Magsimula sa mga bayarin, hindi sa pangarap. Ang isang tao na nagtrade para sa kabuhayan ay nagbabayad ng renta, pagkain, seguro, buwis, at mga gastos sa platform mula sa isang account. Ang account na iyon ay bumababa kasing dalas ng ito ay tumataas. Kaya maaari ka bang makabuhay sa pangaraw-araw na trading? Napakakaunting tao ang nakakagawa nito. Karamihan sa mga sumusubok ay humihinto sa loob ng isang taon, at malinaw na sinasabi ng mga regulator na maraming day trader ang nakakaranas ng malaking pagkalugi sa simula. Walang anuman dito ang magsasabi sa iyo na ang resulta ay malamang, dahil hindi ito ganon.
Ang mga sumusunod ay ang cost base at ang mga kinakailangan para sa kaligtasan, na sinasabi ng tapat. Makikita mo kung ano ang kailangang kitain ng account upang manatiling matatag, at kung paano binabago ng mga bayad sa brokerage at buwis ang matematika. Makikita mo rin kung ano ang kailangan munang ibigay ng mga estratehiya sa pangaraw-araw na trading at pamamahala ng panganib sa trading.
Mabilis na Sagot: Maaari ka bang makabuhay sa pangaraw-araw na trading?
Posible ito at malabong mangyari. Tratuhin ito bilang isa sa pinakamahirap na paraang subukan ang self-employment, hindi bilang shortcut mula sa trabaho.
Tatlong kondisyon ang dapat matupad nang sabay-sabay. Kung maiiwan ang isa, bumabagsak ang sagot.
- Isang nasubok na edge na nakakabawi mula sa mga tunay na gastos sa daan-daang trade.
- Sapat na kapital na hindi ka mapipilitang huminto sa karaniwang drawdown.
- Isang hiwalay na mapagkukunan ng pera para sa mga gastusin sa pamumuhay habang sinusubok ang account.
Ang ikatlong kondisyon ay ang madalas na nalalaktawan ng mga tao. Ang pag-withdraw ng pera para sa pamumuhay habang ang estratehiya ay hindi pa napatunayan ay nagiging isang ordinaryong talunan na sunud-sunod na nagiging permanente.
Inilarawan ng mga regulator ang pangaraw-araw na trading bilang labis na mapanganib, magasto, at sa katunayan ay isang full-time na trabaho. Ang publication Day Trading: Your Dollars at Risk ay karapat-dapat basahin bago ang anuman. Nagbabala rin ito laban sa sinumang nangangako ng mabilis na kita mula sa panandaliang trading.
Ang Cost Base na Walang Nagbibilang
Ang pangaraw-araw na trading ay may nakatakdang overhead tulad ng anumang maliit na negosyo. Bawat isa sa mga linyang ito ay binabayaran kahit ang buwan ay berde o pula.
| Liñya ng gastos | Ano ang saklaw nito | Bakit ito nakakasakit |
|---|---|---|
| Mga bayarin sa brokerage at komisyon | Mga singil sa bawat kalakalan o bawat kontrata. | Ang mataas na dalas ng kalakalan ay nagpapatmultiply ng isang maliit na numero. |
| Spread at slippage | Ang agwat sa pagitan ng bid at ask, kasama ang mga pag-fill na malayo sa iyong presyo. | Karaniwan itong mas malaki kaysa sa komisyon. |
| Pagpopondo at interes sa margin | Ang halaga ng hiniram na kakayahang bumili. | Ang leverage ay inuupa, hindi libre. |
| Data sa merkado at mga tool | Real-time na mga quote, lalim ng merkado, pagbubuo ng chart. | Isang buwanang bill na hindi nagmamalasakit sa mga resulta. |
| Buwis | Ang mga resulta sa maikling termino ay taxable events. | Ang mga kita ay binubuwisan sa taon na sila ay na-realize. |
Narapat na magkaroon ng sariling tala ang buwis. Kung ikaw ay itinuturing na trader sa securities sa halip na isang mamumuhunan ay isang pagsubok, hindi isang pagpipilian. Ang patnubay ng IRS para sa mga trader ay nagtatakda ng mga pamantayan at nagpapaliwanag ng mga halalan tulad ng mark-to-market accounting. Humingi ng payo bago ipalagay na may partikular na paggamot na naaangkop.
Pagkatapos ay naroroon ang mga gastos na hindi kailanman lumilitaw sa isang pahayag. Saklaw ng kalusugan na hindi mo na natatanggap mula sa isang employer. Mga kontribusyon sa pagreretiro na walang gumagawa para sa iyo. Mga buwan na walang resulta.
Mga Kinakailangan sa Kaligtasan: Ano ang Dapat Talagang Gawin ng Account
Ang tanong na "makakabuhay ka ba sa pamamagitan ng pangangalakal araw-araw?" ay talagang isang tanong tungkol sa kaligtasan, hindi tungkol sa estratehiya. Narito ang aritmetika na nagtatakda nito. Ilarawan ang mga gastusin sa pamumuhay bilang isang porsyento ng kapital sa pangangalakal bawat buwan.
Ipagpalagay na ang isang mangangalakal ay nangangailangan ng 2 porsyento ng account bawat buwan upang masakop ang mga gastusin sa pamumuhay. Iyon ay 24 porsyento sa isang taon, na kinukuha mula sa isang account na kailangan ding sumipsip ng mga buwan ng pagkalugi. Upang lumago sa anumang paraan, ang estratehiya ay dapat na makakuha ng higit sa 2 porsyento buwan-buwan pagkatapos ng bawat linya ng gastos sa itaas. Nang tuloy-tuloy. Sa tahimik na pamilihan at mapanganib.
Ngayon ay magdagdag ng isang drawdown. Sabihin nating ang estratehiya ay may pinakamalalang takbo sa kasaysayan na 15 porsyento. Sa panahon na iyon, patuloy na kumukuha ng 2 porsyento ang mangangalakal bawat buwan. Ang tatlong buwan ng iyon ay nagiging 15 porsyentong drawdown sa humigit-kumulang 21 porsyento, at ang laki ng posisyon ay kailangang mabawasan nang naaayon. Ang mas maliit na laki ay nangangahulugang ang pagbawi ay mas matagal, na nagpapahaba sa mga withdrawal na panahon. Iyon ang ikot kung paano nagtatapos ang karamihan sa mga pagtatangka.
Ang hindi komportableng konklusyon ay isang ratio. Ang mas maliit na iyong kapital kumpara sa iyong mga gastusin sa pamumuhay, ang mas mataas na return ang kailangan mo, at ang mas mataas na return na kailangan mo, mas maraming panganib ang dapat mong kunin. Karamihan sa mga tao ay nabigo sa pagsusulit na ito sa unang linya sa halip na sa trading screen.
Isang nagtatrabaho na session log
Isipin ang isang mangangalakal na nagtatrabaho sa index futures sa S&P 500 at Nasdaq 100, dalawampung session sa isang buwan. Nagbabantay siya ng 0.5 porsyento ng equity sa bawat trade at kumukuha ng apat na trade bawat session, na kabuuang walong trade.
Tatlong pu’t apat na trade ang nanalo sa average na 1.5R. Apat na pu’t anim ang natalo sa average na 0.9R. Ang gross expectancy ay 0.425 beses 1.5, minus 0.575 beses 0.9. Iyon ay plus 0.64 minus 0.52, o plus 0.12R sa bawat trade. Walong trade ay nagbibigay ng 9.6R gross, na sa 0.5 porsyentong panganib ay humigit-kumulang 4.8 porsyento ng equity.
Ngayon ay ibawas ang mga gastos. Ang komisyon, spread at slippage na 0.04R bawat trade ay nag-aalis ng 3.2R, o 1.6 porsyento. Ang net ay humigit-kumulang 3.2 porsyento para sa buwan. Iyon ay isang magandang buwan sa anumang pamantayan, at bahagya itong lumalampas sa 2 porsyentong withdrawal. Isang masamang buwan ay nag-aalis ng tatlo sa mga ito.
Mga Estratehiya sa Day Trading at Pamamahala ng Panganib sa Trading
Ang pagpili ng estratehiya ay mas hindi mahalaga kaysa sa karamihan ng mga baguhan na nag-aassume. Ang tamang laki at tamang paglabas ang mas mahalaga.
Pag-access sa merkado, margin at mga mekanika ng session
Ang day trading ay may vocabulario at isang rulebook, at mahalaga ang parehong ito sa base ng gastos.
Ang leverage ay nagmumula sa isang margin account, at ang margin ay may kasamang mga kahihinatnan. Ang mga patakaran sa pagbili sa margin ay nagpapaliwanag kung paano maaring pilitin ng margin call ang liquidation sa pinamasamang sandali. Ang madalas na pangangalakal sa isang margin account ay nagdadala rin ng mga kinakailangan sa antas ng account na nag-iiba batay sa broker at sa produkto.
Ang timing ng session ay humuhubog sa araw. Ang mga equity market ay nagbubukas at nagsasara sa isang na-publish na iskedyul ng mga oras ng pangangalakal at mga pista opisyal, na may mga maagang pagsasara sa paligid ng mga tiyak na petsa. Ang mga volume cluster ay malapit sa pagbubukas at pagtatapos. Karaniwang manipis ang kalakalan sa gitna ng araw, at ang mga manipis na merkado ay nagpaparusa sa mga di-mapagpasensyang utos.
Ang pagpili ng instrumento ay nagtatakda ng iyong profile sa panganib. Ang mga malaking stock, mga index futures, mga currency pair tulad ng EUR/USD at GBP/JPY, at mga metal ay may kanya-kanyang pag-uugali. Ang bawat isa ay may sariling tick o pip value, sariling laki ng kontrata, sariling pattern ng likido at sariling volatility. Isang estratehiya na nakatutok sa isang tiyak na timeframe ng tsart ay bihirang maipasa nang malinis sa iba.
Ang mga pangunahing intraday na lapit
- Momentum: bumili ng lakas o magbenta ng kahinaan habang lumalawak ang volume pagkatapos ng isang katalista.
- Breakout: pumasok kapag ang presyo ay nalampasan ang isang tiyak na antas, na may invalidation sa likod nito.
- Range fade: magbenta sa itaas at bumili sa ibaba ng isang itinatag na saklaw, habang ito ay nananatili.
- Scalping: maraming maliliit na kalakal para sa ilang ticks, na ginagawang pangunahing variable ang mga gastos.
- Pullback continuation: pumasok sa isang retracement sa loob ng isang malinaw na intraday trend.
Kailangang mangailangan ng parehong istruktura ang bawat isa sa mga ito.
- Isang nakatakdang porsyento ng panganib bawat kalakal, na napagpasyahan bago ang pagpasok.
- Isang stop na inilagay kung saan mali ang ideya, hindi kung saan ang pagkatalo ay tila katanggap-tanggap.
- Isang maximum na limitasyon ng pagkawala sa isang araw na nagtatapos sa sesyon nang awtomatiko.
- Isang maximum na bilang ng mga bukas na posisyon nang sabay-sabay.
- Isang trade log kasama ang dahilan para sa pagpasok, ang paglabas at ang resulta sa R.
Ang pamamahala sa panganib sa pangangalakal ay hindi bahagi ng plano. Ito ang plano. Ang estratehiya ay pumipili lamang kung aling mga kalakal ang isasaalang-alang.
Mga pagkakamali, Emosyon at ang Araw ng Trabaho
Ang presyon ng pangangalakal para sa kita ay nagbabago ng pag-uugali, at bihirang nagpapabuti.
- Pagtataas ng laki upang punan ang kakulangan bago matapos ang buwan.
- Pagkuha ng kalakal dahil ito ay isang tahimik na umaga.
- Paglipat ng stop upang maiwasan ang pag-record ng pagkalugi.
- Paghuhusga sa isang estratehiya batay sa isang linggong resulta.
- Nakikipagkalakalan sa kabila ng sakit, pagdadalamhati, o isang gabi ng walang tulog.
- Pinaubaya ang balanse ng account na magtakda ng iyong mood at susunod na desisyon.
Ang pagkakahiwalay ay hindi nabibigyang halaga. Walang koponan, walang puna at walang nakatakdang istraktura. Nakakatulong ang pagbubuo ng isang aktwal na araw ng trabaho: isang tiyak na simula, isang pre-market routine, isang hard stop, at isang review block. Nakakatulong din ang pagkakaroon ng ilang kita mula sa ibang trabaho habang binubuo ang record.
Karanasan sa Produkto, Kurso, App at Plataporma
Karamihan sa mga tao ay nakikilala ang mundong ito sa pamamagitan ng mga trading platform, kaya't mahalagang malaman kung ano ang pakiramdam ng pang-araw-araw na kagamitan.
Karanasan sa plataporma at app
Ang isang working setup ay nangangahulugang mabilis na order ticket, hotkeys, lalim ng merkado at maraming timeframes ng chart sa isang screen. Mahalaga ang bracket orders, dahil ang stop at ang target ay dapat isama sa entry. Ang mga mobile app ay para sa pagmamanman, hindi para sa paggawa ng mga desisyon.
Karanasan sa kurso at onboarding
Ang magandang materyal ng kurso ay nagtuturo ng mga uri ng order, arithmetic ng sizing at journaling bago ito magturo ng mga setup. Ipinapakita nito ang mga naluluging trades nang buo. Dapat saklawin ng onboarding ang mga mekanika ng margin, mga alituntunin ng session at ang mga reporting screens na iyong titirahan. Anumang nagbebenta ng katiyakan ay marketing.
Karanasan sa produkto sa isang simulated account
Ang isang simulated account ay kung saan nasusubukan ang base ng halaga at ang mga alituntunin nang hindi nanganganib ang mga ipon. Maaari kang magsagawa ng daan-daang trades, i-tag ang bawat isa at tapat na basahin ang expectancy. Hindi nito muling ipinapakita ang emosyonal na bigat ng tunay na pera, at hindi ito magsasabi sa iyo kung paano ka kumilos sa isang tunay na drawdown.
Framework ng Desisyon: Kaya Mo Bang Mabuhay sa Pamamagitan ng Day Trading?
Sagutin ang bawat tanong ng oo o hindi.
- Mayroon ba akong dokumentadong estratehiya na may mga entry, stop at exit na alituntunin?
- Naitala ko na ba ang hindi bababa sa tatlong daang trades at nakalkula ang expectancy sa R?
- Alam ko ba ang aking pinaka-nakamamanghang historical drawdown, at naranasan ko na ba ito?
- Maaari ko bang saklawin ang labindalawang buwan ng mga gastusin sa buhay mula sa labas ng trading account?
- Nasa ilalim ba ng average monthly result ng estratehiya ang aking kinakailangang buwanang kita?
- May health cover ba ako, buwis at plano kung sakaling maging masama ang taon?
Anim na oo na sagot, at ang tanong ay nagiging isang plano sa negosyo sa halip na isang pag-asa. Apat o lima, at malapit ka na ngunit dapat kang magpanatili ng ibang kita. Tatlo o mas kaunti, at ang tapat na sagot ngayon ay hindi.
Kung hindi pa umiiral ang log, iyon ang unang trabaho. Bumuo ng talaan kung saan ang pagkakamali ay nagiging dahilan ng pagkawala ng data sa halip na upa. Kapag handa ka nang subukan ang prosesong iyon laban sa tunay na handbook ng mga patakaran, malinaw na itinatakda ng Pivex ang mga termino nito.
Ano ang Dapat Malaman Bago Mo Iwanan ang Iyong Trabaho
Walang nasa seksyon na ito ang isang hula. Ang kita sa kalakalan ay variable, maaring maging zero o negatibo sa anumang buwan, at ang pagpapalit ng suweldo ay hindi isang karaniwang o ipinangakong kinalabasan. Magplano batay sa mga ito.
Gawin muna ang mga personal na gawaing pampinansyal. Ang mga emergency na ipon, seguro at utang ay nauuna bago ang anumang kapital para sa kalakalan. Malawak na gabay sa timpla ng panganib at pamamahagi ng assets ay isang kapaki-pakinabang na pagsusuri kung gaano karaming bahagi ng iyong net worth ang dapat ilagay sa malapit sa isang trading account.
Pagkatapos ay tanungin ang mga hindi komportableng tanong tungkol sa plano mismo. Ang sampung tanong na dapat isaalang-alang bago ka mamuhunan ay nag-aangkop din sa isang negosyo sa kalakalan. Saklaw nito ang horizon ng oras, pagtanggap sa panganib at kung ano ang mangyayari kung mawala ang pera.
Maging maingat sa mga taong pinagmumulan mo ng kaalaman. Ang mga kurso, chat room at signal service ay binabayaran kahit kita ka o hindi. Tanungin kung paano kumikita ang guro, at humingi ng mga halimbawa ng mga natalong kalakalan.
Sa wakas, bigyan ng tiyak na wakas ang pagtatangkang ito. Magpasya nang maaga kung anong resulta, sa loob ng anong panahon, ang nangangahulugang huminto ka. Ang isang desisyon na ginawa ngayon ay mas mura kaysa sa isang desisyon na ginawa pagkatapos ng masamang anim na buwan.
Bago makilahok, suriin ang kasalukuyang mga tuntunin ng programa ng Pivex at magpasya kung ang isang simulated proprietary trading evaluation ay akma sa iyong karanasan at mga limitasyon sa panganib. Ang pakikilahok ay hindi nagbibigay ng garantiya ng gantimpala, kita, o anumang tiyak na resulta sa kalakalan.