לא, אתה לא צריך ניסיון פורמלי או הסמכה כדי לקבל מימון למסחר. חברות מסחר קנייניות מממנות סוחרים בכל רמה. חברות רבות, למשל, מציינות שאין צורך להיות סוחר מקצועי כדי להצטרף. מה שהם באמת דורשים זה שתעבור הערכה שמוכיחה משמעת ושליטה בסיכונים. ניסיון בסיסי עוזר לך לעבור, אבל המדד הוא מיומנות במבחן, לא קורות חיים. מדריך זה מכסה מה חברות באמת מחפשות, ההערכה שצפויה, הרגלי הסיכון החשובים, הטעויות שמוציאות כפילות מתחילים, ואיך לשפר את הסיכויים שלך.
האם צריך ניסיון כדי לקבל מימון?
התשובה הכנה היא שאתה צריך מיומנות מוכחת, לא רקע פורמלי במסחר. משרדים לא בודקים את קורות החיים שלך. הם עורכים הערכה, ואם תעבור אותה, תקבל מימון בלי קשר לאיך שלמדת.
הדרישות משתנות מחברה לחברה, אבל הדלת באמת פתוחה לסוחרים חדשים. חלק מהמשרדים מציינים שניסיון בסיסי עוזר, אם כי רבות מאפשרות למתחילים להצטרף לאחר שעוברים את ההערכה. אחרים אומרים שהתוכניות שלהם בנויים כדי לעזור לסוחרים בכל רמה לפתח מבנה ועקביות. ורבים מתארים את תוכניותיהם כמיועדות לסוחרים שיש להם קצת ניסיון אך חסרים הון לסחור במשרה מלאה.
קראו אותם יחד ותמונה ברורה מתקבלת. ניסיון הוא יתרון, לא שער. מתחיל מוחלט יכול לקבל מימון, אך רק לאחר שבנה מספיק מיומנות כדי לעבור מבחן אמיתי בניהול סיכונים. שאר המדריך עוסק בצמצום הפער הזה.
מה בעצם נדרש לקבל מימון
אם למשרדים לא אכפת להם מהרקע שלך, מה אכפת להם? שלושה דברים, ואף אחד מהם לא תעודה.
- משמעת לפי חוקים. עליך לסחור ליעד רווח תוך שמירה על מגבלות ההפסד היומיות וה- drawdown המחמירות. שמירה על חוקים תחת לחץ היא המבחן האמיתי.
- ניהול סיכונים. סיכון עקבי וקטן לכל עסקה חשוב יותר מכל רעיון מנצח בודד. זו המיומנות שכל ההערכה בנויה למדוד.
- עקביות לאורך זמן. חברה רוצה תוצאות שניתן לחזור עליהן, לא שבוע מזל אחד. חברות מסחר קנייניות מעצבות הערכות כדי לסנן סוחרים ממושמעים, מודעי סיכון ורווחיים מהשאר.
שימו לב ששלושתם ניתנים ללמידה. זו הסיבה שמתחיל מוטיבציוני יכול לקבל מימון, ולמה סוחר מנוסה עם משמעת לקויה לעיתים קרובות לא יכול.
תהליך ההערכה: למה לצפות
ההערכה היא לב המסחר הממומן. זהו מבחן בתשלום בחשבון מדומה, ומעבר בו הוא מה שמשחרר את ההון של החברה. כך זה עובד.
שלב אחר שלב: מהרשמה למימון
רוב המשרדים הולכים בדרך דומה. בחברות רבות, אתה בוחר סוג חשבון, משלם דמי הערכה, סוחר לפי כללי החברה, עומד ביעד הרווח, ומקבל מימון. דרך נפוצה היא להירשם, להשלים את ההערכה, לעמוד במדדי הרווח והסיכון הנדרשים, ולקבל את החשבון הממומן שלך. השמות שונים, אבל הצורה זהה: קודם תוכיח את עצמך בחשבון מבחן.
יעדי רווח ותגבולות הפסד
כל הערכה מחברת יעד רווח עם מגבלות הפסד. עליך להגדיל את החשבון ליעד מבלי לעבור את תקרת ההפסדים היומית או drawdown כולל. הגבולות הם החלק הקשה. אתה יכול להיות הרבה לפני הרווח ועדיין להיכשל ברגע שאתה חוצה קו הפסד, אפילו לזמן קצר בעסקה פתוחה.
להפוך את החוקים לדולרים כדי שירגישו אמיתיים. בחשבון של 50,000$, הגדרה נפוצה יכולה להיות יעד של $5,000, תקרת הפסדים יומית של $2,000, ו-$3,000 בסך drawdown. שלושת המספרים האלה הם הגבולות שלך. כל התוכנית שלך מתוכננת להגיע לרווח של 5,000 דולר מבלי לאפשר ליום אחד לעלות 2,000 דולר או שהחשבון ירד ב-3,000 דולר מהקו ההתחלתי.
הערכות חד-שלבי לעומת דו-שלבי
הפורמטים שונים. הערכה חד-שלבית כוללת שלב יחיד עם מטרה אחת, לעיתים עם כללי סיכון מחמירים יותר. שני שלבים מחלקים את המבחן לשני שלבים עם מטרה נמוכה יותר בכל שלב, מה שמסנן מזל חד-פעמי. אף אחד מהם לא קל יותר אובייקטיבית. צעד אחד מתאים לסוחרים מהירים ובטוחים בעצמם, בעוד ששני שלבים מתגמלים עקביות יציבה יותר.
כמה זמן זה לוקח, ומה העלויות של כישלון
התזמון תלוי בחברה ובעסק שלך. חלק מהתוכניות קובעות מועד אחרון, בעוד אחרות נותנות לך זמן פתוח להגיע ליעד. אם תיכשל, בדרך כלל תפסיד את התשלום על הניסיון הזה ותצטרך לקנות איפוס או הערכה חדשה כדי לנסות שוב. רוב הכישלונות נובעים מהפרת כלל הפסד, לא מהחמצת היעד, ולכן כיבוד הגבולות הוא גם הדרך להגן על התקציב שלך.
השוואת תוכניות ממומנות
התוכניות שונות בעלות, בחלק הרווח ובתנאי התשלום, לכן השווה את כל החבילה, לא רק את מחיר ההרשמה. הטבלה מציגה שני סגנונות תוכניות נפוצים; להלן הנחיות ההחלטה.
| סגנון התוכנית | חלוקת רווחים ותנאי תשלום | סביבה |
|---|---|---|
| מודל חלוקת רווחים | נתח רווח של 70%–90% | מדומה, עם הכשרה בניהול סיכונים |
| מודל יום הניצחון | תשלומים לאחר מספר קבוע של ימי זכייה | הון מובנה, מגובה על ידי החברה |
השתמש במסגרת פשוטה לבחירה. התאם את החברה לשוק שבו אתה סוחר, כך שהכלים והשעות שלך יתמכו. תקרא את הסוג drawdown, כי גבול סטטי סלחני יותר מגבול נגרר. שקלו את חלוקת הרווחים מול מהירות התשלום וכל מינימום, כי תשלומים מהירים ואמינים לעיתים קרובות עולים על חלוקה מעט גבוהה יותר בכותרות. ותשים לב לעלות. רוב האתגרים למתחילים זולים, אך חלק מההצעות יכולות להגיע עד $10,000 או יותר. התחל עם החשבון הקטן ביותר שמתאים לאסטרטגיה שלך, ואמת את המחירים הנוכחיים באתר הרשמי.
ניהול סיכונים: מבחן החברות האמיתיות
אם ניסיון אינו דרישה, ניהול סיכונים הוא הדרישה. זו המיומנות היחידה שמחליטה אם תעבור, והיא זו שהחברות באמת מודדות. אם תשלוט בזה, שאר ההערכה תהפוך להרבה יותר קלה.
סיכון אחוז קבוע קטן
תגביל את הכסף שאתה מסתכן ב-1 עד 2 אחוזים מהחשבון בכל עסקה, ותרד נמוך יותר אם drawdown הדוק. ערכו כל פוזיציה מהגבול הזה על ידי חלוקת סיכון הדולר שלכם במרחק לתחנה שלכם. סיכון קטן ועקבי שורד את רצפי ההפסדים שהם נורמליים בכל אסטרטגיה, וזה בדיוק מה שדורש drawdown קפדני.
הנה המתמטיקה בפועל. בחשבון של 50,000 דולר, סיכון של 1% פירושו 500 דולר לכל עסקה. אם הסטופ שלך נמצא במרחק של 10 נקודות וכל נקודה שווה $10 לכל חוזה, חוזה אחד מסתכן ב-$100, ולכן אתה סוחר בחמישה חוזים. אם תרחיב את העצירה, תחליף פחות חוזים, אבל הסיכון של 500 דולר אף פעם לא משתנה. המספר הקבוע הזה הוא מה ששומר על מתחיל בתוך drawdown בזמן שהוא לומד.
כבד את Drawdown מעל המטרה
יעד הרווח מפתה סוחרים לגדול מדי כדי להגיע אליו מהר יותר, וכך חשבונות חודרים את drawdown. הפוך את המיקוד שלך. תתייחס למגבלות ההפסד כמטרה האמיתית ותן למטרה להגיע אליך עם הזמן. קבע עצירה יומית אישית מתחת לתקרת המשרד, וכשתגיע אליה, אתה מסיים ליום.
התייחסו לבירה כמו לעצמכם
הגישה המועילה ביותר מגיעה ישירות מסוחרים ממומנים מנוסים: תתייחס לכסף של החברה כאילו הוא שלך. גישה להון חיצוני וחלוקה נדיבה לא מאפשרות לך לסחור במקומות גדולים יותר או לדלג על התחנות. כפי שסוחרים מנוסים ניסחו זאת בפשטות, הקרנות לא אומרות שאתה חופשי להיות אגרסיבי יותר או להמעיט בערך ניהול הסיכונים. המסחר זהה בין אם הכסף שלך או של החברה.
יש לזה צד פסיכולוגי אמיתי, והוא תופס את המתחילים לא מוכנים. מסחר בהון של מישהו אחר, עם עמלה שכבר הוצאה ומטרה קדימה, מוסיף לחץ שהדגמה מעולם לא עשתה. הלחץ הזה דוחף אנשים לכפות עסקאות, להגדיל גודל כדי להחזיר את התשלום, או להקפיא אחרי הפסד. הפתרון הוא להסיר החלטות מהרגע. הגדר מראש את הגודל והעצירה שלך לפני שאתה מחליף. שפוט כל מפגש לפי האם עקבת אחרי התוכנית, לא לפי הרווח. ולקחת הפסקה אמיתית אחרי עסקה גרועה. סוחרים שמדרגים את עצמם לפי משמעת, לא לפי כסף, חוצים פחות מגבלות.
מלכודות נפוצות שיש להימנע מהן
רוב הסוחרים נכשלים בהערכות מסיבות קצרות שניתן למנוע. מתחילים נופלים לכמה מלכודות נוספות. להכיר אותם מראש זה רוב הפתרון.
מלכודות פסילה
- הפרת מגבלת הפסד. כללי ההפסד היומי וחוקי drawdown מכשלים יותר סוחרים מאשר היעד אי פעם. עסקה אחת גדולה יכולה לסיים אתגר שניצחת בו.
- רודף אחרי יעד הרווח. ריצה מובילה לאוברסייג'ינג, שמפעילה בדיוק את הפריצה שניסית להימנע ממנה. תן למטרה לבנות בהדרגה.
- מתעלמים מספר החוקים. כללים על מסחר בחדשות, החזקות בסופי שבוע, וחשבונות סיום עקביים שבדרך כלל עברו. קרא כל חוק לפני העסקה הראשונה שלך.
- מסחר נקמה אחרי הפסד. הכפלת הגודל כדי להחזיר אותה היא הדרך שבה הפסד שניתן לנהל הופך לחשבון שנפל. תתרחק במקום זאת.
טעויות ספציפיות למתחילים
- קניית חשבון גדול מדי. גודל גדול יותר דורש תשלום גבוה יותר ומטרה קשה יותר. תוכיח את עצמך קודם בקטן.
- משלמים לפני שאתה מוכן. לקנות אתגר לפני שהאסטרטגיה שלך עקבית בדמו רק מממן את השיעור במחיר גבוה יותר.
- להעתיק אותות במקום לבנות תוכנית. לעקוב אחרי שיחות של מישהו אחר לא מלמד אותך כלום ומשאיר אותך תקוע כשהוא טועה.
איך נראה לקבל מימון בלי ניסיון
מכיוון שחברות מממנות סוחרים בכל רמה, הדרך ממתחיל לממומן היא אמיתית, אך היא עוקבת אחרי דפוס ולא מזל. דמיינו סוחר חדש שמעולם לא סחר באופן מקצועי. הם מבלים שבועות בדמו, מחליפים התקנה פשוטה אחת עד שהתוצאות עקביות. הם מסתכנים באחוז קבוע קטן, רושמים יומן כל עסקה, ורק אז משלמים על הערכה קטנה. הם עוברים לא כי קיבלו מתנה, אלא כי כיבדו את גבולות ההפסד בעוד סוחר אגרסיבי יותר בזבז את אותו חשבון במרדף אחרי היעד.
הקומפוזיט הזה הוא הגרסה הכנה של סיפור הצלחה. הסוחרים שמקבלים מימון בלי רקע הם אלה שהחליפו ניסיון במשמעת ובהכנה. מה שמבדיל ביניהם אינו אסטרטגיה סודית. העניין הוא שהם התייחסו לתהליך קטן, משעמם וכפוף לחוקים כאל העבודה, והמשיכו איתו מספיק זמן כדי להוכיח יתרון. התוצאות אף פעם לא מובטחות, ורוב הניסיונות הראשונים עדיין נכשלים, אבל המסלול פתוח לכל מי שמוכן לפתח את המיומנות שהמבחן מודד.
איך לשפר את הסיכויים שלך
אי אפשר לקנות ניסיון, אבל אפשר לבנות בדיוק את הכישורים שההערכה מתגמלית. עשה את זה לפני שאתה משלם.
בנה הוכחה לפני שאתה משלם
החליף את התוכנית שלך בדמו תחת חוקי האתגר המדויקים עד שתעבור אותה יותר מפעם אחת. עקוב אחרי התוצאות שלך בעשרות עסקאות כדי שתדע שהיתרון שלך אמיתי, לא רצף מזל. הצלחה בדמו אינה מובטחת, אבל כישלון בדמו הוא אזהרה ברורה להמשיך להתכונן.
בחר את התוכנית הנכונה ראשונה
התחילו בהערכה קטנה ומשתלמת שכלליה מתאימים לסגנון שלכם, והעדיפו חברות שמציעות הכשרה בניהול סיכונים ותמיכה ברורה. drawdown סלחני ומטרה ריאלית חשובים יותר מחלוקת רווחים מעט גבוהה יותר כשאתה לומד. הוכח את התהליך קטן, ואז הרחב.
רשימת בדיקה לפני האתגר
עברו על זה לפני שאתם משלמים על כל הערכה:
- אתה יכול לתאר את ההגדרה היחידה שלך ואת הכניסה והיציאה המדויקת שלו במשפט.
- עברת גרסה מדומה תחת אותם כללים יותר מפעם אחת.
- אתה יודע את יעד הרווח, ההפסד היומי ו- drawdown כספרי דולר.
- הסיכון שלך למסחר הוא 1% או פחות ונכנס לתוך drawdown עם מרחב פנוי.
- בחרת את גודל החשבון הקטן ביותר שמתאים לאסטרטגיה שלך.
- קראת את ספר הכללים המלא, כולל חדשות, סופי שבוע וכללי עקביות.
אם אינך יכול לסמן כל דרישה, המשך להתכונן לדמו. רשימת הבדיקה זולה יותר מניסיון שנכשל.
תכנן צעד נוסף נוסף: כל תשלומים שתקבלו בסופו של דבר הם בדרך כלל הכנסה חייבת במס, שלרוב מדווחים בטופס 1099 ולא כרווחי הון (IRS). קבע חלק ואשר את המצב שלך עם איש מקצוע, כי הכללים משתנים ממדינה למדינה.
סיכום: הצעדים הבאים עבור סוחרים ממומנים לעתיד
אתה לא צריך ניסיון כדי לקבל מימון, אבל כן צריך את הכישורים שהניסיון בדרך כלל בונה: משמעת, שליטה בסיכונים ועקביות. חברות מממנות סוחרים בכל רמה ובוחנות את הכישורים הללו באמצעות הערכה, לא קורות חיים. מתחיל מוכן יכול לעבור במקום שבו ותיק חסר משמעת נכשל, כי החוקים מתגמלים הרגלים, לא היסטוריה.
הצעדים הבאים שלך הם מוחשיים. בנה אסטרטגיה פשוטה אחת והוכיח אותה בדמו תחת חוקי אתגר אמיתיים עד שהתוצאות יחזרו על עצמן. למד לסכן אחוז קטן וקבוע ולכבד את גבולות ההפסד מעל יעד הרווח. לאחר מכן בחר תוכנית קטנה ומשתלמת שהחוקים שלה מתאימים לאופן הסחר שלך, ובדוק כל נתון באתר הרשמי של החברה לפני שאתה משלם. למדריכים פשוטים נוספים על הערכות, סיכונים ובחירת משרד, המשיכו לחקור Pivex.