הכסף נמצא במקום לא נעים ומעניין. הוא מתנהג כמו מתכת יקרה כאשר המשקיעים לחוצים, וכמו חומר גלם תעשייתי כאשר המפעלים עסוקים. זהות כפולה זו היא הסיבה לכך שהוא זז כמו שהוא זז.
כך תסחור בכסף בצורה קצרה. בחר כלי, בדרך כלל חוזי עתיד על כסף, ETF של כסף, חוזה להפרש או כסף פיזי. פתח ותמומן חשבון מסחר מתאים. למד את התרשים ואת המניעים ביחד. עצב את המיקום לפי אחוז סיכון קבוע. ואז הנח את ההזמנה עם עצירה שכבר נקבעה.
מדריך זה מציע פירוט בכל אחד מהשלבים הללו. הוא מתאר מהו שוק הכסף בפועל ואילו חשבונות וכלים מסחריים קיימים. הוא מציג אסטרטגיות לסחר בכסף שמתאימות לרמות התנודתיות הללו. הוא גם כולל את ניתוח השוק שמודיע לך מתי לעמוד בצד.
תשובה מהירה: איך לסחור בכסף בלי לנחש
הכסף נסחר בכל שעות היום בימי השבוע. הוא מצוטט לפי אונקיית טרוי, בדרך כלל מול הדולר האמריקאי תחת הטיקר XAG/USD. מהלך של סנט אחד במחיר הספוט הוא מספר קטן על המסך ומספר גדול בחוזה מינוף. הפער הזה הוא המקום בו רוב המתחילים נפגעים.
חמישה שלבים, לפי הסדר.
- בחר את הכלי שמתאים למועד ההחזקה שלך ולהון שלך.
- פתח חשבון מסחר הנושא את הכלי הזה ובדוק את תנאי המינוף שלו.
- בנה תוכנית בכתב: מנוע הכניסה, עצירה, יעד, סיכון מקסימלי לכל עסקה.
- בדוק את התוכנית על נתונים היסטוריים ואז על חשבון מדומה.
- סחר קטן, רשום כל תוצאה, וחזור על פנקס העסקאות שבועי.
לדעת את שלב ארבע זה הנתיב הנפוץ ביותר להפסד מהיר.
הבנת שוק הכסף כאפשרות השקעה
הכסף הוא נכס היברידי. בערך חצי מהביקוש השנתי מגיע מהתעשייה, מה שאומר פאנלים סולאריים, אלקטרוניקה, סגסוגות רתיכה ושימושים רפואיים. החצי השני מגיע מביקוש השקעה ותכשיטים. זהב אין כמעט חשיפה תעשייתית כזו. ההבדל הזה מסביר למה כסף לעתים קרובות צונח חזק יותר במצבי מפולת וכיצד הוא מתנער חזק יותר במצב של התאוששות.
ההשלכה הפרקטית היא תנודתיות. כסף מזיז בסבירות רבה יותר בטווח אחוזי יומי רחב יותר מזה של זהב. עבור סוחר, זה עובד לשני הכיוונים. טווחים רחבים יותר מביאים להזדמנויות גדולות יותר ולמשיכות גדולות יותר מאותו גודל עמדות.
השקעה בכסף היא בדרך כלל כלי לגיוון ולא החזקה ליבת. רוב אסטרטגיות ההשקעה מתייחסות אליה כך. ההנחיות של ה-SEC על הקצאת נכסים וגיוון מבהירות את הנקודה הכללית היטב. ריכוז בנכס תנודתי אחד מגדיל את הסיכון בתיק, וכללים של האיזון קיימים במדויק משום שזוכים הופכים לגדולים מדי.
יחס הזהב-כסף. זהו מספר אונקיות כסף שצריך כדי לקנות אונקיית זהב אחת. סוחרים מתבוננים בכך כמדד לערך יחסי. יחס היסטורי גבוה מעיד על כך שכסף זול יחסית לזהב, ויחס נמוך מעיד על ההפך. זהו סיגנל איטי, לא כלי תזמון, והוא נשאר מתוח במשך שנים על גבי שנים.
סוגי כלי מסחר בכסף
כל מסלול נותן מינוף שונה, עלויות שונות ואופק זמן שונה.
קרא את הטבלה, ואז את ההערות מתחתיה.
| כלי | איך זה עובד | מתאים ל | סיכון עיקרי |
|---|---|---|---|
| חוזי עתיד על כסף | חוזה מוגבל בזמן. | סוחרים פעילים עם ניסיון במינוף. | סיכון במינוף וניהול פג תוקף. |
| מיקרו ומיני חוזים עתידיים | גדלים קטנים יותר של חוזים על אותו מתכת בסיסי. | סוחרים מגדירים את דרכי עיבוד ההון. | אותו סיכון של מינוף, נומינל קטן יותר. |
| ETF של כסף | קרנות הנסחרות בבורסה העוקבות אחר מחיר הספוט או את המפיקים. | סוחרי תנודות וסוחרי עמדות. | ההבדל בין מעקב לדמי קרן. |
| CFDs ומחיר כסף ספוט | חוזים בגובה מזומן על מחיר הכסף. | סוחרים אינטרדיי קצרים. | מימון ללילה ומינוף רחב. |
| כסף פיזי | מטבעות ושטרות שאתה מאחסן או שומר. | מחזיקים ארוכי טווח. | אחסון, ביטוח והפרש סוחר. |
| מניות כרייה | הון במפיקים, מכוון למתכת. | משקיעים ממוקדים בהון. | סיכון של חברה בנוסף לסיכון מתכת. |
כמה הערות שהטבלה לא יכולה לשאת. חוזי עתיד מגיעים בגדלים סטנדרטיים, מיני ומיקרו, כך שהשוק אותו דומים נגישים ביותר לחשיפות נומינליות שונות מאוד. ETF סוחרים בחשבון ברוקראז' רגיל, ורק במהלך שעות המסחר המפורשות. מתכת פיזית היא הגרסה היחידה שאתה יכול להחזיק, והיא גם האיטית והיקרה ביותר לסחור פנימה ויציאה.
איך לסחור בכסף: הדרך הפרקטית
הגדרה וגודל.
פתח את החשבון קודם וקרא את מפרט החוזה לפני שתבצע כלום. אתה רוצה שלושה מספרים מולך: גודל הטיק, ערך הטיק ודרישת המינוף הראשונית. בלי אלה לא תוכל לחשב סיכון.
מינוף מצריך זהירות אמיתית. רכישה של חשיפה מושאלת מגזימה בשני הכיוונים, וההסבר של ה-SEC על חשבונות מינוף מכסה את החלק שסוחרים מתחילים מעריכים פחות. מהלך נגדך יכול לגרום לקריאת מינוף, ועומדות יכולות להימחק בלי ההסכמה שלך.
דוגמה מנותחת ביחידות סיכון.
סוחר עוקב אחרי כלל כתוב אחד. היא מסכנת 1% מההון של החשבון על כל עסקה, ולעולם לא מחזיקה יותר משתי עמדות כסף בבת אחת.
היא הולכת ארוך על מחיר הכסף אחרי שמתקן נשאר מעל ממוצע נע עולה של 50 תקופות. הסטופ שלה יושב 30 טיקים מתחת לכניסה. היעד הראשון שלה הוא 60 טיקים, עסקת 2R. היא מגדירה את המיקום כך ש-30 טיקים שווים בדיוק 1% מההון.
בעבר, מתוך 40 עסקאות, היא ניצחה 15 והפסידה 25. המנצחות ממוצעות 1.8R, המפסידות ממוצעות 0.95R. זה יוצא ל-27R רווחים מול 23.75R הפסדים, כך פלוס 3.25R על פני 40 עסקאות. מבחינת חשבון זה קצת יותר מ-3% לפני עלויות, spread על פני כמה חודשים.
עכשיו שנסו משתנה אחד. היא מכפילה את הגודל בחמש העסקאות שהרגישו "ברורות". שלוש מהן מפסידות. הסיכון הנוסף עולה כ-2.85R, והיתרון הכללי של 40 העסקאות מתמוסס לפחות מחצי יחידה. גודל רשות נהרס יותר ערך מכל אות הכניסה שיצר.
תוצאות העבר, כולל הבדיקות שלך, אינן תחזית. ה-SEC קובע במפורש ש ביצועים בעבר אינם מצביעים על תוצאות עתידיות, ודגימה של 40 עסקאות היא קטנה.
אסטרטגיות סחר בכסף
- עקיבת מגמה. סחר בכיוון של ממוצע נע עולה או יורד. הכסף נוטה להתרושש כשהוא מתחייב, וסגנון זה זקוק להרבה הפסדים קטנים כדי לתפוס כמה מהלכים גדולים.
- מסחר בטווח. דע את הקצוות של רצועה מוגדרת היטב על הגרף בן 4 שעות. עובד בתקופות מקרו שקטות ונכשל קשה בהפיצות.
- מסחר בהפצה. הזן כאשר המחיר עובר שיא של מספר שבועות על נפח עולה. דורש תכנון להפרות שקריות, דבר שהכסף יוצר לעיתים קרובות.
- מסחר ביחס. השתמש ביחס הזהב-כסף כדי להטות כיוון ולא כדי לתזמן כניסות.
- גידור. הפוך מיקום מתכות קיים עם חוזה קצר על כסף במהלך חלון אירוע.
ניהול סיכונים חל על כולם, דרך שני כללים. הגדר את רמת הביטול לפני הכניסה, כי עצירה שאתה קובע לאחר מכן איננה עצירה. והתאם את מסגרת הזמן לגובה ההתמקדות שלך: גרפים אינטרדיים דורשים נוכחות, גרפים יומיים לא.
אנליזת שוק: מה משפיע על מחירי הכסף
הכסף מגיב לרשימה קצרה של מדדי כלכלה. למד את אלה ורוב ההתנהגות במחיר מפסיקה להיראות אקראית.
- ריביות ריאליות. מתכות לא משלמות תשואה, כך שריביות ריאליות גבוהות מגדילות את עלות ההזדמנות להחזיק אותן.
- הדולר האמריקאי. הכסף ממוסד בדולרים, כך שדולר חזק יותר נוטה להכביד על המתכת.
- ביקוש תעשייתי. סקרי ייצור, נתוני התקנת סולאריים ומחזורי אלקטרוניקה משפיעים כולם.
- היצע מכרות ומחזור. הספק מגיב לאט, מה שמגזים תנודות מחיר כאשר הביקוש משתנה.
- תיאבון סיכון. זרימות מקלט בטוח יכולות להרים את הכסף יחד עם הזהב, אם כי בדרך כלל עם יותר רעש.
- נתוני מלאי ומשלוחים. ירידת מלאים מהדקים את השוק הפיזי.
מגמות שוק בכסף לעתים קרובות מפגרות אחרי הזהב בתחילת מהלך ואז עוברות עליו. סוחרים מתארים את הכסף בזהב עם הווליום מוגבר. זהו תיאור של תנודתיות, ולא תחזית.
מה לדעת לפני שסוחרים בכסף
טעויות נפוצות.
- שימוש במינוף חוזים עתידיים לפני שמבינים את ערך הטיק.
- לטפל בכסף פיזי כזמן מסחר, ואז לשלם את פער הסוחר פעמיים.
- להחזיק במיקום עם מינוף במהלך פרסום נתונים מרכזיים בלי להפחית גודל.
- להעביר למטה בשוק יורד בלי מגבלה מוגדרת מראש.
- להתעלם מעלויות רול אובר, פג תוקף ועלויות מימון על עמדות מוחזקות.
- לבלבל בין תזה אינפלציה ארוכת טווח עם עסקה קצרה טווח.
עלויות ומיסים הם חלק מהאריתמטיקה. סחר תכוף מייצר עמלות, פערים ואירועים שניתן להטיל עליהם מס, וה-SEC מתאר סחר קצר טווח כ עבודה יקרה ודורשת. רווחים והפסדים בעמדות סחר ניתנים לדיווח, וה-IRS מסביר את החלוקה בין טיפול קצר טווח לארוך טווח תחת רווחים והפסדים הוניים. כללים משתנים לפי כלי ומדינה, אז בדוק את שלך.
לפני כל מיקום אמיתי, קרא את השאלות שה-SEC מפנה למשקיעים חדשים. סף הסיכון, אופק הזמן והאם זה באמת כסף פנוי מגיעים לפני כל גרף.
ניסיון במוצר, קורס, אפליקציה ופלטפורמה
לדעת איך לסחור בכסף בתיאוריה שונה מהנחת ההזמנה. הנה איך הצד של התוכנה מרגיש בפועל.
ניסיון פלטפורמה ואפליקציה
פלטפורמות מסחר למתכות מציגות תמיד את אותם פרטי הליבה: תרשים מחירים, רשימת מעקב, כרטיס הזמנה ולוח עמדות. הפרטים שחשובים הם פחות זוהרים. האם כרטיס ההזמנה מציג את דרישת המינוף לפני שתאשר? האם אתה יכול לראות את ערך הטיק עבור החוזה שבחרת? האם האפליקציה מזהירה אותך לפני פג תוקף או רול אובר? מספר כללים נקיים עולים על תרשים יפה בכל פעם.
ניסיון קורס והכשרה
הכשרה טובה מלמדת מכניקה לפני אסטרטגיה. מפרטי חוזים, מינוף, סוגי הזמנות, ואיך לקרוא ציטוט בתנאים של מחיר קנייה ומכירה. ואז אריתמטיקה של גודל עמדות. רק אז הגדרות. קורס שהתחיל עם מתכוני אינדיקטורים יש לו את הסדר הפוך.
ניסיון מוצר על חשבון סימולציה
חשבון מדומה מאפשר לך להריץ שלושה מסלולים בו זמנית. סחר בחוזי עתיד על כסף, proxy של ETF וכסף ספוט ליד זה מזה במשך חודש, ואז להשוות את הפנקסים. אתה מקבל חזרות ובדיקות כללים מבלי לסכן חסכונות. מה שאתה לא מקבל הוא המשקל הרגשי של כסף אמיתי, אז התייחס לתוצאות מדומות נקיות כהוכחה לגבי הכללים שלך, ולא כהוכחה לגבי מהותך.
מסגרת החלטה: איך לבחור את הדרך שלך בכסף
ענה על ארבע שאלות לפי הסדר.
- כמה זמן תחזיק? דקות עד שעות מצביעות על ספוט או חוזים עתידיים. שבועות עד חודשים מצביעים על ETFs. שנים מצביעות על מתכת פיזית.
- כמה התנודתיות תוכל להחזיק? אם תנועה יומית של 4% תשבור את הכללים שלך, הפחת גודל או ירד לחוזה קטן יותר.
- האם אתה מבין מינוף וכיצד פניות? אם לא, השתמש בחשיפה לא ממונפת עד שתבין.
- האם בדקת את התוכנית? לא בדיקת תוכן אומרת שאין סיכון בחיים.
אם כל תשובה לא נוחה, הדרך הזו לא מתאימה לך היום. בנה מחדש את זה בסימולציה, שם רעיון רע יעלה לך סשן במקום איזון חסכונות. כאשר אתה רוצה לבדוק את המשמעת הזו לפי ספר כללים, Pivex מפרסמת את הכללים שלה, את תנאי המשיכה ואת תשלומי הפיצויים מלפנים.
מילון קצר.
- מחיר ספוט: המחיר לסיום מיידי, מצוטט לפי אונקיית טרוי.
- טיק: ההגדלה הקטנה ביותר במחיר שחוזה יכול לזוז.
- קונטנגו: חוזים עתידיים במחיר גבוה יותר מספוט, נפוץ בשוקי נשיאה.
- באקדורציה: חוזים עתידיים במחיר נמוך יותר מספוט, סימן לחוסרים פיזיים.
- ערך נומינלי: החשיפה המלאה בשוק של חוזה, לא המינוף שניתן.
לפני ההשתתפות, עיין בכללי תוכנית הנוכחיים של Pivex והחליט אם הערכת מסחר מדומה מתאימה לניסיון שלך ומגבלות הסיכון שלך. ההשתתפות לא מבטיחה תגמול, הכנסה או כל תוצאה מסחר מסוימת.