การได้รับเงินทุนดีกว่าการเทรดเงินของตัวเองหรือไม่?

ไม่มีแบบไหนดีกว่ากันทั้งหมด การได้รับเงินทุนจะชนะถ้าคุณมีข้อได้เปรียบที่พิสูจน์แล้วแต่เงินทุนน้อย: คุณจะเทรดขนาดใหญ่ในขณะที่เสี่ยงกับค่าธรรมเนียมการประเมินเป็นหลัก การเทรดเงินของตัวเองจะชนะถ้าคุณต้องการอิสระเต็มที่และสามารถเติมเงินในบัญชีที่คุณเก็บไว้ได้ทั้งหมด

คู่มือนี้เหมาะสําหรับนักเทรดที่กําลังตัดสินใจระหว่างบัญชีที่มีเงินทุน (บริษัทเทรดเฉพาะ) กับเงินทุนของตนเอง มันเปรียบเทียบทั้งความเสี่ยง ต้นทุน กําไร และการควบคุม จากนั้นจะมอบกรอบงานง่ายๆ ให้คุณ ขั้นตอนแรกที่แนะนํา: ซื่อสัตย์ว่าความได้เปรียบของคุณสม่ําเสมอแล้วในเดโมหรือไม่

วิธีการทํางานของบัญชีเทรดที่มีเงินทุน

บัญชีเทรดที่มีเงินทุนช่วยให้คุณเทรดเงินทุนของบริษัท proprietary (prop) แทนเงินทุนของคุณเอง คุณพิสูจน์ทักษะของคุณโดยการผ่านการประเมินผลที่มีเป้าหมายกําไรและขีดจํากัดขาดทุนที่เข้มงวด ถ้าผ่าน บริษัทจะให้เงินเข้าบัญชีให้คุณเทรด กลไกเกมง่ายมาก: ทํากําไรแล้วจะได้เงิน; หากสูญเสียมากเกินไปหรือฝ่าฝืนกฎ บัญชีอาจถูกเพิกถอน อายัด หรือรีเซ็ตได้

คุณเก็บส่วนแบ่งจากรายได้ของคุณ การแบ่งส่วนจะเอื้อประโยชน์ต่อเทรดเดอร์ โดยปกติจะอยู่ในช่วง 70% ถึง 90% โดยบริษัทจะได้ส่วนที่เหลือ ตรวจสอบข้อกําหนดปัจจุบันบนเว็บไซต์ทางการ แลกกับการที่คุณซื้อขายภายใต้กฎของบริษัทแทนที่จะใช้ของตัวเอง

การแลกเปลี่ยนเงินของตัวเองกลับตรงกันข้าม คุณฝากเงินทุน ปฏิบัติตามกฎที่ตั้งไว้ และเก็บกําไรทุกดอลลาร์ไว้ คุณยังต้องแบกรับความสูญเสียทุกดอลลาร์ ความแตกต่างเพียงอย่างเดียว — ว่าเงินของใครเสี่ยง — เป็นตัวขับเคลื่อนเกือบทุกอย่างในการเปรียบเทียบด้านล่าง

เงินทุน vs. การเทรดเงินของคุณเอง

วิธีเปรียบเทียบอย่างตรงไปตรงมาคือพิจารณาทีละปัจจัย ไม่ใช่การตัดสินว่าผู้ชนะได้ทั้งหมด ตารางแสดงการแลกเปลี่ยน; ส่วนถัดไปจะอธิบายความหมายของแต่ละข้อในทางปฏิบัติ

สิ่งที่คุณเสี่ยง

นี่คือจุดสําคัญที่สุดที่สนับสนุนการได้รับเงินทุน ในบัญชีที่มีเงินทุน ความเสี่ยงของคุณจะถูกจํากัดและกําหนดไว้อย่างชัดเจน การสูญเสียสูงสุดของคุณจํากัดอยู่ที่ค่าธรรมเนียมและการรีเซ็ต ไม่ใช่ยอดเงินทั้งหมด คุณรู้ตัวเลขที่แย่ที่สุดก่อนเริ่มงาน

แต่การปิดไม่ได้หมายความว่าจะปลอดภัย คุณยังสามารถเสียค่าธรรมเนียมได้หากประเมินไม่ผ่าน และถ้าพยายามซ้ํา ๆ ก็จะสะสมมากขึ้น ประเด็นคือความสูญเสียนั้นมีขอบเขตและรู้ ไม่ใช่ว่ามันเป็นศูนย์

ด้วยเงินของคุณเอง การมีสถิติแย่ ๆ สามารถทําลายเงินออมที่คุณต้องการได้ แรงกดดันจากการเสี่ยงต่อสมดุลทั้งหมดก็เปลี่ยนพฤติกรรม ซึ่งมักจะแย่ลง สําหรับผู้ค้าที่มีทุนจํากัด ความเสี่ยงที่กําหนดไว้และจํากัดของบัญชีที่มีเงินทุนถือเป็นข้อได้เปรียบที่แท้จริง

ค่าใช้จ่ายและสิ่งที่คุณเก็บไว้

ไม่มีอะไรที่นี่ฟรีเลย บัญชีที่มีเงินทุนจะมีค่าธรรมเนียมประเมินล่วงหน้า และคุณต้องเสียส่วนแบ่งกําไรทั้งหมดเป็นส่วนหนึ่งของบริษัท การเทรดเงินของคุณเองไม่มีค่าธรรมเนียมและไม่มีการแบ่งส่วน แต่จะผูกเงินทุนที่คุณอาจสูญเสียทั้งหมด

คณิตศาสตร์จะสนับสนุนการระดมทุนก็ต่อเมื่อคุณสามารถเทรดได้อย่างสม่ําเสมอ การเก็บกําไร 70% ถึง 90% ในบัญชีที่มีเงินทุนจํานวนมาก อาจมากกว่ากําไรถึง 100% ของบัญชีส่วนตัวขนาดเล็ก แต่สิ่งนี้ใช้ได้ก็ต่อเมื่อความได้เปรียบของคุณจริงและทําซ้ําได้ เพราะขีดจํากัดการขาดทุนของบริษัทจะปิดบัญชีทันทีที่คุณตก

ใส่ตัวเลขลงไป สมมติว่าคุณทํารายได้เดือน 4% ในบัญชีส่วนตัว 2,000 ดอลลาร์ นั่นคือ 80 ดอลลาร์ ทั้งหมดเป็นของคุณ ในบัญชีที่มีเงินทุน $100,000 และแบ่ง 80% ส่วน 4% เดียวกันจะเป็น $4,000 และคุณจะเก็บ $3,200 หลังจากหุ้นของบริษัท ทักษะเดียวกัน แต่เงินเดือนต่างกันมาก ซึ่งเป็นเสน่ห์หลักของการหาทุน ข้อแม้คือ 4% ต้องผ่านกฎของบริษัททุกเดือน และถ้ามีการละเมิดเพียงครั้งเดียวก็จะสิ้นสุด

อีกหนึ่งค่าใช้จ่ายที่มือใหม่มักลืมไป: ภาษี การจ่ายเงินจากบัญชีที่มีเงินทุนถือเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษี และบริษัทในสหรัฐฯ มักจะรายงานในแบบฟอร์ม 1099 (IRS) กันเงินบางส่วนของเงินชดเชยแต่ละครั้ง และยืนยันภาระผูกพันกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่มีคุณสมบัติเหมาะสม

กฎเกณฑ์ เสรีภาพ และความเป็นเจ้าของ

การเทรดเงินของตัวเองหมายถึงอิสรภาพอย่างแท้จริง คุณเลือกเครื่องมือ กลยุทธ์ ความเสี่ยง และตารางเวลาของคุณ โดยไม่มีใครให้ตอบคําถาม เสรีภาพนั้นก็เป็นความเสี่ยงเช่นกัน เพราะไม่มีอะไรหยุดคุณจากการใช้หนี้เกินหรือการซื้อขายเพื่อแก้แค้น

บัญชีที่มีเงินทุนแลกกับเสรีภาพนั้นเพื่อโครงสร้าง คุณต้องเคารพขีดจํากัดการสูญเสียรายวันและ drawdown และมักจะมีกฎเกี่ยวกับข่าว การหยุดในวันหยุดสุดสัปดาห์ และความสม่ําเสมอ พ่อค้าหลายคนพบว่ากําแพงป้องกันเหล่านี้มีประโยชน์ แต่ก็เป็นข้อจํากัด และบัญชีนั้นไม่เคยเป็นของคุณจริง ๆ: ถ้าทําผิดกฎ มันอาจถูกถอดหรือรีเซ็ตได้

นี่คือเหตุผลที่นักเทรดที่ได้รับเงินทุนมักบอกว่าบัญชีไม่เคยรู้สึกเป็นของพวกเขาอย่างแท้จริง คุณเป็นผู้เช่าในทุนของบริษัท โดยปฏิบัติตามกฎของบ้าน สําหรับเทรดเดอร์ที่มีวินัย นั่นถือเป็นการแลกเปลี่ยนที่ยุติธรรม เพราะกฎบังคับให้พวกเขาทําตามนิสัยที่ต้องการอยู่แล้ว สําหรับผู้ที่รู้สึกไม่พอใจกับข้อจํากัด มันอาจรู้สึกจํากัดพอที่จะเลือกใช้บัญชีของตัวเองแม้จะมีขนาดเล็กกว่า

บัญชีที่มีการเติมเงินเป็นของแท้จริงหรือไม่ และค่าใช้จ่ายจริงๆ คืออะไร?

เนื่องจากโมเดลนี้ขอเงินล่วงหน้า จึงเป็นเรื่องสมเหตุสมผลที่จะตั้งคําถามว่าบัญชีที่ได้รับเงินทุนนั้นถูกต้องตามกฎหมายหรือไม่ คําตอบที่ตรงไปตรงมาคือ โมเดลนี้เป็นของจริง แต่ไม่ใช่ทุกบริษัทที่น่าเชื่อถือ บริษัทที่มีชื่อเสียงมีลักษณะเหล่านี้:

• กฎที่ชัดเจนและเผยแพร่ คุณสามารถอ่านก่อนจ่ายเงินได้
• ค่าธรรมเนียมโปร่งใส โดยแบ่งกําไรและคืนเงินอย่างชัดเจน
• บันทึกการจ่ายเงินที่มองเห็น ได้ รวมถึงหลักฐานว่าพวกเขาจ่ายเงินให้เทรดเดอร์จริง ๆ
• หนังสือกฎที่มั่นคง และไม่เปลี่ยนเงื่อนไขหลังจากผ่าน

ต้นทุนที่แท้จริงยังสูงกว่าค่าธรรมเนียมสติกเกอร์ คุณต้องจ่ายค่าธรรมเนียมประเมินล่วงหน้า และเทรดเดอร์ส่วนใหญ่ต้องลองมากกว่าหนึ่งครั้ง ดังนั้นควรวางแผนสําหรับการรีเซ็ต จากนั้นคุณจะสละส่วนแบ่งกําไรทั้งหมดตราบใดที่คุณเทรดบัญชี ก่อนชําระเงิน ให้ศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับบริษัท อ่านรีวิวเกี่ยวกับการถอนเงินที่ยังไม่ได้ชําระ และยืนยันเงื่อนไขการคืนเงินและการจ่ายเงินเป็นลายลักษณ์อักษร บัญชีที่มีเงินทุนเป็นเครื่องมือที่แท้จริง ไม่ใช่การหลอกลวงโดยปริยาย แต่ควรปฏิบัติเหมือนกับการผูกพันทางการเงินทั่วไป: ตรวจสอบให้ดีก่อนเชื่อ และเริ่มจากสิ่งเล็ก ๆ

ใครควรเลือกแบบใด: กรอบการตัดสินใจ

การตัดสินใจที่ถูกต้องขึ้นอยู่กับทุน ทักษะ และนิสัยของคุณ จับคู่สถานการณ์ของคุณกับตัวเลือกด้านล่าง

รับทุนหาก:

• ทุนของคุณมีจํากัด ค่าธรรมเนียมจะช่วยให้คุณมีขนาดที่มีความหมายและจํากัดการขาดทุนของคุณ
• ความ ได้เปรียบของคุณพิสูจน์แล้ว. ผลลัพธ์การสาธิตที่สม่ําเสมอจะกลายเป็นรายได้จากทุนที่มากขึ้น
• คุณจะค้าขายได้ดีขึ้นถ้ามีกฎ ข้อจํากัดการลดน้ําหนักรายวันและ drawdown เข้มงวดบังคับใช้วินัย
• เป้าหมายของคุณคือการขยายธุรกิจ คุณต้องการเติบโตกลยุทธ์ที่พิสูจน์แล้วโดยไม่ต้องใช้เงินทุนของตัวเอง

แลกเปลี่ยนเงินของคุณเองหาก:

• คุณสามารถเติมเงินและเสี่ยงกับบัญชีของตัวเองได้ คุณจะหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมและส่วนแบ่งได้โดยสิ้นเชิง
• คุณให้คุณค่ากับอิสรภาพเต็มที่ คุณไม่ต้องการหนังสือกฎภายนอกหรือเป้าหมายกําไร
• คุณอยากเก็บทุกอย่างไว้ คุณจะได้เงินทุกบาททุกสตางค์ 100%
• คุณให้ความสําคัญกับการเป็นเจ้าของระยะยาว บัญชีนี้เป็นของคุณที่จะควบคุมได้เสมอ

ข้อแลกเปลี่ยนและข้อควรระวัง

ไม่มีทางเลือกใดที่ปราศจากข้อเสีย ชั่งน้ําหนักสิ่งเหล่านี้ก่อนตัดสินใจ:

• การระดมทุนจํากัดความเสี่ยงของคุณ แต่ไม่ถึงศูนย์ การประเมินและรีเซ็ตที่ล้มเหลวยังคงต้องใช้เงินจริง
• บัญชีที่มีเงินทุนจะไม่มีวันเป็นของคุณอย่างแท้จริง ถ้าทําผิดกฎ กฎนั้นอาจถูกยกเลิกหรือรีเซ็ตได้
• บัญชีของคุณเองจะเก็บกําไรทั้งหมดและขาดทุนทั้งหมดไว้ด้วย สถิติที่ไม่ดีอาจทําลายเงินออมที่คุณต้องการได้
• ไม่มีทางได้ผลหากไม่มีความได้เปรียบที่พิสูจน์ได้ ถ้าคุณยังเรียนรู้อยู่ ทั้งสองเส้นทางก็มีค่าใช้จ่าย

ลองพิจารณาเทรดเดอร์สองคนเพื่อดูว่ามันจะเป็นอย่างไร มีสถิติการสัมภาษณ์ที่มั่นคงแต่มีเงินออมเพียง 2,000 ดอลลาร์ สําหรับพวกเขา บัญชีที่มีเงินทุนคือทางเลือกที่สมเหตุสมผล: ทักษะของพวกเขาต้องพบกับทุนจริง และความเสี่ยงก็อยู่ใกล้กับค่าธรรมเนียม อีกคนมีเงิน $40,000 ที่สามารถแลกเปลี่ยนได้ และไม่ชอบหนังสือกฎ สําหรับพวกเขา การเทรดเงินของตัวเองทําให้พวกเขามีอิสระเต็มที่และได้กําไรทุกดอลลาร์ คําถามเดียวกัน แต่มีคําตอบที่ถูกต้องสองข้อ

บทเรียนคือให้เลือกให้ตรงกับความเป็นจริงของคุณ ไม่ใช่แค่คําสัญญาพาดหัวข่าว ถ้าความได้เปรียบของคุณยังไม่ได้รับการพิสูจน์ ตัวเลือกใดก็ไม่คุ้มค่า ขั้นตอนแรกที่ซื่อสัตย์คือการสร้างความสม่ําเสมอในการสาธิตก่อนที่คุณจะเสี่ยงกับค่าธรรมเนียมหรือเงินออมของคุณ เทรดเดอร์หลายคนยังใช้ทั้งสองแบบนี้ในระยะยาว โดยลงทุนตามกลยุทธ์ที่พิสูจน์แล้วในขณะที่เก็บบัญชีส่วนตัวสําหรับการเทรดที่หนังสือกฎไม่อนุญาต

บทสรุปและขั้นตอนถัดไป

การได้รับเงินทุนไม่ได้ดีกว่าหรือแย่กว่าการเทรดเงินของตัวเองในเชิงนามธรรม มันดีกว่าสําหรับเทรดเดอร์เฉพาะกลุ่ม: คนที่มีข้อได้เปรียบที่พิสูจน์แล้วและมีทุนจํากัด เทรดเดอร์คนนั้นยินดีเทรดภายใต้กฎเพื่อแลกกับขนาดและข้อจํากัดด้านลบ การเทรดเงินของตัวเองดีกว่าสําหรับเทรดเดอร์ที่ให้ความสําคัญกับเสรีภาพเต็มที่ เก็บกําไรทุกดอลลาร์ไว้ และสามารถเสี่ยงต่อยอดคงเหลือของตัวเองได้

ขั้นตอนต่อไปของคุณคือซื่อสัตย์เกี่ยวกับเทรดเดอร์ที่คุณเป็น ถ้ากลยุทธ์ของคุณยังไม่สม่ําเสมอในเดโม ให้สร้างเดโมนั้นก่อน ไม่ว่าจะเลือกเส้นทางไหน ถ้าใช่ ให้ชั่งน้ําหนักระหว่างค่าธรรมเนียมและกําไรของบัญชีที่มีเงินทุนเทียบกับอิสระและเป็นเจ้าของบัญชีของคุณเองอย่างเต็มที่ สําหรับคู่มือภาษาอังกฤษง่าย ๆ เกี่ยวกับการประเมิน กฎ และการเลือกบริษัท โปรดค้นหาข้อมูลเพิ่มเติม Pivex ตรวจสอบค่าธรรมเนียมหรือเงื่อนไขใด ๆ บนเว็บไซต์ทางการของบริษัทก่อนตัดสินใจ