Jawaban singkat: aturan risiko 2 persen menyatakan Anda tidak pernah kehilangan lebih dari 2 persen dari akun Anda dalam satu transaksi. Anda menetapkan stop terlebih dahulu, lalu menghitung ukuran posisi yang mengubah jarak stop tersebut menjadi kerugian 2 persen. Pada akun 10,000, itu berarti kerugian maksimum 200 per transaksi, apa pun pasar atau setup-nya. Anggap 2 persen sebagai batas maksimum, bukan angka default. Sebagian besar trader di forex, indeks, logam, dan CFD crypto akan lebih baik dengan 1 persen atau kurang, terutama di dalam evaluasi prop firm.
Apa yang dimaksud aturan ini dan mengapa angkanya 2
Aturan ini adalah konvensi penentuan ukuran posisi, bukan strategi trading. Aturan ini membatasi jumlah yang dapat Anda rugikan per transaksi pada fraksi akun yang kecil dan wajar. Aturan ini muncul di hampir setiap teks manajemen risiko di seluruh pasar keuangan. Dua persen cukup besar untuk membuat sebuah transaksi normal berarti, dan cukup kecil sehingga minggu yang buruk jarang berubah menjadi bencana. Risiko di sini berarti jarak dari entry ke stop dikalikan ukuran posisi, bukan margin yang Anda setorkan. Strategi trading datang dan pergi; aturan sizing di bawahnya adalah yang menentukan keberhasilan trading dalam jangka panjang. Itulah preservasi modal dalam bentuknya yang paling sederhana. Strategi investasi jangka panjang jarang memerlukannya, karena mereka memegang sedikit posisi dan jarang menggunakan stop.
Manfaat dan keterbatasan aturan ini
Manfaatnya adalah aritmetika bertahan hidup. Kerugian terakumulasi secara diam-diam melawan Anda, dan tabel menunjukkan sisa akun setelah kerugian beruntun pada tiga tingkat risiko per transaksi.
| Risiko per transaksi | Setelah 5 kerugian | Setelah 10 kerugian | Setelah 15 kerugian | Kenaikan yang dibutuhkan setelah 10 |
|---|---|---|---|---|
| 2 persen | 90.4 persen tersisa | 81.7 persen tersisa | 73.9 persen tersisa | sekitar 22 persen |
| 1 persen | 95.1 persen tersisa | 90.4 persen tersisa | 86.0 persen tersisa | sekitar 11 persen |
| 0.5 persen | 97.5 persen tersisa | 95.1 persen tersisa | 92.8 persen tersisa | sekitar 5 persen |
Sepuluh kerugian berturut-turut bukan hal yang langka, dan hasilnya jauh lebih bervariasi daripada yang tersirat oleh backtest. Pada 2 persen, pemulihannya menjadi tugas yang berat sebelah bagi trader yang sedang goyah.
Keterbatasannya adalah 2 persen merupakan angka yang tumpul dan kasar. Angka ini tidak mengatakan apa pun tentang berapa banyak transaksi yang Anda ambil per hari atau seberapa berkorelasi semuanya. Tidak ada statistik jujur yang membandingkan trader yang mengikuti aturan ini dengan yang tidak, jadi anggaplah klaim semacam itu sebagai dugaan belaka.
Cara menghitung risiko per trade: contoh perhitungan
Satu kasus contoh menunjukkan mekanismenya. Gunakan akun 10,000 sebagai dasar dan trade long EUR/USD dengan stop 50 pip.
- Kalikan saldo dengan 2 persen: 10,000 kali 0.02 menghasilkan risiko 200.
- Ukur jarak stop: 50 pip.
- Cari nilai pip dari satu lot standar, yaitu 10 per pip pada EUR/USD.
- Bagi risiko dengan jarak stop dikali nilai pip: 200 dibagi 500 menghasilkan 0.4 lot.
- Pembulatan ke bawah, jangan pernah ke atas. Platform Anda mungkin hanya mengizinkan langkah 0.01, dan 0.4 sudah cukup rapi.
Jika perhitungan lot pada emas atau CFD indeks terasa canggung, baca panduan tentang cara menghitung ukuran lot untuk akun yang didanai.
Satu koreksi yang sering dilewatkan kalkulator: spread dan komisi adalah biaya yang diambil dari 200 yang sama. Spread 2 pip pada stop 50 pip membuat risiko riil lebih dekat ke 208, jadi kecilkan ukuran menjadi 0.38 lot. Berpura-pura biayanya nol adalah keliru.
Kesalahan umum dengan aturan 2 persen
Sebagian besar kerusakan berasal dari psikologi trading yang diam-diam membengkokkan aturan, bukan dari matematikanya.
- Menentukan ukuran berdasarkan saldo awal, bukan ekuitas saat ini setelah drawdown.
- Menganggap 2 persen sebagai kuota yang harus diisi. Sangat sedikit setup yang layak mendapat ukuran maksimum.
- Memindahkan stop setelah trade terbuka, yang menggandakan risiko per trade tanpa satu pun keputusan baru.
- Mengabaikan korelasi. Long emas, short indeks dolar, dan long EUR/USD pada dasarnya adalah taruhan yang sama tiga kali.
- Menyimpan stop "di kepala". Stop mental sangat sulit dipatuhi ketika harga bergerak liar.
- Melipatgandakan ukuran setelah dua kemenangan, yang menghabiskan bantalan yang baru saja dibangun aturan ini.
Kerangka keputusan: pertahankan 2 persen, atau kurangi setengahnya
Angka yang tepat bergantung pada berapa banyak trade yang Anda ambil, seberapa jauh stop Anda dipasang, dan seberapa longgar aturan akun Anda. Aturan ini dibuat untuk swing trader yang mengambil beberapa posisi per bulan. Jika diterapkan pada scalper yang menembakkan 20 trade per hari, aturannya jadi terlalu agresif.
| Gaya trading | Trade per hari | Risiko yang disarankan per trade | Alasan |
|---|---|---|---|
| Scalper | 10 sampai 30 | 0.25 sampai 0.5 persen | Banyak trade, banyak peluang untuk menumpuk kerugian |
| Day trader | 2 sampai 5 | 0.5 sampai 1 persen | Beberapa kerugian seharusnya tidak menyentuh batas harian |
| Swing trader | 0 sampai 1 | 1 hingga 2 persen | Lebih sedikit trade, stop lebih lebar, aturan sesuai tertulis |
| CFD kripto selama akhir pekan | Jarang | 0,5 hingga 1 persen | Gap dan likuiditas yang tipis membuat stop menjadi rentan |
Dalam pasar yang lesu dan stagnan, stop yang ketat memungkinkan posisi besar, dan satu ekspansi mendadak bisa melibas sekelompok stop tersebut. Pasar yang mudah berubah menuntut persentase yang lebih rendah, bukan sekadar stop yang lebih lebar. Apa pun yang Anda pilih, itu hanya menguntungkan jika pemenang lebih besar daripada yang kalah; matematikanya dibahas di penjelasan rasio risk-reward.
Aturan di dalam evaluasi prop firm
Sebuah evaluasi menambahkan dua batas yang tidak pernah dirancang untuk aturan ini: batas kerugian harian dan total drawdown. Misalkan batas harian adalah 4 persen dan total drawdown 6 persen. Dengan risiko 2 persen per trade, dua kerugian biasa mengakhiri hari Anda dan tiga kerugian mengakhiri percobaan. Itu sangat ketat, sehingga trader berpengalaman membagi dua atau membagi empat aturan itu untuk evaluasi. Panduan tentang buffer dan stop pribadi ada di dalam panduan tentang mengelola risiko pada tantangan funded.
Struktur aturan sama pentingnya dengan angkanya. Total drawdown yang statis, seperti yang digunakan Pivex, berarti batas bawah tidak mengejar ekuitas Anda ke atas setelah performa yang bagus. Batas kerugian harian yang direset setiap hari membuat satu sesi buruk menjadi kemunduran sementara, bukan permanen. Pivex juga menyediakan asisten bawaan yang melacak batas Anda saat Anda trading, sehingga tidak ada ambiguitas tentang jarak Anda dari batas bawah.
Pilih persentase dari tabel di atas, tuliskan di bagian atas rencana trading Anda, dan gunakan untuk menentukan ukuran setiap trade selama sebulan. Jika Anda ingin menguji disiplin itu tanpa batas waktu dan tanpa hari trading minimum, evaluasi satu langkah Pivex adalah tempat yang tepat untuk melakukannya.
Panduan terkait: rasio risk-reward dan cara menghitung ukuran lot untuk akun funded.
Sebelum berpartisipasi, tinjau aturan program Pivex saat ini dan putuskan apakah evaluasi perdagangan berpemilik simulasi sesuai dengan pengalaman dan batas risiko Anda. Partisipasi tidak menjamin imbalan, pendapatan, atau hasil perdagangan tertentu.