La ripartizione dei profitti di una prop firm è la quota dei profitti di trading che trattieni rispetto a quella che trattiene la società, stabilita come percentuale fissa. Con una ripartizione 80/20, trattieni l’80% dei profitti netti e la società prende il 20%. Le ripartizioni comuni vanno dal 70/30 al 90/10 a favore del trader, e alcune società scalano verso il 100% man mano che dimostri costanza.
Ecco la ripartizione dei profitti nelle prop firm spiegata in termini semplici: che cos’è, come funziona e che cosa determina davvero i tuoi guadagni. È pensata per i trader nuovi ai conti funded che vogliono conoscere i rapporti più comuni, i fattori che li modificano e le clausole dietro la percentuale.
Come funzionano le ripartizioni dei profitti
Una ripartizione dei profitti è semplicemente il modo in cui viene diviso il denaro che guadagni. Operi con il capitale della società, la società trattiene una quota per coprire quel capitale e i propri costi, e tu trattieni il resto. La ripartizione viene concordata prima di fare trading e si applica ai tuoi profitti, non al capitale iniziale della società. La quota della società non è arbitraria. Serve a coprire il capitale con cui operi, la piattaforma e i dati, e il rischio di sostenere trader che potrebbero non performare.
La parola chiave è netto. La maggior parte delle società calcola la ripartizione sul tuo profitto di trading netto — i guadagni dopo eventuali perdite nel periodo — non su ogni operazione vincente considerata isolatamente. Quindi, se in un ciclo di pagamento guadagni $6,000 su alcune operazioni e perdi $1,000 su altre, la ripartizione si applica ai $5,000 netti. Quel calcolo si azzera a ogni ciclo di pagamento, quindi una fase in perdita può ridurre o azzerare il profitto costruito da una fase positiva.
Ecco la matematica di base. Con una ripartizione 80/20, un profitto netto di $5,000 ti paga $4,000 e alla società $1,000. Con una ripartizione 90/10, gli stessi $5,000 ti pagano $4,500. La percentuale è la tua quota di ciò che resta dopo le tue perdite. Ecco perché una gestione del rischio disciplinata protegge i tuoi guadagni tanto quanto la ripartizione.
Rapporti di ripartizione dei profitti più comuni
La maggior parte delle prop firm retail si concentra su alcuni rapporti familiari, di solito fortemente a favore del trader. Vedrai più spesso 70/30, 80/20 e 90/10, e un numero crescente di società pubblicizza percorsi fino al 100%. Le ripartizioni più alte sono diventate un punto di vendita competitivo, il che è positivo per i trader ma rende facile trascurare il resto delle condizioni.
La tabella sotto mostra come lo stesso profitto lordo si traduce in ciascuna ripartizione, così la differenza è concreta anziché astratta.
| Ripartizione dei profitti | La tua quota di $10,000 | La quota della società |
|---|---|---|
| 70/30 | $7,000 | $3,000 |
| 80/20 | $8,000 | $2,000 |
| 90/10 | $9,000 | $1,000 |
| 100/0 | $10,000 | $0 |
In un singolo mese il divario sembra modesto, ma si accumula. Un trader che guadagna $10,000 al mese trattiene $84,000 l’anno con una ripartizione 70/30, oppure $108,000 con una ripartizione 90/10. È una differenza di $24,000 a parità di trading. Su più anni, la ripartizione che scegli determina silenziosamente una parte rilevante del tuo reddito.
Quando una società pubblicizza "fino al 100%", leggi attentamente le condizioni. Una ripartizione completa di solito si applica solo dopo aver raggiunto traguardi di scaling o promozioni specifiche, non fin dal primo giorno.
Che cosa influisce sulla tua ripartizione dei profitti
Il numero raramente è fisso per sempre. Diversi fattori determinano la ripartizione che ottieni davvero e se migliora nel tempo:
- Livello del conto o piano: i conti più costosi o avanzati spesso prevedono una ripartizione più alta.
- Piani di scaling: molte società aumentano la tua ripartizione, o il tuo capitale, man mano che ottieni risultati costanti.
- Lordo versus netto: verifica se la ripartizione viene applicata prima o dopo le tue perdite nel ciclo.
- Modello di funding: i conti con funding immediato talvolta scambiano una ripartizione più bassa con un accesso più rapido.
- Regole di costanza: alcune società richiedono risultati regolari prima che si sblocchi la ripartizione migliore.
- Strumento o mercato: alcune società variano la ripartizione in base al prodotto che operi.
Sapere quali di questi si applicano ti dice se la ripartizione in evidenza è ciò che guadagnerai davvero, oppure solo un punto di partenza verso cui devi lavorare. Chiedi alla società quali si applicano al tuo conto specifico, per iscritto, invece di dare per scontato che il numero pubblicizzato sia definitivo.
Oltre la percentuale: ciò che trattieni davvero
Ecco il punto che la maggior parte delle guide salta: la ripartizione è solo uno degli elementi che determinano ciò che arriva sul tuo conto bancario. Una ripartizione al 90% può pagare meno, in pratica, di una ripartizione all’80% presso una società gestita meglio. La ripartizione è il numero che le società promuovono con più forza, proprio perché è il più facile da far apparire generoso. Il tuo compito è guardare oltre.
Ciò che trattieni davvero dipende dall’intero pacchetto:
- Commissioni e reset: i costi di valutazione e di reset escono dal tuo portafoglio prima di qualsiasi profitto.
- Velocità e frequenza dei payout: il denaro che non puoi ancora prelevare non è davvero tuo.
- Condizioni del primo payout: i giorni minimi di trading o i buffer di profitto ritardano il tuo primo prelievo.
- Regole di drawdown: limiti stretti che chiudono i conti in anticipo azzerano i tuoi guadagni.
Un confronto realistico
Immagina due trader, ciascuno con $4,000 di guadagno in un mese. Il Trader A ha una ripartizione 90/10 ma paga un reset elevato dopo una violazione e aspetta settimane per prelevare. Il Trader B ha una ripartizione 80/20 senza reset e un payout rapido e affidabile. Il Trader A trattiene $3,600 sulla carta ma incassa molto meno dopo il reset, mentre il Trader B mette in banca $3,200 in modo pulito e puntuale. La percentuale più alta non ha vinto. Ripeti lo stesso confronto su un anno, e le commissioni di reset e i giorni di trading persi possono spostare migliaia di dollari. Spesso è più della differenza della ripartizione stessa.
Errori comuni da evitare
- Inseguire la percentuale più alta ignorando commissioni, reset e velocità dei payout.
- Presumere che la ripartizione sia sul profitto lordo quando la maggior parte delle società la calcola sul netto.
- Trascurare lo scaling — una ripartizione iniziale più bassa che cresce può battere una alta ma fissa.
- Dimenticare le tasse — la tua quota è di solito reddito imponibile, quindi il netto che ti resta è inferiore a quanto suggerisce la sola ripartizione.
Su quest’ultimo punto, considera qualsiasi profitto che trattieni come reddito e pianifica la tassazione. Le regole variano da paese a paese, quindi verifica la tua situazione con un professionista qualificato invece di tirare a indovinare.
Conclusione e prossimi passi
Una ripartizione dei profitti è la tua quota dei profitti che generi, più spesso tra il 70% e il 90% a tuo favore, applicata ai tuoi risultati netti. È una delle condizioni più importanti in qualsiasi conto funded, ma non è mai l’unica che conta.
Prima di impegnarti, fai un rapido controllo:
- Qual è la ripartizione esatta, ed è calcolata sul profitto lordo o netto?
- Un piano di scaling la aumenta, e che cosa attiva ciascun passaggio di livello?
- Quali commissioni, reset e regole di payout si applicano insieme ad essa?
Prima di partecipare, consulta le regole attuali del programma Pivex e valuta se una valutazione proprietaria di trading simulato è adatta alla tua esperienza e ai tuoi limiti di rischio. La partecipazione non garantisce un premio, un reddito o alcun risultato di trading specifico.