התחל עם ההוצאות, לא עם החלום. אדם שעוסק במסחר לפרנסתו מכסה שכר דירה, אוכל, ביטוח, מסים ועלויות פלטפורמה מחשבון אחד. החשבון הזה יורד כפי שהוא עולה. אז האם אפשר להרוויח ממסחר יומי? מספר מאוד קטן של אנשים מצליחים. רוב המנסים מסיימים בתוך שנה, והרשויות אומרות בפשטות כי רבים מסוחרי היום סובלים מהפסדים כבדים בהתחלה. שום דבר כאן לא יאמר לך שהמוביל הוא סביר, כי זה לא.
מה שעומד לקרות הוא בסיס העלות ודרישות הקיום, מוצגות בכנות. אתה תראה מה על החשבון להרוויח רק כדי להישאר במקום, ואיך עלויות הברוקראז' ומיסים משפיעים על המתמטיקה. אתה גם תראה אילו אסטרטגיות מסחר יומי ו ניהול סיכונים במסחר צריכות לספק קודם.
תשובה מהירה: האם אפשר להרוויח ממסחר יומי?
זה אפשרי וזה נדיר. התTreat את זה כאחת מהדרכים הקשות ביותר לנסות להיות עצמאי, ולא כקיצור דרך מהמשרה.
שלוש תנאים חייבים להתקיים בו זמנית. אם אחד מהם חסר, התשובה נופלת.
- יתרון שנבדק שמסתכם בעלויות אמיתיות בע hundreds של עסקאות.
- הון מספיק כך שירידה נורמלית לא תכריח אותך להפסיק.
- מקור כספי נפרד להוצאות מחיה בזמן שהחשבון נבדק.
התנאי השלישי הוא זה שאנשים מדלגים עליו. משיכת כסף כדי לחיות בזמן שהאסטרטגיה עדיין לא הוכחה הופכת רצף הפסדים רגיל ליציאה קבועה.
הרשויות מתארות את המסחר היומי כמסוכן להפליא, יקר ולמעשה כעבודה במשרה מלאה. הפרסום מסחר יומי: הדולרים שלך בסיכון שווה קריאה לפני כל דבר אחר. הוא גם מזהיר מפני כל אחד המבטיח רווחים מהירים ממסחר לטווח קצר.
בסיס העלות שאף אחד לא מסכם
למסחר יומי יש עלויות קבועות כמו כל עסק קטן. כל אחת מהשורות הללו משולמת בין אם החודש ירוק או אדום.
| שורת עלויות | מה היא מכסה | למה זה כואב |
|---|---|---|
| דמי תיווך ועמלות | עלויות לכל עסקה או לכל חוזה. | תדירות עסקות גבוהה מכפילה מספר קטן. |
| מרווח והחלקה | הפער בין מחיר הקנייה למחיר המכירה, בנוסף להשלמות רחוקות ממחירך. | זה בדרך כלל גדול יותר מעמלה. |
| מימון וריבית על שולי | העלות של כוח קנייה שהושאל. | מינוף הוא שכור, לא חינם. |
| נתוני שוק וכלים | ציטוטים בזמן אמת, עומק שוק, גרפים. | חשבון חודשי שאינו מתייחס לתוצאות. |
| מס | תוצאות קצרות טווח הן אירועי מס. | רווחים ממוסים בשנה בה הם מומשו. |
למס מגיעה הערה משלו. האם אתה נחשב לסוחר במניות ולא למשקיע זו בחינה, לא בחירה. ה הנחיות ה-IRS לסוחרים קובעות את הקריטריונים ומסבירות אפשרויות כגון חשבונאות לפי שווי הוגן. קבל ייעוץ לפני שאתה מניח כי טיפול מסוים חל.
ואז יש את העלויות שמעולם לא מופיעות בחשבון. כיסוי בריאות שאתה כבר לא מקבל ממעסיק. תרומות לפנסיה שאף אחד לא עושה עבורך. חודשים ללא תוצאה כלל.
דרישות קיום: מה שהחשבון חייב לעשות בפועל
השאלה "האם אפשר להתפרנס מעסקאות יומיות" היא בעצם שאלה על הישרדות, לא על אסטרטגיה. הנה החשבון שמחליט על זה. יש לבטא את עלויות המחיה כאחוז מהון המסחר בחודש.
נניח שסוחר צריך 2 אחוז מהחשבון בכל חודש כדי לכסות את עלויות המחיה. זה 24 אחוז בשנה, שנמשכים מחשבון שצריך גם לספוג חודשים מפסידים. כדי לגדול בכלל, האסטרטגיה חייבת להניב יותר מ-2 אחוז בחודש לאחר כל קו עלות לעיל. באופן עקבי. בשווקים שקטים ובשוקי תנודה.
עכשיו נוסיף ירידה. נגיד שהאסטרטגיה חוותה ירידה היסטורית הכי גרועה של 15 אחוז. במהלך התקופה הזאת הסוחר ממשיך למשוך 2 אחוז בחודש. שלושה חודשים כאלה הופכים ירידה של 15 אחוז לכ-21 אחוז, וגובה הפוזיציה צריך להצטמצם בהתאם. גובה קטן יותר משמעו שההחלמה לוקחת יותר זמן, מה שמאריך את המשיכה והתקופה. אותו מעגל הוא איך רוב הניסיונות מסתיימים.
המסקנה הלא נוחה היא יחס. ככל שההון שלך קטן יותר ביחס לעלויות המחיה שלך, כך תשואת החובה תהיה גבוהה יותר, וככל שהשיבה הנדרשת גבוהה יותר, כך גם הסיכון שצריך לקחת יהיה גבוה יותר. רוב האנשים נכשלים במבחן הזה בשורה הראשונה ולא מול מסך המסחר.
יומן ישיבה שעובד
נניח שסוחר עובד על חוזי אינדקס של S&P 500 ו-Nasdaq 100, עשרים ישיבות בחודש. היא מסכנת 0.5 אחוז מההון בכל מסחר ולוקחת ארבעה מסחרים בכל ישיבה, כלומר שמונים מסחרים.
שלושים וארבעה מסחרים מנצחים בממוצע של 1.5R. ארבעים ושישה מפסידים בממוצע של 0.9R. הציפייה הגולמית היא 0.425 כפול 1.5, פחות 0.575 כפול 0.9. כלומר, פלוס 0.64 פחות 0.52, או פלוס 0.12R לכל מסחר. שמונים מסחרים נותנים 9.6R גולמי, שזה בערך 4.8 אחוז מההון.
עכשיו נחסוך עלויות. עמלה, פער והחלקה של 0.04R לכל מסחר מסירה 3.2R, או 1.6 אחוז. הנקי הוא בערך 3.2 אחוז לחודש. זה חודש טוב לפי כל אמת מידה, והוא בקושי מספק משיכה של 2 אחוז. חודש רע מוחק שלושה מהם.
אסטרטגיות מסחר ביום וניהול סיכונים במסחר
בחירת אסטרטגיה היא פחות משמעותית ממה שרוב המתחילים מניחים. חשוב יותר לקבל את הגובה ואת היציאה נכון.
גישה לשוק, מימון ומכניקות ישיבות
מסחר יומי יש לו אוצר מילים וחוקי משחק, ושני הדברים חשובים לבסיס העלות.
מינוף מגיע מחשבון מימון, ומימון יש לו השלכות. הכללים על קנייה במינוף מסבירים כיצד קריאה למינוף יכולה להכריח פשיטת רגל ברגע הגרוע ביותר. מסחר תדיר בחשבון מינוף גם מביא דרישות ברמה של חשבון שמשתנות לפי ברוקר ומוצר.
תזמון ישיבות מעצב את היום. שוקי ההון נפתחים ונסגרים לפי לוח זמנים מפורסם של שעות מסחר וחגים, עם סגירות מוקדמות סביב תאריכים מסוימים. קבוצות נפח מתארכות סביב הפתיחה והסגירה. אמצע היום בדרך כלל דל במכירות, ושווקים דלים מענישים הזמנות חסרות סבלנות.
בחירת כלי מסחר קובעת את פרופיל הסיכון שלך. מניות בעלות שווי שוק גדול, חוזי מדד, זוגות מטבעות כמו EUR/USD ו-GBP/JPY, ומתכות מתנהגות באופן שונה. כל אחד מהם יש לו ערך טיק או פיפ משלו, גודל חוזה משלו, דגם נזילות משלו ולאחר מכן התנודתיות שלו. אסטרטגיה מותאמת למסגרת זמן גרף אחת כמעט בכל מקרה לא מועברת בצורה חלקה לאחרת.
הגישות העיקריות למסחר יומי
- מומנטום: לקנות כוח או למכור חולשה כאשר הנפח מופיע לאחר קטליזטור.
- ברייקאוט: להיכנס כאשר המחיר עובר רמה מוגדרת, עם פסילה מאחור.
- פייד בטווח: למכור את הקצה העליון ולشراء את הקצה התחתון של טווח מוגדר, רק כל עוד הוא מחזיק.
- סקאלפינג: הרבה מסחרים קטנים עבור כמה טיקים, שהופך את העלויות למשתנה הדומיננטי.
- המשך בפולבק: להיכנס על תיקון בתוך מגמת יום נקייה.
כל אחד מאלה זקוק לאותו מבנה בסיסי.
- אחוז סיכון קבוע עבור כל עסקה, שנקבע לפני הכניסה.
- הפסד עצירה ממוקם היכן שהרעיון שגוי, לא היכן שההפסד מרגיש נסבל.
- תקרת הפסד יומית שמסיימת את המושב אוטומטית.
- מספר מקסימלי של פוזיציות פתוחות בו-זמנית.
- יומן מסחר עם הסיבה לכניסה, היציאה והתוצאה באחוזי ר.
ניהול סיכונים במסחר אינו חלק מהתוכנית. זהו התוכנית. האסטרטגיה בוחרת רק אילו עסקאות לשקול.
שגיאות, רגש ויום העבודה
הלחץ של מסחר כדי לעצב הכנסה משנה התנהגות, ולרוב לא לטובה.
- הגדלת הגודל כדי לפצות על חוסר לפני סוף החודש.
- לקחת עסקה כי זה היה בוקר שקט.
- הזזת עצירה כדי להימנע מהקלטת הפסד.
- שיפוט אסטרטגיה על בסיס תוצאות של שבוע אחד.
- מסחר במהלך מחלה, אבל או לילה ללא שינה.
- נתינת לאיזון החשבון להשפיע על מצב הרוח שלך וההחלטה הבאה שלך.
בידוד הוא תופעה לא מוערכת. אין צוות, אין משוב ואין מבנה קבוע. בניית יום עבודה ממשי עוזרת: התחלה קבועה, שגרה לפני השוק, עצירה מחמירה וחסימת סקירה. זה גם עוזר לשמור על הכנסה כלשהי מעבודה אחרת בזמן שהשיא נבנה.
מוצר, קורס, אפליקציה וחוויית פלטפורמה
מרבית האנשים פוגשים את העולם הזה דרך פלטפורמות מסחר, כך שכדאי לדעת איך הכלים היומיומיים מרגישים.
חוויית פלטפורמה ואפליקציה
התקנה עבודה פירושה כרטיס הזמנות מהיר, מקשים חמים, עומק שוק ורבים ממסכי התרשים על מסך אחד. הזמנות ברקט חשובות, כי העצירה והמטרה צריכות להיכנס עם הכניסה. אפליקציות ניידות מיועדות למעקב, לא לקבלת החלטות.
חוויית קורס והכשרה
חומר קורס טוב מלמד סוגי הזמנות, חישובי גודל ויומני מסחר לפני שהוא מלמד התקנים. הוא מציג עסקאות מפסידות במלואן. ההכשרה צריכה לכסות את מכאניקת המינוף, כללי המושבים ודפי הדיווח שבהם תשהה.
חוויית מוצר בחשבון מדמה
חשבונית מדמה היא המקום שבו בסיס העלויות והכללים נבדקים מבלי לסכן חסכונות. אתה יכול להריץ מאות עסקאות, לתייג כל אחת ולקרוא את הציפייה בכנות. זה לא משחזר את משקל הרגש של כסף חי, וזה לא יגיד לך איך אתה מתנהג בתיקון אמיתי.
מסגרת החלטות: האם אתה יכול להתפרנס מסחר יום עדיין?
ענו על כל שאלה ב כן או לא.
- האם יש לי אסטרטגיה מתועדת עם כללים לכניסה, עצירה ויציאה?
- האם רשמתי לפחות שלוש מאות עסקאות וחישבתי ציפייה ב-R?
- האם אני יודע מה היה התיקון ההיסטורי הגרוע ביותר שלי, והאם חייתי אחד כזה?
- האם אני יכול לכסות את עלויות המחייה שלי במשך שתיים עשרה חודשים מחוץ לחשבון המסחר?
- האם התשואה החודשית הנדרשת שלי נמוכה מהממוצע החודשי של האסטרטגיה?
- האם יש לי כיסוי בריאות, מס הוראות ותוכנית אם השנה תילך רע?
שישה כן, והשאלה מתהפכת לתוכנית עסקית במקום תקווה. ארבע או חמש, ואתה קרוב אבל צריך לשמור על הכנסות נוספות. שלושה או פחות, והתשובה הכנה להיום היא לא.
אם הלוג עדיין לא קיים, זהו העבודה הראשונה. בנה את הרשומה שבה טעות עולה בנתונים במקום בשכירות. כשאתה מוכן לנסות תהליך זה מול ספר כללים אמיתי, Pivex מצהירה על תנאיה בצורה ברורה.
מה לדעת לפני שתעזוב את העבודה שלך
אין כאן תחזיות. הכנסות סחר הן משתנות, יכולות להיות אפס או שליליות בכל חודש, והחלפת שכר אינה תוצאה טיפוסית או מבטיחה. תכנן על בסיס זה.
עבוד קודם על הכספים האישיים. חיסכון חירום, ביטוח וחובות באים לפני כל הון סחר. הנחיות רחבות לגבי סיבולת סיכון ואיוש נכסים מהוות בדיקה שימושית לגבי כמה מההון נטו שלך שייך במרחק כלשהו מחשבון סחר.
ואז שאל את השאלות המבוכה לגבי התוכנית עצמה. עשר השאלות שכדאי לשאול לפני שאתה משקיע הן רלוונטיות לא פחות לעסק סחר. הן מכסות אופק זמן, סיבולת סיכון ומה קורה אם הכסף הולך.
היזהר ממי שאתה לומד. קורסים, חדרי צ'אט ושירותי אותות מקבלים תשלום בין אם אתה מרוויח או לא. שאל כיצד המורה מרוויח כסף, ובקש לראות את עסקאות ההפסד.
לבסוף, תן למאמץ נקודת סיום מוגדרת. החליט מראש איזה תוצאה, במשך איזה תקופה, משמעותה שאתה עוצר. החלטה שמתקבלת עכשיו עולה הרבה פחות מהחלטה שמתקבלת לאחר שישה חודשים רעים.
לפני שתגייסו, עיינו בכללי התוכנית הנוכחיים של Pivex והחליטו אם הערכת סחר פרופריולית מדמה מתאימה לניסיונכם ולמגבלות הסיכון שלכם. ההשתתפות אינה מבטיחה תגמול, הכנסה או תוצאה סחר מסוימת.