Bắt đầu với hóa đơn, không phải giấc mơ. Một người giao dịch để kiếm sống phải chi trả tiền thuê nhà, thực phẩm, bảo hiểm, thuế và chi phí nền tảng từ một tài khoản. Tài khoản đó giảm xuống cũng thường xuyên như nó tăng lên. Vậy bạn có thể kiếm sống bằng giao dịch trong ngày không? Có rất ít người làm được. Hầu hết những người thử nghiệm đều dừng lại trong vòng một năm, và các cơ quan quản lý rõ ràng cho rằng nhiều nhà giao dịch bị thua lỗ nặng nề ngay từ đầu. Không có gì ở đây sẽ nói với bạn rằng kết quả là khả thi, vì điều đó là không đúng.
Những điều tiếp theo là cơ sở chi phí và các yêu cầu sinh tồn, được trình bày một cách trung thực. Bạn sẽ thấy tài khoản cần kiếm được bao nhiêu chỉ để giữ vững, và cách mà các khoản phí môi giới và thuế thay đổi toán học. Bạn cũng sẽ thấy những chiến lược giao dịch trong ngày và quản lý rủi ro trong giao dịch cần phải mang lại điều gì trước tiên.
Câu trả lời nhanh: Bạn có thể kiếm sống bằng giao dịch trong ngày không?
Điều này là có thể và rất hiếm. Hãy coi đây là một trong những cách khó khăn nhất để thử sức với việc tự làm chủ, không phải là một lối tắt để ra khỏi công việc.
Ba điều kiện phải đồng thời xảy ra. Bỏ lỡ một điều, và câu trả lời sẽ sụp đổ.
- Một lợi thế đã được kiểm chứng tồn tại qua các chi phí thực tế trong hàng trăm giao dịch.
- Đủ vốn để một lần giảm bình thường không buộc bạn phải dừng lại.
- Một nguồn tiền riêng cho các chi phí sinh hoạt trong khi tài khoản đang được thử nghiệm.
Điều kiện thứ ba là điều mà mọi người thường bỏ qua. Rút tiền để sống trong khi chiến lược vẫn chưa được chứng minh sẽ biến một chuỗi thua lỗ bình thường thành một lối thoát vĩnh viễn.
Các cơ quan quản lý mô tả giao dịch trong ngày là cực kỳ rủi ro, tốn kém và thực sự là một công việc toàn thời gian. Tài liệu Giao Dịch Trong Ngày: Tiền Của Bạn Đang Gặp Rủi Ro đáng để đọc trước bất cứ điều gì khác. Nó cũng cảnh báo chống lại bất kỳ ai hứa hẹn lợi nhuận nhanh từ giao dịch ngắn hạn.
Cơ Sở Chi Phí Không Ai Tính Toán
Giao dịch trong ngày có một chi phí cố định giống như bất kỳ doanh nghiệp nhỏ nào. Mỗi một dòng này đều phải trả tiền cho dù tháng đó màu xanh hay màu đỏ.
| Dòng chi phí | Nó bao gồm | Tại sao nó gây khó khăn |
|---|---|---|
| Phí môi giới và hoa hồng | Các khoản phí theo giao dịch hoặc theo hợp đồng. | Tần suất giao dịch cao làm tăng gấp bội một số nhỏ. |
| Chênh lệch và trượt giá | Khoảng cách giữa giá mua và giá bán, cộng với các giao dịch ở mức giá khác. | Điều này thường lớn hơn hoa hồng. |
| Chi phí tài trợ và lãi suất ký quỹ | Chi phí của sức mua vay mượn. | Đòn bẩy là thuê, không phải miễn phí. |
| Dữ liệu và công cụ thị trường | Báo giá theo thời gian thực, độ sâu của thị trường, biểu đồ. | Một hóa đơn hàng tháng không quan tâm đến kết quả. |
| Thuế | Kết quả ngắn hạn là các sự kiện chịu thuế. | Lợi nhuận bị đánh thuế trong năm mà chúng được thực hiện. |
Thuế cần có một ghi chú riêng. Liệu bạn có được tính là một nhà giao dịch chứng khoán thay vì một nhà đầu tư hay không là một bài kiểm tra, chứ không phải là một lựa chọn. Hướng dẫn của IRS cho các nhà giao dịch đưa ra các tiêu chí và giải thích các lựa chọn như kế toán theo giá thị trường. Hãy xin lời khuyên trước khi giả định bất kỳ cách xử lý nào áp dụng.
Sau đó là các chi phí không bao giờ xuất hiện trên bảng sao kê. Bảo hiểm sức khỏe mà bạn không còn nhận được từ một nhà tuyển dụng. Các khoản đóng góp hưu trí mà không ai thực hiện cho bạn. Những tháng không có kết quả gì.
Yêu cầu tồn tại: Những gì tài khoản thực sự phải làm
Câu hỏi "có thể kiếm sống từ việc giao dịch trong ngày không" thực sự là một câu hỏi về sự sống còn, chứ không phải về chiến lược. Đây là những phép tính quyết định điều đó. Diễn đạt chi phí sinh hoạt dưới dạng tỷ lệ phần trăm của vốn giao dịch mỗi tháng.
Giả sử một nhà giao dịch cần 2% số dư tài khoản mỗi tháng để trang trải chi phí sinh hoạt. Đó là 24% mỗi năm, rút ra từ một tài khoản cũng phải chịu đựng những tháng thua lỗ. Để phát triển, chiến lược phải tạo ra lợi nhuận hơn 2% mỗi tháng sau mọi chi phí ở trên. Một cách nhất quán. Qua những thị trường ổn định và biến động.
Bây giờ thêm vào một đợt giảm giá. Giả sử chiến lược có một chu trình tồi tệ nhất trong lịch sử là 15%. Trong suốt thời gian đó, nhà giao dịch vẫn rút 2% mỗi tháng. Ba tháng như vậy biến một đợt giảm giá 15% thành khoảng 21%, và kích thước vị trí phải co lại tương ứng. Kích thước nhỏ hơn có nghĩa là quá trình phục hồi sẽ lâu hơn, kéo dài thời gian rút vốn. Chu trình đó là cách mà hầu hết các nỗ lực kết thúc.
Kết luận không thoải mái là một tỷ lệ. Vốn của bạn càng nhỏ so với chi phí sinh hoạt, bạn cần tỷ lệ lợi nhuận càng cao, và tỷ lệ lợi nhuận càng cao, bạn càng phải chấp nhận rủi ro nhiều hơn. Hầu hết mọi người thất bại trong bài kiểm tra này ở dòng đầu tiên thay vì trên màn hình giao dịch.
Một bản ghi phiên giao dịch đã làm
Lấy một nhà giao dịch làm việc với hợp đồng tương lai chỉ số trên S&P 500 và Nasdaq 100, thực hiện hai mươi phiên trong một tháng. Cô ta mạo hiểm 0.5% vốn mỗi giao dịch và thực hiện bốn giao dịch mỗi phiên, tổng cộng là tám mươi giao dịch.
Ba mươi bốn giao dịch thắng với trung bình là 1.5R. Bốn mươi sáu giao dịch thua với trung bình là 0.9R. Dự kiến tổng thể là 0.425 nhân với 1.5, trừ 0.575 nhân với 0.9. Đó là cộng 0.64 trừ 0.52, hay cộng 0.12R cho mỗi giao dịch. Tám mươi giao dịch đem lại 9.6R tổng, tương đương với 0.5% rủi ro, tức khoảng 4.8% tổng vốn.
Bây giờ trừ chi phí. Hoa hồng, chênh lệch và trượt giá 0.04R cho mỗi giao dịch loại bỏ 3.2R, hay 1.6%. Lợi nhuận ròng khoảng 3.2% cho tháng. Đó là một tháng tốt theo bất kỳ tiêu chuẩn nào, và nó vừa đủ để vượt qua mức rút 2%. Một tháng thua lỗ xóa sạch ba tháng đó.
Các chiến lược giao dịch trong ngày và quản lý rủi ro trong giao dịch
Lựa chọn chiến lược không quan trọng bằng những gì hầu hết người mới bắt đầu giả định. Việc xác định kích thước và thời điểm thoát ra quan trọng hơn.
Truy cập thị trường, ký quỹ và cơ chế phiên giao dịch
Giao dịch trong ngày có một từ vựng và một quy tắc, cả hai đều ảnh hưởng đến cơ sở chi phí.
Đòn bẩy đến từ tài khoản ký quỹ, và ký quỹ có những hậu quả. Các quy tắc về mua ký quỹ giải thích cách mà một cuộc gọi ký quỹ có thể buộc phải thanh lý vào thời điểm tồi tệ nhất. Giao dịch thường xuyên trong tài khoản ký quỹ cũng mang lại các yêu cầu cấp độ tài khoản khác nhau tùy thuộc vào nhà môi giới và sản phẩm.
Thời gian phiên giao dịch định hình cả ngày. Thị trường chứng khoán mở và đóng theo một lịch trình đã công bố của giờ giao dịch và ngày lễ, với các phiên giao dịch kết thúc sớm vào những ngày nhất định. Khối lượng giao dịch thường tập trung gần giờ mở cửa và đóng cửa. Giữa ngày thường có khối lượng giao dịch mỏng, và các thị trường mỏng sẽ trừng phạt những lệnh bất cẩn.
Sự lựa chọn công cụ xác định hồ sơ rủi ro của bạn. Cổ phiếu vốn hóa lớn, hợp đồng tương lai chỉ số, cặp tiền tệ như EUR/USD và GBP/JPY, cùng với kim loại đều có hành vi khác nhau. Mỗi công cụ có giá trị tick hoặc pip riêng, kích thước hợp đồng riêng, mô hình thanh khoản riêng và sự biến động riêng. Một chiến lược được điều chỉnh cho một khung thời gian biểu đồ hiếm khi chuyển giao một cách suôn sẻ sang khung thời gian khác.
Các phương pháp giao dịch trong ngày chính
- Động lực: mua khi có sức mạnh hoặc bán khi có điểm yếu khi khối lượng tăng lên sau một yếu tố kích thích.
- Đột phá: vào lệnh khi giá phá vỡ một mức đã xác định, với điểm dừng lỗ ngay phía sau.
- Bán tháo trong phạm vi: bán ở đỉnh và mua ở đáy của một phạm vi đã thiết lập, chỉ khi nó vẫn giữ.
- Scalping: nhiều giao dịch nhỏ cho một vài tick, làm cho chi phí trở thành biến số chi phối.
- Tiếp tục trong xu hướng hồi lại: vào lệnh khi có sự điều chỉnh trong một xu hướng trong ngày rõ ràng.
Mỗi phương pháp đó đều cần cùng một cấu trúc.
- Một tỷ lệ rủi ro cố định cho mỗi giao dịch, được quyết định trước khi vào lệnh.
- Một điểm dừng được đặt ở nơi mà ý tưởng sai lầm, không phải ở nơi mà tổn thất cảm thấy có thể chấp nhận.
- Một giới hạn về tổn thất hàng ngày khiến phiên giao dịch tự động kết thúc.
- Một số lượng vị thế mở tối đa cùng một lúc.
- Một nhật ký giao dịch với lý do vào lệnh, thoát lệnh và kết quả theo R.
Quản lý rủi ro trong giao dịch không phải là một phần của kế hoạch. Nó chính là kế hoạch. Chiến lược chỉ chọn ra những giao dịch cần xem xét.
Sai lầm, Cảm xúc và Ngày làm việc
Áp lực giao dịch để kiếm thu nhập thay đổi hành vi, và hiếm khi theo hướng tích cực.
- Tăng kích thước giao dịch để bù đắp một khoản thiếu hụt trước cuối tháng.
- Tham gia giao dịch vì buổi sáng đã yên tĩnh.
- Di chuyển điểm dừng để tránh ghi nhận thua lỗ.
- Đánh giá một chiến lược dựa trên kết quả của một tuần.
- Giao dịch khi bị bệnh, đau buồn hoặc mất ngủ.
- Để số dư tài khoản ảnh hưởng đến tâm trạng và quyết định tiếp theo của bạn.
Sự cô độc thường bị đánh giá thấp. Không có đội ngũ, không có phản hồi và không có cấu trúc cố định. Xây dựng một ngày làm việc thực sự giúp: một khởi đầu cố định, một thói quen trước giờ thị trường, một điểm dừng cứng, và một khoảng thời gian xem xét. Việc giữ một số thu nhập từ công việc khác trong khi xây dựng hồ sơ cũng giúp ích.
Sản phẩm, Khóa học, Trải nghiệm Ứng dụng và Nền tảng
Hầu hết mọi người tiếp xúc với thế giới này qua các nền tảng giao dịch, vì vậy việc biết về cảm giác làm việc hàng ngày là điều đáng giá.
Trải nghiệm nền tảng và ứng dụng
Một thiết lập làm việc có nghĩa là một phiếu lệnh nhanh, phím tắt, độ sâu thị trường và nhiều khung thời gian biểu đồ trên một màn hình. Các lệnh chờ là quan trọng, vì điểm dừng và mục tiêu nên đi cùng với lệnh vào. Ứng dụng di động được dùng để giám sát, không phải để đưa ra quyết định.
Trải nghiệm khóa học và onboarding
Tài liệu khóa học tốt dạy về các loại lệnh, phép toán kích thước và ghi chép trước khi dạy về các thiết lập. Nó cho thấy các giao dịch thua lỗ một cách đầy đủ. Onboarding nên bao gồm cơ chế ký quỹ, quy tắc phiên và các màn hình báo cáo mà bạn sẽ sống trong đó. Bất kỳ thứ gì bán sự chắc chắn đều là marketing.
Trải nghiệm sản phẩm trên một tài khoản mô phỏng
Một tài khoản mô phỏng là nơi mà cơ sở chi phí và các quy tắc được kiểm tra mà không phải liều lĩnh tiết kiệm. Bạn có thể thực hiện hàng trăm giao dịch, gán thẻ cho từng giao dịch và đọc độ kỳ vọng một cách trung thực. Nó không tái tạo được trọng lượng cảm xúc của tiền thật, và nó sẽ không cho bạn biết bạn hành xử thế nào trong một đợt giảm thực sự.
Khung Quyết định: Bạn Có Thể Kiếm Sống Bằng Giao Dịch Ngày Hay Chưa?
Trả lời mỗi câu hỏi bằng có hoặc không.
- Tôi có một chiến lược được tài liệu hóa với quy tắc vào, dừng và thoát không?
- Tôi đã ghi lại ít nhất ba trăm giao dịch và tính toán độ kỳ vọng ở R chưa?
- Tôi có biết đợt giảm giá lịch sử tồi tệ nhất của mình và đã trải qua một lần chưa?
- Tôi có thể trang trải mười hai tháng chi phí sinh hoạt từ ngoài tài khoản giao dịch không?
- Tỷ suất sinh lợi hàng tháng yêu cầu của tôi có dưới kết quả trung bình hàng tháng của chiến lược không?
- Tôi có bảo hiểm y tế không, thuế cung cấp và một kế hoạch nếu năm nay diễn ra tồi tệ?
Sáu câu trả lời có, và câu hỏi trở thành một kế hoạch kinh doanh nhưng không chỉ là một hy vọng. Bốn hoặc năm, và bạn gần đạt yêu cầu nhưng nên giữ thu nhập khác. Ba hoặc ít hơn, và câu trả lời trung thực hôm nay là không.
Nếu nhật ký chưa tồn tại, đó là công việc đầu tiên. Xây dựng hồ sơ nơi mà một sai lầm có thể tốn dữ liệu thay vì tiền thuê. Khi bạn đã sẵn sàng để thử nghiệm quy trình đó với một bộ quy tắc thực tế, Pivex nêu rõ các điều khoản của mình.
Những điều cần biết trước khi nghỉ việc
Không có gì trong phần này là một dự báo. Thu nhập từ giao dịch là biến đổi, có thể bằng không hoặc âm trong bất kỳ tháng nào, và việc thay thế một mức lương không phải là kết quả điển hình hoặc được đảm bảo. Lập kế hoạch dựa trên cơ sở đó.
Hãy làm việc về tài chính cá nhân trước. Tiết kiệm khẩn cấp, bảo hiểm và nợ phải được ưu tiên trước bất kỳ vốn giao dịch nào. Hướng dẫn tổng quát về khả năng chịu rủi ro và phân bổ tài sản là một kiểm tra hữu ích về việc bao nhiêu tài sản ròng của bạn thuộc về một tài khoản giao dịch.
Sau đó, hãy đặt ra những câu hỏi khó về kế hoạch đó. Các mười câu hỏi cần đặt ra trước khi bạn đầu tư cũng áp dụng tốt cho một doanh nghiệp giao dịch. Chúng bao gồm thời gian dự kiến, khả năng chịu rủi ro và điều gì xảy ra nếu số tiền biến mất.
Hãy cẩn thận về những người bạn học hỏi từ họ. Các khóa học, phòng trò chuyện và dịch vụ tín hiệu đều nhận tiền cho dù bạn có lợi nhuận hay không. Hỏi cách mà giáo viên kiếm tiền, và yêu cầu xem các giao dịch thua lỗ.
Cuối cùng, hãy cho nỗ lực của bạn một điểm kết thúc xác định. Quyết định trước kết quả nào, trong thời gian nào, có nghĩa là bạn dừng lại. Một quyết định được đưa ra ngay bây giờ rẻ hơn nhiều so với một quyết định được đưa ra sau một sáu tháng tồi tệ.
Trước khi tham gia, hãy xem xét các quy tắc chương trình hiện tại của Pivex và quyết định xem việc đánh giá giao dịch quyền riêng tư mô phỏng có phù hợp với kinh nghiệm và giới hạn rủi ro của bạn hay không. Sự tham gia không đảm bảo một phần thưởng, thu nhập, hoặc bất kỳ kết quả giao dịch cụ thể nào.