האם לקבל מימון עדיף על לסחור בכסף שלך?

אף אחד מהם לא טוב יותר באופן אוניברסלי. קבלת מימון מנצחת אם יש לך יתרון מוכח אבל מעט הון: אתה סוחר בגודל גדול תוך סיכון בעיקר דמי הערכה. מסחר בכסף שלך מנצח אם אתה רוצה חופש מלא ויכול להרשות לעצמך לממן חשבון שאתה שומר כולו.

מדריך זה מיועד לסוחרים שמחליטים בין חשבון ממומן (חברת מסחר קניינית) לבין ההון שלהם. הוא משווה בין סיכון, עלות, רווח ושליטה, ואז נותן לך מסגרת פשוטה. הצעד הראשון המומלץ שלך: תהיה כנה לגבי האם היתרון שלך כבר עקבי בהדגמה.

כיצד פועלים חשבונות מסחר ממומנים

חשבון מסחר ממומן מאפשר לך לסחור בהון של חברה קניינית (תמיכה) במקום בהון שלך. אתה מוכיח את הכישורים שלך על ידי מעבר הערכה בתשלום עם יעד רווח ומגבלות הפסד מחמירות. אם תעבור, החברה תממן עבורך חשבון לסחור. המכניקה פשוטה: להרוויח ולקבל תשלום; לאבד יותר מדי או להפר את הכללים, והחשבון יכול להיבטל, להקפיא או לאפס.

אתה שומר חלק ממה שאתה מרוויח. הפיצולים לטובת הסוחר, בדרך כלל בטווח של 70% עד 90%, כאשר החברה שומרת על השאר; אמת את התנאים העדכניים באתר הרשמי. בתמורה, אתה סוחר לפי ספר החוקים של החברה ולא לפי שלך.

מסחר בכסף שלך הוא סידור הפוך. אתה מפקיד את ההון שלך, פועל רק לפי הכללים שקבעת ושומר כל דולר רווח. אתה גם נושא כל דולר של הפסד. ההבדל היחיד הזה — שבו הכסף בסיכון — מניע כמעט את כל השאר בהשוואה למטה.

ממומן לעומת מסחר בכסף שלך

הדרך הכנה להשוות בין השניים היא גורם אחר גורם, לא פסק דין של המנצח לוקח הכל. הטבלה מפרטת את הפשרות; החלקים שאחריו מסבירים מה כל אחד מהם משמעותו בפועל.

מה אתה מסכן

זו הנקודה המרכזית בעד קבלת מימון. בחשבון ממומן, החיסרון שלך מוגבל ומוגדר. ההפסד המקסימלי שלך מוגבל לעמלה ולכל איפוס, לא לכל היתרה שלך. אתה יודע את מספר המקרה הגרוע ביותר לפני שאתה מתחיל.

עם זאת, תקרה, לא אומרת שאין סיכון. עדיין אפשר לאבד את העמלה על הערכה שנכשלה, וניסיונות חוזרים מצטברים. הנקודה היא שההפסד מוגבל וידוע, לא שהוא אפס.

עם הכסף שלך, רצף רע יכול למחוק את החיסכון שהיית צריך. הלחץ של סיכון כל האיזון משנה גם את ההתנהגות, לעיתים לרעה. עבור סוחר עם הון מוגבל, הסיכון המוגדר והמוגבל של חשבון ממומן הוא יתרון אמיתי.

מה זה עולה ומה אתה שומר

שום דבר כאן לא בחינם. חשבון ממומן עולה דמי הערכה ראשוניים, ואתה מוותר על נתח מכל רווח כחלק של החברה. מסחר בכסף שלך בלי עמלה וללא חלוקה, אבל זה קובע הון שאתה עלול לאבד במלואו.

המתמטיקה מעדיפה מימון רק אם אפשר לסחור באופן עקבי. שמירה על 70% עד 90% מהרווח בחשבון ממומן גדול יכולה לעלות בהרבה על 100% מהרווח בחשבון פרטי קטן. אבל זה עובד רק אם היתרון שלך אמיתי וניתן לחזרה, כי מגבלות ההפסדים של החברה מסתיימות את החשבון ברגע שאתה מחליק.

תן מספרים על זה. נניח שאתה מרוויח 4% בחודש. בחשבון אישי של 2,000 דולר, זה 80 דולר, הכל שלך. בחשבון ממומן של $100,000 בחלוקה של 80%, אותו 4% הוא $4,000, ואתה שומר $3,200 אחרי חלק החברה. אותה מיומנות, משכורת שונה מאוד, שזה כל המשיכה של המימון. הבעיה היא שה-4% צריכים לעבור את כללי החברה כל חודש, והפרה אחת מסיימת אותה.

עוד עלות שרוב המתחילים שוכחים: מס. תשלומים מחשבון ממומן הם הכנסה חייבת במס, וחברות בארה"ב מדווחות עליהם לעיתים קרובות בטופס 1099 (IRS). הקצה חלק מכל תשלום, ואשר את חובותיך עם איש מקצוע מס מוסמך.

חוקים, חופש ובעלות

החלפת הכסף שלך משמעותה חופש מוחלט. אתה בוחר את הכלים שלך, את האסטרטגיה שלך, את הסיכון שלך ואת לוח הזמנים שלך, בלי אף אחד לתת לו דין וחשבון. החופש הזה הוא גם סיכון, כי שום דבר לא מונע ממך לנצל יותר מדי או לסחור בנקמה.

חשבון ממומן מחליף את החופש הזה במבנה. עליך לכבד את ההפסדים היומיים ואת מגבלות drawdown, ולעיתים כללים לגבי חדשות, החזקות בסופי שבוע ועקביות. רבים מהסוחרים מוצאים את המעקות האלה מועילים, אבל הם מגבלות. והחשבון אף פעם לא באמת שלך: לשבור כלל, והוא יכול להילקח ממנו או לאפס.

זו הסיבה שסוחרים ממומנים לעיתים אומרים שהחשבון אף פעם לא מרגיש שייך במלואו. אתה בעצם שוכר על ההון של החברה, בהתאם לכללי הבית. עבור סוחרים ממושמעים זו עסקה הוגנת, כי הכללים אוכפים את ההרגלים שהם רוצים בכל מקרה. למי שמתרגז מהמגבלות, זה יכול להרגיש מגביל מספיק להעדיף את החשבון שלו למרות הגודל הקטן יותר.

האם חשבונות ממומנים הם לגיטימיים, וכמה הם באמת עולים?

מכיוון שהמודל דורש כסף מראש, הוגן לשאול האם חשבונות ממומנים הם לגיטימיים. התשובה הכנה היא שהמודל אמיתי, אבל לא כל חברה אמינה. חברות אמינות חולקות את התכונות הבאות:

• חוקים ברורים ומפורסמים שאפשר לקרוא לפני שאתה משלם.
• עמלות שקופות, עם חלוקת הרווחים וכל החזר מוצהר במפורש.
• רשימת תשלום גלויה, כולל הוכחה שהם באמת משלמים לסוחרים.
• ספר חוקים יציב שלא משנה את המונחים אחרי שעברת.

העלות האמיתית גם גבוהה יותר מדמי המדבקה. אתה משלם דמי הערכה מראש, ורוב הסוחרים צריכים יותר מניסיון אחד, אז תקצב לריסטים. לאחר מכן אתה מוותר על חלק מכל רווח כל עוד אתה סוחר בחשבון. לפני שאתה משלם, חקור את החברה, קרא ביקורות על תלונות על משיכות לא בתשלום, ואשר בכתב את תנאי ההחזר והתשלום. חשבון ממומן הוא כלי אמיתי, לא הונאה כברירת מחדל, אבל תתייחס אליו כמו לכל התחייבות פיננסית: תבדוק לפני שאתה סומך, ותתחיל בקטן.

מי צריך לבחור איזה: מסגרת החלטה

הבחירה הנכונה תלויה בהון שלך, בכישורים שלך ובאופי שלך. מפה את המצב שלך לאפשרויות למטה.

קבל מימון אם:

• ההון שלך מוגבל. עמלה קונה גודל משמעותי תוך הגבלת ההפסד שלך.
• היתרון שלך כבר מוכח. תוצאות דמו עקביות הופכות להכנסה על הון גדול יותר.
• אתה סוחר טוב יותר עם חוקים. הפסד יומי מחמיר ומגבלות drawdown אוכפים משמעת.
• המטרה שלך היא להתרחב. אתה רוצה לפתח אסטרטגיה מוכחת בלי ההון שלך.

החליף את הכסף שלך אם:

• אתה יכול לממן ולסכן את החשבון שלך. אתה נמנע לחלוטין מעמלות וחלוקות.
• אתה מעריך חופש מלא. אתה לא רוצה ספר חוקים חיצוני או יעד רווח.
• אתה רוצה לשמור על הכל. אתה שומר 100% מכל דולר שאתה מרוויח.
• אתה מעריך בעלות לטווח ארוך. החשבון תמיד בשליטתך.

פשרות והסתייגויות

אין בחירה חפה מחסרונות. שקלו את אלה לפני שאתם מתחייבים:

• המימון מגביל את הסיכון שלך, אבל לא לאפס. הערכות ואיפוסים כושלים עדיין עולים כסף אמיתי.
• חשבון ממומן אף פעם לא באמת שלך. אם תשבור חוק, אפשר לבטל או לאפס אותו.
• החשבון שלך שומר כל רווח, וכל הפסד. רצף רע יכול לפגוע בחיסכון שהיית צריך.
• אף אחד מהם לא משתלם בלי יתרון מוכח. אם אתה עדיין לומד, שני המסלולים פשוט עולים לך ביוקר.

שקלו שני סוחרים כדי לראות איך זה יתפתח. לאחד מהם יש רקורד דמו יציב אך רק 2,000 דולר בחיסכון. עבורם, חשבון ממומן הוא הדרך ההגיונית: הכישורים שלהם פוגשים הון אמיתי, והסיכון נשאר קרוב לתשלום. השני מחזיק ב-40,000 דולר שהוא יכול להרשות לעצמו לסחור בהם והוא לא אוהב ספרי חוקים. עבורם, סחר בכסף שלהם שומר על חופש מלא וכל דולר רווח. אותה שאלה, שתי תשובות נכונות.

הלקח הוא להתאים את הבחירה למציאות שלך, לא להבטחה בכותרת. אם היתרון שלך עדיין לא הוכח, אף אחת מהאפשרויות לא משתלמת. הצעד הראשון והישר הוא לבנות עקביות בהדגמה לפני שאתה מסכן עמלה או חסכונות. רבים מהסוחרים גם מריצים את שניהם לאורך זמן, מממנים אסטרטגיה מוכחת תוך שמירה על חשבון אישי לעסקאות שספר החוקים לא היה מאפשר.

סיכום וצעדים הבאים

לקבל מימון זה לא טוב יותר או גרוע יותר מלסחור בכסף שלך באופן מופשט. זה עדיף לסוחר מסוים: כזה עם יתרון מוכח והון מוגבל. הסוחר הזה מוכן לסחור תחת חוקים בתמורה לגודל וירידה מוגבלת. מסחר בכסף שלך עדיף לסוחר שמעריך חופש מלא, שומר על כל דולר רווח, ויכול להרשות לעצמו לסכן את היתרה שלו.

הצעד הבא שלך הוא להיות כנה לגבי איזה סוחר אתה. אם האסטרטגיה שלך עדיין לא עקבית בדמו, תבנה אותה קודם, לא משנה איזו דרך תבחר. אם כן, שקול את חלוקת העמלה והרווח של חשבון ממומן מול החופש והבעלות המלאה על החשבון שלך. למדריכים נוספים באנגלית פשוטה על הערכות, חוקים ובחירת משרד, המשיכו לחקור Pivex. בדוק כל תשלום או תנאי באתר הרשמי של החברה לפני שאתה מתחייב.