Akun perdagangan futures yang didanai memungkinkan Anda memperdagangkan futures yang terdaftar di bursa dengan modal perusahaan dagang proprietary, bukan modal Anda sendiri. Anda pertama-tama melewati evaluasi berbayar yang membuktikan Anda dapat mencapai target keuntungan sambil tetap mematuhi batas risiko yang ketat. Setelah didanai, Anda berdagang sesuai aturan perusahaan dan mempertahankan bagian besar dari keuntungan—seringkali hingga 90%.
Panduan ini menjelaskan bagaimana akun-akun ini bekerja, berapa biayanya, bagaimana evaluasi disusun, dan risiko nyata yang sebagian besar halaman promosi abaikan—sehingga Anda dapat memutuskan apakah modal perusahaan trading sesuai dengan tujuan Anda sebelum membayar untuk satu evaluasi pun.
Apa itu akun trading futures yang didanai?
Akun perdagangan futures yang didanai adalah kesepakatan dengan perusahaan trading proprietary ("prop") yang memberi Anda daya beli untuk memperdagangkan kontrak futures—instrumen seperti E-mini S&P 500, minyak mentah, atau emas—tanpa mempertaruhkan modal perdagangan Anda sendiri. Alih-alih menyetor ribuan dolar ke akun broker pribadi, Anda membayar biaya evaluasi yang lebih kecil, membuktikan keterampilan Anda, lalu memperdagangkan akun yang didukung perusahaan.
Tujuannya sederhana: perusahaan ingin mengidentifikasi trader yang disiplin dan menguntungkan serta berbagi kesuksesan mereka. Anda mendapatkan akses ke modal dan kerangka risiko yang jelas; Perusahaan mendapatkan bagian dari keuntungan dan biaya evaluasi.
Sebagian besar akun "didanai" dimulai sebagai akun simulasi (sim) yang mencerminkan data pasar langsung. Perusahaan membayar Anda uang nyata berdasarkan kinerja Anda, tetapi pesanan Anda mungkin tidak selalu sampai ke pasar langsung sampai Anda mencapai tahap yang didanai secara langsung. Mengetahui ini sejak awal mencegah kesalahpahaman yang umum.
Pendanaan futures vs. pendanaan forex dan CFD
Memahami apa yang membuat pendanaan futures berbeda. Futures diperdagangkan di bursa yang diatur, sehingga ukuran kontrak, nilai tick, dan persyaratan margin distandarisasi dan transparan—berbeda dengan kondisi yang ditetapkan broker yang umum dalam model pendanaan forex atau CFD. Standarisasi itu berarti aturan permainan sama baik Anda berdagang dengan satu perusahaan atau lainnya; Yang berubah adalah kriteria evaluasi setiap perusahaan, batas drawdown, struktur biaya, dan pembagian keuntungan. Ketika Anda membandingkan perusahaan, Anda membandingkan aturan dan ekonomi, bukan pasar dasarnya.
Bagaimana Cara Kerja Akun Trading Futures yang Didanai?
Siklus hidup memiliki tiga tahap: evaluasi, perdagangan yang didanai, dan pembayaran.
Tahap 1: Evaluasi
Anda membeli evaluasi untuk ukuran akun yang dipilih (biasanya $25K, $50K, $100K, atau $150K). Tugas Anda adalah mencapai target keuntungan tanpa melampaui batas risiko perusahaan. Batas terpenting adalah drawdown— maksimum jumlah maksimum akun Anda dapat turun dari puncaknya sebelum Anda didiskualifikasi. Banyak perusahaan menggunakan drawdown trailing yang mengikuti saldo tertinggi Anda ke atas. Misalnya, akun $50.000 mungkin membawa maksimum $2.000 yang tertinggal drawdown; Saat keseimbangan Anda naik, ambang itu naik bersamanya sampai terkunci. Periksa batas saat ini di situs resmi sebelum Anda berdagang.
Tahap 2: Perdagangan yang didanai
Setelah lulus, Anda menerima akun yang didanai dan mengalihkan fokus dari mencapai target ke melindungi modal dan tetap konsisten. Aturannya sangat bervariasi di sini. Beberapa perusahaan sepenuhnya menghentikan target keuntungan dan tidak memberlakukan batas kerugian harian pada rencana tertentu—beberapa penyedia mengiklankan tanpa batas kerugian harian sama sekali pada akun yang didanai—sementara yang lain tetap menerapkan trailing drawdown akhir hari.
Tahap 3: Pembayaran dan pembagian keuntungan
Ketika Anda sudah menguntungkan, Anda meminta penarikan dana dan perusahaan membagi hasilnya dengan Anda. Kecepatan pembayaran dan pembagian keuntungan adalah pembeda utama. Beberapa perusahaan menawarkan pembayaran hari pertama dengan sebagian besar permintaan diproses dalam 24 jam, dan yang lain mengizinkan permintaan pembayaran setiap 24 jam pada paket mereka yang lebih cepat. Split biasanya menguntungkan trader dan meningkatkan performa—banyak perusahaan beralih ke split sekitar 90/10 untuk trader setelah Anda mencapai tahap funded-live.
Manfaat Menggunakan Akun Trading Futures yang Didanai
Daya tarik utamanya adalah risiko asimetris. Kerugian maksimum Anda pada dasarnya adalah biaya evaluasi, namun Anda bisa trading dengan akun $50K, $100K, atau lebih besar. Dibandingkan dengan pendanaan akun pribadi, itu secara dramatis menurunkan modal yang Anda taruh dalam risiko sekaligus memberi Anda daya beli yang berarti.
Beberapa keuntungan konkret:
- Modal lebih besar, pengeluaran lebih kecil. Seorang trader dengan $500 dapat mengakses daya beli jauh lebih besar melalui evaluasi daripada yang bisa mereka margin di akun pribadi dengan ukuran yang sama.
- Kamu tetap menyimpan sebagian besar keuntungan. Perusahaan terkemuka menawarkan pembagian yang cukup besar—sering hingga sekitar 90% pada tahap pendanaan, meskipun pembagian pastinya berbeda-beda tergantung penyedia.
- Pembayaran cepat dan sering. Kelayakan pembayaran hari pertama dan pemrosesan 24 jam kini umum dibandingkan luar biasa di banyak perusahaan.
- Disiplin bawaan. Aturan drawdown dan konsistensi memaksa penentuan ukuran posisi dan manajemen risiko yang tidak pernah dipaksakan oleh banyak trader mandiri.
- Fleksibilitas sesuai gaya Anda. Beberapa perusahaan menghilangkan hambatan yang membuat trader aktif terjebak—beberapa penyedia tidak memerlukan jumlah hari perdagangan minimum dan memungkinkan Anda trading melalui peristiwa berita besar.
- Jalur skala. Trader yang konsisten dapat meningkatkan alokasi mereka; Beberapa perusahaan menjalankan program skala yang meningkatkan ukuran akun virtual hingga beberapa ratus ribu dolar seiring waktu.
Framing yang jujur: manfaat ini nyata, tetapi terkunci di balik lolos evaluasi lalu diperdagangkan dengan cukup baik untuk menarik perhatian. Struktur ini memberi penghargaan pada disiplin, bukan perjudian.
Biaya dan Biaya yang Terkait dengan Akun Berjangka yang Didanai
Akun yang didanai tidak gratis, dan model biaya sama pentingnya dengan harga utama. Ada dua struktur dominan: langganan bulanan berulang yang Anda bayar sampai Anda mendapatkan dana (atau selamanya, pada beberapa rencana), dan biaya satu kali tanpa penagihan ulang. Selain itu, perhatikan biaya aktivasi (yang dikenakan saat Anda mendapat dana), biaya reset (untuk memulai ulang evaluasi yang gagal), dan biaya data platform atau pasar.
Membandingkan perusahaan futures terkemuka yang didanai
| Model biaya | Harga tipikal | Pembayaran / penarikan | Yang paling menonjol |
|---|---|---|---|
| Perusahaan berlangganan bulanan | Mulai dari sekitar $55–$65/bulan untuk akun $50K, kadang tanpa biaya aktivasi | Pembayaran hari pertama, ~24 jam pemrosesan pada beberapa paket | Beberapa memungkinkan Anda memilih intraday atau end-of-day drawdown |
| Rencana tanpa batas kerugian harian | Mulai dari sekitar $60/bulan untuk rencana gaya builder | Pembayaran setiap 24–48 jam, hingga pembagian sekitar 90% | Tidak ada batas kerugian harian pada beberapa paket |
| Perusahaan dengan biaya satu kali atau biaya tertunda | Mulai dari sekitar $60, dengan biaya kadang diambil dari keuntungan | Penarikan mingguan mulai dari sekitar $100+ | Biaya aktivasi kadang dipotong dari keuntungan, bukan di muka |
Harga dan promosi di industri ini selalu berubah—verifikasi harga terkini di situs resmi setiap perusahaan sebelum membeli.
Satu nuansa biaya yang patut disorot: beberapa perusahaan memotong biaya aktivasi dari penarikan pertama Anda daripada mengenakan biaya di muka, dan tidak mengenakan langganan berulang setelah Anda mendapatkan dana. Struktur itu menurunkan biaya sendiri untuk memulai tapi secara efektif mengambilnya dari keuntungan awal Anda. Saat Anda membandingkan perusahaan berlangganan bulanan dengan perusahaan dengan biaya satu kali, pertimbangkan berapa lama Anda memperkirakan evaluasi akan berlangsung—biaya bulanan akan menumpuk secara diam-diam semakin lama Anda berdagang sebelum lulus.
Proses Evaluasi, Langkah demi Langkah
Evaluasi adalah tempat sebagian besar kesulitan—dan sebagian besar uang—berada. Meskipun spesifiknya berbeda, prosesnya hampir selalu mengikuti lengkungan yang sama:
- Pilih ukuran dan paket akun Anda. Akun yang lebih besar lebih mahal dan membawa target keuntungan serta tunjangan drawdown yang lebih besar.
- Capai target keuntungan. Anda harus memperbesar akun dengan jumlah tertentu. Pada akun $50K, target sering berada di angka ribuan dolar rendah—keuntungan beberapa persen yang terdengar mudah sampai aturan risiko berlaku.
- Hormati drawdown. Melampaui batas maksimum drawdown—tertinggal atau akhir hari—mengakhiri evaluasi segera, terlepas dari seberapa dekat Anda dengan lulus.
- Penuhi aturan konsistensi dan waktu. Beberapa perusahaan membatasi berapa banyak keuntungan Anda dapat berasal dari satu hari, dan beberapa mengharuskan jumlah hari perdagangan minimum. Sebaliknya, yang lain tidak memberlakukan hari perdagangan minimum dan mendanai Anda setelah Anda mencapai target keuntungan sesuai aturan konsistensi mereka—misalnya, mengharuskan tidak ada satu hari yang menyumbang lebih dari sekitar sepertiga dari total keuntungan Anda.
- Dapatkan dana. Jika lolos, firma akan menerbitkan akun yang didanai Anda—kadang-kadang setelah langkah verifikasi singkat.
Berikut contoh yang sudah dikerjakan. Misalkan Anda mengambil evaluasi $50K dengan target keuntungan $3.000 dan trailing drawdown$2.000. Jika Anda mengambil risiko $500 per perdagangan, satu rentetan tiga kekalahan akan menghapus tiga perempat buffer drawdown Anda sebelum Anda mencapai target. Pelajarannya: dalam evaluasi yang didanai, penentuan posisi biasanya lebih penting daripada ketepatan. Passing adalah latihan manajemen risiko yang disamarkan sebagai tantangan keuntungan. Konfirmasi target pasti, jenis drawdown, dan aturan konsistensi setiap perusahaan di situs resmi mereka, karena aturan ini berubah seiring pembaruan rencana.
Risiko dan Tantangan Umum dalam Perdagangan Berjangka Didanai
Pemasaran menekankan sisi positif; Gambaran jujur mencakup rintangan nyata.
Kebanyakan kandidat tidak lulus. Evaluasi memang sulit. Data yang dilaporkan secara publik dari beberapa perusahaan menunjukkan bahwa hanya sebagian kecil kandidat—seringkali jauh di bawah 10%—yang lulus ujian mereka, dan dari mereka yang lulus, hanya sebagian kecil yang melanjutkan perdagangan akun langsung dengan penarikan. Perlakukan data tingkat kelulusan perusahaan mana pun sebagai pemeriksaan realitas, bukan sebagai penghalang—tetapi anggaran untuk kemungkinan membayar lebih dari satu percobaan.
Drawdown pelanggaran itu tidak memaafkan. Satu transaksi yang melanggar trailing drawdown bisa mengakhiri akun yang sudah Anda bangun selama berminggu-minggu. Inilah sebabnya over-leverage menjadi pembunuh akun nomor satu. Kurangi dengan mengukur posisi sebagai sebagian kecil dari buffer drawdown Anda dan menetapkan stop-loss keras.
Biaya menjadi matang. Langganan bulanan, reset setelah percobaan gagal, dan biaya aktivasi cepat menumpuk. Jika Anda membutuhkan empat kali untuk lulus, biaya sebenarnya adalah empat biaya evaluasi—bukan satu.
Aturan bersifat kompleks dan spesifik untuk perusahaan. Batas konsistensi, pembatasan perdagangan berita, dan strategi terlarang berbeda di setiap perusahaan dan berubah seiring waktu. Baca buku aturan saat ini sebelum berdagang, bukan setelah melanggar.
Simulasi vs. live itu penting. Karena banyak akun yang didanai beroperasi dalam lingkungan sim yang terhubung dengan data langsung, pahami dengan tepat kapan dan bagaimana Anda beralih ke modal nyata yang benar-benar aktif, serta bagaimana pembayaran disetujui.
Cara mengelola semua ini adalah dengan memperdagangkan akun yang didanai seperti Anda memperdagangkan uang Anda sendiri: ukuran yang konservatif, rencana risiko tertulis, dan tanpa trading balas dendam setelah mengalami kerugian.
Cara memilih akun yang didanai yang tepat: Kerangka Keputusan
Tidak ada satu firma "terbaik" tunggal—hanya yang paling cocok dengan cara Anda berdagang dan apa yang bisa Anda belanjakan. Gunakan kedua lensa ini untuk mempersempit pilihan sebelum Anda membayar apapun.
Sesuaikan perusahaan dengan gaya trading Anda
- Scalper intraday aktif harus menimbang mekanik drawdown dengan hati-hati. Firma yang memungkinkan Anda memilih antara trailing drawdown intraday dan akhir hari memberi Anda ruang untuk bertahan meski kebisingan.
- Trader ayunan yang memegang semalam perlu mengonfirmasi aturan holding semalam dan lebih memilih rencana tanpa batas kerugian harian yang ketat.
- Trader berita harus memprioritaskan perusahaan yang secara eksplisit mengizinkan perdagangan melalui rilis ekonomi besar.
- Trader yang jarang mendapat manfaat dari perusahaan tanpa hari perdagangan minimum, jadi evaluasi tidak berlarut-larut.
Sesuaikan perusahaan dengan anggaran Anda
Jika Anda berharap lulus dengan cepat, langganan bulanan rendah bisa menjadi yang termurah. Jika Anda tidak yakin berapa lama Anda membutuhkan—atau ingin menghindari biaya berulang—model biaya sekali atau perusahaan yang memotong biayanya dari pembayaran pertama Anda mengurangi uang yang berisiko sebelum Anda mendapatkan keuntungan. Selalu hargai biaya satu atau dua reset, karena kebanyakan trader membutuhkan lebih dari satu percobaan.
Pertanyaan yang Sering Diajukan
Apa saja persyaratan untuk lulus evaluasi? Biasanya Anda perlu mencapai target keuntungan tanpa melanggar drawdown maksimum, serta memenuhi konsistensi atau aturan hari minimum. Persyaratan berbeda-beda tergantung perusahaan dan rencana, jadi periksa buku aturan spesifik—beberapa perusahaan sama sekali tidak memiliki hari perdagangan minimum.
Seberapa cepat saya bisa menarik keuntungan saya? Itu tergantung pada firmanya. Beberapa perusahaan menawarkan pembayaran hari pertama dengan sebagian besar permintaan diproses dalam 24 jam, sementara yang lain mengizinkan penarikan mingguan mulai dari sekitar $100 ke atas.
Apa yang terjadi jika saya melebihi batas drawdown? Melombrasi drawdown maksimum hampir selalu mengakhiri akun atau evaluasi segera. Pada akun yang didanai, itu bisa berarti kehilangan status pendanaan dan harus memulai evaluasi baru.
Bisakah saya menukar instrumen berbeda dengan akun yang saya danai? Ya—akun futures yang didanai memungkinkan Anda memperdagangkan berbagai futures yang terdaftar di bursa (indeks, energi, logam, dan lainnya), sesuai dengan aturan produk yang diizinkan dan perdagangan berita masing-masing perusahaan.
Langkah Selanjutnya: Cara Memulai dengan Akun Berjangka yang Didanai
Jika Anda memutuskan untuk melanjutkan, pelajari daftar periksa ini sebelum membeli apa pun:
- Sesuaikan perusahaan dengan gaya trading dan anggaran Anda menggunakan kerangka kerja di atas.
- Sesuaikan ukuran akun Anda. Mulailah lebih kecil dari ambisi Anda. Evaluasi $25K–$50K lebih murah jika gagal dan memaksa penentuan ukuran yang disiplin.
- Baca buku aturan lengkapnya. Konfirmasi target keuntungan, jenis drawdown, aturan konsistensi, dan syarat pembayaran di situs resmi perusahaan—dan periksa ulang harga, karena promosi berubah setiap minggu.
- Tukar aturan yang tepat terlebih dahulu. Latihanlah mengenai target yang sederhana tanpa mendekati drawdown, menggunakan ukuran posisi Anda yang sebenarnya.
- Anggaran untuk lebih dari satu percobaan. Dengan tingkat kelulusan yang umum, rencanakan keuangan Anda berdasarkan kemungkinan reset atau evaluasi kedua.
Setelah rencana Anda ditulis dan diuji, pilih satu perusahaan, lakukan satu evaluasi, dan anggap sebagai ujian manajemen risiko, bukan sprint keuntungan. Pivex adalah salah satu opsi yang bisa dipertimbangkan bersama firma-firma di atas saat Anda membangun daftar pendek. Trader yang berhasil jarang mengejar akun terbesar—mereka adalah yang melindungi drawdown mereka, tetap konsisten, dan membiarkan pembagian keuntungan melakukan sisanya.