वित्त पोषित व्यापार कुशल व्यापारियों को अपने स्वयं के बजाय एक मालिकाना फर्म की पूंजी का उपयोग करने देता है। आप एक मूल्यांकन पास करते हैं, सख्त जोखिम नियमों का पालन करते हुए लाभ लक्ष्य प्राप्त करते हैं, और एक वित्त पोषित खाता प्राप्त करते हैं। आप व्यापार करते हैं; फर्म मुनाफे का हिस्सा रखती है और नुकसान को कवर करती है। आप अग्रिम शुल्क का जोखिम उठाते हैं, अपनी बचत का नहीं।
यह मार्गदर्शिका व्यापारियों के लिए है कि क्या वित्त पोषित व्यापार इसके लायक है, और यांत्रिकी वास्तव में कैसे काम करते हैं। आपका अनुशंसित अगला कदम भुगतान करने से पहले सिम्युलेटर पर एक फर्म के सटीक नियमों का अभ्यास करना है। नीचे, हम मूल्यांकन, लाभ विभाजन, भुगतान, जोखिम नियम, आप क्या व्यापार कर सकते हैं, और उन गलतियों को कवर करते हैं जो व्यापारियों को धोती हैं।
वित्त पोषित ट्रेडिंग कैसे काम करती है
एक मालिकाना ("प्रोप") फर्म पैसा बनाती है जब कुशल व्यापारी पैसा कमाते हैं। हजारों लोगों का साक्षात्कार करने के बजाय, यह एक औसत दर्जे का परीक्षण चलाता है। साबित करें कि आप अपनी जोखिम सीमाओं को तोड़े बिना एक खाता बढ़ा सकते हैं, और फर्म अपनी पूंजी के साथ आपका समर्थन करती है।
कौन क्या करता है
भूमिकाएँ साफ-सुथरी विभाजित हैं:
- आप कौशल, व्यापारिक निर्णय और अनुशासन प्रदान करते हैं।
- फर्म पूंजी, मंच और नियमों की आपूर्ति करती है।
- आप किसी भी लाभ का एक बड़ा हिस्सा रखते हैं; कई फर्म व्यापारी को लगभग 90% तक का विज्ञापन देती हैं।
- फर्म अपनी पूंजी पर बाजार के नुकसान को अवशोषित करती है।
आप फर्म की ओर से व्यापार कर रहे हैं, अपनी ओर से नहीं। आधिकारिक साइट पर वर्तमान शर्तों की पुष्टि करें, क्योंकि वे बदलते हैं।
सिम्युलेटेड बनाम लाइव कैपिटल
यहां एक विवरण है नवागंतुक याद करते हैं। अधिकांश मूल्यांकन, और अक्सर वित्त पोषित चरण भी, सिम्युलेटेड खातों पर चलते हैं जो लाइव कीमतों को प्रतिबिंबित करते हैं। आप कभी भी मूल्यांकन शुल्क से परे अपनी खुद की व्यापारिक पूंजी जमा या जोखिम में नहीं डालते हैं। फर्म यह तय करती है कि आपके ऑर्डर लाइव मार्केट से कैसे संबंधित हैं। आपका जोखिम प्रदर्शन है, व्यक्तिगत बचत नहीं।
मूल्यांकन प्रक्रिया
लगभग हर फर्म एक भुगतान मूल्यांकन के पीछे धन का द्वार लगाती है, जिसे अक्सर "चुनौती" या "गठबंधन" कहा जाता है। आप एक खाते का व्यापार करते हैं और नुकसान की सीमा का सम्मान करते हुए लाभ लक्ष्य तक पहुंचना चाहिए। खाते के आकार के साथ शुल्क पैमाना। उदाहरण के लिए, कुछ फर्म लगभग $50,000 के लिए $50 खाते तक पहुंच का विज्ञापन करती हैं; आधिकारिक साइट पर वर्तमान मूल्य निर्धारण सत्यापित करें।
एक सामान्य रास्ता इस तरह दिखता है:
- नियमों के भीतर लक्ष्य को मारकर प्रारंभिक मूल्यांकन पास करें।
- स्थिरता की पुष्टि करें, कभी-कभी दूसरे चरण या अंतरिम खाते के माध्यम से।
- एक वित्त पोषित खाता प्राप्त करें और लाभ हिस्सेदारी के लिए व्यापार शुरू करें।
वास्तविक लागत के लिए बजट, न कि केवल शीर्षक शुल्क। कई व्यापारियों को एक से अधिक प्रयासों की आवश्यकता होती है, इसलिए सही कीमत कोशिशों की संख्या का शुल्क है। कठिन नियमों के साथ एक सस्ती चुनौती आपके द्वारा पहली बार पास किए गए महंगे से अधिक खर्च हो सकती है।
एक-चरण बनाम दो-चरणीय चुनौतियाँ
मूल्यांकन एक-चरण और दो-चरणीय प्रारूपों में आते हैं। एक-चरणीय चुनौती में एकल लाभ लक्ष्य और सख्त जोखिम सीमाएँ होती हैं। दो-चरण परीक्षण को दो चरणों में विभाजित करता है और प्रत्येक में कम लक्ष्य होता है। दो कदम एकबारगी भाग्य को फ़िल्टर करते हैं। एक कदम तेज़ है लेकिन कम क्षमाशील है। वह प्रारूप चुनें जो आपकी ट्रेडिंग गति से मेल खाता हो।
यदि आप असफल हो जाते हैं तो क्या होता है
एक मूल्यांकन में विफल हो जाते हैं और आप आमतौर पर शुल्क खो देते हैं, इससे अधिक कुछ नहीं। आप इसे अक्सर पूरी कीमत पर फिर से ले सकते हैं, इसलिए बार-बार प्रयास जुड़ते हैं। अधिकांश विफलताएं नुकसान के नियम को तोड़ने से आती हैं, लक्ष्य चूकने से नहीं। कुछ फर्म मुफ्त रीसेट या छूट की पेशकश करती हैं, इसलिए खरीदने से पहले पुनः प्रयास की शर्तें पढ़ें।
लाभ साझाकरण और भुगतान
एक बार वित्त पोषित होने के बाद, आप एक समय पर उत्पन्न लाभ का एक हिस्सा निकाल लेते हैं। विभाजन व्यापारी के पक्ष में है। कुछ फर्म लगभग 90% लाभ हिस्सेदारी तक का विज्ञापन करती हैं, और कई समान सीमा में बैठती हैं। प्रतिबद्ध होने से पहले प्रत्येक फर्म की आधिकारिक साइट पर सटीक विभाजन की पुष्टि करें।
विशिष्ट लाभ विभाजन
यहाँ व्यवहार में विभाजन का क्या अर्थ है। मान लीजिए कि आप वित्त पोषित खाते पर एक महीने में $2,000 कमाते हैं। 90% विभाजन पर, आप किसी भी शुल्क से पहले $1,800 रखते हैं। 70% विभाजन पर समान लाभ आपको $1,400 देता है। एक वर्ष में, यह अंतर एक वास्तविक अंतर में बदल जाता है।
शीर्षक विभाजन कहानी का केवल एक हिस्सा है। फर्म चुनने से पहले, जांचें:
- निकासी आवृत्ति - दैनिक, साप्ताहिक, या एक निश्चित कार्यक्रम।
- आपके पहले भुगतान से पहले आवश्यक न्यूनतम लाभ।
- बफ़र रीसेट — क्या आपका नुकसान बफर प्रत्येक निकासी के बाद रीसेट हो जाता है।
- भुगतान विश्वसनीयता — व्यापारियों को समय पर भुगतान करने का एक सत्यापन योग्य रिकॉर्ड।
तेज़, विश्वसनीय भुगतान अक्सर थोड़े अधिक विभाजन से अधिक मायने रखता है।
जोखिम प्रबंधन नियम
जोखिम नियम वास्तविक परीक्षा हैं, लाभ लक्ष्य नहीं। एक को तोड़ें और खाता तुरंत समाप्त हो जाता है, चाहे आप एक मिनट पहले कितने भी लाभदायक क्यों न हों। यह वह जगह है जहां अधिकांश वित्त पोषित व्यापारी धो जाते हैं।
दैनिक हानि और अधिकतम Drawdown
लगभग हर फर्म में दो सीमाएं दिखाई देती हैं:
- अधिकतम दैनिक हानि कैप आप एक सत्र में कितना खो सकते हैं।
- अधिकतम समग्र नुकसान (drawdown) आपके कुल को सीमित करता है; यह स्थिर या अनुगामी हो सकता है।
या तो उल्लंघन - यहां तक कि एक खुली स्थिति पर भी संक्षेप में - और आप असफल हो जाते हैं। ये सीमाएं अनुशासित स्थिति के आकार को मजबूर करती हैं और फर्म की पूंजी को एक खराब रन से बचाती हैं।
स्थिति और संगति नियम
फर्म जुआरियों को बाहर निकालने के लिए और नियम जोड़ती हैं। संगति नियम आपको एक भाग्यशाली व्यापार पर पारित होने से रोकते हैं। कुछ उच्च प्रभाव वाले समाचारों के दौरान व्यापार को प्रतिबंधित करते हैं, सप्ताहांत में होल्ड करते हैं, या कुछ स्वचालित रणनीतियों का उपयोग करते हैं। इनमें से कुछ भी छिपा नहीं है, लेकिन उस नियम का उल्लंघन करना आसान है जिसे आपने कभी नहीं पढ़ा है। अपने पहले व्यापार से पहले पूरी नियम पुस्तिका पढ़ें।
आप क्या व्यापार कर सकते हैं
आप क्या व्यापार कर सकते हैं यह फर्म और उसके प्लेटफॉर्म पर निर्भर करता है। सामान्य बाजारों में शामिल हैं:
- प्रमुख सूचकांकों पर वायदा और सूक्ष्म वायदा।
- विदेशी मुद्रा प्रमुख और लघु मुद्रा जोड़े।
- सूचकांक उत्पादों के माध्यम से स्टॉक सूचकांक।
- सोना और कभी-कभी क्रिप्टो जैसी धातुएं।
कुछ फर्म एक परिसंपत्ति वर्ग में विशेषज्ञ हैं; अन्य लोग एक ही खाते के माध्यम से एक सीमा का समर्थन करते हैं। उन बाजारों और सत्रों का व्यापार करें जिन्हें आप पहले से ही समझते हैं। एक वित्त पोषित खाता खरोंच से एक नया उपकरण सीखने का स्थान नहीं है, क्योंकि नियम महंगे सीखने की अवस्था के लिए बहुत कम जगह छोड़ते हैं।
क्या वित्त पोषित व्यापार वैध है, या एक घोटाला?
वित्त पोषित व्यापार एक वास्तविक व्यवसाय मॉडल है, लेकिन हर फर्म भरोसेमंद नहीं है। वैध लोग स्पष्ट नियम प्रकाशित करते हैं, शुल्क के बारे में पारदर्शी होते हैं, और व्यापारियों को भुगतान करने का ट्रैक रिकॉर्ड रखते हैं। जोखिम भरे लोग शर्तों को दफन कर देते हैं, आपके पास होने के बाद नियम बदलते हैं, या भुगतान तक पहुंचना कठिन बनाते हैं।
चेतावनी के संकेतों पर नज़र रखें:
- गारंटीकृत-लाभ वाली भाषा या वादे जो कोई वास्तविक फर्म नहीं कर सकती है।
- एक अनुपलब्ध या अस्पष्ट नियम पुस्तिका जो मुख्य सीमाओं को अपरिभाषित छोड़ देती है।
- अवैतनिक निकासी शिकायतों से भरी समीक्षा।
- मूल्यांकन पास करने के बाद नियम जो बदलते हैं।
एक वित्त पोषित खाते को किसी भी वित्तीय प्रतिबद्धता की तरह मानें। कानूनी पक्ष पर, आप एक अनुबंध के तहत फर्म की नकली पूंजी का व्यापार कर रहे हैं। आप एक विनियमित निधि के रूप में बाहरी निवेशकों के धन का प्रबंधन नहीं कर रहे हैं। वह अनुबंध परिभाषित करता है कि मुनाफे का मालिक कौन है, आप कब निकाल सकते हैं, और वे शर्तें जो आपके खाते को रद्द करती हैं। हस्ताक्षर करने से पहले इसे ध्यान से पढ़ें।
एक वित्त पोषित ट्रेडिंग फर्म कैसे चुनें
सही फर्म आपके बाजार, आपकी शैली और भुगतान की शर्तों पर निर्भर करती है। प्रलेखित शब्दों की तुलना करें, विपणन की नहीं। किसी भी चुनौती के लिए भुगतान करने से पहले इस चेकलिस्ट का उपयोग करें।
| क्या तुलना करें | यह क्यों मायने रखता है |
|---|---|
| मूल्यांकन प्रकार और लक्ष्य | एक-चरण या दो-चरण कठिनाई और गति को बदल देता है |
| Drawdown प्रकार | एक trailing drawdown एक विजेता रन के वापस खींचने के बाद एक खाता समाप्त कर सकता है |
| लाभ विभाजन | आपके द्वारा किए गए मुनाफे का अपना हिस्सा निर्धारित करता है |
| भुगतान आवृत्ति और न्यूनतम | यह तय करता है कि आपको वास्तव में कितनी जल्दी भुगतान मिलता है |
| शुल्क और धनवापसी | एक वापसी योग्य शुल्क एक बार वित्त पोषित होने के बाद आपकी वास्तविक लागत को कम कर देता है |
| उपकरण और मंच | आप पहले से क्या और कैसे व्यापार करते हैं इसके लिए फिट होना चाहिए |
| प्रतिष्ठा | व्यापारियों को भुगतान करने का एक सत्यापन योग्य रिकॉर्ड देखें |
निर्णय ढांचा: फर्म को अपनी स्थिति से मिलाएं
अपनी प्राथमिकता के आधार पर चुनें, न कि सबसे बड़ी विज्ञापित संख्या से:
- यदि आप अनियमित घंटों का व्यापार करते हैं, तो एक ऐसी फर्म का पक्ष लें जिसके पास न्यूनतम व्यापारिक दिन नहीं हैं।
- यदि पुलबैक आपके रन को समाप्त करते रहते हैं, तो एक स्थिर या end-of-day drawdown को पीछे वाले के ऊपर चुनें।
- यदि नकदी प्रवाह मायने रखता है, तो उच्च विभाजन पर बार-बार भुगतान और कम न्यूनतम को प्राथमिकता दें।
- यदि लागत बाधा है, तो सबसे छोटे खाते से शुरू करें जिसे आप वास्तविक रूप से पास कर सकते हैं।
एक फर्म में एक उच्च विभाजन जिसके नियम आपकी शैली में फिट नहीं होते हैं, एक छोटे से विभाजन से भी बदतर है।
सामान्य नुकसान और गलतियाँ
अधिकांश वित्त पोषित व्यापारी आदतों से विफल होते हैं, बुरे विश्लेषण से नहीं। इनसे बचें:
- डेमो बैलेंस को मुफ्त पैसे के रूप में मानना। नकली पूंजी अभी भी एक परीक्षण है। इसे दूर जुआ खेलने से आपका खाता और आपका शुल्क समाप्त हो जाता है।
- लक्ष्य का पीछा करना, drawdown की अनदेखी करना। नुकसान की सीमा लाभ लक्ष्य की तुलना में अधिक व्यापारियों को विफल करती है।
- नियम पुस्तिका छोड़ना। समाचार, सप्ताहांत और निरंतरता नियम उन खातों को समाप्त करते हैं जो जीत रहे थे।
- बहुत जल्दी बहुत बड़ा खरीदना। एक बड़े खाते में एक बड़ा शुल्क और एक कठिन लक्ष्य होता है। पहले एक छोटा सा पास करें।
- बदला व्यापार। इसे वापस जीतने के लिए हार के बाद आकार को दोगुना करना आमतौर पर छेद को गहरा करता है।
- फीस और रीसेट की अनदेखी करना। असफल प्रयास और पुनः प्रयास जुड़ते हैं। एक से अधिक प्रयासों के लिए बजट।
एक मनोवैज्ञानिक परत भी है। किसी और के पैसे का व्यापार करने से आपके व्यवहार में बदलाव आता है। किसी नियम का उल्लंघन करने का डर झिझक पैदा कर सकता है, या आपको लक्ष्य को हिट करने के लिए ओवर-ट्रेड करने के लिए प्रेरित कर सकता है। अपने आकार को पहले से परिभाषित करें और प्रत्येक व्यापार से पहले रुकें, और योजना को निर्णय लेने दें, दबाव को नहीं।
निष्कर्ष और अगले चरण
वित्त पोषित व्यापार कुशल व्यापारियों को मुनाफे के हिस्से और सख्त नियम अनुपालन के बदले में वास्तविक पूंजी तक पहुंच प्रदान करता है। यांत्रिकी सरल हैं: मूल्यांकन पास करें, जोखिम सीमाओं का सम्मान करें और अपना हिस्सा वापस ले लें। जो व्यापारी अंतिम नियमों को वास्तविक परीक्षा के रूप में मानते हैं और एक ऐसी फर्म चुनते हैं जिसकी शर्तें फिट होती हैं कि वे वास्तव में कैसे व्यापार करते हैं।
आपके अगले कदम व्यावहारिक हैं। वह बाजार चुनें जिसका आप सबसे अच्छा व्यापार करते हैं। दो या तीन फर्मों को शॉर्टलिस्ट करें और उनके नियमों और भुगतान पृष्ठों को साथ-साथ पढ़ें। सिम्युलेटर पर सटीक नियमों का अभ्यास करें, फिर उस सबसे छोटे खाते से शुरू करें जिसे आप पास कर सकते हैं। मूल्यांकन, भुगतान और फर्म चुनने पर अधिक सादे-अंग्रेजी गाइड के लिए, Pivex की खोज करते रहें। भुगतान करने से पहले हमेशा किसी फर्म की वर्तमान शर्तों को उसकी आधिकारिक साइट पर सत्यापित करें।