Có, bạn có thể giao dịch crypto trên một tài khoản được cấp vốn. Nhiều công ty prop cho phép bạn giao dịch Bitcoin, Ethereum và các altcoin lớn bằng vốn của công ty sau khi bạn vượt qua một bài đánh giá. Nhưng có một điểm cần lưu ý: hầu hết cung cấp crypto dưới dạng CFD, nghĩa là bạn giao dịch biến động giá mà không sở hữu đồng coin. Giao dịch spot thực trên một sàn giao dịch là điều hiếm gặp trong các công ty prop.
Hướng dẫn này dành cho các trader mới làm quen với tài khoản được cấp vốn và muốn giao dịch crypto. Nội dung giải thích cách các tài khoản này hoạt động, điều gì khiến crypto khác biệt, các rủi ro thực tế và cách chọn một công ty. Crypto biến động mạnh, vì vậy đây chỉ là nội dung giáo dục, không phải lời khuyên cá nhân hóa, và giao dịch luôn đi kèm rủi ro thực.
Tài khoản crypto được cấp vốn là gì?
Một tài khoản crypto được cấp vốn cho phép bạn giao dịch tiền mã hóa bằng vốn của một công ty prop thay vì vốn của bạn. Bạn đạt được điều đó bằng cách vượt qua một bài đánh giá có phí, sau đó giữ lại một phần lợi nhuận bạn tạo ra. Đổi lại, bạn tuân thủ các quy tắc rủi ro của công ty về thua lỗ, drawdown và các đồng coin được phép.
Crypto CFD so với crypto trên sàn giao dịch thực
Đây là chi tiết mà hầu hết các hướng dẫn đều lướt qua. Gần như tất cả các tài khoản prop crypto là CFD, không phải coin thật trên một sàn giao dịch. CFD, hay hợp đồng chênh lệch, theo dõi giá của Bitcoin hoặc một altcoin mà bạn không bao giờ sở hữu nó. Bạn lãi hoặc lỗ theo biến động giá, được thanh toán bằng tiền mặt.
Vì sao các công ty lại ưu tiên cách này? CFD cho phép họ cung cấp nhiều đồng coin với kiểm soát rủi ro chặt chẽ, và không phải gánh các yêu cầu về lưu ký, bảo mật và quy định khi nắm giữ crypto thật. Giao dịch spot thực hoặc giao dịch trên sàn hiếm hơn nhiều, vì nó làm tăng rủi ro đối tác và rủi ro lưu ký. Vì vậy, khi một công ty quảng cáo một "thử thách crypto", hãy giả định đó là dựa trên CFD trừ khi họ nói rõ điều ngược lại.
Vốn mô phỏng so với vốn thực
Một khác biệt thứ hai cũng quan trọng không kém. Hầu hết các tài khoản được cấp vốn, bao gồm cả crypto, là mô phỏng. Bạn giao dịch trên tài khoản demo phản chiếu giá trực tiếp, và công ty chi trả phần chia lợi nhuận của bạn từ doanh thu của họ. Điều đó là bình thường và hợp pháp.
Điều này có ý nghĩa đơn giản đối với bạn. Giao dịch của bạn diễn ra trên vốn mô phỏng của công ty, nhưng khoản chi trả của bạn là tiền thật. Kỹ năng của bạn, không phải may mắn, là thứ giúp bạn kiếm được chúng. Dù vậy, hãy xác nhận tài khoản cụ thể của bạn là live hay mô phỏng, vì điều đó ảnh hưởng đến khớp lệnh và cách các khoản chi trả được tài trợ.
Tài khoản crypto được cấp vốn hoạt động như thế nào
Mô hình giống như bất kỳ công ty prop nào, được áp dụng cho crypto. Bạn chứng minh kỹ năng trong một bài đánh giá, nhận một tài khoản được cấp vốn và chia sẻ lợi nhuận trong phạm vi các quy tắc của công ty.
Quy trình đánh giá
Lộ trình nhìn chung nhất quán ở hầu hết các công ty:
- Chọn công ty và quy mô tài khoản. Chọn nơi cung cấp các đồng coin và nền tảng bạn muốn.
- Trả phí đánh giá. Chi phí một lần, tăng theo quy mô tài khoản.
- Đạt mục tiêu lợi nhuận. Đạt mức lợi nhuận đặt ra mà không vi phạm giới hạn lỗ trong ngày hoặc mức drawdown tối đa.
- Được cấp vốn và giao dịch. Sau khi vượt qua, bạn giao dịch trên tài khoản được cấp vốn và yêu cầu chi trả.
Một số công ty cung cấp lộ trình một giai đoạn, hai giai đoạn hoặc cấp vốn tức thì. Một giai đoạn nhanh hơn; hai giai đoạn trải bài kiểm tra trong thời gian dài hơn; cấp vốn tức thì bỏ qua thử thách nhưng thường tốn kém hơn. Dù theo định dạng nào, bạn vẫn phải đạt mục tiêu trong khi tuân thủ các giới hạn rủi ro, điều này khó hơn trong một thị trường biến động như crypto.
Tỷ lệ chia lợi nhuận và chi trả
Khi đã được cấp vốn, bạn nhận một tỷ lệ chia lợi nhuận. Công ty giữ lại một phần trăm trong số lợi nhuận bạn tạo ra, và bạn giữ phần còn lại, thường là phần lớn hơn. Một số công ty tăng tỷ lệ của bạn khi bạn duy trì sự ổn định.
Dưới đây là một ví dụ đơn giản. Giả sử bạn kiếm được $2,000 khi giao dịch crypto và tỷ lệ của bạn là 80%. Bạn giữ $1,600, và công ty giữ $400. Phí đánh giá là khoản riêng và không được hoàn lại, vì vậy hãy trừ nó khi đánh giá thu nhập thực. Một số công ty crypto thậm chí trả cho bạn bằng stablecoin như USDT hoặc USDC, vì vậy hãy kiểm tra phương thức và lịch chi trả.
Điều gì khiến crypto khác biệt
Crypto không chỉ là một công cụ khác trên tài khoản được cấp vốn. Cấu trúc thị trường của nó tạo ra các rủi ro mà trader forex hoặc futures có thể không lường trước. Hiểu được chúng là điều phân biệt một trader crypto thông minh với một tài khoản bị cháy.
Nó giao dịch 24/7, bao gồm cả cuối tuần. Crypto không bao giờ đóng cửa, vì vậy rủi ro gap không dừng lại vào tối thứ Sáu. Một cú sốc vĩ mô vào cuối tuần có thể khiến vị thế của bạn biến động mạnh khi bạn đang ngủ. Giới hạn lỗ trong ngày của một công ty có thể phạt điều đó, ngay cả khi biến động không phải do lỗi của bạn.
Hợp đồng tương lai vĩnh cửu có chi phí funding. Một số công ty cung cấp perpetual swaps, nơi một mức funding rate định kỳ được tính hoặc được trả khi giữ vị thế. Nếu giữ qua đêm, chi phí đó có thể âm thầm bào mòn một giao dịch theo cách mà một vị thế forex sẽ không gặp.
Thanh khoản altcoin có thể biến mất rất nhanh. Trong một biến động mạnh, các altcoin thanh khoản mỏng có thể gap và trượt giá nghiêm trọng. Điều đó làm spread nới rộng và có thể vi phạm giới hạn lỗ chỉ trong vài giây. Bám vào các coin lớn thường đồng nghĩa với điều kiện ổn định hơn.
Kết luận: các quy tắc riêng cho crypto tồn tại là có lý do. Hãy đọc cách công ty của bạn xử lý cuối tuần, funding rate và những coin nào được phép, trước khi bạn giao dịch.
Lợi ích của một tài khoản crypto được cấp vốn
Với trader phù hợp, một tài khoản crypto được cấp vốn mang lại những lợi thế thực sự so với việc giao dịch bằng tiền của chính bạn.
Giao dịch lớn hơn mà không chịu rủi ro cá nhân. Biến động của crypto khiến các vị thế cá nhân lớn trở nên đáng sợ. Một tài khoản được cấp vốn cho phép bạn giao dịch với quy mô đáng kể trong khi mức thiệt hại của bạn được giới hạn ở phí đánh giá. Hãy hình dung một trader phát hiện một thiết lập Bitcoin mạnh nhưng chỉ có khoản tiết kiệm khiêm tốn. Nếu tự giao dịch, họ chỉ có thể vào một vị thế rất nhỏ. Trên tài khoản được cấp vốn, họ có thể vào lệnh với khối lượng phù hợp, và nếu thất bại trong phạm vi quy tắc, họ chỉ mất phí, không mất khoản tiết kiệm.
Giữ phần lớn lợi nhuận. Bạn nhận một phần lớn trong số lợi nhuận bạn tạo ra, thường là phần đa số. Đây là một thỏa thuận tốt cho kỹ năng được áp dụng trên vốn của người khác.
Tiếp cận nhiều coin và đòn bẩy. Các công ty thường cung cấp các coin lớn, altcoin và đòn bẩy tại một nơi. Bạn có được mức độ tiếp xúc rộng mà không cần tự cấp vốn cho tất cả.
Kỷ luật tích hợp sẵn. Các giới hạn lỗ nghiêm ngặt buộc hình thành thói quen tốt, điều mà crypto biến động sẽ trừng phạt bạn nếu thiếu. Các quy tắc thúc đẩy kiểm soát rủi ro mà crypto đòi hỏi.
Dư địa để mở rộng. Nhiều công ty tăng vốn của bạn khi bạn duy trì sự ổn định. Kỷ luật sớm có thể tích lũy thành các vị thế crypto lớn hơn theo thời gian. Bạn cũng có được trải nghiệm thực trong một thị trường nhanh mà không đặt cược khoản tiết kiệm của mình, đó là cách kỹ năng crypto thực sự được phát triển.
Không điều nào trong số này hứa hẹn lợi nhuận. Crypto rất khó, và hầu hết các lần thử đầu tiên đều không vượt qua. Nhưng với một trader có kỷ luật, vốn cộng với rủi ro cá nhân được giới hạn là một lợi thế khởi đầu thực sự.
Rủi ro và cách quản lý chúng
Crypto cộng với một tài khoản được cấp vốn làm tăng gấp đôi mức kỷ luật bạn cần. Phần thưởng là có thật, nhưng rủi ro cũng vậy, và phần lớn quy về biến động và quy tắc.
Rủi ro cốt lõi là crypto biến động nhanh và mạnh. Một cú dao động sắc có thể làm bạn chạm drawdown trước khi kịp phản ứng, đặc biệt khi dùng đòn bẩy. Gap cuối tuần và qua đêm làm tăng nguy hiểm, vì crypto không bao giờ ngủ. Cách khắc phục là vào lệnh với khối lượng nhỏ, nhất quán và đặt stop đủ rộng để chịu được nhiễu bình thường.
Sau đó là các quy tắc tài khoản. Vi phạm giới hạn lỗ trong ngày hoặc drawdown tối đa sẽ chấm dứt tài khoản, bất kể bạn giao dịch gì. Hãy đặt stop của riêng bạn chặt hơn mức của công ty, để một cây nến xấu không bao giờ chạm trần của họ. Và hãy biết loại drawdown, vì một trailing drawdown chặt và crypto biến động là một sự kết hợp nguy hiểm.
Một vài bẫy đặc thù khác của crypto:
- Lạm dụng đòn bẩy. Nó khuếch đại cả lãi và lỗ; hãy giảm khối lượng khi biến động tăng vọt.
- Đuổi theo các cú pump. Vào lệnh muộn trong một chuyển động nhanh thường kết thúc bằng một cú đảo chiều dữ dội.
- Bỏ qua chi phí funding. Trên perpetual swaps, funding qua đêm âm thầm ăn mòn lợi nhuận.
- Giao dịch altcoin thanh khoản mỏng. Thanh khoản thấp đồng nghĩa trượt giá và gap đột ngột.
Trên hết, tâm lý là phần khó nhất. Tốc độ của crypto dễ dẫn đến giao dịch trả thù và tăng khối lượng quá mức. Giao dịch chậm rãi, dựa trên quy tắc là điều giúp một tài khoản crypto được cấp vốn tồn tại.
Cách chọn một công ty prop crypto
Vì bạn không thể đánh giá các công ty chỉ dựa vào thương hiệu, hãy so sánh các quy tắc thực sự ảnh hưởng đến giao dịch crypto. Hãy đi qua danh sách kiểm tra này trước khi trả phí cho bất kỳ bài đánh giá nào.
- CFD hay crypto thật. Xác nhận bạn giao dịch CFD hay coin thật, và bạn muốn loại nào.
- Các coin được phép. Kiểm tra rằng các thị trường của bạn, bao gồm mọi altcoin, đều được cung cấp.
- Loại drawdown. Drawdown tĩnh hoặc drawdown cuối ngày xử lý các cú dao động của crypto tốt hơn so với trailing chặt.
- Quy tắc cuối tuần và qua đêm. Xác nhận bạn có thể giữ lệnh qua cuối tuần hay không, và funding được xử lý như thế nào.
- Giới hạn đòn bẩy. Biết mức đòn bẩy tối đa và điều chỉnh rủi ro theo đó.
- Tỷ lệ chia lợi nhuận và mở rộng. So sánh tỷ lệ và liệu vốn của bạn có thể tăng hay không.
- Điều khoản chi trả. Kiểm tra lịch, mức tối thiểu và liệu chi trả bằng tiền mặt hay stablecoin.
- Tổng chi phí và tính minh bạch. Cộng tất cả các khoản phí, và ưu tiên các công ty công bố quy tắc rõ ràng.
Sau danh sách kiểm tra, hãy đối chiếu các câu trả lời với cách bạn giao dịch. Một trader intraday năng động quan tâm đến spread, đòn bẩy và khớp lệnh nhanh. Một trader swing quan tâm đến việc giữ lệnh qua cuối tuần, chi phí funding và một drawdown dễ chịu hơn.
Dưới đây là cách áp dụng khung này. Giả sử hai công ty đều cung cấp crypto. Một bên dùng trailing drawdown chặt và cấm giữ lệnh qua cuối tuần; bên còn lại dùng static drawdown và cho phép. Với một trader crypto theo phong cách swing, công ty thứ hai khả dụng hơn nhiều, ngay cả khi mức giá công bố tương tự.
Kết luận và các bước tiếp theo
Vậy, bạn có thể giao dịch crypto trên một tài khoản được cấp vốn không? Có, và nhiều công ty cung cấp điều đó, dù thường là dưới dạng CFD trên vốn mô phỏng thay vì coin thật trên một sàn giao dịch. Bạn vượt qua một bài đánh giá, giao dịch vốn của công ty và chia sẻ lợi nhuận, đồng thời quản lý các biến động nhanh 24/7 của crypto.
Trước khi tham gia, hãy xem lại các quy tắc chương trình hiện tại của Pivex và quyết định liệu một bài đánh giá giao dịch độc quyền mô phỏng có phù hợp với kinh nghiệm và giới hạn rủi ro của bạn hay không. Việc tham gia không đảm bảo phần thưởng, thu nhập hoặc bất kỳ kết quả giao dịch cụ thể nào.