Giao dịch có tài trợ cho phép các nhà giao dịch có kỹ năng sử dụng vốn của công ty độc quyền thay vì vốn của chính họ. Bạn vượt qua đánh giá, đạt mục tiêu lợi nhuận trong khi tuân thủ các quy tắc rủi ro nghiêm ngặt, và nhận được tài khoản được cấp vốn. Bạn trao đổi; công ty giữ một phần lợi nhuận và bù đắp các khoản lỗ. Bạn có nguy cơ phải trả phí trước, chứ không phải tiền tiết kiệm.
Hướng dẫn này dành cho các nhà giao dịch đang cân nhắc liệu giao dịch có vốn có đáng giá hay không, và cơ chế thực sự hoạt động ra sao. Bước tiếp theo bạn khuyên nên luyện tập chính xác các quy tắc của công ty trên trình mô phỏng trước khi thanh toán. Dưới đây là các đánh giá, chia lợi nhuận, thanh toán, quy tắc rủi ro, những gì bạn có thể giao dịch và những sai lầm khiến nhà giao dịch bị loại bỏ.
Cách hoạt động của giao dịch có tài trợ
Một công ty độc quyền ("prop") kiếm tiền khi các nhà giao dịch có kỹ năng kiếm tiền. Thay vì phỏng vấn hàng nghìn người, nó thực hiện một bài kiểm tra có thể đo lường được. Chứng minh bạn có thể mở rộng tài khoản mà không vượt quá giới hạn rủi ro, và công ty sẽ hỗ trợ bạn bằng vốn.
ai làm gì
Các vai trò được phân chia rõ ràng:
- Bạn cung cấp kỹ năng, quyết định giao dịch và kỷ luật.
- Công ty cung cấp vốn, nền tảng và các quy tắc.
- Bạn giữ một phần lớn lợi nhuận; Nhiều công ty quảng cáo tới khoảng 90% cho nhà giao dịch.
- Công ty chịu thua lỗ trên thị trường vốn của mình.
Bạn đang giao dịch thay mặt công ty, không phải cho chính bạn. Xác nhận các điều khoản hiện tại trên trang chính thức khi chúng thay đổi.
Mô phỏng so với Vốn Trực Tiếp
Đây là một chi tiết mà người mới thường bỏ qua. Hầu hết các đánh giá, và thường cả giai đoạn được tài trợ, đều chạy trên các tài khoản mô phỏng phản chiếu giá thực. Bạn không bao giờ gửi tiền hoặc mạo hiểm vốn giao dịch của mình ngoài phí đánh giá. Công ty quyết định cách các lệnh của bạn liên quan đến thị trường thực. Rủi ro của bạn là hiệu suất, không phải tiết kiệm cá nhân.
Quy trình Đánh giá
Hầu như mọi công ty đều kiểm soát nguồn vốn bằng một đánh giá trả phí, thường được gọi là "thử thách" hoặc "kết hợp." Bạn giao dịch tài khoản và phải đạt mục tiêu lợi nhuận trong khi tuân thủ giới hạn thua lỗ. Phí thay đổi theo kích thước tài khoản. Một số công ty, ví dụ, quảng cáo quyền truy cập vào tài khoản trị giá $50,000 với giá khoảng $50; Kiểm tra giá hiện tại trên trang chính thức.
Một con đường phổ biến như sau:
- Vượt qua đánh giá ban đầu bằng cách đạt mục tiêu trong quy định.
- Xác nhận tính nhất quán, đôi khi thông qua giai đoạn hai hoặc tài khoản tạm thời.
- Nhận tài khoản được cấp vốn và bắt đầu giao dịch để nhận cổ phần lợi nhuận.
Lập ngân sách cho chi phí thực tế, không chỉ phí tiêu đề. Nhiều nhà giao dịch cần nhiều lần thử, nên giá thực sự là phí nhân với số lần thử. Một thử thách rẻ tiền với quy tắc cứng có thể tốn kém hơn một thử thách đắt hơn bạn vượt qua lần đầu.
Thử thách một bước so với hai bước
Các bài đánh giá được thực hiện dưới dạng một bước và hai bước. Thử thách một bước có mục tiêu lợi nhuận duy nhất và giới hạn rủi ro chặt chẽ hơn. Giai đoạn hai bước chia bài kiểm tra thành hai giai đoạn với mục tiêu thấp hơn ở mỗi pha. Hai bước lọc ra may mắn một lần. Một bước nhanh hơn nhưng ít khoan dung hơn. Chọn định dạng phù hợp với tốc độ giao dịch của bạn.
Điều gì xảy ra nếu bạn thất bại
Nếu bạn thất bại trong một bài đánh giá, bạn thường sẽ mất phí, không hơn. Bạn có thể thi lại, thường là với giá đầy đủ, nên số lần thử lại sẽ tăng lên. Phần lớn thất bại là do vi phạm quy tắc thua, chứ không phải do không trúng mục tiêu. Một số công ty cung cấp dịch vụ reset miễn phí hoặc giảm giá, nên hãy đọc kỹ điều khoản thử lại trước khi mua.
Chia sẻ lợi nhuận và thanh toán
Khi đã được cấp vốn, bạn sẽ rút một phần lợi nhuận tạo ra theo lịch trình. Chia đôi có lợi cho nhà giao dịch. Một số công ty quảng cáo tỷ lệ lợi nhuận lên đến khoảng 90%, và nhiều công ty cũng nằm trong khoảng tương tự. Xác nhận chính xác tỷ lệ trên trang chính thức của từng công ty trước khi bạn cam kết.
Các tỷ lệ chia lợi nhuận điển hình
Đây là ý nghĩa của việc chia tách trong thực tế. Giả sử bạn kiếm được 2.000 đô la trong một tháng từ tài khoản đã được cấp vốn. Với tỷ lệ chia 90%, bạn giữ lại 1.800 đô la trước bất kỳ khoản phí nào. Cùng một lợi nhuận khi chia 70% sẽ còn lại $1,400. Trong hơn một năm, khoảng cách đó cộng dồn thành sự khác biệt thực sự.
Sự chia rẽ tiêu đề chỉ là một phần của câu chuyện. Trước khi chọn công ty, hãy kiểm tra:
- Tần suất rút tiền — hàng ngày, hàng tuần hoặc lịch cố định.
- Lợi nhuận tối thiểu cần thiết trước khi bạn nhận khoản thanh toán đầu tiên.
- Bộ đệm được đặt lại — liệu bộ đệm mất mát của bạn có được đặt lại sau mỗi lần rút tiền hay không.
- Độ tin cậy thanh toán — hồ sơ có thể kiểm chứng về việc thanh toán đúng hạn cho các nhà giao dịch.
Việc thanh toán nhanh và đáng tin cậy thường quan trọng hơn một phần thưởng cao hơn một chút.
Quy tắc Quản lý Rủi ro
Quy tắc rủi ro mới là bài kiểm tra thực sự, không phải mục tiêu lợi nhuận. Nếu bạn phá vỡ một cái, tài khoản sẽ kết thúc ngay lập tức, dù bạn có lợi nhuận đến đâu một phút trước đó. Đây là điểm mà hầu hết các nhà giao dịch được huy động vốn đều thất bại.
Tổn thất hàng ngày và Drawdown tối đa
Có hai giới hạn xuất hiện ở hầu hết các công ty:
- Mức giảm tối đa hàng ngày giới hạn số lượng bạn có thể giảm trong một buổi chơi.
- Tổng tổn thất tối đa (drawdown) giới hạn tổng thiệt hại của bạn; Có thể là tĩnh điện hoặc bị kéo dài.
Nếu vi phạm bất kỳ vị trí nào — dù chỉ trong chốc lát — bạn sẽ thất bại. Những giới hạn này buộc phải cân nhắc vị thế một cách kỷ luật và bảo vệ vốn của công ty khỏi một lần chạy kém duy nhất.
Quy tắc vị trí và nhất quán
Các công ty bổ sung thêm quy định để loại bỏ người chơi. Quy tắc nhất quán ngăn bạn bỏ lỡ một giao dịch may mắn. Một số hạn chế giao dịch trong thời gian có tin tức có tác động lớn, giữ giao dịch vào cuối tuần hoặc sử dụng một số chiến lược tự động nhất định. Tất cả những điều này không bị che giấu, nhưng rất dễ vi phạm một quy tắc mà bạn chưa từng đọc. Hãy đọc toàn bộ sách luật trước khi giao dịch đầu tiên.
Những gì bạn có thể giao dịch
Những gì bạn có thể giao dịch phụ thuộc vào công ty và nền tảng của họ. Các thị trường chung bao gồm:
- Hợp đồng tương lai và hợp đồng tương lai vi mô trên các chỉ số chính.
- Các cặp tiền tệ lớn và phụ Forex.
- Chỉ số cổ phiếu thông qua các sản phẩm chỉ số.
- Kim loại như vàng, và đôi khi là tiền điện tử.
Một số công ty chuyên về một loại tài sản; Một số khác hỗ trợ phạm vi thông qua một tài khoản duy nhất. Giao dịch các thị trường và phiên mà bạn đã hiểu. Tài khoản có tài khoản không phải là nơi để học một nhạc cụ mới từ đầu, vì các quy tắc không để lại nhiều chỗ cho đường cong học tập tốn kém.
Giao dịch có tài trợ là hợp pháp hay là lừa đảo?
Giao dịch có tài trợ là một mô hình kinh doanh thực sự, nhưng không phải công ty nào cũng đáng tin cậy. Những công ty hợp pháp công bố quy định rõ ràng, minh bạch về phí và có thành tích trả tiền cho nhà giao dịch. Những trò rủi ro sẽ chôn vùi điều kiện, thay đổi luật sau khi bạn vượt qua, hoặc làm cho việc trả thưởng trở nên khó khăn.
Chú ý các dấu hiệu cảnh báo:
- Ngôn ngữ đảm bảo lợi nhuận hoặc những lời hứa mà không công ty thực sự nào có thể đưa ra.
- Một cuốn sách luật bị thiếu hoặc mơ hồ, để lại những giới hạn quan trọng chưa được xác định.
- Các bài đánh giá đầy phàn nàn về việc rút tiền chưa thanh toán.
- Các quy tắc thay đổi sau khi bạn vượt qua bài đánh giá.
Hãy đối xử với tài khoản đã được cấp vốn như bất kỳ cam kết tài chính nào. Về mặt pháp lý, bạn đang giao dịch vốn giả lập của công ty theo hợp đồng. Bạn không quản lý tiền của nhà đầu tư bên ngoài như một quỹ được quản lý. Hợp đồng đó xác định ai sở hữu lợi nhuận, khi nào bạn có thể rút tiền, và các điều kiện vô hiệu hóa tài khoản của bạn. Hãy đọc kỹ trước khi ký.
Cách chọn công ty giao dịch có tài trợ
Công ty phù hợp phụ thuộc vào thị trường, phong cách và các điều khoản chi trả của bạn. So sánh các thuật ngữ có tài liệu, không phải tiếp thị. Hãy sử dụng danh sách kiểm tra này trước khi bạn trả tiền cho bất kỳ thử thách nào.
| So sánh gì | Tại sao điều đó quan trọng |
|---|---|
| Loại đánh giá và mục tiêu | Một hoặc hai bước thay đổi độ khó và tốc độ |
| loại Drawdown | Một trailing drawdown có thể kết thúc tài khoản sau khi một chuỗi thắng rút lại |
| Chia lợi nhuận | Xác định phần lợi nhuận bạn kiếm được |
| Tần suất và mức tối thiểu trả thưởng | Quyết định tốc độ bạn thực sự nhận được tiền |
| Phí và hoàn tiền | Phí hoàn lại sẽ làm giảm chi phí thực tế của bạn sau khi được cấp vốn |
| Thiết bị và nền tảng | Phải phù hợp với những gì và cách bạn đã giao dịch |
| Danh tiếng | Tìm hồ sơ có thể xác minh về việc trả tiền cho các nhà giao dịch |
Khung Quyết Định: Phù Hợp Công Ty Với Tình Huống Của Bạn
Chọn theo thứ tự ưu tiên của bạn, không phải theo số lớn nhất được quảng cáo:
- Nếu bạn giao dịch giờ không đều đặn, hãy ưu tiên một công ty không có số ngày giao dịch tối thiểu.
- Nếu pullback liên tục kết thúc các lần chạy của bạn, hãy chọn một đường tĩnh hoặc end-of-day drawdown thay vì một đường đi theo sau.
- Nếu dòng tiền quan trọng, hãy ưu tiên chi trả thường xuyên và mức tối thiểu thấp hơn là chia lớn hơn.
- Nếu chi phí là rào cản, hãy bắt đầu với tài khoản nhỏ nhất mà bạn có thể chấp nhận một cách thực tế.
Một tỷ lệ chia sẻ cao ở công ty mà quy định không phù hợp với phong cách của bạn còn tệ hơn so với chia nhỏ ở công ty phù hợp.
Những sai lầm và cạm bẫy phổ biến
Hầu hết các nhà giao dịch được tài trợ thất bại vì thói quen, không phải do phân tích sai. Tránh những điều này:
- Xem số dư demo như tiền miễn phí. Tư bản giả lập vẫn là một thử thách. Việc đánh bạc để mất tiền sẽ khiến tài khoản và phí của bạn kết thúc.
- Đuổi theo mục tiêu, phớt lờ drawdown. Giới hạn thua lỗ khiến nhiều nhà giao dịch thất bại hơn mục tiêu lợi nhuận bao giờ hết.
- Bỏ qua sách luật. Tin tức, cuối tuần và quy tắc nhất quán kết thúc các tài khoản đang thắng.
- Mua quá lớn quá sớm. Tài khoản lớn hơn thì phí cao hơn và mục tiêu khó hơn. Chuyền một quả nhỏ trước.
- Giao dịch trả thù. Tăng gấp đôi kích thước sau khi thua để giành lại thường làm lỗ hổng sâu hơn.
- Bỏ qua phí và việc đặt lại. Số lần thất bại và thử lại cộng lại. Hãy dự trù cho nhiều lần thử.
Còn có một lớp tâm lý nữa. Trao đổi tiền của người khác sẽ thay đổi cách bạn cư xử. Nỗi sợ vi phạm quy tắc có thể khiến bạn do dự, hoặc khiến bạn giao dịch quá mức để đạt mục tiêu. Xác định trước kích thước và điểm dừng trước mỗi giao dịch, và để kế hoạch, chứ không phải áp lực, quyết định.
Kết luận và các bước tiếp theo
Giao dịch có tài trợ cho phép các nhà giao dịch có kỹ năng tiếp cận vốn thực để đổi lấy một phần lợi nhuận và tuân thủ nghiêm ngặt các quy tắc. Cơ chế rất đơn giản: vượt qua đánh giá, tôn trọng giới hạn rủi ro và rút phần của bạn. Những nhà giao dịch cuối cùng coi các quy tắc như một kỳ thi thực sự và chọn công ty có điều khoản phù hợp với cách họ thực sự giao dịch.
Bước tiếp theo của bạn là thực tế. Chọn thị trường mà bạn giao dịch tốt nhất. Hãy chọn lọc hai hoặc ba công ty và đọc các quy định cũng như trang thanh toán của họ cạnh nhau. Luyện tập chính xác các quy tắc trên trình mô phỏng, sau đó bắt đầu với tài khoản nhỏ nhất bạn có thể vượt qua. Để có thêm hướng dẫn tiếng Anh đơn giản về đánh giá, thanh toán và lựa chọn công ty, hãy tiếp tục tìm hiểu Pivex. Luôn kiểm tra các điều khoản hiện tại của công ty trên trang web chính thức trước khi thanh toán.