Trả lời ngắn: không có mức chi trả prop firm trung bình đáng tin cậy, vì con số này phụ thuộc vào bốn đầu vào khác nhau giữa từng trader. Kích thước tài khoản, tỷ lệ chia lợi nhuận, các mức trần và quy tắc nhất quán của công ty, và trader giữ tài khoản được bao lâu đều làm thay đổi con số. Một chu kỳ điển hình trên tài khoản cỡ trung với tỷ lệ chia 80 phần trăm sẽ trả vài trăm đến vài nghìn đô la. Một trader giữ tài khoản qua nhiều chu kỳ sẽ kiếm được nhiều hơn rất nhiều so với người bị vi phạm trong tuần thứ ba. Hướng dẫn này cho bạn thấy phép tính để bạn có thể ước lượng phạm vi của riêng mình thay vì dựa vào người khác.
Dành cho ai: bất kỳ ai đang so sánh các đề nghị từ prop firm, đã thấy các ảnh chụp màn hình phần thưởng lớn và muốn biết một chu kỳ bình thường sẽ trả bao nhiêu. Bạn chỉ cần thoải mái với các phép tính phần trăm đơn giản.
Vì sao không có một mức trung bình duy nhất nào đứng vững
Các công ty công bố số liệu tổng hợp, và các bộ theo dõi thu thập các khoản chi trả do người dùng tự báo cáo. Không cách nào cho ra một mức trung bình sạch sẽ, vì ba lý do.
- Dữ liệu tự báo cáo bị lệch. Trader đăng các khoản chi trả lớn và im lặng về những khoản nhỏ.
- Kích thước tài khoản không phân bố đều. Một tài khoản 10,000 và một tài khoản 200,000 khác nhau gấp hai mươi lần trên cùng hiệu suất giao dịch.
- Những tài khoản vi phạm sớm bị rời khỏi mẫu. Một mức trung bình bỏ qua chúng sẽ lỗi thời trước cả khi được in ra.
Các số liệu tổng hợp từ một công ty chỉ hữu ích cho một việc: quy mô. Pivex, chẳng hạn, công bố hơn 30,000 trader ở hơn 170 quốc gia.
Công ty cũng báo cáo đã chi trả hơn $500M qua các tài khoản mô phỏng. Những con số như vậy mô tả quy mô thị trường, không phải một trader mang về bao nhiêu. Hãy xem bất kỳ "mức chi trả trung bình" nào bạn thấy trên mạng như một tín hiệu thô, không phải mục tiêu.
Bốn đòn bẩy quyết định quy mô khoản chi trả
Mọi khoản chi trả đều là cùng một phép tính. Lợi nhuận ròng trong chu kỳ, nhân với tỷ lệ chia, trừ mọi khoản phí, trong phạm vi các mức trần áp dụng. Bốn đòn bẩy chi phối kết quả đó.
Kích thước tài khoản. Đây là nền vốn mà mỗi điểm phần trăm lợi nhuận được áp lên. Một tháng lãi 2 phần trăm trên 25,000 là 500 lợi nhuận. Cùng 2 phần trăm đó trên 100,000 là 2,000. Không có gì ở trader thay đổi, chỉ có số vốn mà công ty đưa ra để tài trợ cho giao dịch.
Tỷ lệ chia lợi nhuận. Tỷ lệ chia là phần lợi nhuận ròng mà trader giữ lại. Các cấu trúc chi trả phổ biến nằm trong khoảng 70 đến 90 phần trăm, và một số sẽ tăng sau vài lần chi trả. Cơ chế đầy đủ nằm trong hướng dẫn của chúng tôi về giải thích tỷ lệ chia lợi nhuận prop firm.
Quy tắc nhất quán và các mức trần. Quy tắc nhất quán giới hạn mức lợi nhuận tổng cộng mà một giao dịch có thể đóng góp. Mức trần cho lần rút đầu tiên giới hạn số tiền có thể rút ở chu kỳ một. Một trong hai thứ này có thể làm khoản chi trả trông lớn trên bảng điều khiển bị giảm đi một nửa.
Trader giữ tài khoản được bao lâu. Đây là đòn bẩy có tác động lớn nhất và cũng ít được dùng nhất khi so sánh. Một khoản chi trả 1,600 không có gì nổi bật. Mười hai khoản như vậy trong một năm thì khác. Thu nhập của trader trên các tài khoản được cấp vốn được quyết định bởi khả năng tồn tại, chứ không phải bởi bất kỳ chu kỳ đơn lẻ nào.
Các khoảng ước tính có tính minh họa: cùng một tháng trên các tài khoản khác nhau
Bảng giả định tỷ lệ chia 80 phần trăm và không có phí hoặc mức trần. Các tháng lãi 2 phần trăm và 5 phần trăm là đầu vào giả định cho phép tính, không phải kỳ vọng.
| Kích thước tài khoản | tháng lãi 2 phần trăm, gộp | Phần trader nhận với tỷ lệ 80 phần trăm | tháng lãi 5 phần trăm, gộp | Phần của trader ở mức 80 percent |
|---|---|---|---|---|
| $10,000 | $200 | $160 | $500 | $400 |
| $25,000 | $500 | $400 | $1,250 | $1,000 |
| $50,000 | $1,000 | $800 | $2,500 | $2,000 |
| $100,000 | $2,000 | $1,600 | $5,000 | $4,000 |
| $200,000 | $4,000 | $3,200 | $10,000 | $8,000 |
Khoảng dao động từ 160 đến 8,000 trên cùng hai đầu vào, nên bất kỳ con số “trung bình” đơn lẻ nào cũng cho bạn rất ít thông tin. Một mức 2 percent ổn định trên tài khoản lớn cũng có thể tốt hơn mức 5 percent nhanh trên tài khoản nhỏ. Với các con số theo năm, bao gồm phí và thuế, hãy đọc bạn có thể kiếm được bao nhiêu tiền với tài khoản funded.
Các cấu trúc payout so sánh
Cấu trúc payout đa dạng hơn nhiều so với tỷ lệ chia. Bảng dưới đây nhóm các mô hình phổ biến mà không nêu tên từng firm, vì tên gọi có thể thay đổi còn cơ chế thì không.
| Cấu trúc | Cách hoạt động | Tác động đến payout |
|---|---|---|
| Chia cố định ngay từ ngày đầu | Cùng một tỷ lệ phần trăm cho mỗi lần chi trả | Gọn gàng và dễ dự đoán; không tăng bậc về sau |
| Chia theo bậc | Tỷ lệ phần trăm tăng sau một số lần chi trả nhất định | Các khoản chi trả sớm nhỏ hơn, các khoản về sau lớn hơn |
| Trần cho lần chi trả đầu tiên | Chu kỳ một bị giới hạn ở một số tiền hoặc tỷ lệ phần trăm cố định | Phần vượt mức sẽ ở lại trong tài khoản cho đến chu kỳ hai |
| Kế hoạch scaling | Phân bổ tăng sau khi đạt một mốc lợi nhuận | Vốn cơ sở tăng lên, nên cùng một mức lợi nhuận sẽ được chi trả nhiều hơn |
| Chi trả bất cứ lúc nào khi yêu cầu | Rút theo nhu cầu sau khi đạt mức tối thiểu | Chi trả nhỏ nhưng thường xuyên; phí chuyển khoản cộng dồn |
Cần lưu ý đến scaling. Pivex, chẳng hạn, tăng phân bổ 30 phần trăm mỗi quý, tối đa 1,000,000, sau khi đạt mức tăng 15 phần trăm ở giai đoạn trader. Trong một kế hoạch scaling, vốn cơ sở không cố định, nên lần chi trả thứ mười hai có thể lớn hơn rất nhiều so với lần đầu nếu giao dịch giống nhau.
Lịch chi trả định hình con số như thế nào
Lịch chi trả làm thay đổi quy mô của từng khoản chi trả mà không làm đổi tổng số. Chu kỳ 14 ngày tạo ra khoảng hai khoản chi trả mỗi tháng. Chu kỳ 7 ngày tạo ra bốn khoản, mỗi khoản chỉ bằng khoảng một nửa. Điều này quan trọng vì hai lý do.
- Rủi ro. Chu kỳ ngắn hơn sẽ đưa lợi nhuận ra khỏi tài khoản sớm hơn, để một vi phạm vào tuần sau không thể chạm tới nó.
- Tâm lý. Các trader theo lịch tháng chậm chạp thường trở nên nôn nóng vào cuối kỳ và giao dịch quá mức để kéo con số lên. Một chu kỳ ngắn hơn, đều đặn hơn giữ cho mỗi yêu cầu nhỏ và mức do dự thấp.
Điều kiện thị trường cũng tác động đến lịch chi trả. Một quãng hai tuần rời rạc, biến động thấp có thể gần như không để lại lợi nhuận nào để chia. Một tuần tin tức hỗn loạn có thể tạo ra khoản chi trả lớn, hoặc một vi phạm. Qua nhiều chu kỳ, những tháng lồi lõm sẽ được san đều, và đó là thêm một lý do nữa khiến sống sót vẫn là quan trọng nhất.
Điều kiện đủ điều kiện nhận chi trả và các chi phí làm giảm con số
Tiêu chí chi trả khác nhau tùy công ty, nhưng phần lớn các bước kiểm tra đều nằm trong một danh sách ngắn.
- Chu kỳ đã kết thúc và mọi số ngày tối thiểu đã trôi qua.
- Không có vị thế mở nào được tính vào lợi nhuận đủ điều kiện.
- Quy tắc nhất quán được đáp ứng.
- Xác minh danh tính đã hoàn tất, nơi nhận thanh toán khớp với tên tài khoản, và không có vi phạm quy tắc nào đang được xem xét.
Ở phía phí, khoản mà hầu hết trader bỏ qua không phải là của công ty. Cổng thanh toán và mạng lưới crypto sẽ khấu trừ chi phí chuyển tiền riêng của họ, và chuyển đổi tiền tệ cũng có thể làm hao đi một chút nữa. Chi phí spread và commission trên mỗi lệnh prop trade đã nằm trong con số lợi nhuận ròng. Mức phí cho bài đánh giá là riêng biệt; một số công ty sẽ hoàn lại khi đáp ứng các điều kiện đặt ra. Hãy đọc điều khoản thật kỹ trước yêu cầu đầu tiên. Hướng dẫn của chúng tôi về lần chi trả đầu tiên của prop firm sẽ đi qua yêu cầu đó một cách chi tiết.
Những sai lầm phổ biến làm giảm khoản chi trả
- Giao dịch vì khoản chi trả, không vì kế hoạch. Cố ép một lệnh để chạm con số tròn là cách một chu kỳ 3 phần trăm biến thành vi phạm.
- Để lợi nhuận nằm yên. Số dư không rút ra là khoảng dư cho quy tắc drawdown xóa sạch. Hãy rút đúng lịch và giữ một vùng đệm vững vàng.
- Bỏ qua quy tắc nhất quán cho đến ngày yêu cầu. Một người thắng quá lớn duy nhất có thể khiến một nửa lợi nhuận không đủ điều kiện.
- So sánh tỷ lệ chia và bỏ qua trần. Tỷ lệ chia 90 phần trăm nhưng có trần ở lần chi trả đầu tiên có thể trả ít hơn trong chu kỳ một so với tỷ lệ 80 phần trăm nhưng không có trần.
- Tăng gấp đôi quy mô sau một chu kỳ tốt. Nâng rủi ro sau một khoản chi trả mạnh là cách nhanh nhất để làm cạn tài khoản đã tạo ra nó.
Một danh sách kiểm tra để ước tính khoảng payout của chính bạn
Hãy làm bước này trước khi trả tiền cho bất kỳ bài đánh giá nào.
- Chọn một quy mô tài khoản thực tế và ghi nó lại làm mức cơ sở.
- Chọn hai mức đầu vào lợi nhuận khiêm tốn, một thấp và một bình thường, rồi nhân từng mức với mức cơ sở.
- Áp dụng tỷ lệ chia, rồi đến bất kỳ mức trần cho lần payout đầu tiên nào.
- Trừ đi phí chuyển tiền và bất kỳ khoản phí kích hoạt nào.
- Nhân với số lần payout mỗi năm theo lịch của công ty.
- Hãy hỏi thẳng: khoảng này có còn đủ để biện minh cho phí đánh giá và thời gian bỏ ra không?
Với tài khoản 50,000, tỷ lệ chia 80 percent và payout 14-day, hãy dùng một tuần hai tuần 1 percent và 3 percent. Lợi nhuận gộp là 500 và 1,500, còn phần trader nhận được là 400 và 1,200. Sau phí chuyển 30 thì còn 370 và 1,170 cho mỗi chu kỳ. Nếu đi qua đủ cả 26 chu kỳ, cả năm sẽ nhận 9,620 đến 30,420. Nếu vi phạm sau bốn chu kỳ, con số đó chỉ còn 1,480 đến 4,680. Nói thẳng ra, yếu tố quyết định payout của bạn là số chu kỳ bạn còn tuân thủ đúng quy tắc.
Hãy nhìn mọi lời hứa về mức payout hàng tháng điển hình với sự hoài nghi: hướng dẫn giao dịch trong ngày của SEC cảnh báo người đọc đừng tin vào các tuyên bố về lợi nhuận dễ dàng từ giao dịch ngắn hạn, và payout của prop firm thực chất chỉ là phần chia từ những khoản lợi nhuận như vậy.
Bước tiếp theo: hãy chạy danh sách kiểm tra ở trên với các con số của bạn trước khi trả bất kỳ khoản nào. Nếu khoảng kết quả vẫn hợp lý, hãy so sánh phần điều khoản chi tiết của vài công ty đặt cạnh nhau. Pivex nêu rõ quy tắc bằng ngôn ngữ đơn giản: chia 80 percent và payout theo chu kỳ 14-day, hoặc mỗi 7 days với một tiện ích cộng thêm. Tổng drawdown là cố định 6 percent, và phí một lần được hoàn lại.
Các hướng dẫn liên quan: giải thích về profit split của prop firm và payout đầu tiên của prop firm
Trước khi tham gia, hãy xem xét các quy tắc chương trình hiện tại của Pivex và quyết định xem việc đánh giá giao dịch giả định của riêng bạn có phù hợp với kinh nghiệm và giới hạn rủi ro của bạn hay không. Tham gia không đảm bảo một phần thưởng, thu nhập, hoặc bất kỳ kết quả giao dịch cụ thể nào.