การซื้อขายแบบมีทุนช่วยให้เทรดเดอร์ที่มีทักษะใช้เงินทุนของบริษัทเอกชนแทนเงินทุนของตนเอง คุณผ่านการประเมินผล บรรลุเป้าหมายกําไรโดยปฏิบัติตามกฎความเสี่ยงที่เข้มงวด และได้รับเงินทุนในบัญชี. คุณแลกเปลี่ยน; บริษัทจะเก็บส่วนแบ่งกําไรและชดเชยการขาดทุน คุณเสี่ยงที่จะจ่ายค่าธรรมเนียมล่วงหน้า ไม่ใช่เงินออมของคุณ
คู่มือนี้สําหรับเทรดเดอร์ที่กําลังพิจารณาว่าการเทรดแบบมีเงินทุนคุ้มค่าหรือไม่ และกลไกการทํางานจริงเป็นอย่างไร ขั้นตอนถัดไปที่แนะนําคือฝึกฝนกฎของบริษัทอย่างละเอียดบนเครื่องจําลองก่อนจ่ายเงิน ด้านล่างนี้ เราจะพูดถึงการประเมินผล การแบ่งกําไร การจ่ายเงิน กฎความเสี่ยง สิ่งที่คุณสามารถเทรด และความผิดพลาดที่ทําให้เทรดเดอร์ต้องออกจากตลาด
วิธีการทํางานของการเทรดแบบมีเงินทุน
บริษัทเอกชน ("prop") จะทํากําไรเมื่อเทรดเดอร์ที่มีทักษะทํากําไร แทนที่จะสัมภาษณ์ผู้คนนับพัน มันจะทําการทดสอบที่วัดผลได้ พิสูจน์ว่าคุณสามารถขยายบัญชีได้โดยไม่ละเมิดขีดจํากัดความเสี่ยง และบริษัทจะสนับสนุนคุณด้วยเงินทุน
ใครทําอะไร
บทบาทต่าง ๆ ถูกแบ่งอย่างชัดเจน:
- คุณเป็นผู้ให้ ทักษะ การตัดสินใจซื้อขาย และวินัย
- บริษัทเป็นผู้จัดหา เงินทุน แพลตฟอร์ม และกฎระเบียบ
- คุณเก็บ ส่วนแบ่งกําไรส่วนใหญ่ไว้; หลายบริษัทโฆษณาให้เทรดเดอร์ประมาณ 90%
- บริษัทต้องรับภาระ ขาดทุนจากตลาด
คุณกําลังซื้อขายในนามของบริษัท ไม่ใช่ของตัวเอง ยืนยันเงื่อนไขปัจจุบันบนเว็บไซต์ทางการ เมื่อมีการเปลี่ยนแปลง
ทุนจําลองกับทุนสด
นี่คือรายละเอียดที่ผู้เล่นใหม่มักพลาดไป การประเมินส่วนใหญ่ รวมถึงขั้นตอนที่ได้รับเงินทุนด้วย จะดําเนินการบนบัญชีจําลองที่สะท้อนราคาจริง คุณไม่ควรฝากหรือเสี่ยงเงินทุนเทรดของตัวเองเกินกว่าค่าธรรมเนียมการประเมิน บริษัทเป็นผู้ตัดสินใจว่าคําสั่งซื้อของคุณจะเกี่ยวข้องกับตลาดจริงอย่างไร ความเสี่ยงของคุณคือผลงาน ไม่ใช่การออมส่วนตัว
กระบวนการประเมินผล
เกือบทุกบริษัทจะกําหนดการระดมทุนไว้เบื้องหลังการประเมินแบบชําระเงิน ซึ่งมักเรียกว่า "ความท้าทาย" หรือ "การรวม" คุณเทรดบัญชีและต้องบรรลุเป้าหมายกําไรโดยเคารพขีดจํากัดการขาดทุน ค่าธรรมเนียมจะปรับตามขนาดบัญชี บางบริษัทโฆษณาสิทธิ์เข้าถึงบัญชีมูลค่า 50,000 ดอลลาร์ที่ประมาณ 50 ดอลลาร์; ตรวจสอบราคาปัจจุบันบนเว็บไซต์ทางการ
เส้นทางที่พบบ่อยมีลักษณะดังนี้:
- ผ่านการประเมินเบื้องต้นโดยการยิงเป้าหมายให้ถูกตามกฎ
- ยืนยันความสม่ําเสมอ บางครั้งผ่านขั้นตอนที่สองหรือบัญชีชั่วคราว
- รับบัญชีที่มีเงินทุนและเริ่มซื้อขายเพื่อแลกกับส่วนแบ่งกําไร
ตั้งงบประมาณให้เหมาะกับต้นทุนจริง ไม่ใช่แค่ค่าธรรมเนียมหลัก เทรดเดอร์หลายคนต้องการมากกว่าหนึ่งครั้ง ดังนั้นราคาที่แท้จริงคือค่าธรรมเนียมคูณจํานวนครั้งที่ลอง ความท้าทายราคาถูกที่มีกฎเข้มงวดอาจมีค่าใช้จ่ายมากกว่าความท้าทายที่แพงกว่าที่คุณผ่านครั้งแรก
ความท้าทายแบบก้าวเดียว vs. สองขั้น
การประเมินมีทั้งแบบขั้นตอนเดียวและสองขั้นตอน ความท้าทายแบบขั้นตอนเดียวมีเป้าหมายกําไรเดียวและขีดจํากัดความเสี่ยงที่เข้มงวดกว่า การทดสอบแบบสองขั้นตอนจะแบ่งการทดสอบออกเป็นสองเฟส โดยแต่ละเฟสจะมีเป้าหมายต่ํากว่า สองขั้นตอนกรองโชคครั้งเดียว ก้าวเดียวเร็วกว่าแต่ไม่ให้อภัยเท่าไหร่ เลือกรูปแบบที่เหมาะกับจังหวะการเทรดของคุณ
จะเกิดอะไรขึ้นหากคุณล้มเหลว
ถ้าไม่ผ่านการประเมิน คุณมักจะเสียค่าธรรมเนียม ไม่มีอะไรมากกว่านั้น คุณสามารถสอบซ้ําได้ โดยมักจะได้ราคาเต็ม ดังนั้นการสอบซ้ําจะสะสมมากขึ้น ความล้มเหลวส่วนใหญ่เกิดจากการละเมิดกฎการสูญเสีย ไม่ใช่จากการพลาดเป้าหมาย บางบริษัทมีบริการรีเซ็ตฟรีหรือส่วนลด ดังนั้นควรอ่านเงื่อนไขการทดลองใหม่ก่อนซื้อ
การแบ่งปันผลกําไรและการจ่ายเงิน
เมื่อได้รับเงินทุนแล้ว คุณจะถอนส่วนแบ่งกําไรที่สร้างขึ้นตามกําหนดเวลา การแบ่งคะแนนเอื้อประโยชน์ต่อเทรดเดอร์ บางบริษัทโฆษณาส่วนแบ่งกําไรสูงสุดประมาณ 90% และหลายแห่งก็อยู่ในช่วงที่ใกล้เคียงกัน ตรวจสอบการแบ่งส่วนอย่างแน่นอนบนเว็บไซต์ทางการของแต่ละบริษัทก่อนตัดสินใจ
การแบ่งกําไรทั่วไป
นี่คือความหมายของการแยกในทางปฏิบัติ สมมติว่าคุณทําเงินได้ $2,000 ต่อเดือนจากบัญชีที่เติมเงินเข้าไว้ ถ้าแบ่ง 90% คุณจะได้เงิน $1,800 ก่อนหักค่าธรรมเนียม กําไรเดียวกันเมื่อแบ่ง 70% จะเหลือ $1,400 ตลอดเวลาหนึ่งปี ช่องว่างนั้นจะทวีความรุนแรงจนกลายเป็นความแตกต่างที่แท้จริง
การแบ่งพาดหัวข่าวเป็นเพียงส่วนหนึ่งของเรื่องราวเท่านั้น ก่อนเลือกบริษัท โปรดตรวจสอบ:
- ความถี่ในการถอนเงิน — รายวัน รายสัปดาห์ หรือตารางเวลาคงที่
- ต้องมีกําไรขั้นต่ํา ก่อนรับเงินครั้งแรก
- Buffer รีเซ็ต — ว่า buffer สูญเสียของคุณจะรีเซ็ตหลังจากถอนเงินแต่ละครั้ง
- ความน่าเชื่อถือในการจ่ายเงิน — บันทึกที่ตรวจสอบได้ว่าจ่ายเงินให้เทรดเดอร์ตรงเวลา
การจ่ายเงินที่รวดเร็วและเชื่อถือได้มักมีความสําคัญมากกว่าการแบ่งเงินที่สูงกว่าเล็กน้อย
กฎการบริหารความเสี่ยง
กฎความเสี่ยงคือการทดสอบที่แท้จริง ไม่ใช่เป้าหมายกําไร ถ้าหักบัญชีหนึ่ง บัญชีก็จะจบทันที ไม่ว่าคุณจะทํากําไรได้มากแค่ไหนเมื่อกี้ก่อนหน้านี้ นี่คือจุดที่นักเทรดที่ได้รับเงินทุนส่วนใหญ่ล้มเหลว
การสูญเสียรายวันและ Drawdown สูงสุด
มีข้อจํากัดสองประการที่ปรากฏในเกือบทุกบริษัท:
- การลดน้ําหนักสูงสุดต่อวัน จํากัดจํานวนที่คุณลดได้ในหนึ่งเซสชัน
- การสูญเสียสูงสุดรวม (drawdown) คือขีดจํากัดยอดรวมของคุณ; อาจเป็นสัญญาณรบกวนหรือเสียงตามหลัง
ถ้าละเมิดอย่างใดอย่างหนึ่ง — แม้จะเป็นตําแหน่งว่างเพียงชั่วครู่ — ก็จะล้มเหลว ข้อจํากัดเหล่านี้บังคับให้ต้องปรับขนาดตําแหน่งอย่างมีวินัยและปกป้องเงินทุนของบริษัทจากการวิ่งหนีที่แย่เพียงครั้งเดียว
กฎตําแหน่งและความสอดคล้อง
บริษัทต่าง ๆ เพิ่มกฎเกณฑ์มากขึ้นเพื่อคัดกรองนักพนัน กฎความสม่ําเสมอช่วยป้องกันไม่ให้คุณพลาดการเทรดที่โชคดีเพียงครั้งเดียว บางรายจํากัดการซื้อขายในช่วงข่าวที่มีผลกระทบสูง ถือครองในช่วงสุดสัปดาห์ หรือใช้กลยุทธ์อัตโนมัติบางอย่าง ทั้งหมดนี้ไม่ได้ถูกปกปิด แต่ก็ง่ายที่จะละเมิดกฎที่คุณไม่เคยอ่าน อ่านคู่มือกติกาฉบับเต็มก่อนเทรดครั้งแรก
สิ่งที่คุณสามารถแลกเปลี่ยนได้
สิ่งที่คุณสามารถซื้อขายได้ขึ้นอยู่กับบริษัทและแพลตฟอร์มของบริษัท ตลาดร่วมประกอบด้วย:
- ฟิวเจอร์ส และไมโครฟิวเจอร์สในดัชนีหลัก
- คู่สกุลเงินหลักและรอง ในฟอเร็กซ์
- ดัชนีหุ้น ผ่านผลิตภัณฑ์ดัชนี
- โลหะอย่างทองคํา และบางครั้ง ก็เป็น คริปโต
บางบริษัทเชี่ยวชาญในสินทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่ง; บางรุ่นรองรับช่วงราคาผ่านบัญชีเดียว เทรดในตลาดและเซสชั่นที่คุณเข้าใจอยู่แล้ว บัญชีที่มีเงินทุนไม่ใช่ที่สําหรับการเรียนรู้เครื่องดนตรีใหม่ตั้งแต่ต้น เพราะกฎเกณฑ์ไม่เปิดโอกาสให้เรียนรู้ที่มีค่าใช้จ่ายสูง
การเทรดแบบมีเงินทุนเป็นของจริงหรือเป็นกลโกง?
การเทรดแบบมีทุนเป็นโมเดลธุรกิจที่แท้จริง แต่ไม่ใช่ทุกบริษัทจะน่าเชื่อถือ เว็บไซต์ที่ถูกต้องตามกฎหมายมีกฎเกณฑ์ที่ชัดเจน โปร่งใสเกี่ยวกับค่าธรรมเนียม และมีประวัติการจ่ายเงินให้เทรดเดอร์ กลุ่มที่เสี่ยงจะฝังเงื่อนไข เปลี่ยนกฎหลังจากผ่าน หรือทําให้การจ่ายเงินรางวัลยากขึ้น
สังเกตสัญญาณเตือน:
- ภาษาที่รับประกันผลกําไร หรือคําสัญญาที่ไม่มีบริษัทจริงใดให้ได้
- หนังสือกฎที่ขาดหายไปหรือคลุมเครือ ซึ่งทําให้ข้อจํากัดสําคัญยังไม่ถูกกําหนด
- รีวิวเต็มไปด้วยข้อร้องเรียนเรื่องถอนเงินที่ไม่ได้จ่าย
- กฎที่เปลี่ยนแปลง หลังจากผ่านการประเมิน
ปฏิบัติต่อบัญชีที่มีเงินทุนเหมือนกับการผูกพันทางการเงินทั่วไป ในด้านกฎหมาย คุณกําลังซื้อขายเงินทุนจําลองของบริษัทภายใต้สัญญา คุณไม่ได้บริหารเงินของนักลงทุนภายนอกในฐานะกองทุนที่มีการควบคุม สัญญานั้นกําหนดว่าใครเป็นเจ้าของกําไร เมื่อใดที่คุณสามารถถอนเงินได้ และเงื่อนไขที่ทําให้บัญชีของคุณเป็นโมฆะ อ่านให้ละเอียดก่อนเซ็น
วิธีเลือกบริษัทเทรดที่ได้รับเงินทุน
บริษัทที่เหมาะสมขึ้นอยู่กับตลาดของคุณ สไตล์ของคุณ และเงื่อนไขการจ่ายเงิน เปรียบเทียบคําศัพท์ที่มีเอกสาร ไม่ใช่การตลาด ใช้รายการตรวจสอบนี้ก่อนที่คุณจะจ่ายเงินสําหรับความท้าทายใด ๆ
| สิ่งที่ควรเปรียบเทียบ | ทําไมมันถึงสําคัญ |
|---|---|
| ประเภทการประเมินและเป้าหมาย | หนึ่งหรือสองขั้นตอนจะเปลี่ยนความยากและความเร็ว |
| ประเภท Drawdown | trailing drawdown สามารถปิดบัญชีได้หลังจากที่กระแสชนะดึงกลับ |
| การแบ่งกําไร | กําหนดส่วนแบ่งกําไรที่คุณได้รับ |
| ความถี่และขั้นต่ําในการจ่ายเงิน | กําหนดว่าคุณจะได้รับเงินเร็วแค่ไหน |
| ค่าธรรมเนียมและการคืนเงิน | ค่าธรรมเนียมที่คืนได้จะลดต้นทุนที่แท้จริงของคุณเมื่อได้รับเงินทุน |
| เครื่องมือและแพลตฟอร์ม | ต้องตรงกับสิ่งที่คุณเทรดอยู่แล้ว |
| ชื่อเสียง | มองหาบันทึกที่ตรวจสอบได้ว่าเทรดเดอร์จ่ายเงิน |
กรอบการตัดสินใจ: จับคู่บริษัทให้เหมาะสมกับสถานการณ์ของคุณ
เลือกตามลําดับความสําคัญของคุณเอง ไม่ใช่ตามตัวเลขที่โฆษณามากที่สุด:
- ถ้าคุณซื้อขายเวลาทํางานไม่แน่นอน ให้เลือกบริษัทที่ไม่มีวันทําการซื้อขายขั้นต่ํา
- ถ้าการดึงกลับทําให้การวิ่งของคุณจบลงเรื่อ ย ๆ ให้เลือกแบบคงที่หรือ end-of-day drawdown มากกว่าแบบที่ตามหลัง
- ถ้ากระแสเงินสดมีความสําคัญ ให้ให้ความสําคัญกับการจ่ายเงินบ่อยและจ่ายขั้นต่ําต่ํากว่าการแบ่งจ่ายที่สูงกว่า
- ถ้าค่าใช้จ่ายเป็นอุปสรรค ให้เริ่มจากบัญชีที่เล็กที่สุดที่คุณสามารถผ่านได้จริง
การแบ่งคะแนนสูงในบริษัทที่กฎไม่เข้ากับสไตล์ของคุณแย่กว่าการแบ่งคะแนนเล็กในบริษัทที่เข้ากับสไตล์คุณ
ข้อผิดพลาดและข้อผิดพลาดทั่วไป
นักเทรดที่ได้รับเงินทุนส่วนใหญ่ล้มเหลวเพราะนิสัย ไม่ใช่จากการวิเคราะห์ที่ผิดพลาด หลีกเลี่ยงสิ่งเหล่านี้:
- ถือว่ายอดเดโมเป็นเงินฟรี ทุนจําลองยังคงเป็นการทดสอบ การพนันจนหมดสิ้นบัญชีและค่าธรรมเนียมของคุณจะหมดไป
- ไล่ตามเป้าหมาย ไม่สนใจ drawdown ขีดจํากัดการขาดทุนทําให้เทรดเดอร์ล้มเหลวมากกว่าเป้าหมายกําไรที่เคยทําได้
- ข้ามคู่มือกติกาไป ข่าว สุดสัปดาห์ และกฎความสม่ําเสมอของบัญชีที่กําลังชนะ
- ซื้อของใหญ่เกินไปเร็วเกินไป บัญชีขนาดใหญ่จะมีค่าธรรมเนียมสูงขึ้นและเป้าหมายที่ชัดเจนกว่า ส่งลูกเล็กๆ มาก่อน
- การแลกเปลี่ยนแก้แย้ง การเพิ่มขนาดตัวเป็นสองเท่าหลังแพ้เพื่อเอาคืนมักจะทําให้หลุมลึกขึ้น
- ไม่สนใจค่าธรรมเนียมและการรีเซ็ต ความพยายามล้มเหลวและการลองใหม่สะสมกัน วางแผนงบประมาณสําหรับหลายครั้งที่ลอง
ยังมีชั้นทางจิตวิทยาด้วย การแลกเปลี่ยนเงินของคนอื่นจะเปลี่ยนพฤติกรรมของคุณ ความกลัวว่าจะละเมิดกฎอาจทําให้ลังเล หรือผลักดันให้คุณเทรดมากเกินไปเพื่อโจมตีเป้าหมาย กําหนดขนาดและจุดหยุดก่อนเทรดแต่ละครั้ง และปล่อยให้แผน ไม่ใช่แรงกดดันเป็นตัวตัดสิน
บทสรุปและขั้นตอนถัดไป
การเทรดแบบมีทุนเปิดโอกาสให้เทรดเดอร์ที่มีทักษะเข้าถึงเงินทุนจริงแลกกับส่วนแบ่งกําไรและการปฏิบัติตามกฎอย่างเคร่งครัด กลไกง่าย ๆ: ผ่านการประเมิน เคารพขีดจํากัดความเสี่ยง และถอนหุ้นของคุณ เทรดเดอร์ที่มองกฎเป็นเหมือนการสอบจริงและเลือกบริษัทที่มีเงื่อนไขตรงกับวิธีการเทรดจริง
ขั้นตอนต่อไปของคุณเป็นเรื่องปฏิบัติ เลือกตลาดที่คุณเทรดได้ดีที่สุด คัดเลือกบริษัทสองหรือสามแห่งและอ่านกฎและหน้าการจ่ายเงินของพวกเขาเคียงข้างกัน ฝึกฝนกฎอย่างแม่นยําบนเครื่องจําลอง แล้วเริ่มจากบัญชีที่เล็กที่สุดที่คุณผ่านได้ สําหรับคู่มือภาษาอังกฤษง่าย ๆ เกี่ยวกับการประเมิน การจ่ายเงิน และการเลือกบริษัท โปรดค้นหา Pivex ควรตรวจสอบเงื่อนไขปัจจุบันของบริษัทในเว็บไซต์ทางการก่อนชําระเงินเสมอ