यदि आप एक अप्रस्तुत नौसिखिया हैं तो एक वित्त पोषित व्यापारिक चुनौती पैसे की बर्बादी है। एक सिद्ध रणनीति के बिना, आप संभवतः एक drawdown सीमा का उल्लंघन करेंगे और शुल्क खो देंगे। लेकिन एक अनुशासित व्यापारी के लिए एक परीक्षण की गई बढ़त के साथ, यह अक्सर इसके लायक होता है। लगभग $ 1 से कुछ सौ डॉलर के शुल्क के लिए, आप सुरक्षित रूप से खुद को जोखिम में डालने की तुलना में कहीं अधिक पूंजी का उपयोग करते हैं - उस शुल्क पर आपके नकारात्मक पक्ष के साथ। निर्णायक कारक चुनौती नहीं है। यह है कि क्या आप इसके लिए तैयार हैं।
यह मार्गदर्शिका उन व्यापारियों के लिए है जो मूल्यांकन के लिए भुगतान करना है या नहीं। आपको लागत, वास्तविक बाधाओं, वास्तविक लाभों, जिस प्लेटफ़ॉर्म के लिए आप भुगतान कर रहे हैं, फर्मों की एक जमीनी तुलना और यह तय करने के लिए एक सरल रूपरेखा पर एक ईमानदार नज़र डालेंगी कि कोई चुनौती आपके लिए इसके लायक है या नहीं। अनुशंसित अगला कदम: एक प्रतिशत का भुगतान करने से पहले अंत के पास तत्परता ढांचे के माध्यम से खुद को चलाएं।
एक वित्त पोषित ट्रेडिंग चुनौती क्या है?
एक वित्त पोषित व्यापारिक चुनौती एक सशुल्क मूल्यांकन है। एक मालिकाना ("प्रोप") फर्म इसका उपयोग यह तय करने के लिए करती है कि आपको इसकी पूंजी का व्यापार करने देना है या नहीं। आप एक शुल्क का भुगतान करते हैं, फिर जोखिम सीमा के अंदर रहते हुए एक लाभ लक्ष्य के लिए एक सिम्युलेटेड खाते का व्यापार करते हैं - अधिकतम drawdown और आमतौर पर एक दैनिक हानि सीमा। पास करें, और आपको एक वित्त पोषित खाता मिलता है जहां आप अधिकांश लाभ रखते हैं। कुछ कंपनियां तत्काल फंडिंग के साथ परीक्षण छोड़ देती हैं।
नवागंतुकों को जो महत्वपूर्ण विवरण याद आता है वह यह है कि ये खाते लगभग हमेशा नकली होते हैं। आप वास्तविक बाजार कीमतों का व्यापार करते हैं, लेकिन फर्म आपके व्यक्तिगत ट्रेडों को लाइव एक्सचेंज पर रूट नहीं करती है। इसके बजाय, यह आपके प्रदर्शन के योग्य होने के बाद अपने स्वयं के फंड से आपकी निकासी का भुगतान करता है। यह संरचना शुल्क पर आपके नुकसान को सीमित करती है। यह वह मॉडल है जो फर्मों को व्यापारियों को बड़े पैमाने पर फंड करने देता है - कोई चाल नहीं, लेकिन भुगतान करने से पहले समझना आवश्यक है।
वित्त पोषित व्यापारिक चुनौतियों में शामिल लागत
प्रवेश शुल्क मुख्य लागत है, और यह फर्म और खाते के आकार के अनुसार व्यापक रूप से भिन्न होता है:
- मूल्यांकन शुल्क। मुख्य लागत। यह एक तत्काल-फंडिंग स्टार्टर खाते के लिए लगभग $ 1 से लेकर एक छोटे वायदा मूल्यांकन के लिए लगभग $ 50 तक, बड़े या बहु-चरण कार्यक्रमों के लिए कुछ सौ डॉलर तक होता है। सटीक आंकड़ा फर्म और आपके द्वारा चुने गए खाते के आकार पर निर्भर करता है।
- रीसेट शुल्क। आप एक नया खाता खरीदने के बजाय असफल होने के बाद पुनः प्रयास करने के लिए क्या भुगतान करते हैं।
- सक्रियण शुल्क। एक बार का शुल्क कुछ कंपनियां वित्त पोषित खाते पर स्विच करने के लिए आवेदन करती हैं।
- डेटा या प्लेटफ़ॉर्म शुल्क। आपके प्लेटफ़ॉर्म और बाज़ार डेटा के आधार पर छोटी आवर्ती लागत।
प्रत्येक आधिकारिक साइट पर वर्तमान मूल्य निर्धारण सत्यापित करें, क्योंकि ये अक्सर बदलते रहते हैं। ज्यादातर लोगों के लिए वास्तविक खर्च दोहराव है - बार-बार शुल्क का भुगतान करना। एक "सस्ती" चुनौती जो आप तीन बार विफल करते हैं, उसकी कीमत आपके द्वारा एक बार पास की गई चुनौती से अधिक हो सकती है। इसलिए शुल्क को ट्यूशन के रूप में सबसे अच्छा माना जाता है, लॉटरी टिकट के रूप में नहीं।
सफलता दर और वित्त पोषित व्यापारिक चुनौतियों के जोखिम
यहां ईमानदार हिस्सा है कि अधिकांश मार्केटिंग स्किप करते हैं: अधिकांश व्यापारी पास नहीं होते हैं। मूल्यांकन जानबूझकर चुनौतीपूर्ण हैं, और फर्म का व्यवसाय उन लोगों की फीस पर निर्भर करता है जो असफल होते हैं। यह कोई घोटाला नहीं है। एक फर्म जो वास्तविक पुरस्कारों का भुगतान करती है, उसके पास वास्तव में कुशल व्यापारियों को खोजने का हर कारण होता है। लेकिन इसका मतलब यह है कि ऑड्स बिना तैयारी के खिलाफ हैं। तीन जोखिम सामने आते हैं:
- drawdown जाल। एक नौसिखिया जो अधिक आकार देगा वह सामान्य खोने की लकीर पर दैनिक-नुकसान या अधिकतम-drawdown सीमा का उल्लंघन करेगा, और तेजी से विफल हो जाएगा।
- सिम्युलेटेड-कैपिटल रियलिटी। आपका भुगतान फर्म द्वारा अपनी शर्तों का सम्मान करने पर निर्भर करता है। उद्योग को हल्के ढंग से विनियमित किया जाता है, इसलिए एक फर्म की प्रतिष्ठा मायने रखती है।
- सनक-लागत रीसेट। यह सबसे महंगा जाल है। कुछ व्यापारी इसलिए नहीं प्रयास करते हैं क्योंकि उन्होंने सुधार किया है, बल्कि इसलिए कि वे पहले ही पैसा खर्च कर चुके हैं और इसे वापस चाहते हैं। किसी चुनौती पर अधिक प्रयास करने से आपका शुल्क वापस नहीं आएगा। केवल एक वास्तविक रूप से बेहतर प्रक्रिया ही होगी। यदि आप उस सटीक नियम का नाम नहीं दे सकते हैं जिसे आपने पिछली बार तोड़ा था, तो अगला प्रयास संभवतः उसी तरह समाप्त हो जाएगा।
एक वित्त पोषित ट्रेडिंग चुनौती को पारित करने के संभावित लाभ
सही व्यापारी के लिए, उल्टा वास्तविक है और कहीं और दोहराना कठिन है। हेडलाइन लाभ आपके कौशल पर लाभ उठाना है, न कि आपकी बचत पर। एक रणनीति जो $2,000 के व्यक्तिगत खाते पर जेब परिवर्तन अर्जित करती है, उसे $50,000 या $150,000 वित्त पोषित खाते पर लागू किया जा सकता है। वही प्रतिशत रिटर्न फिर सार्थक आय में बदल जाता है, और आपका नकारात्मक पक्ष शुल्क पर सीमित रहता है।
लाभ विभाजन वह जगह है जहां वह भुगतान करता है। आप अधिकांश लाभ रखते हैं, और शर्तें फर्म के अनुसार अलग-अलग होती हैं:
- कई कंपनियां लगभग 90% विभाजन का विज्ञापन करती हैं।
- कुछ भुगतान किए गए ऐड-ऑन के माध्यम से 100% तक की पेशकश करते हैं।
- अन्य लोग टियर स्प्लिट का उपयोग करते हैं — उदाहरण के लिए, छोटी शेष राशि पर कम हिस्सा जो आपके खाते के बढ़ने पर बढ़ता है.
एक काम किया गया उदाहरण इसे ठोस बनाता है। $50,000 खाते पर, 80% विभाजन पर 4% माह आपके लिए $1,600 है - एक शुल्क पर जो $150 हो सकता है। यह अनुपात पूरी अपील है। बस कर के बाद के आंकड़े पर "इसके लायक" का न्याय करें: भुगतान आम तौर पर कर योग्य आय होती है, जिसे अक्सर पूंजीगत लाभ (आईआरएस) के बजाय फॉर्म 1099 पर रिपोर्ट किया जाता है। पैसे से परे, एक चुनौती अनुशासन लागू करती है। इसके नियम जोखिम प्रबंधन को मजबूर करते हैं जो अधिकांश स्व-निर्देशित व्यापारी कभी नहीं बनाते हैं। एक व्यापारी के लिए जिसके पास पहले से ही एक परीक्षण की गई रणनीति है, वह संरचना पूंजी के बराबर है।
प्लेटफ़ॉर्म और उत्पाद अनुभव
आपका शुल्क जो खरीदता है उसका एक हिस्सा व्यापारिक वातावरण ही है, और यह फर्म के अनुसार भिन्न होता है। भुगतान करने से पहले, जांच लें कि आपको वास्तव में क्या उपयोग करना है:
- समर्थित बाजार। पुष्टि करें कि फर्म आपके उपकरणों को कवर करती है। कई फर्म विदेशी मुद्रा, सोना, सूचकांक, तेल और शेयरों में सौ या अधिक प्रतीकों का समर्थन करती हैं, कभी-कभी एक अलग मंच पर वायदा के साथ।
- व्यापार मंच। अधिकांश फर्म आपको स्थापित प्लेटफार्मों पर व्यापार करने देती हैं, ताकि आप चार्टिंग और ऑर्डर टूल रख सकें जिन्हें आप पहले से जानते हैं।
- जोखिम डैशबोर्ड। यह कम आंका गया हिस्सा है। एक अच्छा डैशबोर्ड आपकी शेष राशि, आपकी drawdown मंजिल और वास्तविक समय में भुगतान की दिशा में आपकी प्रगति दिखाता है। वह लाइव दृश्य ही आपको तेज़ बाज़ार के दौरान नियमों के अंदर रखता है।
विश्वसनीय सॉफ्टवेयर और स्पष्ट जोखिम प्रदर्शन वाली एक फर्म थोड़े अधिक हेडलाइन स्प्लिट के साथ एक से अधिक मूल्य की होती है। यदि प्लेटफ़ॉर्म यह छिपाता है कि आप एक सीमा के कितने करीब हैं, तो यह एक वास्तविक लागत है - प्रतिबद्ध होने से पहले इस पर ध्यान दें।
विभिन्न वित्त पोषित व्यापारिक फर्मों की तुलना
फर्म उन शर्तों पर भिन्न होती हैं जो वास्तव में आपके परिणाम को तय करती हैं। विशिष्ट कंपनियों की रैंकिंग के बजाय, तालिका उन बिंदुओं पर सामान्य कार्यक्रम प्रकारों की तुलना करती है जो मायने रखते हैं। खरीदने से पहले प्रत्येक आधिकारिक साइट पर नवीनतम शर्तों की पुष्टि करें।
| कार्यक्रम का प्रकार | विशिष्ट प्रवेश लागत | लाभ विभाजन | Drawdown मॉडल | के लिए सबसे अच्छा |
|---|---|---|---|---|
| कम लागत वाले वायदा मूल्यांकन | ~$50 से | लगभग 90% | अधिकतम हानि सीमा का पीछा करना | बड़े वायदा खाते, बार-बार भुगतान |
| सदस्यता-शैली मूल्यांकन | ~$150 से | स्तरीय (जैसे, 50%/80%) | End-of-day drawdown | कोई न्यूनतम ट्रेडिंग दिन नहीं |
| इंस्टेंट-फंडिंग मॉडल | ~$1 से | ~80–100% | ट्रेलिंग ("प्रो" स्तरों पर संग) | तेज़ शुरुआत, सबसे कम प्रविष्टि |
| बहु-संपत्ति, चुनें-अपने-नियम | ~$60 से | ~ 90% तक | स्थैतिक या अनुगामी (आपकी पसंद) | अपना drawdown उठाना; मल्टी-एसेट |
सबक यह नहीं है कि कौन सी फर्म "सर्वश्रेष्ठ" है। यह है कि सही विकल्प इस बात पर निर्भर करता है कि आप कैसे व्यापार करते हैं। यदि कोई trailing drawdown आपको पकड़ती रहती है, तो एक स्थिर या दिन के अंत का मॉडल बेहतर फिट बैठता है। यदि लागत पुनः प्रयास करने में बाधा है, तो कम-प्रवेश वाला मॉडल दांव को कम करता है। नियमों को अपनी शैली के अनुसार मिलाएं, और शुल्क एक जुए की तरह महसूस करना बंद कर देता है।
निर्णय ढांचा: क्या यह आपके लिए इसके लायक है?
तो, क्या एक वित्त पोषित व्यापारिक चुनौती पैसे की बर्बादी है? यह पूरी तरह से आपकी तत्परता पर निर्भर करता है। इस त्वरित ढांचे का उपयोग करें:
- यह एक बर्बादी है यदि आप अभी तक अपने स्वयं के नियमों का पालन करते हुए लगातार लाभ के लिए एक डेमो खाते का व्यापार नहीं कर सकते हैं। आप असफल होने के लिए भुगतान करेंगे।
- यह अक्सर इसके लायक होता है यदि आपके पास एक परीक्षण किया हुआ किनारा, अनुशासित जोखिम प्रबंधन है, और यह नाम दे सकता है कि नियमों को क्या तोड़ेगा।
- यदि आप डूबी हुई लागत का पीछा करने के लिए रीसेट करते रहते हैं तो यह एक धीमी नाली है। उस बीच के रास्ते से बचें, और गणित आपके पक्ष में काम करता है।
चुनौती परीक्षण किए जा रहे उत्पाद की नहीं है - आप हैं। Pivex में, हमारा लक्ष्य इस तरह के गाइड को ईमानदार और वर्तमान रखना है, ताकि आप प्रचार के बजाय स्पष्ट आंखों से निर्णय ले सकें।