Jawaban singkat: balance vs equity dalam trading bergantung pada waktu. Balance adalah uang tunai di akun Anda setelah setiap trade yang sudah ditutup dicatat. Equity adalah balance ditambah atau dikurangi floating profit atau loss pada setiap posisi yang masih terbuka, jadi nilainya bergerak tick per tick sementara balance tetap diam. Perhatikan equity untuk keputusan risiko dan margin, dan gunakan balance untuk pencatatan serta hasil yang sudah terealisasi. Kesenjangan yang lebar antara keduanya berarti Anda sedang membawa eksposur terbuka yang besar atau tidak seimbang.
Jawaban perbandingan singkat
Kebanyakan trader memperhatikan balance karena itu angka yang rapi dan stabil. Menurut pengalaman saya, itu kebiasaan yang keliru. Setiap aturan yang bisa merugikan Anda, mulai dari margin call sampai daily loss limit di prop firm, diperiksa berdasarkan equity.
- Balance menjawab: apa yang benar-benar sudah saya simpan?
- Equity menjawab: berapa nilai akun jika semuanya ditutup detik ini?
Tabel perbandingan berdampingan
| Pertanyaan | Balance | Equity |
|---|---|---|
| Yang dihitung | Deposit, penarikan, hasil trade yang sudah ditutup | Balance ditambah floating profit atau loss pada trade yang masih terbuka |
| Seberapa sering berubah | Hanya ketika trade ditutup atau uang berpindah | Setiap tick harga saat posisi masih terbuka |
| Yang mendorongnya | Laporan, catatan, perhitungan reward | Margin level, margin call, stop-out, pemeriksaan drawdown |
| Kesalahan umum | Menganggapnya sebagai modal risiko yang tersedia | Mengabaikannya sampai muncul peringatan |
Trader yang merencanakan ukuran dari balance sambil memegang posisi terbuka yang rugi sedang membuat perencanaan dari angka yang sudah usang.
Apa yang diukur balance dan bagaimana pergerakannya
Balance adalah buku besar. Di dalamnya termasuk deposit, penarikan, dan profit atau loss yang sudah terealisasi dari setiap trade yang ditutup. Biaya swap dan komisi juga masuk ke sana saat dicatat. Jika Anda menahan trade selama seminggu, balance tetap tidak banyak berubah, seberapa pun liar pasar bergerak. Ketidakbergerakan itu membuatnya jujur untuk pencatatan dan tidak berguna untuk manajemen risiko live.
Apa yang diukur equity dan bagaimana perhitungannya
Equity adalah balance ditambah nilai terkini dari semua posisi yang masih terbuka, jadi rumusnya sederhana: equity = balance + floating profit - floating loss. Platform trading menjalankan perhitungan equity secara real-time pada setiap quote, itulah sebabnya angkanya terlihat bergerak-gerak saat ada berita. The glosarium istilah trading CFTC (jenis order, margin, equity) adalah referensi yang berguna untuk melihat bagaimana equity, margin, dan istilah order terkait didefinisikan secara umum.
Equity menghasilkan tiga angka turunan:
- Used margin, jaminan yang terkunci oleh posisi terbuka.
- Free margin, equity dikurangi used margin.
- Margin level, equity dibagi used margin, dalam persentase.
Saat margin level turun ke ambang batas broker, Anda akan mendapatkan salah satu margin call yang dijelaskan dalam panduan kami tentang apa itu margin call. Balance tidak berperan dalam pemeriksaan itu.
Kriteria keputusan
Pilih angka yang sesuai dengan tujuan yang sedang Anda hadapi.
- Menentukan ukuran trade baru: gunakan ekuitas. Rugi mengambang berarti modal risiko riil Anda lebih kecil daripada yang tersirat oleh saldo.
- Menilai strategi selama sebulan: gunakan saldo, karena hasil yang sudah ditutup adalah satu-satunya hasil final.
- Memeriksa batas kerugian harian: gunakan ekuitas, karena sebagian besar aturan mengukurnya seperti itu.
- Menambah posisi yang menang: gunakan free margin, atau Anda akan menyia-nyiakan penyangga yang menjaga Anda tetap di dalam trade.
Kapan memilih masing-masing opsi
Pilih saldo ketika akun sedang datar atau saat Anda meninjau riwayat. Ini tepat waktu, jarang diperdebatkan, dan mudah dibandingkan antarpekan. Pilih ekuitas setiap kali ada posisi terbuka, terutama yang besar relatif terhadap akun. Secara kasar, begitu ekuitas berada lebih dari 2 persen dari saldo, perencanaan berdasarkan saldo menjadi berisiko, dan ekuitas adalah satu-satunya angka yang layak disebut. Leverage yang lebih tinggi memperlebar selisih itu lebih cepat, seperti yang ditunjukkan oleh penjelasan kami tentang cara kerja leverage dalam trading.
Contoh perhitungan: satu akun, tiga snapshot
Mulailah dengan saldo 10,000, tanpa posisi terbuka, sehingga ekuitas juga 10,000. Sekarang buka satu posisi EURUSD sebesar 1 lot, kira-kira 10 per pip, dengan stop 50 pip.
- Snapshot satu, harga turun 30 pip: rugi mengambang 300. Saldo 10,000, ekuitas 9,700.
- Snapshot dua, harga pulih dan naik 40 pip: laba mengambang 400. Saldo masih 10,000, ekuitas 10,400. Belum ada yang benar-benar dibukukan.
- Snapshot tiga, Anda menutup di plus 40 pip: profit 400 dibukukan. Saldo 10,400, ekuitas 10,400, dan kedua angka itu bertemu lagi.
Sekarang bagian yang berdampak. Misalkan pada snapshot satu Anda membuka lot kedua karena "saldo belum tersentuh". Margin terpakai menjadi dua kali lipat, free margin dibagi dua, dan penurunan 50 pip lagi menghasilkan rugi mengambang 1,000, bukan 500. Begitulah retracement biasa berubah menjadi margin call: trader membaca saldo, platform membaca ekuitas.
Trade-off dan catatan penting
- Ekuitas itu jujur tetapi berisik. Mengamatinya saat terjadi lonjakan membuat trader gelisah dan mendorong exit yang kikuk.
- Saldo itu tenang tetapi ketinggalan zaman. Ia menyembunyikan drawdown sampai trade ditutup, yang memanjakan saraf Anda tetapi tidak memanjakan rencana Anda.
- Biaya spread dan komisi ada di keduanya. Posisi baru dimulai sedikit di bawah saldo sebelum pasar bergerak.
- Beberapa aturan mengukur drawdown dari nilai yang lebih tinggi antara saldo atau ekuitas. Itu menghilangkan ambiguitas tetapi lebih cepat menyentuh batas, dan swap dapat diam-diam menurunkan keduanya dengan cara yang tidak rata.
Ekuitas dan batas drawdown prop firm
Aturan prop firm adalah tempat perbedaan ini berhenti menjadi teori. Batas kerugian harian yang diukur pada ekuitas bisa dilanggar hanya oleh rugi mengambang. Total drawdown statis, jenis yang dipublikasikan Pivex sebelum Anda memulai percobaan, adalah batas tetap yang dibandingkan dengan ekuitas. Jadi, manajemen akun trading dalam evaluasi pada dasarnya adalah disiplin ekuitas. Panduan kami tentang trading dalam batas drawdown mengubahnya menjadi rutinitas harian. Pivex juga menjalankan asisten bawaan yang melacak batas Anda terhadap ekuitas live, sehingga menghilangkan hitung-hitungan mental yang melelahkan saat pasar bergerak cepat.
Langkah berikutnya: buka platform Anda, catat saldo dan ekuitas berdampingan, lalu tulis selisihnya sebelum trade berikutnya. Jika Anda sedang mempersiapkan evaluasi, ulangi hal itu terhadap batas harian dan total, karena Pivex memeriksa keduanya terhadap ekuitas, bukan terhadap angka saldo yang rapi.
Panduan terkait: apa itu margin call dan trading dalam batas drawdown.
Sebelum berpartisipasi, tinjau aturan program Pivex saat ini dan putuskan apakah evaluasi perdagangan berpemilik simulasi sesuai dengan pengalaman dan batas risiko Anda. Partisipasi tidak menjamin imbalan, pendapatan, atau hasil perdagangan tertentu.