Prop Firm KYC Belgeleri: Firmalar Neleri, Ne Zaman İster

Kısa cevap: traderlar "prop firm kyc documents" diye aradığında genelde üç sorunun yanıtını isterler. Hangi dosyaları hazırlayacakları, firmanın ne zaman belge isteyeceği ve neden tertemiz görünen bir yüklemenin yine de reddedildiği. Genellikle istenen set; devlet tarafından verilmiş fotoğraflı kimlik, güncel adres kanıtı ve çoğu zaman bir selfie’dir. Bazı firmalar daha büyük bir ödemeden önce kısa bir fon kaynağı notu da ekler. Çoğu firma KYC sürecini ilk ödemeden önce yürütür, kayıt sırasında değil. Kesin liste her firmanın uyum sayfasında belirlenir; bu yüzden bu rehberi yaygın kalıp, o sayfayı ise son söz olarak değerlendirin.

KYC, bir prop firması müşterisi için ne anlama gelir

KYC, know your customer anlamına gelir. Bu, müşterilere para aktaran herhangi bir şirketten finansal düzenlemelerin talep ettiği kimlik doğrulama adımıdır. Bir prop firması, şahsen hiç tanımadığı traderlara ödül öder. Hesaptaki trader kimliğinin gerçek bir kişiye ait olduğunu doğrulaması gerekir. AML düzenlemeleri bunun arkasında yer alır. Firma, ödediği paranın kara para aklamaya yardımcı olmadığını veya yaptırım uygulanmış bir isme ulaşmadığını göstermek zorundadır.

Trader açısından KYC belgeleri çoğu durumda tek seferlik bir iştir. Şirket açısından ise bu, bir lisansın, ödeme hizmetinin ya da bankanın talep edebileceği bir mevzuat uyumudur. Ödeme sağlayıcıları çoğu zaman doğrulanmamış bir müşteriye para göndermeyi reddeder. Bu yüzden, yalnızca kendi sermayesiyle işlem yapan firmalarda bile trader uyumu önemlidir. Bankacılık ilişkilerini korumak isteyen bir şirket için bunu atlamak neredeyse bir seçenek değildir.

AML uyumu, dışarıdan tuhaf görünen kuralları da açıklar. Bir firma, bir kişinin kaç hesap açabileceğini sınırlayabilir ya da farklı isimdeki bir cüzdana ödemeyi engelleyebilir. Her iki kural da tek doğrulanmış kimliği, arada karışıklık olmadan tek bir para akışına bağlı tutar.

Çoğu firmanın istediği belgeler

Belge gereklilikleri değişir, ancak temel set sektör genelinde sağlamdır. Bir değerlendirmeye başlamadan önce şu dört öğeyi hazırlayın; sonraki talep daha hızlı gelir.

Birkaç ayrıntıyı açıkça belirtmek gerekir:

• Kimlikteki ad, adres kanıtı ve ödeme yönü birebir uyuşmalıdır. Eksik bir ikinci ad gereksiz belirsizlik yaratır.
• Latin alfabesi dışındaki bir yazıyla düzenlenmiş belge, bazı firmalarda onaylı çeviri gerektirebilir. Yüklemeden önce sorun.
• Bir çevrimiçi bankacılık sayfasının ekran görüntüleri çoğu zaman reddedilir. İndirilen bir PDF hesap ekstresi daha düzgün seçenektir.
• Anne-babanıza ya da eşinize ait bir faturanın adresinizi kanıtlaması gerekmez. İnceleyenler bu konuda tavizsizdir.

KYC süreci ne zaman gerçekleşir

Çoğu firma kimliği kayıt sırasında doğrulamaz. Ücreti ödersiniz, değerlendirmeyi yaparsınız ve ilk ödül talebinde belgeler istenir. Daha küçük bir grup, değerlendirme başlamadan önce doğrulama yapar. Üçüncü bir grup ise iki kez kontrol eder: kayıt sırasında hafif bir kontrol ve ilk ödeme öncesinde tam doğrulama.

Bir firma yalnızca ödeme öncesinde kontrol yapıyorsa, ilk talebiniz sonraki taleplere göre daha uzun sürer. Otomatik kontroller dakikalar içinde tamamlanabilir. Uyum ekibinin yaptığı manuel inceleme birkaç iş günü sürebilir; bir promosyon sonrası kuyruk kabardığında bu süre daha da uzar. Firmalar KYC için nadiren ayrı bir ücret alır. Maliyet para değil, zamandır; bu yüzden planlarınıza biraz esneklik payı ekleyin.

Nitelikli traderları destekleyen bir prop firm olan Pivex, ödülleri 14 günlük döngüyle öder. Bu da ilk talebi geciktirmek yerine doğrulamayı erken tamamlamak için iyi bir nedendir. Aşağıdaki rehber prop firm first payout belgelerin ötesinde bir talebin başka neler gerektirdiğini anlatıyor.

Belgelerin reddedilmesine yol açan yaygın hatalar

Reddedilmeler can sıkıcıdır ama nadiren gizemlidir. Aynı nedenler firmalar arasında tekrar eder:

1. Bulanık veya kırpılmış görüntüler. Doğum tarihi üzerine parlamış, zayıf bir telefon fotoğrafı en yaygın başarısızlık nedenidir.
2. Süresi dolmuş ya da dolmak üzere olan kimlik. Bazı firmalar, yüklemeden kısa süre sonra süresi dolacak bir kimliği de kabul etmez.
3. Güncelliğini yitirmiş adres kanıtı. Bir yıl öncesine ait bir fatura, şimdi nerede yaşadığınızı değil, eskiden nerede yaşadığınızı gösterir.
4. İsim uyuşmazlığı. Trading hesabındaki bir lakap ile pasaporttaki yasal adın farklı olması uyuşmazlıktır.
5. Yanlış belge türü. Cep telefonu faturası, kargo etiketi veya sigorta kartı çoğu zaman reddedilenler listesindedir.
6. Düzenlenmiş dosyalar. Masumca yapılmış olsa bile herhangi bir kırpma, filtre veya karartma müdahale uyarısını tetikleyebilir.
7. Eşleşmeyen selfie. Şapkalar, güneş gözlükleri ya da bir fotoğrafın fotoğrafı olması, canlılık kontrolünde başarısız olur.
8. Ülke kısıtlamaları. Bir firma belirli yargı bölgelerindeki ikamet edenlere hizmet vermeyebilir ve bu durum KYC sırasında ortaya çıkar.

Reddedildikten sonra firma başarısız olan öğeyi belirtir ve yeniden yükleme ister. Ödüller, dosya kabul edilene kadar bekletilir. Aynı nedenle gelen ikinci bir ret, davayı manuel incelemeye taşıyabilir; bu süreç yavaştır. Tekrarlayan kimlik uyuşmazlıkları, firmanın politikasına göre hesabın kapatılmasına yol açabilir. Aynı dosyayı inatla yeniden göndermek yerine red mesajını okuyun.

KYC ülkeye göre nasıl farklılaşır

KYC süreci yargı bölgeleri arasında tek tip değildir ve bu fark, firmanın kendi pazarı dışındaki traderlar için önemlidir.

• Ulusal kimlik kartının üzerinde ev adresi yazıyorsa, bazı firmalar ayrı adres kanıtını muaf tutar.
• İkamet edenlerin nadiren kâğıt fatura aldığı yerlerde, banka ekstresi veya devlet mektubu elektrik, su veya doğalgaz faturasının yerine geçer.
• Bazı bölgeler, herhangi bir ödeme serbest bırakılmadan önce vergi kimlik numarası ister. Bunun size uygulanıp uygulanmayacağı, firmanın lisansına ve ikamet ettiğiniz yere bağlıdır.
• Yaptırım uygulanan veya yüksek riskli ülkelerin sakinlerinin başvurusu doğrudan reddedilebilir ya da ek fon kaynağı ayrıntısı istenebilir.

Firmanın uyum sayfası ve ülkenizdeki lisanslı bir uzman, ayrıntıları doğrulamalıdır. Eğer prop firms are legal sorusunun cevabı ayrıca firmanın tescilinin hangi bilgileri toplaması gerektiğini nasıl şekillendirdiğini de kapsar.

Gizlilik temelleri: yüklemeden önce bilmeniz gerekenler

Bir şirkete pasaportunuzun bir kopyasını veriyorsunuz. Buna ölçülü bir dikkatle yaklaşın:

• Yalnızca firmanın platformu üzerinden ya da adı belirtilen doğrulama hizmeti aracılığıyla yükleyin; asla doğrulanmamış bir e-postaya cevap vererek göndermeyin.
• Belgelerin ne kadar süre saklandığını ve üçüncü taraf bir hizmetin bunları tutup tutmadığını öğrenmek için gizlilik politikasını okuyun.
• Yalnızca isteneni gönderin. Banka ekstresi gerekiyorsa, işlem satırlarının kapatılıp kapatılamayacağını sorun.
• Daha sonra firma bir dosyanın eksik olduğunu iddia ederse diye, neyi ne zaman gönderdiğinize dair kendi kaydınızı tutun.

Sizden şifre, kart PIN'i veya cihazınıza uzaktan erişim isteyen bir firma KYC yapmıyordur. Meşru kimlik doğrulama bunları asla gerektirmez. Böyle bir talebi sızdıran bir süreç olarak görün ve durun.

Gönderim öncesi kontrol listesi

Yükle'ye tıklamadan önce bunu gözden geçirin. Böylece riskli bir ilk talep, zamanında yapılan bir talebe dönüşür.

• Kimlik belgesi birkaç aydan daha uzun süre geçerli olmalı ve tüm kenarları görünecek şekilde renkli fotoğraflanmış olmalıdır.
• Adres kanıtı, firmanın belirttiği süre içinde düzenlenmiş olmalı ve tam yasal adınızı göstermelidir.
• İşlem hesabı adı, ikinci adlar ve aksan işaretleri dahil olmak üzere kimliktekiyle birebir aynı olmalıdır.
• Ödeme yapılacak hesap kendi adınıza olmalıdır.
• Selfie, yüzünüz kapalı olmadan iyi ışıkta çekilmelidir.
• Talep edilmesi ihtimaline karşı fon kaynağı notu iki ya da üç sade cümle halinde hazırlanmalıdır.
• Dosyalar orijinal olmalı, ekran görüntüsü veya düzenlenmiş kopya olmamalıdır.
• Firmanın uyum sayfasını bulmuş ve güncel listesini okumuş olmalısınız.

Henüz bir firma seçmediyseniz, önce temel bilgilerle başlayın: fonlu bir işlem hesabı nasıl alınır; ardından kısa listenizdeki firmaların belge gereksinimlerini karşılaştırın. Net bir KYC sayfası olan bir firma, size sessizce diğer evrak işlerini nasıl yönettiğini de söylüyordur. Karmaşık ya da eksik bir sayfa da size bir şey anlatıyordur.

Sonraki adım: dört temel belgeyi toplayın, seçtiğiniz firmanın uyum sayfasıyla karşılaştırın ve ilk ödül talebinizden önce yükleyin. Pivex değerlendirmesini düşünüyorsanız, belge listesinin yer aldığı güncel Pivex şartlarını kontrol edin. 24/7 destek ekibi, çevrilmiş bir kimlik belgesi veya alışılmadık bir adres kanıtı gibi sıra dışı durumları doğrulayabilir.

İlgili rehberler: prop firm ilk ödeme ve prop firm'ler yasal mı

Katılmadan önce, Pivex’in güncel program kurallarını gözden geçirin ve özel simüle edilmiş bir ticaret değerlendirmesinin deneyiminiz ve risk sınırlarınızla uyup uymadığına karar verin. Katılım ödül, gelir veya belirli bir ticaret sonucu garanti etmez.