Nói ngắn gọn: một máy tính chi trả prop firm biến vài con số thành một con số. Lấy lợi nhuận ròng của chu kỳ chi trả, nhân với tỷ lệ chia lợi nhuận của bạn, rồi trừ đi bất kỳ mức trần hoặc khoản phí nào bị khấu trừ. Với tỷ lệ chia 80 phần trăm, $1,750 lợi nhuận ròng sẽ được chi trả $1,400. Hướng dẫn này cung cấp cho bạn công thức đó, một bảng tính mẫu ở mức 80 phần trăm, ba ví dụ đã tính và những cách mà chu kỳ chi trả làm thay đổi thời điểm nhận tiền. Không có widget tương tác trên trang này. Phép tính đủ gọn để làm trên giấy hoặc trong bảng tính.
Công cụ này làm gì
Một máy tính chi trả trả lời một câu hỏi thẳng thắn: bao nhiêu phần lợi nhuận giao dịch của tôi thực sự đến tay tôi? Nó không đánh giá chiến lược của bạn. Nó không mô hình hóa rủi ro và biến động. Nó lấy kết quả của một chu kỳ và áp dụng quy tắc chia của công ty vào đó, rõ ràng và không mơ hồ.
Đối tượng tôi đang nghĩ đến là một trader gần vượt qua evaluation, muốn biết một chu kỳ tốt đáng giá bao nhiêu tiền mặt. Nó cũng phù hợp với bất kỳ ai đang cân nhắc các công ty theo điều khoản chi trả trước khi trả tiền cho tài khoản. Nếu từ split vẫn còn mới với bạn, hãy đọc hướng dẫn về cách hoạt động của profit split trong prop firm trước.
Công cụ này cố ý được thiết kế hẹp. Nó xử lý bốn việc:
- Nó bù trừ lãi đã chốt với lỗ đã chốt để tìm ra lợi nhuận ròng của chu kỳ.
- Nó áp dụng tỷ lệ chia lợi nhuận lên con số ròng đó.
- Nó cắt giảm kết quả khi có mức trần áp lên khoản rút.
- Nó khấu trừ bất kỳ khoản phí cố định nào trước khi tiền đến tay bạn.
Mọi thứ khác, từ kế hoạch scale up đến thuế, đều nằm ngoài phạm vi này.
Dữ liệu đầu vào và đầu ra
Bạn cần năm dữ liệu đầu vào. Phần lớn trader có thể lấy chúng từ bảng điều khiển tài khoản trong một phút.
| Dữ liệu đầu vào | Nhập gì | Lấy từ đâu |
|---|---|---|
| Quy mô tài khoản | Số dư khởi đầu, ví dụ $25,000 | Gói tài khoản của bạn |
| Lợi nhuận ròng | Lãi đã chốt trừ lỗ đã chốt trong chu kỳ | Báo cáo từ nền tảng |
| Tỷ lệ chia lợi nhuận | Phần của bạn dưới dạng số thập phân, 0.80 cho 80 phần trăm | Điều khoản của công ty |
| Trần chi trả | Bất kỳ giới hạn nào đối với lợi nhuận hoặc tiền mặt cho mỗi lần rút, hoặc không có | Điều khoản của công ty |
| Phí cố định | Bất kỳ khoản phí xử lý nào cho mỗi lần rút, hoặc không có | Công ty hoặc nhà cung cấp dịch vụ thanh toán của công ty |
Công thức chạy qua ba bước:
- Lợi nhuận đủ điều kiện = giá trị nhỏ hơn giữa lợi nhuận ròng và trần chi trả. Nếu không có trần, thì đơn giản là lợi nhuận ròng.
- Chi trả gộp = lợi nhuận đủ điều kiện × tỷ lệ chia lợi nhuận.
- Chi trả ròng = chi trả gộp trừ đi bất kỳ khoản phí cố định nào.
Tóm gọn trong một dòng: chi trả ròng = min(lợi nhuận ròng, trần) × tỷ lệ chia, trừ phí.
Kết quả là số tiền mặt lẽ ra sẽ về tài khoản ngân hàng của bạn. Một đầu ra thứ hai hữu ích là lợi nhuận trên vốn: chi trả ròng chia cho quy mô tài khoản. Điều này đặt một tài khoản $10,000 và một tài khoản $200,000 lên cùng một mặt bằng, vì công ty cấp vốn và bạn cung cấp giao dịch.
Có hai chi tiết dễ khiến người ta nhầm lẫn. Thứ nhất, tỷ lệ chia áp dụng cho lợi nhuận ròng, chứ không chỉ cho các giao dịch thắng. Một khoản lãi $900 và một khoản lỗ $300 tạo ra lợi nhuận ròng $600, và tỷ lệ chia được tính trên $600. Thứ hai, nhiều công ty đặt trần lợi nhuận trước khi chia. Nếu điều khoản trần là tiền mặt thay vì lợi nhuận, hãy đổi vị trí bước một và hai. Tại Pivex, tỷ lệ chia là 80 percent và chu kỳ là 14 ngày, hoặc 7 ngày với một tiện ích bổ sung.
Các trường hợp sử dụng ví dụ
Bảng tính mẫu với tỷ lệ chia 80 percent
Lấy một tài khoản $25,000 với tỷ lệ chia 80 percent, không có trần và không có phí. Ba mức lợi nhuận cho thấy phép tính thay đổi theo quy mô như thế nào.
| Lợi nhuận ròng trong chu kỳ | Phần 80 percent của bạn | Phần 20 percent của công ty | Lợi nhuận trên $25,000 |
|---|---|---|---|
| $900 | $720 | $180 | 2.9 percent |
| $1,750 | $1,400 | $350 | 5.6 percent |
| $3,100 | $2,480 | $620 | 9.9 percent |
Mối quan hệ này là tuyến tính. Gấp đôi lợi nhuận ròng thì khoản chi trả cũng gấp đôi. Giảm một nửa thì khoản chi trả cũng giảm một nửa. Một tỷ lệ chia hào phóng sẽ ít đáng kể hơn trong một chu kỳ nhỏ và đáng kể hơn trong một chu kỳ lớn. Hướng dẫn về các prop firm chia lợi nhuận cao nhất cho thấy vì sao một tỷ lệ hào phóng vẫn có thể che giấu những điều khoản hà khắc ở nơi khác.
Ví dụ một: một chu kỳ đơn giản không có mức trần
Một nhà giao dịch trên tài khoản $10,000 kết thúc chu kỳ 14 ngày với $890 lợi nhuận và $270 thua lỗ.
- Lợi nhuận ròng: $890 trừ $270 = $620
- Lợi nhuận đủ điều kiện: không có mức trần, nên là $620
- Khoản chi trả gộp: $620 × 0.80 = $496
- Khoản chi trả ròng: $496, không có phí, tức là 4.96 phần trăm quy mô tài khoản
Đây là trường hợp gọn gàng. Phần netting là bước duy nhất cần tính toán.
Ví dụ hai: có mức trần và phí xử lý
Giả sử một công ty giả định áp trần lần rút đầu tiên ở mức $2,500 lợi nhuận, và nhà cung cấp thanh toán của họ tính $25 cho mỗi lần chuyển tiền. Một nhà giao dịch trên tài khoản $50,000 ghi nhận $4,200 lợi nhuận ròng.
- Lợi nhuận đủ điều kiện: số nhỏ hơn giữa $4,200 và $2,500, tức là $2,500
- Khoản chi trả gộp: $2,500 × 0.80 = $2,000
- Khoản chi trả ròng: $2,000 trừ $25 = $1,975
- Còn lại trên tài khoản: $1,700, được chuyển sang chu kỳ tiếp theo
Mức trần không làm mất đi $1,700. Nó chỉ trì hoãn khoản đó. Phí thì mất hẳn.
Ví dụ ba: cùng các giao dịch, hai độ dài chu kỳ
Một nhà giao dịch trên tài khoản $100,000 kiếm được $1,200 trong tuần một và lỗ $400 trong tuần hai. Không có mức trần và không có phí, độ dài chu kỳ sẽ quyết định khoản nào được trả và khi nào.
- Chu kỳ 7 ngày: tuần một được trả $1,200 × 0.80 = $960. Tuần hai là thua lỗ, nên không được trả gì. Tổng: $960.
- Chu kỳ 14 ngày: lợi nhuận ròng là $1,200 trừ $400 = $800, và khoản chi trả là $800 × 0.80 = $640.
Chu kỳ hàng tuần trả nhiều hơn $320 và trả sớm hơn, vì lợi nhuận của tuần đầu được khóa lại trước khi khoản lỗ xuất hiện. Đảo ngược thứ tự, lỗ trước, thì cả hai chu kỳ đều trả $640. Chu kỳ ngắn hơn chỉ thắng khi lãi đến trước lỗ, và đó gần như không phải điều bạn có thể lên kế hoạch.
Có một điểm cần lưu ý. Sau lần rút $960, số dư giảm trở lại $100,000, nên khoản lỗ $400 đã ăn vào bộ đệm drawdown thay vì ăn vào lợi nhuận. Rút tiền thường xuyên sẽ làm vùng đệm đó mỏng đi.
Chu kỳ chi trả và thời điểm
Chu kỳ chi trả là khoảng thời gian công ty dùng để đo lợi nhuận ròng. Độ dài chu kỳ thay đổi đầu vào trước khi nó thay đổi đầu ra. Có ba thứ dịch chuyển cùng với nó:
- Cửa sổ netting. Chu kỳ dài hơn sẽ bù nhiều lệnh thắng hơn với nhiều lệnh thua hơn. Một nửa tháng lệch hẳn, mạnh rồi yếu, sẽ trả thấp hơn so với hai tuần riêng lẻ.
- Thời điểm nhận tiền. Chu kỳ 14 ngày cho phép khoảng hai yêu cầu chi trả mỗi tháng. Chu kỳ 7 ngày cho phép khoảng bốn, thường phải trả thêm phí.
- Biên độ an toàn. Mỗi lần rút tiền sẽ lấy lợi nhuận ra khỏi tài khoản, nên giới hạn drawdown tổng sẽ tiến gần hơn sau mỗi lần chi trả.
Một thói quen vững là rút một phần cố định của lợi nhuận mỗi chu kỳ và giữ phần còn lại làm đệm.
Hạn chế
Máy tính này là một công cụ nhanh, không phải công cụ toàn diện. Nó bỏ qua một số yếu tố làm thay đổi kết quả thực tế của bạn.
- Thuế. Phần lớn quốc gia coi khoản chi trả là thu nhập. Mức thuế và thủ tục giấy tờ khác nhau, nên một chuyên gia có giấy phép phải xác nhận trường hợp của bạn.
- Phí đánh giá. Công thức tách riêng khoản phí một lần khỏi các khoản chi trả. Khi công ty hoàn lại khoản này, như Pivex nêu đối với khoản phí một lần của mình, hãy cộng lại khi tiền hoàn về.
- Vi phạm quy tắc. Lợi nhuận đủ điều kiện giả định tài khoản vẫn còn mở. Vi phạm giới hạn lỗ trong ngày hoặc mức drawdown tổng sẽ chấm dứt tài khoản và cả khoản chi trả.
- Quy tắc nhất quán. Nhiều công ty từ chối chi trả nếu một giao dịch đơn lẻ chiếm tỷ trọng quá lớn trong lợi nhuận của chu kỳ. Máy tính không thể nhìn thấy quy mô từng giao dịch.
- Nhiều tài khoản. Hãy chạy công thức cho từng tài khoản rồi cộng kết quả lại. Lỗ ở một tài khoản không bù trừ cho lãi ở tài khoản khác.
Không điều nào trong số này làm công cụ trở nên yếu. Chúng chỉ làm nó mang tính ước lượng thô. Hãy dùng nó để có một ước tính ban đầu rõ ràng, rồi đọc điều khoản của công ty cho phần còn lại.
Một khoản payout là thu nhập khi nó thực sự về tài khoản, và những khoản phí làm giảm số tiền đó đáng để theo dõi; hướng dẫn giao dịch trong ngày của SEC điểm nổi bật là hoa hồng và phí là chi phí mà các trader ngắn hạn thường đánh giá thấp nhất. Cách xử lý thuế khác nhau theo từng quốc gia, vì vậy hãy xác nhận với một chuyên gia được cấp phép.
Bước tiếp theo: hãy áp dụng công thức cho chu kỳ gần nhất của bạn, hoặc cho một chu kỳ mà bạn mong muốn, rồi ghi lại con số. Sau đó kiểm tra nó với các điều khoản của công ty bạn đang cân nhắc. Pivex công bố tỷ lệ chia 80 percent, chu kỳ 14-day với tùy chọn 7-day và một khoản phí một lần có thể hoàn lại, nên các đầu vào đó rất dễ xác nhận.
Các hướng dẫn liên quan: giải thích về profit split của prop firm và các prop firm có profit split cao nhất
Trước khi tham gia, hãy xem xét các quy tắc chương trình hiện tại của Pivex và quyết định xem việc đánh giá giao dịch giả định của riêng bạn có phù hợp với kinh nghiệm và giới hạn rủi ro của bạn hay không. Tham gia không đảm bảo một phần thưởng, thu nhập, hoặc bất kỳ kết quả giao dịch cụ thể nào.