Bisakah Anda Menghidupi Diri Dari Day Trading? Panduan Komprehensif

Mulailah dengan biaya, bukan impian. Seseorang yang berdagang untuk mencari nafkah menutupi sewa, makanan, asuransi, pajak, dan biaya platform dari satu akun. Akun itu turun sebanyak seringnya seperti naik. Jadi, bisakah Anda menghidupi diri dari day trading? Sangat sedikit orang yang melakukannya. Kebanyakan orang yang mencobanya berhenti dalam satu tahun, dan regulator menyatakan dengan jelas bahwa banyak day trader mengalami kerugian besar di awal. Tidak ada yang di sini akan memberi tahu Anda bahwa hasilnya mungkin, karena itu tidak.

Apa yang mengikuti adalah dasar biaya dan persyaratan bertahan, yang disajikan dengan jujur. Anda akan melihat apa yang harus diperoleh akun hanya untuk tetap bertahan, dan bagaimana biaya pialang dan pajak mengubah matematika. Anda juga akan melihat apa yang harus dikirimkan oleh strategi day trading dan manajemen risiko dalam perdagangan.

Jawaban Cepat: Bisakah Anda Menghidupi Diri Dari Day Trading?

Ini mungkin dan ini jarang terjadi. Anggap ini sebagai salah satu cara tersulit untuk mencoba kewirausahaan, bukan sebagai jalan pintas keluar dari pekerjaan.

Tiga syarat harus terpenuhi sekaligus. Melewatkan satu, dan jawabannya runtuh.

1. Sebuah keunggulan yang teruji yang bertahan dari biaya nyata di ratusan perdagangan.
2. Modal yang cukup supaya penarikan normal tidak memaksa Anda untuk berhenti.
3. Sumber uang terpisah untuk biaya hidup saat akun sedang diuji.

Syarat ketiga adalah yang biasa dilewati orang. Menarik uang untuk hidup sementara strategi masih belum terbukti mengubah serangkaian kerugian biasa menjadi kepergian permanen.

Regulator menggambarkan day trading sebagai aktivitas yang sangat berisiko, mahal dan pada dasarnya adalah pekerjaan penuh waktu. Publikasi Day Trading: Uang Anda Dalam Risiko layak dibaca sebelum hal lainnya. Ini juga memperingatkan agar tidak mempercayai siapa pun yang menjanjikan keuntungan cepat dari perdagangan jangka pendek.

Dasar Biaya yang Tidak Dihitung Siapa pun

Day trading memiliki overhead tetap seperti usaha kecil lainnya. Setiap satu dari garis ini dibayarkan baik bulan hijau atau merah.

Pajak pantas dicatat dengan sendirinya. Apakah Anda dihitung sebagai trader di sekuritas bukannya sebagai investor adalah sebuah tes, bukan pilihan. Panduan IRS untuk trader menetapkan kriteria dan menjelaskan pemilihan seperti akuntansi mark-to-market. Dapatkan saran sebelum menganggap perlakuan tertentu berlaku.

Kemudian ada biaya yang tidak pernah muncul di laporan. Asuransi kesehatan yang tidak lagi Anda dapatkan dari pemberi kerja. Kontribusi pensiun yang tidak ada yang membuat untuk Anda. Bulan-bulan tanpa hasil sama sekali.

Persyaratan Bertahan: Apa yang Harus Dilakukan Akun Sebenarnya

Pertanyaan "bisakah Anda menghidupi diri dari day trading" sebenarnya adalah pertanyaan tentang bertahan hidup, bukan tentang strategi. Berikut adalah aritmetika yang memutuskan. Ekspresikan biaya hidup sebagai persentase modal perdagangan per bulan.

Misalkan seorang trader membutuhkan 2 persen dari akun setiap bulan untuk menutupi biaya hidup. Itu berarti 24 persen setahun, yang ditarik dari akun yang juga harus menyerap bulan-bulan rugi. Agar tumbuh sama sekali, strategi harus net lebih dari 2 persen bulanan setelah setiap garis biaya di atas. Secara konsisten. Melalui pasar yang tenang dan yang bergejolak.

Sekarang tambahkan penarikan. Katakanlah strategi memiliki rekor terburuk historis sebesar 15 persen. Selama rentang itu, trader masih menarik 2 persen sebulan. Tiga bulan dari itu mengubah penarikan 15 persen menjadi kira-kira 21 persen, dan ukuran posisi harus menyusut sesuai. Ukuran yang lebih kecil berarti pemulihan memerlukan waktu lebih lama, yang memperpanjang periode penarikan tersebut. Siklus itu adalah bagaimana sebagian besar upaya berakhir.

Kesimpulan yang tidak nyaman adalah rasio. Semakin kecil modal Anda relatif terhadap biaya hidup Anda, semakin tinggi pengembalian yang Anda butuhkan, dan semakin tinggi pengembalian yang Anda butuhkan, semakin banyak risiko yang harus Anda ambil. Kebanyakan orang gagal dalam tes ini di garis pertama bukannya di layar perdagangan.

Sebuah catatan sesi kerja

Ambil seorang trader yang bekerja dengan indeks futures di S&P 500 dan Nasdaq 100, dua puluh sesi dalam sebulan. Dia mengambil risiko 0.5 persen dari ekuitas per perdagangan dan mengambil empat perdagangan per sesi, jadi delapan puluh perdagangan.

Tiga puluh empat perdagangan menang dengan rata-rata 1.5R. Empat puluh enam kalah dengan rata-rata 0.9R. Harapan bruto adalah 0.425 kali 1.5, dikurangi 0.575 kali 0.9. Itu adalah plus 0.64 dikurangi 0.52, atau plus 0.12R per perdagangan. Delapan puluh perdagangan menghasilkan 9.6R bruto, yang pada risiko 0.5 persen setara dengan sekitar 4.8 persen dari ekuitas.

Sekarang kurangi biaya. Komisi, spread, dan slippage sebesar 0.04R per perdagangan menghilangkan 3.2R, atau 1.6 persen. Bersihnya sekitar 3.2 persen untuk bulan itu. Itu adalah bulan yang baik menurut standar mana pun, dan itu hampir membersihkan penarikan 2 persen. Satu bulan buruk menghapus tiga dari bulan tersebut.

Strategi Day Trading dan Manajemen Risiko dalam Perdagangan

Pemilihan strategi kurang penting dibandingkan dengan apa yang pemula anggap. Mendapatkan ukuran dan keluar yang benar lebih penting.

Akses pasar, margin dan mekanika sesi

Day trading memiliki kosakata dan buku aturan, dan keduanya penting bagi dasar biaya.

Leverage berasal dari akun margin, dan margin memiliki konsekuensi. Aturan tentang pembelian margin menjelaskan bagaimana margin call dapat memaksa likuidasi pada saat terburuk. Perdagangan yang sering di akun margin juga membawa persyaratan pada tingkat akun yang berbeda-beda berdasarkan broker dan produk.

Waktu sesi membentuk hari. Pasar ekuitas buka dan tutup pada jadwal yang dipublikasikan tentang jam perdagangan dan hari libur, dengan penutupan awal menjelang tanggal tertentu. Volume berkumpul di dekat buka dan tutup. Pertengahan hari biasanya tipis, dan pasar yang tipis menghukum perintah yang tidak sabar.

Pilihan instrumen mengatur profil risiko Anda. Saham besar, kontrak berjangka indeks, pasangan mata uang seperti EUR/USD dan GBP/JPY, serta logam berperilaku berbeda. Masing-masing memiliki nilai tick atau pip sendiri, ukuran kontrak sendiri, pola likuiditas sendiri, dan volatilitas sendiri. Sebuah strategi yang disesuaikan untuk satu waktu grafik jarang berpindah dengan bersih ke waktu lain.

Pendekatan intraday utama

• Momentum: beli kekuatan atau jual kelemahan saat volume meningkat setelah katalis.
• Breakout: masuk saat harga melewati level yang ditentukan, dengan invalidasi tepat di belakangnya.
• Range fade: jual bagian atas dan beli bagian bawah dari rentang yang telah ditetapkan, hanya selama ia bertahan.
• Scalping: banyak perdagangan kecil untuk beberapa tick, yang menjadikan biaya sebagai variabel dominan.
• Pullback continuation: masuk pada retracement di dalam tren intraday yang bersih.

Setiap dari itu membutuhkan rangka yang sama.

• Risiko persentase tetap per perdagangan, ditentukan sebelum masuk.
• Stop ditempatkan di mana gagasan ini salah, bukan di mana kerugian terasa dapat ditoleransi.
• Batas kerugian harian yang mengakhiri sesi secara otomatis.
• Jumlah maksimum posisi terbuka sekaligus.
• Catatan perdagangan dengan alasan masuk, keluar dan hasil dalam R.

Manajemen risiko dalam perdagangan bukanlah sebuah bagian dari rencana. Itu adalah rencana. Strategi hanya memilih perdagangan mana yang harus dipertimbangkan.

Kesalahan, Emosi dan Hari Kerja

Tekanan berdagang untuk penghasilan mengubah perilaku, dan jarang untuk lebih baik.

• Meningkatkan ukuran untuk menutupi kekurangan sebelum akhir bulan.
• Mengambil perdagangan karena sudah menjadi pagi yang tenang.
• Menggerakkan stop untuk menghindari mencatat kerugian.
• Menilai strategi berdasarkan satu minggu hasil.
• Berdagang meski dalam keadaan sakit, berduka atau semalam tanpa tidur.
• Membiarkan saldo akun menentukan suasana hati dan keputusan Anda selanjutnya.

Isolasi kurang dihargai. Tidak ada tim, tidak ada umpan balik, dan tidak ada struktur yang tetap. Membangun hari kerja yang efektif membantu: awal tetap, rutinitas pra-pasar, stop keras, dan blok tinjauan. Begitu juga menjaga pendapatan dari pekerjaan lain saat catatan dibangun.

Pengalaman Produk, Kursus, Aplikasi, dan Platform

Kebanyakan orang bertemu dunia ini melalui platform perdagangan, jadi ada baiknya mengetahui bagaimana perasaan alat sehari-hari itu.

Pengalaman platform dan aplikasi

Sebuah pengaturan yang berfungsi berarti terdapat tiket pesanan yang cepat, tombol pintas, kedalaman pasar, dan beberapa rentang waktu grafik pada satu layar. Pesanan braket penting, karena stop dan target harus dimasukkan saat masuk. Aplikasi mobile digunakan untuk pemantauan, bukan untuk membuat keputusan.

Pengalaman kursus dan onboarding

Materi kursus yang baik mengajarkan jenis pesanan, aritmetika ukuran, dan pencatatan sebelum mengajarkan pengaturan. Materi menunjukkan perdagangan yang rugi secara penuh. Onboarding harus mencakup mekanik margin, aturan sesi, dan layar laporan yang akan Anda jalani. Apa pun yang menjual kepastian adalah pemasaran.

Pengalaman produk pada akun simulasi

Akun simulasi adalah tempat dasar biaya dan aturan diuji tanpa risiko tabungan. Anda bisa menjalankan beberapa ratus perdagangan, memberi label masing-masing, dan membaca ekspektasi dengan jujur. Ini tidak mencerminkan beban emosional dari uang nyata, dan itu tidak akan memberitahu Anda bagaimana Anda berperilaku dalam penarikan yang nyata.

Kerangka Keputusan: Bisakah Anda Menghidupi Diri Dari Day Trading?

Jawab setiap pertanyaan dengan ya atau tidak.

1. Apakah saya memiliki strategi yang didokumentasikan dengan aturan masuk, stop, dan keluar?
2. Apakah saya telah mencatat setidaknya tiga ratus perdagangan dan menghitung ekspektasi dalam R?
3. Apakah saya tahu penarikan historis terburuk saya, dan apakah saya telah mengalaminya?
4. Bisakah saya menutupi dua belas bulan biaya hidup dari luar akun perdagangan?
5. Apakah pengembalian bulanan yang saya butuhkan di bawah hasil bulanan rata-rata strategi?
6. Apakah saya memiliki asuransi kesehatan, pajak dan rencana jika tahun berjalan buruk?

Enam jawaban ya, dan pertanyaannya menjadi rencana bisnis daripada harapan. Empat atau lima, dan Anda hampir tetapi sebaiknya tetap memiliki pendapatan lain. Tiga atau kurang, dan jawaban jujur hari ini adalah tidak.

Jika catatan belum ada, itu adalah tugas pertama. Bangun catatan di mana kesalahan dapat merugikan data bukannya sewa. Ketika Anda siap untuk menguji proses itu melawan buku aturan nyata, Pivex menyatakan syaratnya dengan jelas.

Apa yang Perlu Diketahui Sebelum Anda Menquit Pekerjaan Anda

Tidak ada di bagian ini yang merupakan proyeksi. Penghasilan dari perdagangan bervariasi, dapat nol atau negatif di bulan mana pun, dan menggantikan gaji bukanlah hasil yang biasa atau dijanjikan. Rencanakan atas dasar itu.

Lakukan pekerjaan keuangan pribadi terlebih dahulu. Tabungan darurat, asuransi, dan utang harus didahulukan sebelum modal perdagangan. Pedoman luas tentang toleransi risiko dan alokasi aset adalah pemeriksaan yang berguna tentang seberapa banyak kekayaan bersih Anda seharusnya berkaitan dengan akun perdagangan.

Kemudian ajukan pertanyaan sulit tentang rencana itu sendiri. sepuluh pertanyaan yang layak ditanyakan sebelum Anda berinvestasi berlaku sama untuk bisnis perdagangan. Mereka mencakup horison waktu, toleransi risiko dan apa yang terjadi jika uang itu hilang.

Hati-hati tentang siapa Anda belajar dari. Kursus, ruang obrolan, dan layanan sinyal dibayar terlepas dari apakah Anda meraup keuntungan atau tidak. Tanyakan bagaimana pengajar menghasilkan uang, dan minta untuk melihat perdagangan yang rugi.

Akhirnya, tentukan titik akhir yang jelas untuk upaya tersebut. Tentukan di muka hasil apa, dalam periode berapa, yang berarti Anda berhenti. Keputusan yang dibuat sekarang jauh lebih murah daripada yang dibuat setelah enam bulan yang buruk.

Sebelum berpartisipasi, tinjau aturan program Pivex saat ini dan putuskan apakah evaluasi perdagangan milik simulasi memenuhi pengalaman dan batas risiko Anda. Partisipasi tidak menjamin imbalan, penghasilan, atau hasil perdagangan tertentu.