简短回答：把资助交易当副业，是一项兼职技能，不是第二份薪水。你向一家 prop firm 支付一笔固定的一次性费用，并通过评估流程。然后你在严格规则下交易公司的资金，分享其中一部分利润。每周预算六到九个小时，围绕你的工作安排一到两个交易时段，并以数月为单位来规划第一次出金。本指南是写给有全职工作、想在付费前先了解真实情况的人。
什么是资助交易，以及 prop firm 如何运作
prop firm 如何为你提供资金支持
一家 prop firm 会支持一名在评估账户上证明了自身能力的交易者。你无需存入交易本金。你支付费用，在不触发回撤规则的前提下达到盈利目标，然后进入可进行利润分成的阶段。公司保留一部分，交易者保留其余部分，出金按固定周期进行。
你将面对的评估标准
评估标准直截了当，而且公开透明。典型设置如下：
- 盈利目标，通常为账户规模的 10 percent。
- 总回撤限制，通常为 6 percent，在某些公司是固定回撤，在另一些公司则是移动回撤。
- 日亏限制，通常为 4 percent，每天重置。
- 一致性规则，例如任何单笔交易的盈利不得超过总利润的一半。
- 禁止 HFT、延迟套利、网格系统以及复制第三方信号。
通过之后的扩张
扩张是长期玩法。一旦业绩稳定，公司就会分阶段为账户增长提供资金。对兼职交易者来说，这才是真正的吸引力：上限随着技能提升，而不是随着时间投入增加。
这项副业在金钱、时间和精力上的成本
金钱成本
金钱成本很清晰。费用是一笔一次性收费，金额会随着账户规模增加而上升，在某些公司甚至可以退还。人们真正浪费的是时间；一个在会议间隙频繁查看持仓的紧张交易者，往往会做出杂乱无章的决定。以下是一个合理的每周预算。
每周时间成本
| 每周活动 | 时间 |
|---|---|
| 实盘交易时段，三个或四个 60 to 90 minutes 的窗口 | 4 to 6 hours |
| 前一晚的准备、关键价位和新闻日历 | 1 to 2 hours |
| 交易日志和简短的周复盘，这是最少被利用的部分 | 1 hour |
| 总计 | 6 to 9 hours |
缓冲空间的一个计算示例
一个快速示例可以看出缓冲空间有多有限。在一个 25K 账户上，若静态回撤为 6 percent，总缓冲空间为 1,500。4 percent 的日内限制意味着一天内只有 1,000 的余量。每笔交易风险 0.5 percent，即 125，可提供总计十二笔亏损的缓冲，一天内则为八笔。直到一个混乱的周吞掉其中一半之前，这个缓冲看起来都很充裕。
适合上班族的 UTC 交易时段
为什么时段比钟表时间更重要
Forex、指数、金属和 crypto CFD 几乎全天候运行，因此兼职交易者几乎不需要占用工作日的中段时间。下表列出了通常会出现更清晰波动的时段。与美国交易时段相关的时间在北半球冬季会大约提前一个小时或推后一个小时。
四个时段
| 时段（UTC） | 哪些品种会动 | 适合的工作时间 |
|---|---|---|
| 00:00 到 03:00 | Tokyo 开盘，AUD 和 JPY 货币对 | 美洲的傍晚，欧洲的清晨 |
| 07:00 到 09:00（冬季为 08:00 到 10:00） | London 开盘，EUR 和 GBP 货币对，黄金，DAX 和 FTSE | 欧洲上班前，北美的深夜 |
| 12:30 到 15:00 | 美国数据公布，New York 开盘，最活跃的重叠时段 | 欧洲的午休时间，美国西海岸的上班前 |
| 16:00 到 20:00 | 美国下午，波动较弱且往往区间沉闷 | 欧洲下班后，北美的午餐时间 |
| Saturday 和 Sunday | 仅限 crypto CFD，流动性不稳定 | 任何人，但需谨慎 |
该选哪两个时段
两个时段就够了。07:00 和 12:30 这两个时段每小时的活跃成交量最高；当你只有九十分钟时，这一点尤为重要。
首次出金通常需要多长时间
按月来算。时间线分为三部分，而只有其中一部分在你的掌控之中。
时间线的三个部分
- 考核阶段。若目标为 10 percent、每笔风险 0.5 percent，那么每周两到四笔交易需要连续几周表现良好，而不是几天。没有时间限制的公司可以让这种进程慢慢推进而不受处罚。
- 验证和第一轮周期。通过考核后，身份核验和出金周期会再增加几天或几周。14-day 的周期很常见，有些公司还会把 7-day 周期作为附加项目出售。
- 重试。违规会终止账户，而重新尝试意味着重新支付费用。把这视为学习成本，而不是意外。
首次出金的现实区间
对于每周交易两个时段的人来说，在第一个月内完成首次出金并不常见。以一个季度作为规划周期更谦逊，也更现实；而急于缩短周期往往就是丢掉账户的常见方式。关于分成和账户规模如何影响最终数额，请阅读 有 funded account 你能赚多少钱。
兼职交易者的优势、权衡与常见错误
优势
优势确实存在，但范围有限。你的储蓄不会暴露在市场中，费用将风险资金上限锁定，而盈利潜力更多来自扩张规模，而不是增加工时。更少的交易时段也意味着更少的冲动入场。
权衡
权衡同样是真实存在的：
- 考核标准明显偏向亏损限制。一次剧烈波动的交易时段，就可能抵消一个月的谨慎操作。
- 规则没有任何模糊空间。违规没有申诉余地。
- 工作过程往往枯燥，大多数交易时段最后要么持平，要么小幅亏损。
常见错误
常见错误通常有一个模式：
- 交易你有空的时段，而不是真正有波动的时段。16:00 到 20:00 UTC 这个区间虽然方便，但往往缺乏活性。
- 在工作日持仓，却没有设置硬止损作为后备保护。
- 为了追回亏损，在疲弱的一周后加倍仓位。连续亏损后，仓位应该减半。
为什么兼职可行
兼职交易之所以可行，是因为规则衡量的是结果，而不是工时。关于 是否可以用受资助账户进行兼职交易 的指南，说明了交易日规则如何对待短时段交易。
在工作之余选择 prop firm 的检查清单
需要问的问题
在支付任何费用之前，先使用这份清单。同样的列表适用于你所进行的 scalping、波段持有或任何其他交易策略。
- 是否有时间限制或最低交易天数？错过一周不应重置进度。
- 最大回撤是静态的还是跟踪式的？静态回撤对已经先锁定部分盈利的交易者更友好。
- 每日限制会在 UTC 几点重置？这个时间决定了你晚间交易时段的安排。
- 是否允许隔夜持仓和新闻交易？如果没有第二个时段，12:30 UTC 这个窗口就毫无用处。
- 出金周期是多久，是否有更快的附加选项？
- 平台是在浏览器中运行还是在手机上运行，这样你是否能在办公室管理止损？
各项问题上某一家公司的位置
作为一个参考，Pivex 的评估没有时间限制，没有最低交易天数，并且采用静态 6 percent 回撤限制。盈利分成按 14-day 周期为 80 percent。对冲政策因公司而异，因此请查看当前的 Pivex 条款，不要自行假设。请把这些答案和你真实的日程对应起来，而不是理想中的日程。
付款之前
在你选择任何公司之前，先决定这条路径是否真的比开一个小型个人账户更有优势。关于 获得资金支持是否比用自己的钱交易更好 的指南，给出了这一比较。
下一步：写下你能固定保留的两个 UTC 时间窗口、你能够保护的工时，以及你能承受亏掉其费用而不至于有压力的账户规模。然后用上面的检查清单来检验这个计划。Pivex 是一家 prop firm，通过 Match-Trader 为在外汇、指数、金属和加密货币 CFD 方面有能力的交易者提供资金支持。其评估没有时间限制，也没有最低交易天数。它内置的助手会跟踪你的规则和限制，在漫长的工作日之后是一个实用的后备保障。
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在参与之前，请查看 Pivex 当前的项目规则，并决定模拟专有交易评估是否符合您的经验和风险限制。参与并不保证奖励、收入或任何特定的交易结果。