ตอบสั้นๆ คือ ไม่มีค่าเฉลี่ยการจ่ายผลตอบแทนของ prop firm ที่เชื่อถือได้ เพราะตัวเลขนี้ขึ้นอยู่กับ 4 ปัจจัยที่แตกต่างกันไปในแต่ละเทรดเดอร์ ได้แก่ ขนาดบัญชี สัดส่วนแบ่งกำไร ขีดจำกัดและกฎความสม่ำเสมอของบริษัท และระยะเวลาที่เทรดเดอร์ถือบัญชีไว้ ซึ่งทั้งหมดล้วนทำให้ตัวเลขเปลี่ยนไป รอบการเทรดทั่วไปในบัญชีขนาดกลางที่แบ่งกำไร 80 เปอร์เซ็นต์ มักจ่ายตั้งแต่ไม่กี่ร้อยถึงไม่กี่พันดอลลาร์ เทรดเดอร์ที่ถือบัญชีได้หลายรอบจะมีรายได้มากกว่าคนที่ถูก breach ในสัปดาห์ที่สาม บทความนี้จะแสดงวิธีคำนวณ เพื่อให้คุณประเมินช่วงของตัวเองได้ แทนที่จะยืมตัวเลขของคนอื่นมาใช้
เหมาะสำหรับใคร: ทุกคนที่กำลังเปรียบเทียบข้อเสนอของ prop firm และเห็นภาพสกรีนช็อตของรางวัลก้อนโต แล้วอยากรู้ว่ารอบปกติจ่ายเท่าไร คุณแค่ต้องคุ้นเคยกับเปอร์เซ็นต์พื้นฐานเท่านั้น
ทำไมจึงไม่มีค่าเฉลี่ยเดียวที่ใช้ได้จริง
บริษัทต่างๆ เผยแพร่ตัวเลขรวม และตัวติดตามก็รวบรวมข้อมูลการจ่ายผลตอบแทนที่รายงานด้วยตัวเอง แต่ทั้งสองแบบไม่ให้ค่าเฉลี่ยที่สะอาดตา ด้วย 3 เหตุผล
- ข้อมูลที่รายงานเองมีความเอนเอียง เทรดเดอร์มักโพสต์เฉพาะการจ่ายก้อนใหญ่ และเงียบเกี่ยวกับก้อนเล็ก
- ขนาดบัญชีไม่ได้กระจายอย่างสม่ำเสมอ บัญชี 10,000 กับบัญชี 200,000 แตกต่างกัน 20 เท่าภายใต้ผลการเทรดเดียวกัน
- บัญชีที่ breach เร็วจะหลุดออกจากกลุ่มตัวอย่าง ค่าเฉลี่ยที่ไม่รวมบัญชีเหล่านั้นจะล้าสมัยตั้งแต่ก่อนถูกพิมพ์ออกมา
ตัวเลขรวมจากบริษัทมีประโยชน์เพียงอย่างเดียวคือบอกขนาด Pivex เช่น เผยว่ามีเทรดเดอร์ 30,000+ คนใน 170+ ประเทศ
และยังรายงานว่ามีการจ่าย $500M+ ผ่านบัญชีจำลอง ตัวเลขแบบนี้บอกขนาดของตลาด ไม่ได้บอกว่าเทรดเดอร์คนหนึ่งจะเอาเงินกลับบ้านได้เท่าไร ให้มอง "average payout" ใดๆ ที่เห็นออนไลน์เป็นเพียงสัญญาณคร่าวๆ ไม่ใช่เป้าหมาย
4 ตัวแปรหลักที่กำหนดขนาดของการจ่ายผลตอบแทน
ทุกการจ่ายผลตอบแทนคำนวณเหมือนกัน คือกำไรสุทธิในรอบนั้น คูณด้วยสัดส่วนแบ่ง หักค่าธรรมเนียมใดๆ ภายใต้เพดานที่มีผลอยู่ ตัวแปร 4 อย่างเป็นตัวขับเคลื่อนผลลัพธ์นี้
ขนาดบัญชี นี่คือฐานที่ทุกเปอร์เซ็นต์กำไรจะถูกคูณลงไป 2 เปอร์เซ็นต์ต่อเดือนบน 25,000 เท่ากับกำไร 500 จำนวนเท่ากันคือ 2 เปอร์เซ็นต์บน 100,000 เท่ากับ 2,000 ไม่มีอะไรเกี่ยวกับเทรดเดอร์เปลี่ยนไป มีเพียงเงินทุนที่บริษัทวางไว้เพื่อรองรับการเทรด
สัดส่วนแบ่งกำไร สัดส่วนแบ่งกำไรคือส่วนของกำไรสุทธิที่เทรดเดอร์เก็บไว้ โครงสร้างการจ่ายผลตอบแทนที่พบได้บ่อยอยู่ระหว่าง 70 ถึง 90 เปอร์เซ็นต์ และบางแห่งจะเพิ่มขึ้นหลังจากจ่ายไปแล้วไม่กี่ครั้ง กลไกทั้งหมดอยู่ในคู่มือของเราเรื่อง อธิบายสัดส่วนแบ่งกำไรของ prop firm.
กฎความสม่ำเสมอและเพดาน กฎความสม่ำเสมอจำกัดว่าการเทรดหนึ่งครั้งจะสร้างกำไรรวมได้มากแค่ไหน เพดานการจ่ายครั้งแรกจำกัดว่าจะถอนเงินได้เท่าไรในรอบแรก อย่างใดอย่างหนึ่งสามารถทำให้การจ่ายที่ดูใหญ่บนแดชบอร์ดเหลือครึ่งเดียวได้
เทรดเดอร์ถือบัญชีไว้นานแค่ไหน นี่คือตัวแปรที่สำคัญที่สุด และมักถูกใช้เปรียบเทียบน้อยที่สุด การจ่าย 1,600 ครั้งเดียวไม่ได้น่าตื่นเต้นอะไร แต่ 12 ครั้งตลอดทั้งปีนั้นต่างออกไป รายได้ของเทรดเดอร์ในบัญชี funded ถูกตัดสินด้วยการอยู่รอด ไม่ใช่ด้วยรอบใดรอบหนึ่งเพียงรอบเดียว
ตัวอย่างช่วงผลลัพธ์: เดือนเดียวกันบนบัญชีต่างกัน
ตารางนี้สมมติสัดส่วนแบ่ง 80 เปอร์เซ็นต์ และไม่มีค่าธรรมเนียมหรือเพดาน เดือนที่ 2 เปอร์เซ็นต์และ 5 เปอร์เซ็นต์เป็นอินพุตสมมติสำหรับการคำนวณ ไม่ใช่ความคาดหวัง
| ขนาดบัญชี | เดือนที่ 2 เปอร์เซ็นต์, ขั้นต้น | ส่วนของเทรดเดอร์ที่ 80 เปอร์เซ็นต์ | เดือนที่ 5 เปอร์เซ็นต์, ขั้นต้น | ส่วนแบ่งเทรดเดอร์ที่ 80 เปอร์เซ็นต์ |
|---|---|---|---|---|
| $10,000 | $200 | $160 | $500 | $400 |
| $25,000 | $500 | $400 | $1,250 | $1,000 |
| $50,000 | $1,000 | $800 | $2,500 | $2,000 |
| $100,000 | $2,000 | $1,600 | $5,000 | $4,000 |
| $200,000 | $4,000 | $3,200 | $10,000 | $8,000 |
ช่วงดังกล่าวอยู่ตั้งแต่ 160 ถึง 8,000 ภายใต้ข้อมูลนำเข้าชุดเดียวกัน ดังนั้น "ค่าเฉลี่ย" เพียงค่าเดียวบอกอะไรได้ไม่มากนัก ผลตอบแทน 2 เปอร์เซ็นต์แบบนิ่งๆ บนบัญชีขนาดใหญ่ก็ยังดีกว่า 5 เปอร์เซ็นต์แบบรวดเร็วบนบัญชีเล็ก สำหรับตัวเลขรายปี รวมถึงค่าธรรมเนียมและภาษี อ่าน คุณสามารถทำเงินได้เท่าไรด้วยบัญชี funded.
เปรียบเทียบโครงสร้างการจ่าย
โครงสร้างการจ่ายมีความแตกต่างกันมากกว่าอัตราแบ่งกำไร ตารางนี้จัดกลุ่มแบบที่พบได้บ่อยโดยไม่ระบุชื่อบริษัท เพราะชื่อเรียกเปลี่ยนได้ แต่กลไกไม่เปลี่ยน
| โครงสร้าง | ทำงานอย่างไร | ผลต่อการจ่าย |
|---|---|---|
| แบ่งคงที่ตั้งแต่วันแรก | สัดส่วนเท่ากันในทุกการจ่ายถอน | เรียบง่ายและคาดการณ์ได้; ไม่มีการขยับขึ้นในภายหลัง |
| แบ่งสัดส่วนแบบขั้นบันได | เปอร์เซ็นต์เพิ่มขึ้นหลังจากครบจำนวนการจ่ายถอนที่กำหนด | การจ่ายถอนช่วงแรกเล็กกว่า ช่วงหลังกว่าใหญ่กว่า |
| เพดานการจ่ายถอนครั้งแรก | รอบแรกจำกัดด้วยยอดเงินหรือเปอร์เซ็นต์ที่ตายตัว | ส่วนที่เกินจะค้างอยู่ในบัญชีจนถึงรอบที่สอง |
| แผนการสเกลพอร์ต | การจัดสรรเพิ่มขึ้นหลังถึงเป้าหมายกำไร | ฐานเงินโตขึ้น ดังนั้นผลตอบแทนเท่าเดิมจ่ายได้มากกว่า |
| จ่ายถอนได้ทุกเมื่อที่ร้องขอ | ถอนตามต้องการหลังผ่านยอดขั้นต่ำ | ถอนเล็กบ่อยครั้ง; ค่าธรรมเนียมโอนสะสมได้ |
การสเกลพอร์ตควรกล่าวถึงไว้ด้วย Pivex ตัวอย่างเช่น เพิ่มการจัดสรร 30 เปอร์เซ็นต์ต่อไตรมาส สูงสุดถึง 1,000,000 หลังทำกำไรได้ 15 เปอร์เซ็นต์ในระดับ trader stage ในแผนสเกลพอร์ต ฐานเงินไม่คงที่ ดังนั้นการจ่ายถอนครั้งที่สิบสองอาจมากกว่าครั้งแรกมาก แม้จะเทรดเหมือนเดิม
ตารางการจ่ายถอนส่งผลต่อจำนวนเงินอย่างไร
ตารางการจ่ายถอนเปลี่ยนขนาดของแต่ละครั้งโดยไม่เปลี่ยนยอดรวม วงรอบ 14 วันจะทำให้มีการจ่ายถอนประมาณสองครั้งต่อเดือน วงรอบ 7 วันจะทำให้มีสี่ครั้ง โดยแต่ละครั้งมีขนาดราวครึ่งหนึ่ง เรื่องนี้สำคัญด้วยเหตุผลสองข้อ
- ความเสี่ยง รอบที่สั้นกว่าจะดึงกำไรออกจากบัญชีได้เร็วกว่า ทำให้ถ้าเกิดการผิดกฎในสัปดาห์ถัดไปก็ไม่กระทบยอดนั้น
- จิตวิทยา เทรดเดอร์ที่อยู่ในตารางรายเดือนที่ช้า มักเริ่มกระสับกระส่ายช่วงปลายรอบและเทรดเกินจำเป็นเพื่อดันตัวเลขให้สูงขึ้น รอบที่สั้นและตรงเวลาช่วยให้แต่ละคำขอมีขนาดเล็กลงและลดความลังเล
สภาวะตลาดก็มีผลต่อตารางเช่นกัน สองสัปดาห์ที่ตลาดผันผวนต่ำและเคลื่อนไหวกระจัดกระจายอาจแทบไม่เหลือกำไรให้แบ่ง ขณะที่สัปดาห์ข่าวแรงและไร้ระเบียบอาจสร้างการจ่ายถอนก้อนใหญ่ หรือทำให้ผิดกฎ ในหลายๆ รอบ เดือนที่ผันผวนหนักจะถัวเฉลี่ยกันไป ซึ่งยิ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมการอยู่รอดจึงสำคัญที่สุด
คุณสมบัติในการรับการจ่ายถอนและต้นทุนที่ทำให้ตัวเลขลดลง
เกณฑ์การจ่ายถอนต่างกันไปตามแต่ละบริษัท แต่โดยมากการตรวจสอบจะอยู่ในรายการสั้นๆ นี้
- รอบสิ้นสุดแล้ว และจำนวนวันขั้นต่ำที่กำหนดได้ผ่านไปแล้ว
- ไม่มีสถานะเปิดใดนับรวมในกำไรที่มีสิทธิ์ถอน
- ผ่านกฎความสม่ำเสมอแล้ว
- ยืนยันตัวตนเรียบร้อย ปลายทางการรับเงินตรงกับชื่อในบัญชี และไม่มีการทบทวนการละเมิดกฎใดๆ
ในฝั่งค่าธรรมเนียม ต้นทุนที่เทรดเดอร์ส่วนใหญ่มองข้ามมักไม่ใช่ของบริษัท ผู้ให้บริการชำระเงินและเครือข่ายคริปโตจะหักค่าธรรมเนียมโอนของตัวเองออก และการแปลงสกุลเงินอาจลดลงไปได้อีกเล็กน้อย ต้นทุนสเปรดและคอมมิชชั่นของแต่ละออเดอร์ prop trade ได้ถูกหักรวมอยู่ในตัวเลขกำไรสุทธิแล้ว ส่วนราคาค่าสอบยังแยกต่างหาก บางบริษัทจะคืนให้เมื่อทำตามเงื่อนไขครบ อ่านข้อกำหนดอย่างละเอียดก่อนยื่นคำขอครั้งแรก คู่มือของเราสำหรับ prop firm การจ่ายถอนครั้งแรก อธิบายขั้นตอนคำขอนั้นอย่างละเอียด
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อยซึ่งทำให้ยอดจ่ายถอนลดลง
- เทรดเพื่อเอายอดจ่ายถอน ไม่ได้เทรดตามแผน การฝืนเข้าออเดอร์เพื่อให้ถึงเลขกลมๆ คือวิธีที่ทำให้รอบกำไร 3 เปอร์เซ็นต์กลายเป็นการผิดกฎ
- ปล่อยให้กำไรค้างอยู่ ยอดที่ไม่ถอนออกเป็นช่องว่างให้กฎ drawdown มากลบล้าง ถอนตามกำหนดและกัน buffer ที่แข็งแรงไว้
- เมินกฎความสม่ำเสมอจนถึงวันยื่นขอ ออเดอร์ชนะก้อนเดียวที่ฟุ่มเฟือยอาจทำให้กำไรครึ่งหนึ่งไม่ผ่านเกณฑ์
- ดูแต่ split แล้วมองข้ามเพดาน 90 เปอร์เซ็นต์ split แต่มีเพดานการจ่ายถอนครั้งแรก อาจจ่ายได้น้อยกว่าในรอบแรกเมื่อเทียบกับ split 80 เปอร์เซ็นต์ที่ไม่มีเพดาน
- เพิ่มขนาดหลังรอบที่ดี การเพิ่มความเสี่ยงหลังได้การจ่ายถอนก้อนแรกที่แข็งแรง เป็นวิธีที่เร็วที่สุดในการเผาบัญชีที่สร้างผลนั้นขึ้นมา
เช็กลิสต์สำหรับประเมินช่วงยอดจ่ายของคุณเอง
ทำขั้นตอนนี้ก่อนจ่ายเงินเพื่อทำการประเมินใดๆ
- เลือกขนาดบัญชีที่สมจริงและจดไว้เป็นฐาน
- เลือกค่าผลตอบแทน 2 ระดับที่ค่อนข้างพอประมาณ ระดับหนึ่งต่ำและอีกระดับเป็นค่าปกติ แล้วคูณแต่ละค่ากับฐาน
- นำสัดส่วนแบ่งกำไรมาคำนวณ แล้วบวกหรือลบเพดานการจ่ายงวดแรกหากมี
- หักค่าธรรมเนียมโอนและค่าธรรมเนียมเปิดใช้งานใดๆ
- คูณด้วยจำนวนครั้งที่จ่ายต่อปีตามตารางของบริษัท
- ถามตรงๆ ว่า ช่วงตัวเลขนี้ยังคุ้มค่ากับค่าประเมินและเวลาหรือไม่
ในบัญชี 50,000 ที่แบ่งกำไร 80 เปอร์เซ็นต์ และจ่ายทุก 14 วัน ให้ใช้รอบ 1 เปอร์เซ็นต์และ 3 เปอร์เซ็นต์ต่อ 2 สัปดาห์ ยอดรวมคือ 500 และ 1,500 และส่วนของเทรดเดอร์คือ 400 และ 1,200 หลังหักค่าธรรมเนียมโอน 30 ก็เหลือ 370 และ 1,170 ต่อรอบ หากผ่านครบทั้ง 26 รอบ ยอดทั้งปีจะอยู่ที่ 9,620 ถึง 30,420 แต่ถ้าผิดกฎหลังจาก 4 รอบ จะได้ 1,480 ถึง 4,680 พูดให้ชัด ตัวเลขที่กำหนดยอดจ่ายของคุณคือคุณอยู่ในกฎได้นานกี่รอบ
ให้มองข้ออ้างเรื่องยอดจ่ายรายเดือนโดยทั่วไปด้วยความระแวง: คำแนะนำเรื่อง day trading ของ SEC เตือนผู้อ่านว่าอย่าเชื่อคำกล่าวอ้างเรื่องกำไรที่ง่ายดายจากการเทรดระยะสั้น และยอดจ่ายของ prop firm ก็คือส่วนแบ่งจากกำไรลักษณะนั้นเท่านั้น
ขั้นตอนถัดไป: ลองใช้เช็กลิสต์ข้างต้นกับตัวเลขของคุณเองก่อนจ่ายเงินอะไรทั้งนั้น หากช่วงตัวเลขยังสมเหตุสมผล ให้นำเงื่อนไขละเอียดของหลายบริษัทมาเปรียบเทียบกันแบบตัวต่อตัว Pivex ระบุเงื่อนไขอย่างชัดเจน: แบ่งกำไร 80 เปอร์เซ็นต์ และจ่ายทุก 14 วัน หรือทุก 7 วันเมื่อเพิ่มออปชันเสริม Max drawdown ทั้งหมดแบบคงที่ที่ 6 เปอร์เซ็นต์ และค่าธรรมเนียมครั้งเดียวสามารถขอคืนได้
คู่มือที่เกี่ยวข้อง: อธิบาย profit split ของ prop firm และ การจ่ายงวดแรกของ prop firm
ก่อนเข้าร่วมตรวจสอบกฎโปรแกรมปัจจุบันของ Pivex และตัดสินใจว่าการประเมินการซื้อขายเฉพาะที่จำลองเหมาะสมกับประสบการณ์และขีดจำกัดความเสี่ยงของคุณหรือไม่ การเข้าร่วมไม่ได้รับประกันว่าจะมีรางวัล, รายได้, หรือผลการซื้อขายที่เฉพาะเจาะจง.