एक छोटे ट्रेडिंग खाते को विकसित करने का सबसे तेज़ टिकाऊ तरीका पहले अपनी पूंजी की रक्षा करना है। प्रत्येक व्यापार पर केवल एक छोटे से निश्चित प्रतिशत का जोखिम उठाएं, केवल अपने उच्चतम-गुणवत्ता वाले सेटअप लें, और लाभ को चक्रवृद्धि दें। कोई गारंटीकृत शॉर्टकट नहीं है। जो व्यापारी उड़ाते हैं वे आमतौर पर बड़े आकार के पदों के साथ तेजी से पैसे का पीछा करते हैं।
यह मार्गदर्शिका कुछ सौ से लेकर कुछ हज़ार डॉलर के साथ काम करने वाले नए व्यापारियों के लिए है। यह आपको एक स्केलिंग योजना, एक जोखिम ढांचा, एक यथार्थवादी विकास उदाहरण और गलतियाँ देता है जो छोटे खातों को चुपचाप खत्म कर देती हैं। आपका पहला कदम: अपने अगले व्यापार से पहले एक निश्चित जोखिम-प्रति-व्यापार प्रतिशत और एक कठिन दैनिक हानि सीमा लिखें। इसे पहले जीवित रहने के पाठ के रूप में पढ़ें, गति दूसरा।
छोटे खाते के व्यापार को समझना
एक छोटा खाता आमतौर पर कुछ सौ से लेकर कुछ हज़ार डॉलर तक होता है। आकार समस्या नहीं है। असली चुनौती त्रुटि के लिए मार्जिन है। प्रत्येक नुकसान प्रतिशत के संदर्भ में एक बड़ा काटने लेता है, और शुल्क एक छोटे से शेष राशि पर अधिक भारी पड़ता है। उत्तोलन इसे बदतर बनाता है। यह आपको अपनी नकदी से कहीं अधिक बड़ी स्थिति लेने देता है, जो नए व्यापारियों को बड़े आकार के दांव में लुभाता है जिसे एक भी खराब चाल मिटा सकती है।
हालांकि, एक उल्टा है। एक छोटा सा खाता फुर्तीला होता है। आप केवल सर्वोत्तम ट्रेडों की प्रतीक्षा कर सकते हैं क्योंकि आप बड़े आकार का प्रबंधन नहीं कर रहे हैं। आप सटीक आदतें भी बनाते हैं जो बाद में मायने रखती हैं: धैर्य, आकार और अनुशासन। जब खाता बढ़ता है तो वे कौशल आगे बढ़ते हैं।
यहाँ "उपवास" का विरोधाभास है। वही उत्तोलन जो किसी खाते को जल्दी से बढ़ा सकता है, उसे उतनी ही तेजी से नष्ट कर सकता है। इसलिए ईमानदार लक्ष्य अपने लिए गति नहीं है। यह स्थिर, चक्रवृद्धि वृद्धि है जो उड़ती नहीं है। नकारात्मक पक्ष की रक्षा करें, और उल्टा खुद का ख्याल रखता है।
अपनी अपेक्षाओं को मिलाने के लिए सेट करें। एक छोटे खाते को दोगुना करना संभव है, लेकिन यह एक वास्तविक बढ़त और कई ट्रेडों की आवश्यकता होती है, न कि एक भाग्यशाली सप्ताह। व्यापारी जो एक छोटे से शेष राशि को लॉटरी टिकट के रूप में मानते हैं, वे आमतौर पर इसे खो देते हैं। इसके बजाय इसे ट्यूशन और अपनी प्रक्रिया के लिए एक सिद्ध आधार के रूप में मानें।
एक छोटे खाते को तेजी से विकसित करने की रणनीतियाँ
विकास एक दोहराई जाने योग्य प्रक्रिया से आता है, न कि एक बड़ी जीत से। ये चार रणनीतियाँ एक साथ काम करती हैं।
एक स्केलिंग योजना बनाएं
स्केलिंग योजना आपके खाते के साथ आपकी स्थिति का आकार कैसे बढ़ता है, इसके लिए नियम निर्धारित करती है. निश्चित-भिन्नात्मक आकार का उपयोग करें: प्रत्येक व्यापार पर अपनी शेष राशि का समान छोटा प्रतिशत जोखिम उठाएं। जैसे-जैसे खाता बढ़ता है, आपके द्वारा जोखिम उठाई गई डॉलर राशि इसके साथ बढ़ती है, लेकिन प्रतिशत स्थिर रहता है।
स्पष्ट मील के पत्थर निर्धारित करें। उदाहरण के लिए, अपने आधार का आकार केवल तभी बढ़ाएं जब खाता एक निर्धारित राशि से बढ़ता है और उस लाभ को धारण करता है। यह सिद्ध परिणामों के लिए बड़े दांव लगाता है, आशा या हताशा के लिए नहीं।
एक सरल संस्करण इस तरह दिखता है। आकार की एक इकाई का व्यापार तब तक करें जब तक कि खाता 20% तक न हो जाए, फिर दूसरी इकाई जोड़ें। प्रत्येक नए मील के पत्थर पर दोहराएं। यदि खाता उस लाभ को वापस देता है, तो अपना आकार फिर से नीचे करें। खाते द्वारा अर्जित किए जाने के बाद ही योजना आपके जोखिम को बढ़ाती है।
केवल A+ सेटअप का व्यापार करें
गुणवत्ता एक छोटे से खाते पर मात्रा को मात देती है। A+ सेटअप वह है जहां आपका विशिष्ट किनारा पूरी तरह से मौजूद होता है: पैटर्न, स्तर, प्रवृत्ति और जोखिम-इनाम सभी पंक्तिबद्ध होते हैं। कुछ भी कम छोड़ें। छोटे खातों पर अधिकांश नुकसान वास्तविक खातों की प्रतीक्षा करते समय किए गए बोरियत ट्रेडों से आते हैं।
कम, बेहतर ट्रेड भी आपकी लागत को कम करते हैं। प्रत्येक व्यापार एक प्रसार और अक्सर एक कमीशन का भुगतान करता है, और वे शुल्क प्रतिशत के संदर्भ में एक छोटे खाते को कठिन बनाते हैं।
कंपाउंडिंग को काम करने दें
छोटे, लगातार लाभ समय के साथ बड़े लोगों में मिश्रित होते हैं। अपने जोखिम प्रतिशत को स्थिर रखें और अपने लाभ को बढ़ते संतुलन में पुनर्निवेश करें। मामूली जीत की लगातार चढ़ाई बड़ी जीत और बड़ी हार के उछाल-और-बस्ट चक्र से बेहतर प्रदर्शन करती है। संगति वास्तविक विकास इंजन है।
रणनीति को अपनी जोखिम सहनशीलता से मिलाएं
कोई भी एक दृष्टिकोण हर किसी के लिए उपयुक्त नहीं है। अपनी शैली का मिलान करें कि आप कितना जोखिम और स्क्रीन समय संभाल सकते हैं।
- रूढ़िवादी, सीमित समय: स्विंग ट्रेडिंग। आप दिनों के लिए ट्रेडों को पकड़ते हैं और दिन में कुछ बार चार्ट की जांच करते हैं। यह नौकरी और तनाव के लिए कम सहनशीलता वाले लोगों के लिए उपयुक्त है।
- सक्रिय, उच्च सहिष्णुता: दिन का कारोबार। आप सत्र के भीतर खोलते और बंद होते हैं और रात भर के जोखिम से बचते हैं। इसके लिए स्क्रीन समय और अनुशासन की आवश्यकता होती है, और गलतियाँ तेजी से बढ़ती हैं।
- बहुत तेज़, उच्च फोकस: स्केलिंग। छोटे लाभ के लिए कई छोटे ट्रेड। यह फीस और भावनात्मक तनाव को बढ़ाता है, इसलिए अधिकांश शुरुआती लोगों को इसे तब तक छोड़ देना चाहिए जब तक कि उनकी प्रक्रिया सिद्ध न हो जाए।
आप जो भी चुनें, वही जोखिम नियम रखें। रणनीति आपके शेड्यूल और सेटअप को बदलती है, न कि उस प्रतिशत को जिसे आप जोखिम में डालते हैं।
कार्य उदाहरण: एक यथार्थवादी विकास पथ
मान लीजिए कि आप $ 500 से शुरू करते हैं और प्रति ट्रेड 1% जोखिम उठाते हैं, जो कि $ 5 है। यह छोटा लगता है, और यह उद्देश्य पर है। मुद्दा जीवित रहने का है। 1% जोखिम पर, खाते का लगभग 18% खोने के लिए लगातार बीस खोने वाले ट्रेडों की आवश्यकता होती है, इसलिए एक मोटा पैच आपको समाप्त नहीं करेगा।
अब एक सकारात्मक बढ़त और समय जोड़ें। यदि आपके विजेता आपके हारने वालों की तुलना में अधिक औसत रखते हैं, और आप चयनात्मक रहते हैं, तो संतुलन अधिक हो जाता है। प्रत्येक लाभ उस आधार को उठाता है जिससे आप जोखिम उठाते हैं, इसलिए वही 1% अधिक डॉलर बन जाता है। यह कंपाउंडिंग है। यह पहले धीमा है और फिर सार्थक है, जो कि अमीर बनने की त्वरित कहानी के विपरीत है जिसका अधिकांश शुरुआती पीछा करते हैं।
गति को चित्रित करने के लिए, एक अच्छे सप्ताह में संतुलन को लगभग 2% बढ़ाने की कल्पना करें। यह महीनों में अच्छी तरह से यौगिक होता है। लेकिन एक 20% नुकसान उस प्रगति के हफ्तों को मिटा देता है और वापस पाने के लिए 25% लाभ की आवश्यकता होती है। धीमी और बरकरार हर बार तेज और क्रेटर्ड धड़कती है।
जोखिम प्रबंधन: अपनी पूंजी की सुरक्षा करना
जोखिम प्रबंधन एक साइड टॉपिक नहीं है। एक छोटे से खाते पर, यह पूरा खेल है। संतुलन की रक्षा करना ही आपको बढ़ने के लिए काफी लंबे समय तक खेलने में रखता है।
1% नियम और स्थिति का आकार
आपके द्वारा जोखिम में डाले गए पैसे को प्रति ट्रेड खाते के 1-2% पर सीमित करें। फिर उस सीमा से हर स्थिति को आकार दें। विधि सरल है: अपने डॉलर के जोखिम को अपने स्टॉप-लॉस की दूरी से विभाजित करें। यह आपको बताता है कि नियम के अंदर कितनी बड़ी स्थिति आपके नुकसान को बनाए रखती है।
प्रवेश करने से पहले हमेशा एक कठिन स्टॉप-लॉस सेट करें। नुकसान उठाने से बचने के लिए इसे कभी भी चौड़ा न करें। दिन के लिए भी अपने नुकसान को सीमित करें, इसलिए एक खराब सत्र सर्पिल नहीं हो सकता है। और सहसंबंध देखें: दो स्थितियां जो एक साथ चलती हैं, वास्तव में एक बड़ी शर्त हैं।
Drawdowns इतना क्यों मायने रखता है
नुकसान समान आकार के लाभ से अधिक चोट पहुंचाते हैं, क्योंकि आप एक छोटे आधार से उबरते हैं। नीचे दी गई तालिका उस लाभ को दिखाती है जो आपको केवल सम पर वापस आने के लिए चाहिए।
| खाते में नुकसान | पुनर्प्राप्त करने के लिए आवश्यक लाभ |
|---|---|
| −10% | +11% |
| −25% | +33% |
| −50% | +100% |
| −75% | +300% |
गणित अक्षम्य है। 50% नुकसान की भरपाई के लिए 100% लाभ की आवश्यकता होती है। यह छोटी स्थिति के आकार के लिए सबसे मजबूत तर्क है। गहरी drawdowns से बचना लंबे समय में, उनसे बाहर निकलने की कोशिश करने की तुलना में तेज़ है।
निर्णय ढांचा: आपको कितना आक्रामक तरीके से स्केल करना चाहिए?
अपने जोखिम-प्रति-व्यापार और स्केलिंग गति को अपने खाते के आकार और किनारे से मिलाएं, अधीरता से नहीं:
- छोटे खाते (कुछ सौ डॉलर) प्रति व्यापार लगभग 1% का जोखिम → और खाते को ट्यूशन के रूप में मानते हैं। यहां रिटर्न से ज्यादा उत्तरजीविता और दोहराव मायने रखता है।
- आपके पास एक प्रलेखित, सकारात्मक बढ़त → स्केल आकार चरणों में है, जो खाता एक निर्धारित मील का पत्थर साफ़ करने और उसे धारण करने के बाद ही जोखिम जोड़ता है।
- अभी तक कोई सिद्ध किनारा नहीं है → आकार को स्थिर और छोटा रख सकता है। कागज या सूक्ष्म आकार पर तब तक रहें जब तक कि आपकी प्रत्याशा स्पष्ट रूप से सकारात्मक न हो।
- आकार कम करने drawdown → से बाहर आ रहा है, इसे बढ़ाएं नहीं। एक छोटे आधार को पुनर्प्राप्त करने के लिए अनुपातहीन रूप से बड़े लाभ की आवश्यकता होती है।
अंगूठे का नियम: गति केवल तभी बढ़ाएं जब आपके परिणाम, न कि आपकी आशाओं ने इसे अर्जित किया हो। एक अप्रमाणित किनारे पर आक्रामक स्केलिंग यह है कि छोटे खाते शून्य तक कैसे पहुंचते हैं।
उपकरण और आदतें जो प्रगति को ट्रैक करती हैं
आप जो नहीं मापते हैं उसमें सुधार नहीं कर सकते। कुछ सरल आदतें किसी भी भुगतान किए गए सॉफ़्टवेयर से अधिक करती हैं।
- एक ट्रेडिंग जर्नल रखें। प्रत्येक व्यापार को लॉग करें: सेटअप, आपकी स्थिति का आकार, आपका स्टॉप, परिणाम और आपका रिवार्ड-टू-जोखिम। पैटर्न जो आप अपने दिमाग में नहीं देख सकते हैं, वे कागज पर स्पष्ट हो जाते हैं।
- उन नंबरों को ट्रैक करें जो मायने रखती हैं। अकेले जीत दर का मतलब बहुत कम है। यह देखने के लिए इसे अपने औसत इनाम-से-जोखिम के साथ जोड़ें कि क्या आपकी बढ़त वास्तव में सकारात्मक है।
- अपनी प्रत्याशा को जानें। प्रत्याशा आपकी औसत जीत का समय है, आपकी जीत की दर, आपकी औसत हानि की दर को घटाकर। एक सकारात्मक संख्या का मतलब है कि आपकी प्रक्रिया कई ट्रेडों पर पैसा कमाती है। एक नकारात्मक का मतलब है कि आकार की कोई भी राशि इसे ठीक नहीं करेगी।
- स्थिति-आकार कैलकुलेटर का उपयोग करें। यह अनुमान को हटा देता है और हर व्यापार को आपके जोखिम नियम के अंदर रखता है।
- अपने ब्रोकर स्टेटमेंट की समीक्षा करें। कमीशन और स्प्रेड जोड़ें। एक छोटे से खाते पर, फीस चुपचाप आपके लाभ का एक वास्तविक हिस्सा खा सकती है, इसलिए संख्या जानें।
- साप्ताहिक समीक्षा करें। अपनी पत्रिका को अपने सर्वोत्तम और सबसे खराब ट्रेडों में क्रमबद्ध करें। जो काम करता है उसे और अधिक करें और जो नहीं करता उसे काट लें।
इनमें से किसी के लिए भी महंगे उपकरणों की आवश्यकता नहीं है। एक स्प्रेडशीट और ईमानदार रिकॉर्ड-कीपिंग इसमें से अधिकांश को कवर करते हैं जब आप छोटे होते हैं।
बचने के लिए सामान्य गलतियाँ
अधिकांश छोटे खाते खराब विश्लेषण से विफल नहीं होते हैं। वे इन आदतों से असफल हो जाते हैं।
- तेजी से बढ़ने के लिए ओवरसाइज़िंग। प्रति व्यापार 10% या उससे अधिक जोखिम उठाना तब तक कुशल लगता है जब तक कि एक छोटी हार की लकीर आपको मिटा न दे। बड़ा आकार नंबर एक खाता हत्यारा है।
- बिना स्टॉप-लॉस के ट्रेडिंग। एक हारने वाले के वापस आने की उम्मीद करना एक छोटा सा नुकसान घातक हो जाता है। हर बार प्रवेश करने से पहले स्टॉप सेट करें।
- बदला व्यापार। हार के बाद, कई व्यापारी इसे तेजी से वापस जीतने के लिए अपने आकार को दोगुना कर देते हैं। यह आमतौर पर छेद को गहरा करता है। इसके बजाय दूर हटो।
- ओवरट्रेडिंग। बोरियत से कम गुणवत्ता वाले सेटअप लेने से शुल्क और छोटे नुकसान के माध्यम से खाते में खून बह जाता है। अपने A+ ट्रेडों की प्रतीक्षा करें।
- फीस की अनदेखी। कमीशन और स्प्रेड एक छोटे से बैलेंस पर अधिक मायने रखते हैं। बार-बार व्यापार करने से वे कई गुना बढ़ जाते हैं।
- हिलना बंद हो जाता है और योजना को छोड़ देता है। नियम तभी काम करते हैं जब आप दबाव में उनका पालन करते हैं। एक लिखित योजना इसे आसान बनाती है।
- पैसे को जोखिम में डालकर आप खोने का जोखिम नहीं उठा सकते। किराए के पैसे का व्यापार भावनात्मक दबाव जोड़ता है जो निर्णयों को बर्बाद कर देता है। केवल जोखिम वास्तविक जोखिम पूंजी।
- युक्तियों और संकेतों का पीछा करना। किसी और के कॉल का व्यापार करने से आपको कुछ भी नहीं सिखाता है और जब वे गलत होते हैं तो आपको अटक जाता है। इसके बजाय अपनी खुद की योजना बनाएं और उसका परीक्षण करें।
इनमें से दो या तीन को भी ठीक करना किसी भी नई रणनीति की तुलना में आपके विकास के लिए अधिक करता है।
निष्कर्ष और अगले चरण
एक छोटे से खाते को तेजी से बढ़ाना वास्तव में पीछे न जाने के बारे में है। अपनी पूंजी की रक्षा करें, एक छोटे से निश्चित प्रतिशत का जोखिम उठाएं, केवल अपना सर्वश्रेष्ठ सेटअप लें और कंपाउंडिंग को काम करने दें। गति निरंतरता से आती है, बाड़ के लिए झूलने से नहीं।
आपके अगले कदम ठोस हैं। एक पेज की ट्रेडिंग योजना लिखें जिसमें आपका जोखिम प्रतिशत, आपके सेटअप मानदंड और आपके नियम बताए हों। हर व्यापार को जर्नल करें और साप्ताहिक समीक्षा करें। छोटा व्यापार करें, अपनी बढ़त साबित करें और तभी बढ़ें जब आपके परिणाम दोहराएं। रणनीति, जोखिम और मनोविज्ञान पर अधिक सादे-अंग्रेजी गाइड के लिए, Pivex की खोज करते रहें। और हर विधि को छोटे आकार पर परीक्षण करने के लिए कुछ के रूप में मानें, इससे पहले कि आप उस पर भरोसा करें।