספת רווח או הפסד צף | השווי האמיתי של החשבון כרגע |
| מרג'ין משומש | הבטוחה המוחזקת עבור כל פוזיציה פתוחה, יחד | מה נעול |
| מרג'ין חופשי | הון עצמי פחות מרג'ין משומש | מה שעדיין זמין |
| רמת מרג'ין | הון עצמי חלקי מרג'ין משומש, כפול 100 | המרחק מקריאת מרג'ין, באחוזים |
יתרה היא המספר המצוטט ביותר והפחות שימושי, כי זהו נתון מיושן בזמן שעסקה פתוחה. דרך נוחה לזכור את השאר: הון עצמי הוא כל החשבון, מרג'ין משומש הוא החלק הנעול, ומרג'ין חופשי הוא מה שנשאר.
איך מרג'ין חופשי מחושב, צעד אחר צעד
קחו חשבון של 10,000, מינוף של 1:100, ועסקת לונג של לוט סטנדרטי אחד ב-EUR/USD ב-1.1000. לוט אחד הוא 100,000 יחידות, לכן הערך הנקוב הוא 110,000. ב-1:100, הברוקר מחזיק 1% מזה כבטוחה.
- מרג'ין משומש: 110,000 חלקי 100, כלומר 1,100.
- מרג'ין חופשי בכניסה: 10,000 פחות 1,100, כלומר 8,900.
- רמת מרג'ין בכניסה: 10,000 חלקי 1,100, בערך 909%.
עכשיו המחיר יורד נגדכם ב-50 פיפס. תנועה של 50 פיפס על לוט אחד היא 500, ולכן ההון העצמי יורד ל-9,500. מרג'ין משומש לא משתנה, כי גודל הפוזיציה זהה. מרג'ין חופשי הופך ל-8,400 ורמת המרג'ין יורדת לכ-864%.
שימו לב שמרג'ין חופשי איבד את כל ה-500 אף על פי שרק 1,100 היו נעולים. הפסדים יוצאים קודם כל מהחלק החופשי, ולכן הוא גם מזהיר קודם. המדריך שלנו ל-איך מינוף עובד במסחרמסביר למה אותו לוט דורש יותר בטוחה ברמות מינוף נמוכות יותר.
למה מרג'ין חופשי חשוב יותר מיתרה
למרג'ין חופשי יש שני תפקידים. הוא קובע תקרה קשיחה לעסקאות חדשות: אם פוזיציה חדשה צריכה 2,000 מרג'ין ויש לכם 1,500 חופשי, ההוראה תידחה. הוא גם כרית הביטחון שלכם מול תנודות השוק, וקריאת מרג'ין היא לא יותר מאשר כרית כזו שמתייבשת. הוא מעצב גם אסטרטגיות מסחר: סוחר שיש לו מרחב יכול להמתין להגדרה נוספת, בעוד שסוחר שאין לו מרחב יכול רק לצפות.
רמת מרג'ין היא המספר שהברוקר פועל לפיו, עם אזהרה ברמה מסוימת ו-stop-out ברמה נמוכה יותר. ההסבר שלנו על מה המשמעות של קריאת מרג'ין בפועל מכסה מה קורה כשהסף נחצה. לתיאור כללי של איך חשבונות מרג'ין עובדים, ראו עמוד המשקיעים של FINRA על חשבונות מרג'ין.
טעויות נפוצות ותפיסות שגויות לגבי מרג'ין חופשי
מרג'ין חופשי הוא מספר פשוט, אבל האופן שבו אנשים קוראים אותו הוא לעיתים קרובות מוטה. שלוש קריאות שגויות עולות בעיקר אצל סוחרים שמשתמשים במרג'ין באופן מזדמן.
- "מרג'ין חופשי הוא מזומן פנוי שאני יכול לסכן." זהו כרית הביטחון בין ההון העצמי שלך לבין יציאה כפויה. אם משתמשים בכולו, לא נשאר דבר שיספוג את התנועה הבאה.
- "מינוף גבוה נותן לי יותר מרג'ין חופשי." הוא מפחית את המרג'ין בשימוש לכל לוט, אבל הוא גם מאפשר לך לפתוח פוזיציות כל כך גדולות שאותם 50 פיפים מוחקים את החלק החופשי. המספר נראה נדיב ומתנהג קמצני.
- "מרג'ין בשימוש גדל כשהעסקה מפסידה." הוא לא. המרג'ין בשימוש נקבע לפי גודל הלוט והמינוף. ההפסדים פוגעים בהון העצמי ובמרג'ין החופשי, לא בסכום הנעול.
החוט המקשר הוא העמימות בין "זמין" ל"בטוח". הראשון הוא מגבלה מכנית. השני הוא החלטה על כמה ממנו אתה מסרב להשתמש.
שני תרחישים שבהם מרג'ין חופשי אוזל בשקט
שניהם משתמשים באותו חשבון של 10,000 ובאותו חישוב מרג'ין כמו למעלה.
עסקה אחת גדולה מדי. הסוחר פותח חמישה לוטים של EUR/USD במקום אחד. המרג'ין בשימוש הוא 5,500 והמרג'ין החופשי הוא 4,500. תנועה שלילית של 50 פיפים עולה 2,500, כך שהמרג'ין החופשי יורד ל-2,000. עוד 40 פיפים והוא אפס. תשעים פיפים הם מהלך יומי רגיל ב-EUR/USD, כך שהחשבון הזה היה רעוע מרגע שהפקודה בוצעה.
כמה עסקאות קטנות שבפועל הן עסקה אחת. הסוחר מחזיק לוט אחד בכל אחד מהזוגות EUR/USD, GBP/USD ו-AUD/USD, כולם לונג. בעלייה של הדולר הם מפסידים יחד, והמרג'ין החופשי יורד פי שלושה מהר יותר ממה שכל גרף בודד מרמז. פוזיציות מתואמות הופכות את כרית הביטחון לשברירית, ופרסום חדשות עצבני עם מרווחי ספראד רחבים מסיים את העבודה.
בכל אחד מהמקרים הסוחר היה יכול לחתוך את גודל הפוזיציה בחצי ולהישאר בנוחות. קביעת הגודל היא הכפתור שמתקן בעיות של מרג'ין חופשי, והמדריך שלנו ל-חישוב גודל לוט בחשבון הערכה מראה את החשבון.
מרג'ין חופשי בתוך הערכת חברת פרופ
חשבון של חברת פרופ מוסיף שכבת מגבלות שנייה על גבי זו של הברוקר. בהערכת 10,000 עם מגבלת הפסד יומית של 4 אחוזים, אתה נכשל ביום עם הפסד של 400 בעוד שהמרג'ין החופשי עדיין מראה אלפים. כלל ההערכה נושך הרבה לפני שחישוב המרג'ין עושה זאת.
לכן התייחס למגבלת ההפסד היומית כאל המרג'ין החופשי האמיתי שלך לאותו יום. אם המגבלה היא 400 וכבר הפסדת 150, המרחב שבו אפשר להשתמש הוא 250, לא משנה מה הפלטפורמה מציגה. Pivex מפרטת מראש את תקרות ההפסד היומית והכוללת לפני ניסיון, עם drawdown כולל סטטי ומגבלת הפסד יומית שמתאפסת בכל יום. העלות של ניסיון שנכשל היא העמלה ועוד השבועות שבוזבזו, וזהו טעם חד-משמעי לקבוע גודל לפי מגבלת החברה.
צ'ק-ליסט לשמירה על מרג'ין חופשי בריא
- קבע רף תחתון לפני העסקה הראשונה. גישה נפוצה היא לשמור את המרג'ין החופשי מעל חצי מההון העצמי ולעולם לא לתת לרמת המרג'ין לרדת מתחת ל-300 אחוז.
- קבע גודל לפי הסטופ, לא לפי המרג'ין החופשי. בחר את ההפסד שאתה מקבל במטבע, חלק לפי מרחק הסטופ בפיפים, ותן לזה לקבוע את הלוטים.
- בדוק מרג'ין חופשי לפני הוספה, וספור פוזיציות מתואמות כאחת. אם הפוזיציה החדשה תדחוף את רמת המרג'ין מתחת לרף שלך, חתוך את הגודל בחצי או דלג עליה.
- תקצב את עלות הספראד והעמלה, כי כל כניסה גובה בבת אחת סכום קטן מההון העצמי.
- תעד את המרג'ין החופשי הנמוך ביותר בכל יום. יומן חלקי של כמעט-פספוסים הוא האזהרה הכנה המוקדמת ביותר לכך שהגודל שלך גס מדי.
שום דבר מזה אינו אקזוטי. ברובו זו פשוט המשמעת הצנועה של להשאיר מרווח, שנראית חסרת תודה בימים שקטים ומוכיחה את חשיבותה בימים סוערים.
אם תרצה לתרגל זאת, פתח פוזיציה צנועה אחת בדמו וצפה במשך שעה בהון העצמי, במרג'ין בשימוש ובמרג'ין החופשי נעים. לאחר מכן יישם את אותו הרגל בתוך ניסיון מובנה עם מגבלות מפורסמות. Pivex מפעילה הערכת שלב אחד בלי שעון על הניסיון ובלי מינימום של ימי מסחר, כך ששום דבר לא דוחף אותך למלא את החשבון בעסקאות מוקדם.
מדריכים קשורים: מה המשמעות המעשית של קריאת מרג'ין ו-איך מינוף עובד במסחר.
לפני ההשתתפות, עיין בכללי התכנית הנוכחיים של Pivex והחליט אם הערכת המסחר הסימולטיבית הייחודית מתאימה לניסיון ולגבולות הסיכון שלך. השתתפות אינה מבטיחה פרס, הכנסה או תוצאה מסחרית ספציפית.