Risposta breve: un calcolatore di payout per prop firm trasforma pochi numeri in uno solo. Prendi il tuo profitto netto per il ciclo di payout, moltiplicalo per la tua quota di profitto, quindi sottrai ciò che un cap o una commissione rimuove. Con una quota dell'80 percento, $1,750 di profitto netto generano un pagamento di $1,400. Questa guida ti fornisce la formula, una tabella svolta all'80 percento, tre esempi calcolati e i modi in cui un ciclo di payout sposta i tempi. In questa pagina non c'è un widget interattivo. L'aritmetica sta comodamente su carta o in un foglio di calcolo.
Cosa fa questo strumento
Un calcolatore di payout risponde a una sola domanda diretta: quanta parte del mio profitto di trading arriva fino a me? Non valuta la tua strategia. Non modella rischio e volatilità. Prende il risultato di un ciclo e applica a esso le regole di quota della società, in modo chiaro e senza ambiguità.
Il lettore che ho in mente è un trader vicino a superare una valutazione e che vuole sapere quanto vale in denaro un buon ciclo. È adatto anche a chi confronta le società in base alle condizioni di payout prima di pagare un conto. Se la parola split ti è ancora nuova, leggi prima la guida su come funziona la ripartizione degli utili in una prop firm .
Lo strumento è volutamente ristretto. Gestisce quattro funzioni:
- Compensa i profitti chiusi con le perdite chiuse per trovare il profitto netto del ciclo.
- Applica la quota di profitto a quel valore netto.
- Riduce il risultato quando sul prelievo è presente un cap.
- Deduce qualsiasi commissione fissa trattenuta prima che il denaro ti arrivi.
Tutto il resto, dai piani di scaling alle tasse, ne resta fuori.
Input e output
Ti servono cinque input. La maggior parte dei trader può ricavarli dalla dashboard del conto in un minuto.
| Input | Cosa inserire | Da dove proviene |
|---|---|---|
| Dimensione del conto | Il saldo iniziale, ad esempio $25,000 | Il tuo piano del conto |
| Profitto netto | Profitti chiusi meno perdite chiuse nel ciclo | L'estratto della piattaforma |
| Quota di profitto | La tua parte come decimale, 0.80 per 80 percento | I termini della società |
| Tetto al payout | Qualsiasi limite sul profitto o sul contante per prelievo, oppure zero | I termini della società |
| Commissione fissa | Qualsiasi costo di elaborazione per prelievo, oppure zero | La società o il suo provider di pagamento |
La formula si sviluppa in tre passaggi:
- Profitto eleggibile = il minore tra il profitto netto e il tetto al payout. In assenza di tetto, coincide semplicemente con il profitto netto.
- Payout lordo = profitto eleggibile × quota di profitto.
- Payout netto = payout lordo meno l’eventuale commissione fissa.
In una sola riga: payout netto = min(profitto netto, tetto) × quota, meno commissione.
Il risultato è il contante che dovrebbe arrivare sul tuo conto bancario. Un secondo risultato utile è il rendimento sul capitale: payout netto diviso per la dimensione del conto. Mette un conto da $10,000 e uno da $200,000 sullo stesso piano, poiché la società fornisce il capitale e tu fornisci le operazioni.
Ci sono due dettagli che fanno inciampare le persone. Primo, la quota si applica al profitto netto, non solo alle operazioni vincenti. Un guadagno di $900 e una perdita di $300 danno un profitto netto di $600, e la quota si applica a $600. Secondo, molte società pongono un tetto al profitto prima della quota. Se i termini invece limitano il contante, inverti il primo e il secondo passaggio. Su Pivex la quota è dell’80 percento e il ciclo è di 14 giorni, oppure di 7 giorni con un add-on.
Casi d’uso
Una tabella di esempio con quota dell’80 percento
Prendi un conto da $25,000 con quota dell’80 percento, senza tetto e senza commissioni. Tre livelli di profitto mostrano come scala il calcolo.
| Profitto netto nel ciclo | La tua quota dell’80 percento | Quota del 20 percento della società | Rendimento sui $25,000 |
|---|---|---|---|
| $900 | $720 | $180 | 2.9 percento |
| $1,750 | $1,400 | $350 | 5.6 percento |
| $3,100 | $2,480 | $620 | 9.9 percento |
La relazione è lineare. Se raddoppi il profitto netto, il payout raddoppia. Se lo dimezzi, il payout si dimezza. Una quota generosa conta meno in un ciclo modesto e di più in uno ampio. La guida alle prop firm con la quota di profitto più alta mostra perché una percentuale appariscente può comunque nascondere termini avari altrove.
Esempio uno: un ciclo semplice senza tetto
Un trader su un conto da $10,000 chiude un ciclo di 14 giorni con $890 di guadagni e $270 di perdite.
- Profitto netto: $890 meno $270 = $620
- Profitto idoneo: nessun tetto, quindi $620
- Payout lordo: $620 × 0.80 = $496
- Payout netto: $496, senza commissioni, pari al 4.96 percento della dimensione del conto
Questo è il caso ordinato. Il netting è stato l’unico passaggio che ha richiesto un po’ di lavoro.
Esempio due: un tetto e una commissione di elaborazione
Supponiamo che una società ipotetica ponga un tetto al primo prelievo a $2,500 di profitto, e che il suo fornitore di pagamenti addebiti $25 per trasferimento. Un trader su un conto da $50,000 realizza $4,200 di profitto netto.
- Profitto idoneo: il minore tra $4,200 e $2,500, quindi $2,500
- Payout lordo: $2,500 × 0.80 = $2,000
- Payout netto: $2,000 meno $25 = $1,975
- Rimasto sul conto: $1,700, che passa al ciclo successivo
Il tetto non ha sprecato gli $1,700. Li ha solo rimandati. La commissione, invece, è persa per sempre.
Esempio tre: le stesse operazioni, due durate di ciclo
Un trader su un conto da $100,000 guadagna $1,200 nella prima settimana e perde $400 nella seconda. Senza tetto e senza commissioni, è la durata del ciclo a decidere cosa viene pagato e quando.
- Ciclo di 7 giorni: la prima settimana paga $1,200 × 0.80 = $960. La seconda settimana è in perdita, quindi non viene pagato nulla. Totale: $960.
- Ciclo di 14 giorni: il profitto netto è $1,200 meno $400 = $800, e il payout è $800 × 0.80 = $640.
Il ciclo settimanale ha pagato $320 in più e lo ha pagato prima, perché il profitto della prima settimana si è consolidato prima dell’arrivo della perdita. Inverti l’ordine, perdita prima, e entrambi i cicli pagano $640. Un ciclo più breve vince solo quando i guadagni arrivano prima delle perdite, e non è certo qualcosa che si possa pianificare.
C’è però un tranello. Dopo il prelievo di $960, il saldo è tornato a $100,000, quindi la perdita di $400 ha eroso il cuscinetto del drawdown invece di intaccare il profitto. Prelievi frequenti mantengono quel cuscinetto sottile.
Ciclo di payout e tempistica
Un ciclo di payout è la finestra che la società usa per misurare il profitto netto. La durata del ciclo cambia l’input prima di cambiare l’output. Con essa cambiano tre cose:
- Finestra di netting. Un ciclo più lungo compensa più vincite con più perdite. Un quindicinale sbilanciato, forte poi debole, paga meno di due settimane separate.
- Tempistica del denaro. Un ciclo di 14 giorni consente circa due richieste di payout al mese. Un ciclo di 7 giorni ne consente circa quattro, spesso con un costo aggiuntivo.
- Margine di manovra. Ogni prelievo rimuove profitto dal conto, quindi il limite di drawdown totale si avvicina dopo ogni payout.
Una buona abitudine è prelevare una quota fissa del profitto di ciascun ciclo e lasciare il resto come cuscinetto.
Limitazioni
Il calcolatore è uno strumento rapido, non completo. Esclude diversi elementi che modificano il risultato reale.
- Tasse. Nella maggior parte dei paesi un payout è trattato come reddito. L’aliquota e la documentazione variano, quindi un professionista abilitato deve confermare il tuo caso.
- La fee di valutazione. La formula tiene separata la commissione una tantum dai payout. Dove la società la rimborsa, come afferma Pivex per la sua commissione una tantum, aggiungila di nuovo quando arriva il rimborso.
- Violazioni delle regole. Il profitto idoneo presuppone che il conto sia ancora aperto. La violazione del limite di perdita giornaliera o del drawdown totale chiude il conto e con esso il payout.
- Regole di consistenza. Molte società rifiutano un payout quando una singola operazione rappresenta una quota troppo grande del profitto del ciclo. Il calcolatore non vede le dimensioni delle operazioni.
- Più conti. Eseguilo una volta per ogni conto e somma i risultati. Una perdita su un conto non compensa un guadagno su un altro.
Nessuno di questi aspetti rende lo strumento fragile. Lo rendono approssimativo. Usalo per una prima stima precisa, poi leggi i termini della società per il resto.
Un payout è reddito una volta accreditato, e vale la pena tenere traccia delle commissioni che lo riducono; le linee guida della SEC sul day trading individuano commissioni e spese come il costo che i trader di breve termine sottostimano più spesso. Il trattamento fiscale varia da Paese a Paese, quindi verifica con un professionista abilitato.
Passo successivo: applica la formula al tuo ultimo ciclo, oppure a un ciclo con cui saresti soddisfatto, e annota il numero. Poi confrontalo con le condizioni della società che stai prendendo in considerazione. Pivex pubblica un profit split dell'80 percento, un ciclo di 14 giorni con un'opzione a 7 giorni e una fee una tantum rimborsabile, quindi questi dati sono rapidi da verificare.
Guide correlate: spiegazione del profit split delle prop firm e prop firm con il profit split più alto
Prima di partecipare, consulta le regole attuali del programma Pivex e valuta se una valutazione di trading proprietario simulato è adatta alla tua esperienza e ai tuoi limiti di rischio. La partecipazione non garantisce un premio, un reddito o alcun risultato di trading specifico.