การแบ่งกำไรของ prop firm คือสัดส่วนของกำไรจากการเทรดที่คุณเก็บไว้เทียบกับส่วนที่บริษัทเก็บไว้ โดยกำหนดเป็นเปอร์เซ็นต์คงที่ ในสัดส่วน 80/20 คุณเก็บกำไรสุทธิ 80% และบริษัทรับ 20% สัดส่วนที่พบบ่อยมักอยู่ในช่วง 70/30 ถึง 90/10 โดยเป็นประโยชน์ต่อเทรดเดอร์ และบางบริษัทปรับเพิ่มไปสู่ 100% เมื่อคุณพิสูจน์ความสม่ำเสมอได้
นี่คือคำอธิบายเรื่องการแบ่งกำไรของ prop firm แบบเข้าใจง่าย: คืออะไร ทำงานอย่างไร และอะไรที่กำหนดรายได้ของคุณจริง ๆ เขียนขึ้นสำหรับเทรดเดอร์ที่เพิ่งเริ่มต้นกับบัญชีที่ได้รับเงินทุน ซึ่งต้องการทราบสัดส่วนที่พบบ่อย ปัจจัยที่ทำให้สัดส่วนเปลี่ยนแปลง และรายละเอียดเงื่อนไขเบื้องหลังเปอร์เซ็นต์นั้น
การแบ่งกำไรทำงานอย่างไร
การแบ่งกำไรคือวิธีที่เงินที่คุณทำได้ถูกแบ่งออกอย่างง่าย ๆ คุณเทรดด้วยเงินทุนของบริษัท บริษัทเก็บส่วนหนึ่งเพื่อชดเชยเงินทุนและต้นทุนของบริษัท และคุณเก็บส่วนที่เหลือ สัดส่วนนี้ตกลงกันก่อนเริ่มเทรด และใช้กับกำไรของคุณ ไม่ใช่เงินทุนตั้งต้นของบริษัท ส่วนแบ่งของบริษัทไม่ได้กำหนดแบบตามใจชอบ แต่เป็นค่าใช้จ่ายสำหรับเงินทุนที่คุณใช้เทรด แพลตฟอร์มและข้อมูล และความเสี่ยงจากการสนับสนุนเทรดเดอร์ที่อาจทำผลงานไม่ได้ตามคาด
คำสำคัญคือ สุทธิ บริษัทส่วนใหญ่คำนวณการแบ่งจากกำไรการเทรดสุทธิของคุณ — คือกำไรหลังหักขาดทุนใด ๆ ในช่วงเวลา — ไม่ได้คำนวณจากทุกดีลที่ชนะโดยแยกกัน ดังนั้นหากคุณทำกำไร $6,000 จากบางดีลและขาดทุน $1,000 จากดีลอื่น ๆ ในรอบการจ่ายเงิน การแบ่งจะใช้กับกำไรสุทธิ $5,000 การคำนวณนั้นจะรีเซ็ตในแต่ละรอบการจ่ายเงิน ดังนั้นช่วงที่ขาดทุนอาจลดหรือทำให้กำไรที่สะสมจากช่วงที่ทำได้ดีหายไปทั้งหมด
นี่คือคณิตศาสตร์พื้นฐาน ในสัดส่วน 80/20 กำไรสุทธิ $5,000 จะจ่ายให้คุณ $4,000 และให้บริษัท $1,000 ในสัดส่วน 90/10 กำไร $5,000 เดิมจะจ่ายให้คุณ $4,500 เปอร์เซ็นต์คือส่วนแบ่งของคุณจากสิ่งที่เหลือหลังจากหักขาดทุนของคุณเอง นั่นคือเหตุผลที่ การบริหารความเสี่ยง อย่างมีวินัยช่วยปกป้องรายได้ของคุณได้พอ ๆ กับสัดส่วนการแบ่งกำไร
สัดส่วนการแบ่งกำไรที่พบบ่อย
prop firm สำหรับรายย่อยส่วนใหญ่มักอยู่ใกล้เคียงกับสัดส่วนที่คุ้นเคยไม่กี่แบบ โดยมักให้น้ำหนักไปทางเทรดเดอร์อย่างมาก คุณจะพบ 70/30, 80/20 และ 90/10 บ่อยที่สุด และมีจำนวนบริษัทที่เพิ่มขึ้นซึ่งโฆษณาเส้นทางไปสู่ 100% สัดส่วนที่สูงขึ้นกลายเป็นจุดขายเชิงการแข่งขัน ซึ่งเป็นผลดีต่อเทรดเดอร์ แต่ก็ทำให้เงื่อนไขอื่น ๆ ถูกมองข้ามได้ง่าย
ตารางด้านล่างแสดงให้เห็นว่ากำไรขั้นต้นเท่ากันจะลงเอยอย่างไรในแต่ละสัดส่วน เพื่อให้ความแตกต่างชัดเจนและเป็นรูปธรรมมากกว่านามธรรม
| การแบ่งกำไร | ส่วนแบ่งของคุณจาก $10,000 | ส่วนแบ่งของบริษัท |
|---|---|---|
| 70/30 | $7,000 | $3,000 |
| 80/20 | $8,000 | $2,000 |
| 90/10 | $9,000 | $1,000 |
| 100/0 | $10,000 | $0 |
ในเดือนเดียวช่องว่างอาจดูไม่มาก แต่จะทบต้น เทรดเดอร์ที่ทำกำไร $10,000 ต่อเดือนจะเก็บได้ $84,000 ต่อปีในสัดส่วน 70/30 หรือ $108,000 ในสัดส่วน 90/10 นั่นคือความต่าง $24,000 สำหรับการเทรดแบบเดียวกัน ในช่วงหลายปี สัดส่วนที่คุณเลือกจะกำหนดรายได้ส่วนใหญ่ของคุณอย่างเงียบ ๆ
เมื่อบริษัทโฆษณาว่า "สูงสุดถึง 100%" ให้อ่านเงื่อนไขอย่างรอบคอบ การแบ่งเต็มมักใช้ได้ก็ต่อเมื่อคุณผ่านหมุดหมายการขยายขนาดหรือโปรโมชันเฉพาะ ไม่ได้เริ่มตั้งแต่วันแรก
อะไรที่มีผลต่อสัดส่วนการแบ่งกำไรของคุณ
ตัวเลขนี้แทบไม่คงที่ตลอดไป มีหลายปัจจัยที่กำหนดสัดส่วนที่คุณได้รับจริง และจะดีขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปหรือไม่:
- ระดับบัญชีหรือแผน: บัญชีที่ราคาสูงกว่าหรือขั้นสูงมักมาพร้อมสัดส่วนที่สูงกว่า
- แผนการขยายขนาด: หลายบริษัทเพิ่มสัดส่วนของคุณ หรือเพิ่มเงินทุนของคุณ เมื่อคุณทำผลงานได้สม่ำเสมอ
- ขั้นต้นเทียบกับสุทธิ: ยืนยันว่าสัดส่วนถูกนำไปใช้ก่อนหรือหลังหักขาดทุนของคุณในรอบนั้น
- รูปแบบการให้เงินทุน: บัญชีแบบให้เงินทุนทันทีบางครั้งแลกสัดส่วนที่ต่ำกว่ากับการเข้าถึงที่เร็วกว่า
- กฎความสม่ำเสมอ: บางบริษัทกำหนดให้ผลลัพธ์ต้องสม่ำเสมอก่อนจึงจะปลดล็อกสัดส่วนที่ดีที่สุด
- ตราสารหรือตลาด: บางบริษัทปรับสัดส่วนตามผลิตภัณฑ์ที่คุณเทรด
การรู้ว่าข้อใดใช้กับคุณจะบอกได้ว่าสัดส่วนที่เป็นพาดหัวคือสิ่งที่คุณจะได้จริง หรือเป็นเพียงจุดเริ่มต้นที่คุณต้องทำให้ถึง ถามบริษัทว่าข้อใดใช้กับบัญชีของคุณโดยเฉพาะเป็นลายลักษณ์อักษร แทนที่จะสมมติว่าตัวเลขที่โฆษณาเป็นข้อสรุปสุดท้าย
มากกว่าเปอร์เซ็นต์: สิ่งที่คุณเก็บได้จริง
นี่คือประเด็นที่คู่มือส่วนใหญ่มักข้ามไป: สัดส่วนเป็นเพียงปัจจัยหนึ่งในสิ่งที่จะเข้าบัญชีธนาคารของคุณ ในทางปฏิบัติ สัดส่วน 90% อาจจ่ายน้อยกว่าสัดส่วน 80% ที่บริษัทซึ่งบริหารจัดการได้ดีกว่า สัดส่วนเป็นตัวเลขที่บริษัททำการตลาดหนักที่สุด เพราะเป็นสิ่งที่ทำให้ดูใจกว้างได้ง่ายที่สุด หน้าที่ของคุณคือมองให้พ้นจากตัวเลขนั้น
สิ่งที่คุณเก็บได้จริงขึ้นอยู่กับแพ็กเกจทั้งหมด:
- ค่าธรรมเนียมและการรีเซ็ต: ค่าใช้จ่ายในการประเมินและการรีเซ็ตเป็นเงินที่คุณต้องจ่ายเองก่อนจะมีกำไรใด ๆ
- ความเร็วและความถี่ในการจ่ายเงิน: เงินที่คุณยังถอนไม่ได้ ยังไม่ใช่ของคุณจริง ๆ
- เงื่อนไขการจ่ายครั้งแรก: จำนวนวันเทรดขั้นต่ำ หรือบัฟเฟอร์กำไรอาจทำให้การถอนครั้งแรกของคุณล่าช้า
- กฎการขาดทุนสูงสุด (Drawdown): ข้อจำกัดที่เข้มงวดซึ่งทำให้บัญชีสิ้นสุดเร็วจะทำให้รายได้ของคุณเป็นศูนย์
การเปรียบเทียบที่สมจริง
ลองนึกภาพเทรดเดอร์สองคนที่ทำกำไรได้ $4,000 ในหนึ่งเดือนเท่ากัน เทรดเดอร์ A อยู่ในสัดส่วน 90/10 แต่ต้องจ่ายค่ารีเซ็ตสูงหลังจากละเมิดกฎหนึ่งครั้ง และต้องรอหลายสัปดาห์กว่าจะถอนได้ เทรดเดอร์ B อยู่ในสัดส่วน 80/20 โดยไม่มีการรีเซ็ตและมีการจ่ายเงินที่รวดเร็วและเชื่อถือได้ เทรดเดอร์ A เก็บได้ $3,600 บนกระดาษ แต่สุทธิแล้วได้น้อยกว่านั้นมากหลังหักค่ารีเซ็ต ขณะที่เทรดเดอร์ B รับเข้าบัญชี $3,200 อย่างสะอาดและตรงเวลา เปอร์เซ็นต์ที่สูงกว่าไม่ได้ชนะ ลองทำการเปรียบเทียบเดียวกันตลอดหนึ่งปี แล้วค่าธรรมเนียมรีเซ็ตและวันที่เสียโอกาสในการเทรดอาจทำให้ตัวเลขแกว่งไปมาหลายพันดอลลาร์ ซึ่งมักมากกว่าความต่างของสัดส่วนเองด้วยซ้ำ
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อยที่ควรหลีกเลี่ยง
- ไล่ตามเปอร์เซ็นต์ที่สูงที่สุด โดยละเลยค่าธรรมเนียม การรีเซ็ต และความเร็วในการจ่ายเงิน
- สมมติว่าสัดส่วนคิดจากกำไรขั้นต้น ทั้งที่บริษัทส่วนใหญ่คำนวณจากกำไรสุทธิ
- มองข้ามการขยายขนาด — สัดส่วนเริ่มต้นที่ต่ำกว่าแต่เพิ่มขึ้นได้ อาจดีกว่าสัดส่วนสูงที่คงที่
- ลืมเรื่อง ภาษี — ส่วนแบ่งของคุณมักเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษี ดังนั้นเงินที่คุณนำกลับบ้านจะต่ำกว่าที่สัดส่วนเพียงอย่างเดียวบอกไว้
ในประเด็นสุดท้าย ให้ถือว่ากำไรใด ๆ ที่คุณเก็บไว้เป็นรายได้และวางแผนภาษีไว้ กฎแตกต่างกันไปตามประเทศ ดังนั้นให้ยืนยันสถานการณ์ของคุณกับผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมแทนการคาดเดา
สรุปและขั้นตอนถัดไป
การแบ่งกำไรคือส่วนแบ่งของคุณจากกำไรที่คุณสร้างขึ้น โดยส่วนใหญ่อยู่ระหว่าง 70% ถึง 90% ในฝั่งที่เป็นประโยชน์ต่อคุณ และนำไปใช้กับผลลัพธ์สุทธิของคุณ นี่เป็นหนึ่งในเงื่อนไขที่สำคัญที่สุดของบัญชีที่ได้รับเงินทุน แต่ไม่เคยเป็นเงื่อนไขเดียวที่สำคัญ
ก่อนตัดสินใจ ให้ตรวจสอบอย่างรวดเร็ว:
- สัดส่วนที่แน่นอนคือเท่าไร และคำนวณจากกำไรขั้นต้นหรือกำไรสุทธิ?
- มีแผนการขยายขนาดที่เพิ่มสัดส่วนหรือไม่ และอะไรเป็นตัวกระตุ้นในแต่ละขั้น?
- มีค่าธรรมเนียม การรีเซ็ต และกฎการจ่ายเงินใดที่ใช้ควบคู่กัน?
ก่อนเข้าร่วม โปรดทบทวนกฎของโปรแกรมปัจจุบันของ Pivex และพิจารณาว่าการประเมินการเทรดแบบจำลองที่เป็นกรรมสิทธิ์เหมาะกับประสบการณ์และขีดจำกัดความเสี่ยงของคุณหรือไม่ การเข้าร่วมไม่ได้รับประกันรางวัล รายได้ หรือผลลัพธ์การเทรดใด ๆ