Mga Dokumento ng KYC sa Prop Firm: Ano ang Hinihingi ng mga Firm at Kailan

Maikling sagot: kapag naghahanap ang mga trader ng "prop firm kyc documents", karaniwan silang naghahanap ng tatlong sagot. Aling mga file ang ihahanda, kailan hihingi ang firm, at bakit kahit mukhang malinis ang upload ay tinatanggihan pa rin. Karaniwan, ang set ay government photo ID, kasalukuyang proof of address, at madalas ay selfie. May ilang firm na nagdadagdag ng maikling source-of-funds note bago ang mas malaking payout. Karamihan sa mga firm ay nagpapatakbo ng KYC process bago ang unang payout, hindi sa signup. Ang eksaktong listahan ay itinatalaga ng compliance page ng bawat firm, kaya ituring ang gabay na ito bilang karaniwang pattern at ang page na iyon bilang pinal na batayan.

Ano ang ibig sabihin ng KYC para sa kliyente ng isang prop firm

Ang KYC ay ibig sabihin ng know your customer. Ito ang hakbang sa identity verification na hinihingi ng financial regulations mula sa anumang kumpanyang nagpapadala ng pera sa mga kliyente. Nagbabayad ang isang prop firm ng rewards sa mga trader na hindi pa nito personal na nakikilala. Kailangang tiyakin nito na ang pagkakakilanlan ng trader sa account ay pag-aari ng isang tunay na tao. Nasa likod nito ang AML regulations. Kailangan ipakita ng firm na ang perang binabayad nito ay hindi ginagamit sa money laundering o napupunta sa isang sanctioned na pangalan.

Para sa trader, ang KYC documentation ay isang one-time na gawain sa karamihan ng kaso. Para sa kumpanya, ito ay regulatory compliance na maaaring hilingin ng licence, payment service, o bangko. Madalas tumatangging magpadala ng pera ang mga payment provider sa hindi pa beripikadong kliyente. Kaya mahalaga ang trader compliance kahit sa mga firm na sariling kapital lang ang ipinangte-trade. Halos hindi puwedeng laktawan ito ng kumpanyang gustong mapanatili ang mga banking relationship nito.

Ipinapaliwanag din ng AML compliance ang mga patakarang mukhang kakaiba mula sa labas. Maaaring limitahan ng isang firm kung ilang account ang puwedeng hawakan ng isang tao, o harangin ang payouts papunta sa wallet na iba ang pangalan. Pareho itong patakaran para manatiling nakatali ang isang beripikadong identidad sa isang daloy ng pera, nang walang gulo sa pagitan.

Ang mga dokumentong karaniwang hinihingi ng karamihan sa mga firm

Nag-iiba-iba ang mga dokumentong kinakailangan, pero matibay ang pangunahing set sa buong industriya. Ihanda ang apat na item na ito bago ka magsimula ng evaluation at magiging mas mabilis ang huling request.

May ilang detalye na dapat tahasang banggitin:

• Dapat eksaktong tugma ang pangalan sa ID, proof of address, at destinasyon ng payout. Ang nawawalang middle name ay lumilikha ng hindi kailangang kalabuan.
• Ang dokumento na nasa non-Latin script ay maaaring mangailangan ng certified translation sa ilang firm. Magtanong muna bago mag-upload.
• Madalas na tinatanggihan ang mga screenshot ng online banking page. Ang na-download na PDF statement ang mas maayos na opsyon.
• Ang bill na nakapangalan sa magulang o kapareha ay hindi nagpapatunay ng iyong address. Mahigpit ang mga reviewer sa puntong ito.

Kailan isinasagawa ang proseso ng KYC

Karamihan sa mga firm ay hindi nagbe-beripika ng identidad sa signup. Babayaran mo ang fee, magti-trade sa evaluation, at saka hihingan ng mga dokumento kapag una kang humiling ng reward. Ang mas maliit na grupo ay nagbe-beripika bago magsimula ang evaluation. May ikatlong grupo na nagche-check nang dalawang beses: isang magaang check sa registration at isang full check bago ang unang payout.

Kung nagche-check lang ang isang firm bago ang payout, mas tatagal ang una mong request kaysa sa mga susunod. Maaaring matapos ang automated checks sa loob ng ilang minuto. Ang manual review ng compliance team ay maaaring umabot ng ilang business days, at mas matagal kapag siksikan ang pila pagkatapos ng promotion. Bihira mang maningil ng hiwalay na fee ang mga firm para sa KYC. Ang gastos ay oras, hindi pera, kaya maglaan ng kaunting leeway sa iyong mga plano.

Ang Pivex, isang prop firm na sumusuporta sa mga bihasang trader, ay nagbabayad ng mga reward sa 14-day cycle. Magandang dahilan ito para tapusin ang beripikasyon nang maaga kaysa maantala ang unang request. Ang gabay sa unang payout sa prop firm ay tumatalakay sa iba pang kailangan ng isang request bukod sa mga dokumento.

Mga karaniwang pagkakamaling dahilan ng pagtanggi sa mga dokumento

Nakakaubos ng oras ang mga rejection pero bihirang misteryoso. Uulit-ulit ang mga dahilan sa iba’t ibang firm:

1. Malabo o naputol na mga larawan. Ang marupok na kuha gamit ang telepono na may silaw sa petsa ng kapanganakan ang pinakakaraniwang bagsak.
2. ID na expired o malapit nang mag-expire. May ilang firm na tumatanggi rin sa ID na malapit nang mag-expire matapos i-upload.
3. Lumang proof of address. Ang bill mula isang taon na ang nakalipas ay nagsasabi kung saan ka dating nakatira, hindi kung saan ka nakatira ngayon.
4. Hindi tugmang pangalan. Ang palayaw sa trading account at legal na pangalan sa passport ay hindi magkatugma.
5. Maling uri ng dokumento. Ang bill sa mobile phone, parcel label, o insurance card ay madalas nasa listahan ng mga tinatanggihan.
6. Mga binagong file. Anumang crop, filter, o redaction ay maaaring mag-trigger ng tamper flag, kahit ginawa ito nang walang masamang intensyon.
7. Selfie na hindi tugma. Ang mga sumbrero, salaming pang-araw, o larawan ng larawan ay bumabagsak lahat sa liveness check.
8. Mga restriksiyon sa bansa. Maaaring hindi magsilbi ang isang firm sa mga residente ng ilang hurisdiksiyon, at dito ito lumalabas sa KYC.

Pagkatapos ng rejection, tinutukoy ng firm ang nabigong item at humihiling ng bagong upload. Naka-hold ang mga reward hanggang matanggap ang file. Ang ikalawang rejection para sa parehong dahilan ay maaaring magtulak sa kaso sa manual review, na mabagal. Ang paulit-ulit na hindi pagtugma ng identidad ay maaaring humantong sa pagsasara ng account alinsunod sa patakaran ng firm. Basahin ang mensahe ng rejection sa halip na matigas na muling isumite ang parehong file.

Paano nagkakaiba ang KYC ayon sa bansa

Hindi pare-pareho ang proseso ng kyc sa iba’t ibang hurisdiksiyon, at mahalaga ang pagkakaibang ito para sa mga trader sa labas ng home market ng isang firm.

• Kung ang national ID card ay may naka-print na home address, may ilang firm na hindi na humihingi ng hiwalay na proof of address.
• Kung bihirang makatanggap ng paper bills ang mga residente, ang bank statement o liham mula sa gobyerno ang pumapalit sa utility bill.
• Sa ilang rehiyon, kailangan ang tax identification number bago ma-release ang anumang payout. Nakadepende kung saklaw ka nito sa lisensiya ng firm at sa iyong tirahan.
• Maaaring outright na tanggihan ang mga residente ng sanctioned o high-risk na bansa, o hingan ng dagdag na detalye ng source of funds.

Ang compliance page ng firm at isang lisensyadong propesyonal sa iyong bansa ang dapat magkumpirma ng mga detalye. Ang tanong kung legal ba ang mga prop firm ay tumatalakay rin kung paano hinuhubog ng rehistrasyon ng isang firm ang mga bagay na kailangan nitong kolektahin.

Mga batayan sa privacy: ano ang dapat malaman bago ka mag-upload

Ibinibigay mo sa isang kumpanya ang kopya ng iyong passport. Tratuhin ito nang may mahinahong pag-iingat:

• Mag-upload lamang sa platform ng firm o sa pinangalanang verification service nito, at huwag kailanman sumagot sa isang hindi beripikadong email.
• Basahin ang privacy policy tungkol sa kung gaano katagal iniimbak ang mga dokumento at kung hawak ba ang mga ito ng third-party service.
• Magpadala lamang ng hinihingi. Kung bank statement ang kailangan, itanong kung puwedeng takpan ang mga transaction line.
• Panatilihin ang sarili mong log ng ipinadala mo at kung kailan, sakaling kalaunan ay sabihing nawawala ang isang file.

Ang firm na humihiling ng iyong password, card PIN, o remote access sa iyong device ay hindi gumagawa ng KYC. Ang lehitimong identity verification ay hindi kailanman nangangailangan ng mga iyon. Ituring ang ganitong kahilingan bilang isang prosesong may tagas at tumigil.

Isang pre-submission na checklist

Balikan ito bago mo i-click ang upload. Ginagawa nitong maayos ang unang hiling na maaaring maging alanganin.

• Ang ID ay valid pa nang higit sa ilang buwan at kinunan ng litrato nang may kulay at kita ang lahat ng gilid.
• Ang proof of address ay inisyu sa loob ng panahong itinakda ng firm at ipinapakita ang iyong buong legal na pangalan.
• Ang pangalan sa trading account ay eksaktong tumutugma sa ID, kabilang ang mga gitnang pangalan at accent.
• Ang destinasyon ng payout ay nasa sarili mong pangalan.
• Kinuha ang selfie sa maayos na liwanag at hindi natatakpan ang mukha.
• Ang note tungkol sa source of funds ay ginawa sa dalawa o tatlong payak na pangungusap sakaling hingin ito.
• Ang mga file ay orihinal, hindi mga screenshot o binagong kopya.
• Nahanap mo na ang compliance page ng firm at nabasa ang kasalukuyang listahan nito.

Kung hindi ka pa nakapili ng firm, magsimula sa mga batayan ng kung paano kumuha ng funded trading accountat pagkatapos ay ikumpara ang mga kinakailangang dokumento sa mga firm na nasa shortlist mo. Ang firm na may malinaw na KYC page ay tahimik na sinasabi sa iyo kung paano nito hinahawakan ang iba pa nitong papeles. Ang magulo o kulang-kulang ay may sinasabi rin sa iyo.

Susunod na hakbang: kolektahin ang apat na pangunahing dokumento, i-check ang mga ito laban sa compliance page ng napili mong firm, at i-upload ang mga ito bago ang una mong reward request. Kung pinag-iisipan mo ang Pivex evaluation, tingnan ang kasalukuyang mga tuntunin ng Pivex para sa listahan ng dokumento nito. Maaaring kumpirmahin ng support team na bukas 24/7 ang anumang hindi pangkaraniwan, gaya ng isinaling ID o isang pambihirang proof of address.

Mga kaugnay na gabay: prop firm first payout at legal ba ang mga prop firm

Bago makilahok, suriin ang mga kasalukuyang panuntunan ng programa ng Pivex at magpasya kung ang isang simulated proprietary trading evaluation ay akma sa iyong karanasan at mga limitasyon sa panganib. Ang pakikilahok ay hindi nagbibigay ng garantiya ng gantimpala, kita, o anumang partikular na resulta ng trading.