Không, bạn không cần kinh nghiệm chính thức hay chứng chỉ để được cấp vốn cho giao dịch. Các công ty giao dịch độc quyền tài trợ cho các nhà giao dịch ở mọi cấp độ. Nhiều công ty, ví dụ, cho biết bạn không cần phải là nhà giao dịch chuyên nghiệp để gia nhập. Điều họ thực sự yêu cầu là bạn phải vượt qua một bài đánh giá chứng minh kỷ luật và kiểm soát rủi ro. Kinh nghiệm cơ bản giúp bạn đậu, nhưng tiêu chuẩn là kỹ năng trong bài kiểm tra, không phải sơ yếu lý lịch. Hướng dẫn này đề cập đến những gì các công ty thực sự tìm kiếm, đánh giá cần kỳ vọng, thói quen rủi ro quan trọng, những sai lầm khiến người mới bắt đầu bị loại, và cách nâng cao cơ hội của bạn.
Bạn có cần kinh nghiệm để được tài trợ không?
Câu trả lời trung thực là bạn cần có kỹ năng đã được chứng minh, không phải nền tảng giao dịch chính quy. Các công ty luật không kiểm tra CV của bạn. Họ tiến hành đánh giá, và nếu bạn vượt qua, bạn sẽ được tài trợ bất kể bạn học bằng cách nào.
Yêu cầu khác nhau tùy từng công ty, nhưng thực sự mở cửa cho các nhà giao dịch mới. Một số công ty lưu ý rằng kinh nghiệm cơ bản giúp ích, mặc dù nhiều công ty cho phép người mới gia nhập sau khi vượt qua bài đánh giá. Những người khác lại cho rằng chương trình của họ được xây dựng để giúp các nhà giao dịch ở mọi cấp độ phát triển cấu trúc và sự nhất quán. Nhiều người mô tả chương trình của họ dành cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm nhưng không đủ vốn để giao dịch toàn thời gian.
Đọc cùng nhau và một bức tranh rõ ràng sẽ hiện ra. Kinh nghiệm là lợi thế, không phải là cánh cổng. Một người mới hoàn toàn có thể được tài trợ, nhưng chỉ sau khi xây dựng đủ kỹ năng để vượt qua bài kiểm tra quản lý rủi ro thực sự. Phần còn lại của hướng dẫn này là về việc thu hẹp khoảng cách đó.
Những gì để được cấp vốn thực sự cần thiết
Nếu các công ty không quan tâm đến nền tảng của bạn, thì họ quan tâm đến điều gì? Ba thứ, và không cái nào là bằng cấp.
- Kỷ luật theo quy tắc. Bạn phải giao dịch theo mục tiêu lợi nhuận trong khi vẫn tuân thủ các giới hạn nghiêm ngặt về thua lỗ hàng ngày và drawdown. Tuân thủ quy tắc dưới áp lực mới là thử thách thực sự.
- Quản lý rủi ro. Rủi ro nhỏ và nhất quán trong mỗi giao dịch quan trọng hơn bất kỳ ý tưởng thành công đơn lẻ nào. Đây là kỹ năng mà toàn bộ bài đánh giá được xây dựng để đo lường.
- Sự nhất quán theo thời gian. Một công ty muốn có kết quả lặp lại, chứ không phải một tuần may mắn nào. Các công ty giao dịch độc quyền thiết kế các đánh giá để lọc các nhà giao dịch có kỷ luật, nhận thức rủi ro và có lợi nhuận khỏi phần còn lại.
Hãy chú ý rằng cả ba đều có thể học được. Đó là lý do tại sao một người mới bắt đầu có động lực có thể được tài trợ, còn một nhà giao dịch giàu kinh nghiệm với kỷ luật kém thường không thể.
Quy trình Đánh giá: Những gì có thể mong đợi
Việc đánh giá là cốt lõi của giao dịch có tài trợ. Đó là bài kiểm tra trả phí trên một tài khoản mô phỏng, và việc vượt qua là điều mở khóa vốn của công ty. Cách hoạt động như sau.
Từng bước: Từ đăng ký đến được tài trợ
Hầu hết các công ty đều đi theo con đường tương tự. Ở nhiều công ty, bạn chọn loại tài khoản, trả phí đánh giá, giao dịch theo quy định của công ty, đạt mục tiêu lợi nhuận và được cấp vốn. Một cách phổ biến là đăng ký, hoàn thành đánh giá, đạt các chỉ số lợi nhuận và rủi ro yêu cầu, rồi nhận tài khoản đã được cấp vốn. Tên gọi khác nhau, nhưng hình thức thì giống nhau: hãy chứng minh bản thân trên tài khoản thử nghiệm trước.
Mục tiêu lợi nhuận và giới hạn lỗ
Mỗi đánh giá đều kết hợp mục tiêu lợi nhuận với giới hạn lỗ. Bạn phải mở rộng tài khoản đến mục tiêu mà không vượt quá giới hạn tổn thất hàng ngày hoặc drawdown tổng thể. Giới hạn mới là phần khó. Bạn có thể dẫn đầu rất nhiều về lợi nhuận nhưng vẫn thất bại ngay khi vượt qua đường lỗ, dù chỉ trong thời gian ngắn khi giao dịch mở.
Hãy chuyển các quy tắc thành tiền để chúng cảm thấy thật. Với tài khoản $50,000, thiết lập phổ biến có thể là mục tiêu $5,000, giới hạn lỗ hàng ngày $2,000 và tổng drawdown$3,000. Ba con số đó là ranh giới của bạn. Toàn bộ kế hoạch của bạn được thiết kế để đạt lợi nhuận 5.000 đô la mà không bao giờ để một ngày nào mất 2.000 đô la hoặc tài khoản bị giảm 3.000 đô la so với vạch xuất phát.
Đánh giá một bước so với hai bước
Các định dạng khác nhau. Đánh giá một bước có một giai đoạn duy nhất với một mục tiêu duy nhất, thường có các quy tắc rủi ro nghiêm ngặt hơn. Bài kiểm tra hai bước chia thành hai giai đoạn với mục tiêu thấp hơn ở mỗi giai đoạn, loại bỏ may mắn một lần. Cả hai đều không dễ dàng hơn một cách khách quan. Một bước phù hợp với những nhà giao dịch nhanh nhẹn, tự tin, trong khi hai bước sẽ thưởng cho sự ổn định hơn.
Thời gian và chi phí thất bại
Thời gian phụ thuộc vào công ty và giao dịch của bạn. Một số chương trình đặt ra hạn chót, trong khi những chương trình khác cho bạn thời gian mở để đạt được mục tiêu. Nếu bạn thất bại, bạn thường mất phí cho lần thử đó và phải mua lại hoặc đánh giá lại để thử lại. Hầu hết các thất bại đều do vi phạm quy tắc thua lỗ, chứ không phải do không đạt mục tiêu, vì vậy việc tuân thủ giới hạn cũng là cách bạn bảo vệ ngân sách của mình.
So sánh các chương trình được tài trợ
Các chương trình khác nhau về chi phí, tỷ lệ lợi nhuận và điều khoản thanh toán, vì vậy hãy so sánh toàn bộ gói dịch vụ, không chỉ giá đầu vào. Bảng cho thấy hai kiểu chương trình phổ biến; Hướng dẫn quyết định được trình bày sau đây.
| Phong cách chương trình | Tỷ lệ lợi nhuận và điều khoản thanh toán | Môi trường |
|---|---|---|
| Mô hình chia lợi nhuận | Tỷ lệ lợi nhuận 70%–90% | Mô phỏng, kèm đào tạo quản lý rủi ro |
| Mô hình ngày thắng | Thanh toán sau một số ngày thắng nhất định | Vốn có cấu trúc, được bảo đảm bởi công ty |
Hãy sử dụng một khung đơn giản để lựa chọn. Hãy đối chiếu công ty với thị trường bạn giao dịch, để các công cụ và giờ giao dịch của bạn được hỗ trợ. Hãy đọc loại drawdown, vì giới hạn tĩnh dễ dàng hơn giới hạn theo dõi. Hãy cân nhắc tỷ lệ lợi nhuận so với tốc độ thanh toán và các mức tối thiểu, vì các khoản thanh toán nhanh và đáng tin cậy thường vượt trội so với tỷ lệ tiêu đề cao hơn một chút. Và chú ý đến chi phí. Hầu hết các thử thách dành cho người mới bắt đầu đều có giá rẻ, nhưng một số thử thách có thể lên đến $10,000 hoặc hơn. Bắt đầu với tài khoản nhỏ nhất phù hợp với chiến lược của bạn, và kiểm tra giá hiện tại trên trang chính thức.
Quản lý rủi ro: Bài kiểm tra các công ty kỹ năng thực sự
Nếu kinh nghiệm không phải là yêu cầu, thì quản lý rủi ro mới là yêu cầu. Đó là kỹ năng duy nhất quyết định bạn có vượt qua hay không, và là kỹ năng mà các công ty thực sự đo lường. Thành thạo nó, và phần còn lại của quá trình đánh giá sẽ dễ dàng hơn nhiều.
Rủi ro một phần trăm cố định nhỏ
Giới hạn số tiền bạn rủi ro ở mức 1 đến 2% tài khoản mỗi giao dịch, và giảm nếu drawdown thắt chặt. Định kích thước mỗi vị thế từ giới hạn đó bằng cách chia rủi ro đô la của bạn cho khoảng cách đến điểm dừng lỗ của bạn. Rủi ro nhỏ, ổn định vẫn vượt qua được chuỗi thua vốn là điều bình thường trong bất kỳ chiến lược nào, đó chính là điều mà một drawdown nghiêm ngặt đòi hỏi.
Đây là toán học thực tế. Với tài khoản $50,000, rủi ro 1% nghĩa là $500 cho mỗi giao dịch. Nếu điểm dừng lỗ của bạn cách 10 điểm và mỗi điểm trị giá 10 đô la cho mỗi hợp đồng, một hợp đồng có nguy cơ đạt 100 đô la, nên bạn giao dịch năm hợp đồng. Mở rộng lệnh dừng và bạn giao dịch ít hợp đồng hơn, nhưng rủi ro $500 không bao giờ thay đổi. Con số cố định đó chính là thứ giữ người mới bắt đầu ở trong drawdown khi họ học hỏi.
Tôn trọng Drawdown phía trên mục tiêu
Mục tiêu lợi nhuận cám dỗ các nhà giao dịch mở rộng để đạt được nhanh hơn, và đó là lý do tài khoản vi phạm drawdown. Hãy chuyển hướng của bạn. Hãy coi giới hạn tổn thất là mục tiêu thực sự và để mục tiêu đến với bạn theo thời gian. Đặt một điểm dừng hàng ngày cá nhân dưới mức trần của công ty, và khi bạn đạt được nó, bạn sẽ kết thúc ngày hôm đó.
Hãy đối xử với thủ đô như của riêng mình
Tư duy hữu ích nhất đến trực tiếp từ các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm: hãy đối xử với tiền của công ty như của chính mình. Việc tiếp cận vốn bên ngoài và chia tách hào phóng không cho phép bạn giao dịch lớn hơn hoặc bỏ qua các điểm dừng của mình. Như các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm nói thẳng, số tiền không có nghĩa là bạn được tự do mạo hiểm hơn hoặc đánh giá thấp quản lý rủi ro. Giao dịch là giống nhau dù tiền là của bạn hay của công ty.
Có một khía cạnh tâm lý thực sự, và nó khiến người mới bắt đầu bất ngờ. Giao dịch vốn của người khác, với phí đã chi và mục tiêu phía trước, tạo áp lực mà bản demo chưa từng có. Áp lực đó thúc đẩy mọi người ép giao dịch, tăng kích thước để lấy lại phí hoặc đóng băng sau khi thua lỗ. Cách khắc phục là loại bỏ các quyết định ngay tại thời điểm đó. Định nghĩa trước kích thước và điểm dừng trước khi giao dịch. Hãy đánh giá mỗi buổi chơi dựa trên việc bạn có theo kế hoạch hay không, chứ không phải dựa trên lợi nhuận. Và nghỉ ngơi thật sự sau một thương vụ tệ. Những nhà giao dịch tự chấm điểm dựa trên kỷ luật chứ không phải tiền bạc, sẽ ít vượt qua giới hạn hơn.
Những cạm bẫy phổ biến cần tránh
Hầu hết các nhà giao dịch đều thất bại trong các bài đánh giá vì một danh sách ngắn các lý do có thể tránh được. Người mới bắt đầu sẽ rơi vào một vài cái bẫy bổ sung. Biết trước chúng là phần lớn cách giải quyết.
Bẫy loại trực tiếp
- Vượt quá giới hạn tổn thất. Các quy tắc thua lỗ hàng ngày và drawdown khiến nhiều nhà giao dịch thất bại hơn cả mục tiêu. Một giao dịch quá lớn có thể kết thúc thử thách mà bạn đang thắng.
- Theo đuổi mục tiêu lợi nhuận. Vội vàng dẫn đến việc quá kích thước, điều này kích hoạt đúng chỗ bạn muốn tránh. Hãy để mục tiêu xây dựng dần dần.
- Bỏ qua sách luật. Quy định về giao dịch tin tức, giữ tài khoản cuối tuần và tính nhất quán trong các tài khoản cuối cùng vốn đã được thông qua. Đọc kỹ mọi quy tắc trước khi giao dịch đầu tiên.
- Giao dịch trả thù sau khi thua. Tăng gấp đôi quy mô để giành lại là cách mà một khoản lỗ có thể kiểm soát được trở thành một tài khoản bị mất. Thay vào đó, hãy tránh xa.
Lỗi dành riêng cho người mới bắt đầu
- Mua tài khoản quá lớn. Kích thước lớn hơn thì phí cao hơn và mục tiêu khó hơn. Hãy chứng minh bản thân trước khi làm điều nhỏ.
- Thanh toán trước khi bạn sẵn sàng. Mua thử thách trước khi chiến lược của bạn nhất quán trên bản demo chỉ giúp tài trợ cho bài học với giá cao hơn.
- Sao chép tín hiệu thay vì xây dựng kế hoạch. Theo dõi cuộc gọi của người khác chẳng dạy bạn được gì và khiến bạn bị mắc kẹt khi họ sai.
Việc được cấp vốn mà không có kinh nghiệm trông như thế nào
Bởi vì các công ty tài trợ cho nhà giao dịch ở mọi cấp độ, con đường từ người mới đến người được tài trợ là có thật, nhưng nó theo một mô hình chứ không phải may mắn. Hãy tưởng tượng một nhà giao dịch mới chưa từng giao dịch chuyên nghiệp. Họ dành hàng tuần cho một bản demo, trao đổi một thiết lập đơn giản cho đến khi kết quả nhất quán. Họ mạo hiểm một tỷ lệ cố định nhỏ, ghi nhật ký mỗi giao dịch, rồi mới trả tiền cho một đánh giá nhỏ. Họ vượt qua không phải vì có năng khiếu, mà vì họ tôn trọng giới hạn thua lỗ trong khi một nhà giao dịch quyết liệt hơn lại bỏ lỡ tài khoản đó khi đuổi theo mục tiêu.
Bản tổng hợp đó là phiên bản trung thực của một câu chuyện thành công. Những nhà giao dịch được huy động vốn mà không có nền tảng chính là những người thay thế kinh nghiệm bằng kỷ luật và chuẩn bị. Điều phân biệt họ không phải là một chiến lược bí mật. Mà là họ coi một quy trình nhỏ, nhàm chán, bị ràng buộc bởi quy tắc như một công việc, và kiên trì với nó đủ lâu để chứng minh được lợi thế. Kết quả không bao giờ được đảm bảo, và hầu hết các lần thử đầu tiên vẫn thất bại, nhưng con đường này mở cho bất kỳ ai muốn xây dựng kỹ năng mà bài kiểm tra đo lường.
Cách Nâng Cao Cơ Hội Của Bạn
Bạn không thể mua kinh nghiệm, nhưng bạn có thể xây dựng chính xác các kỹ năng mà đánh giá sẽ được thưởng. Hãy làm những việc này trước khi bạn thanh toán.
Xây dựng bằng chứng trước khi thanh toán
Hãy trao đổi kế hoạch của bạn trên bản demo theo đúng quy tắc thử thách cho đến khi bạn vượt qua nó nhiều hơn một lần. Theo dõi kết quả qua hàng chục giao dịch để bạn biết lợi thế của mình là thật, không phải chuỗi may mắn. Thành công trong việc thử nghiệm không phải là điều đảm bảo, nhưng thất bại trong thử nghiệm là lời cảnh báo rõ ràng để bạn tiếp tục chuẩn bị.
Chọn chương trình đầu tiên phù hợp
Hãy bắt đầu với một đánh giá nhỏ, giá cả phải chăng, có quy tắc phù hợp với phong cách của bạn, và ưu tiên các công ty cung cấp đào tạo quản lý rủi ro và hỗ trợ rõ ràng. Một drawdown khoan dung và mục tiêu thực tế quan trọng hơn việc chia lợi nhuận cao hơn một chút khi bạn đang học. Chứng minh quy trình nhỏ, rồi mở rộng quy mô.
Danh sách kiểm tra trước thử thách
Hãy xem qua điều này trước khi bạn trả tiền cho bất kỳ đánh giá nào:
- Bạn có thể mô tả một thiết lập của mình và điểm vào, lối ra chính xác trong một câu.
- Bạn đã vượt qua một phiên bản mô phỏng theo cùng một quy tắc nhiều hơn một lần.
- Bạn biết mục tiêu lợi nhuận, lỗ hàng ngày và drawdown tính theo số liệu đô la.
- Rủi ro mỗi giao dịch của bạn là 1% hoặc ít hơn và nằm trong drawdown với dư chỗ.
- Bạn đã chọn kích thước tài khoản nhỏ nhất phù hợp với chiến lược của mình.
- Bạn đã đọc toàn bộ sách luật, bao gồm tin tức, các quy tắc cuối tuần và sự ổn định.
Nếu bạn không thể đáp ứng hết mọi tiêu chí, hãy tiếp tục chuẩn bị cho một bản demo. Danh sách kiểm tra này rẻ hơn là thất bại.
Lên kế hoạch thêm một bước nữa: bất kỳ khoản thanh toán nào bạn nhận được cuối cùng thường là thu nhập chịu thuế, thường được báo cáo trên Mẫu 1099 thay vì lợi tức vốn (IRS). Hãy để riêng một phần và xác nhận tình huống của bạn với chuyên gia, vì quy định khác nhau tùy theo quốc gia.
Kết luận: Các bước tiếp theo cho những nhà giao dịch có vốn đầy tham vọng
Bạn không cần kinh nghiệm để được tài trợ, nhưng bạn cần những kỹ năng mà kinh nghiệm thường xây dựng: kỷ luật, kiểm soát rủi ro và sự ổn định. Các công ty tài trợ cho nhà giao dịch ở mọi cấp độ và kiểm tra kỹ năng đó thông qua đánh giá, không phải qua hồ sơ xin việc. Một người mới đã chuẩn bị kỹ lưỡng có thể vượt qua khi một người kỳ cựu thiếu kỷ luật thất bại, vì luật lệ thưởng cho thói quen, chứ không phải lịch sử.
Bước tiếp theo của bạn là cụ thể. Xây dựng một chiến lược đơn giản và chứng minh nó trên bản demo theo các quy tắc thử thách thực tế cho đến khi kết quả lặp lại. Học cách chấp nhận rủi ro với tỷ lệ phần trăm nhỏ, cố định và tôn trọng giới hạn lỗ vượt quá mục tiêu lợi nhuận. Sau đó chọn một chương trình nhỏ, giá cả phải chăng với quy định phù hợp với cách bạn giao dịch, và kiểm tra từng con số trên trang chính thức của công ty trước khi thanh toán. Để có thêm các hướng dẫn tiếng Anh đơn giản về đánh giá, rủi ro và lựa chọn công ty, hãy tiếp tục tìm hiểu Pivex.