האם ניתן לסחור בקריפטו בחשבון ממומן?

כן, ניתן לסחור בקריפטו בחשבון ממומן. חברות פרופ רבות מאפשרות לסחור בביטקוין, את'ריום ואלטקוינים מרכזיים באמצעות ההון של החברה לאחר שעוברים הערכה. אבל יש כאן מלכוד: רובן מציעות קריפטו כ-CFDs, כלומר אתם סוחרים במחיר בלי להחזיק במטבע. מסחר ספוט אמיתי בבורסה נדיר בחברות פרופ.

מדריך זה מיועד לסוחרים חדשים בחשבונות ממומנים שרוצים לסחור בקריפטו. הוא מסביר כיצד חשבונות אלה עובדים, מה מייחד את הקריפטו, מהם הסיכונים האמיתיים וכיצד לבחור חברה. קריפטו הוא תנודתי, לכן זהו חומר לימודי בלבד ולא ייעוץ מותאם אישית, ומסחר כרוך בסיכון ממשי.

מהו חשבון קריפטו ממומן?

חשבון קריפטו ממומן מאפשר לכם לסחור במטבעות קריפטוגרפיים באמצעות ההון של חברת פרופ במקום באמצעות ההון שלכם. אתם מרוויחים אותו על ידי מעבר הערכה בתשלום, ואז שומרים לעצמכם חלק מהרווחים שאתם מייצרים. בתמורה, אתם פועלים לפי כללי הסיכון של החברה לגבי הפסדים, משיכה (drawdown) ומטבעות מותרים.

קריפטו CFD לעומת קריפטו בבורסה אמיתית

זהו הפרט שרוב המדריכים מדלגים עליו. כמעט כל חשבונות הפרופ לקריפטו הם CFDs, ולא מטבעות אמיתיים בבורסה. CFD, או חוזה הפרשים, עוקב אחר מחיר הביטקוין או אלטקוין בלי שתהיו בעלים שלו אי פעם. אתם מרוויחים או מפסידים בהתאם לתנועת המחיר, והסליקה היא במזומן.

מדוע חברות מעדיפות זאת? CFDs מאפשרים להן להציע מטבעות רבים עם בקרות סיכון הדוקות, וללא הנטל של משמורת, אבטחה ורגולציה הכרוך בהחזקה של קריפטו אמיתי. מסחר ספוט אמיתי או מסחר בבורסה נדירים הרבה יותר, משום שהם מוסיפים סיכון צד נגדי וסיכון משמורת. לכן, כאשר חברה מפרסמת "אתגר קריפטו", הניחו שהוא מבוסס CFD אלא אם נאמר בבירור אחרת.

סימולציה לעומת הון אמיתי

הבחנה שנייה חשובה לא פחות. רוב החשבונות הממומנים, כולל קריפטו, הם סימולטיביים. אתם סוחרים בדמו שמדמה מחירים חיים, והחברה משלמת את חלקכם ברווחים מההכנסות שלה. זה נורמלי וחוקי.

מה שזה אומר עבורכם הוא פשוט. המסחר שלכם מתבצע על ההון הסימולטיבי של החברה, אבל התשלומים שאתם מקבלים הם כסף אמיתי. המיומנות שלכם, לא המזל, היא מה שמרוויח אותם. ועדיין, בדקו האם החשבון הספציפי שלכם הוא חי או סימולטיבי, משום שזה משפיע על ביצועים (fills) ועל האופן שבו ממומנים התשלומים.

כיצד עובדים חשבונות קריפטו ממומנים

המודל זהה לכל חברת פרופ, ומיושם על קריפטו. אתם מוכיחים את המיומנות שלכם בהערכה, מקבלים חשבון ממומן ומשתפים ברווחים במסגרת כללי החברה.

תהליך ההערכה

המסלול עקבי ברוב החברות:

• בחרו חברה וגודל חשבון. בחרו אחת שמציעה את המטבעות והפלטפורמה שאתם רוצים.
• שלמו את דמי ההערכה. עלות חד-פעמית שמותאמת לגודל החשבון.
• השיגו את יעד הרווח. הגיעו לרווח מוגדר בלי להפר את מגבלת ההפסד היומית או את המשיכה המקסימלית.
• קבלו מימון וסחרו. לאחר המעבר, אתם סוחרים בחשבון הממומן ומבקשים תשלומים.

חלק מהחברות מציעות מסלולים של שלב אחד, שני שלבים או מימון מיידי. שלב אחד מהיר יותר; שני שלבים מפזרים את המבחן על פני יותר זמן; מימון מיידי מדלג על האתגר אך בדרך כלל עולה יותר. בכל פורמט, עליכם להשיג את היעד תוך שמירה על מגבלות הסיכון, דבר שקשה יותר בשוק תנודתי כמו קריפטו.

חלוקת רווחים ותשלומים

לאחר המימון, אתם מרוויחים חלוקת רווחים. החברה שומרת אחוז ממה שאתם מרוויחים, ואתם שומרים את השאר, בדרך כלל את החלק הגדול יותר. חלק מהחברות מעלות את החלוקה שלכם ככל שאתם נשארים עקביים.

הנה דוגמה פשוטה. נניח שהרווחתם $2,000 במסחר בקריפטו והחלוקה שלכם היא 80%. אתם שומרים $1,600, והחברה שומרת $400. דמי ההערכה שלכם נפרדים ואינם מוחזרים, לכן יש להפחית אותם בעת הערכת הרווחים האמיתיים. חלק מחברות הקריפטו אף משלמות לכם בסטייבלקוינס כמו USDT או USDC, לכן בדקו את שיטת התשלום ואת לוח הזמנים.

מה מייחד את הקריפטו

קריפטו אינו רק עוד מכשיר בחשבון ממומן. מבנה השוק שלו יוצר סיכונים שסוחרי פורקס או חוזים עתידיים עשויים שלא לצפות להם. ההבנה שלהם היא מה שמבדיל בין סוחר קריפטו חכם לבין חשבון שנמחק.

המסחר מתקיים 24/7, כולל בסופי שבוע. קריפטו לעולם לא נסגר, ולכן סיכון פערים (gap risk) לא נעצר בערב יום שישי. זעזוע מאקרו בסוף השבוע יכול להזיז את הפוזיציה שלכם בעוצמה בזמן שאתם ישנים. מגבלת ההפסד היומית של החברה יכולה להעניש על כך, גם כאשר התנועה לא הייתה באשמתכם.

חוזים עתידיים תמידיים כוללים עלויות מימון. חלק מהחברות מציעות החלפות תמידיות (perpetual swaps), שבהן נגבית או משולמת ריבית מימון תקופתית עבור החזקת פוזיציה. כאשר מחזיקים מעבר ללילה, העלות הזו יכולה לשחוק בשקט עסקה בדרכים שפוזיציית פורקס לא הייתה חווה.

נזילות באלטקוינים יכולה להיעלם במהירות. במהלך תנועה חדה, אלטקוינים דלי נזילות יכולים ליצור פערים והחלקה (slippage) משמעותיים. זה מרחיב מרווחים ויכול להפר מגבלת הפסד בתוך שניות. היצמדות למטבעות מרכזיים בדרך כלל משמעה תנאים יציבים יותר.

השורה התחתונה: כללים ייעודיים לקריפטו קיימים מסיבה. קראו כיצד החברה שלכם מטפלת בסופי שבוע, בשיעורי מימון ובאילו מטבעות מותר לסחור, לפני שאתם סוחרים.

יתרונות של חשבון קריפטו ממומן

עבור הסוחר המתאים, חשבון קריפטו ממומן מציע יתרונות אמיתיים לעומת מסחר בכסף שלכם.

סחרו בהיקף גדול יותר בלי סיכון אישי. התנודתיות של קריפטו הופכת פוזיציות אישיות גדולות למפחידות. חשבון ממומן מאפשר לכם לסחור בהיקף משמעותי בעוד שהחשיפה שלכם מוגבלת לדמי ההערכה. חשבו על סוחר שמזהה תבנית חזקה בביטקוין אך יש לו חסכונות צנועים. בכוחות עצמו, הוא יכול לקחת פוזיציה קטנה מאוד. בחשבון ממומן, הוא יכול להתאים את גודל העסקה כראוי, ואם היא נכשלת במסגרת הכללים, הוא מפסיד רק את דמי ההערכה, לא את החסכונות.

שמרו על רוב הרווחים. אתם מרוויחים חלק גדול ממה שאתם מייצרים, לעיתים קרובות את הרוב. זו עסקה חזקה עבור מיומנות שמיושמת על ההון של מישהו אחר.

גישה למטבעות רבים ולמינוף. חברות מציעות לעיתים קרובות מטבעות מרכזיים, אלטקוינים ומינוף במקום אחד. אתם מקבלים חשיפה רחבה בלי לממן את הכול בעצמכם.

משמעת מובנית. מגבלות הפסד מחמירות מכריחות הרגלים טובים, שקריפטו תנודתי מעניש על היעדרם. הכללים דוחפים לבקרת הסיכון שקריפטו דורש.

מרחב להתרחבות. חברות רבות מגדילות את ההון שלכם ככל שאתם נשארים עקביים. משמעת מוקדמת יכולה להצטבר לפוזיציות קריפטו גדולות יותר לאורך זמן. אתם גם צוברים ניסיון אמיתי בשוק מהיר בלי להמר על החסכונות שלכם, וזה האופן שבו מיומנות בקריפטו מתפתחת בפועל.

שום דבר מזה אינו מבטיח רווח. קריפטו הוא קשה, ורוב הניסיונות הראשונים אינם עוברים. אך עבור סוחר ממושמע, הון יחד עם סיכון אישי מוגבל הם יתרון התחלתי אמיתי.

סיכונים וכיצד לנהל אותם

קריפטו יחד עם חשבון ממומן מכפילים את המשמעת שאתם צריכים. התגמולים אמיתיים, אך כך גם הסיכונים, ורובם נובעים מתנודתיות וכללים.

הסיכון המרכזי הוא שקריפטו נע מהר ורחוק. תנודה חדה יכולה להפר את המשיכה שלכם לפני שתספיקו להגיב, במיוחד עם מינוף. פערים בסופי שבוע ובלילה מוסיפים סכנה, משום שקריפטו לא ישן. הפתרון הוא גודל פוזיציה קטן ועקבי וסטופים רחבים מספיק כדי לשרוד רעש רגיל.

ואז יש את כללי החשבון. הפרת מגבלת ההפסד היומית או המשיכה המקסימלית מסיימת את החשבון, לא משנה במה אתם סוחרים. קבעו לעצמכם סטופ הדוק יותר מזה של החברה, כך שנר רע אחד לעולם לא יגיע לתקרה שלה. והכירו את סוג המשיכה, משום שמשיכה נגררת הדוקה וקריפטו תנודתי הם שילוב מסוכן.

עוד כמה מלכודות ייחודיות לקריפטו:

• שימוש יתר במינוף. הוא מגדיל גם רווחים וגם הפסדים; הקטינו גודל כאשר התנודתיות מזנקת.
• רדיפה אחרי פאמפים. כניסה מאוחרת לתנועה מהירה מסתיימת לעיתים קרובות בהיפוך אלים.
• התעלמות מעלויות מימון. בהחלפות תמידיות, מימון לילה שוחק בשקט רווחים.
• מסחר באלטקוינים דלי נזילות. נזילות נמוכה משמעה החלקה ופערים פתאומיים.

מעל הכול, הפסיכולוגיה היא החלק הקשה ביותר. המהירות של קריפטו מזמינה מסחר נקמני והגדלת פוזיציות. מסחר איטי ומבוסס כללים הוא מה שמשאיר חשבון קריפטו ממומן בחיים.

כיצד לבחור חברת פרופ לקריפטו

מכיוון שלא ניתן לשפוט חברות לפי מותג בלבד, השוו את הכללים שמשפיעים בפועל על מסחר בקריפטו. עברו על רשימת הבדיקה הזו לפני תשלום עבור כל הערכה.

• CFD או קריפטו אמיתי. ודאו האם אתם סוחרים ב-CFDs או במטבעות בפועל, ומה אתם מעדיפים.
• מטבעות מותרים. בדקו שהשווקים שלכם, כולל אלטקוינים, מוצעים.
• סוג משיכה. משיכה סטטית או משיכה בסוף יום מתמודדות טוב יותר עם התנודות של קריפטו מאשר משיכה נגררת הדוקה.
• כללי סוף שבוע ולילה. ודאו האם מותר להחזיק בסופי שבוע, וכיצד מטופל המימון.
• מגבלות מינוף. הכירו את המינוף המקסימלי והתאימו אליו את הסיכון.
• חלוקת רווחים והגדלה. השוו את החלוקה והאם ההון שלכם יכול לגדול.
• תנאי תשלום. בדקו את לוח הזמנים, מינימום, והאם התשלומים מתקבלים במזומן או בסטייבלקוינס.
• עלות כוללת ושקיפות. סכמו את כל העמלות, והעדיפו חברות שמפרסמות כללים בצורה ברורה.

לאחר רשימת הבדיקה, התאימו את התשובות לאופן שבו אתם סוחרים. סוחר יומי פעיל מתעניין במרווחים, מינוף וביצוע מהיר. סוחר סווינג מתעניין בהחזקה בסופי שבוע, עלויות מימון ומשיכה סלחנית.

כך המסגרת פועלת בפועל. נניח ששתי חברות מציעות קריפטו. אחת משתמשת במשיכה נגררת הדוקה ואוסרת החזקה בסופי שבוע; השנייה משתמשת במשיכה סטטית ומאפשרת החזקה. עבור סוחר קריפטו בסגנון סווינג, השנייה שימושית הרבה יותר, גם אם המחיר בכותרת דומה.

סיכום והצעדים הבאים

אז, האם ניתן לסחור בקריפטו בחשבון ממומן? כן, וחברות רבות מציעות זאת, אם כי בדרך כלל כ-CFDs על הון סימולטיבי ולא כמטבעות אמיתיים בבורסה. אתם עוברים הערכה, סוחרים בהון של החברה ומשתפים ברווחים, תוך ניהול התנודות המהירות של קריפטו 24/7.

לפני השתתפות, עיינו בכללי התוכנית העדכניים של Pivex והחליטו האם הערכת מסחר קניינית סימולטיבית מתאימה לניסיון שלכם ולמגבלות הסיכון שלכם. ההשתתפות אינה מבטיחה תגמול, הכנסה או תוצאת מסחר מסוימת.