תשובה קצרה: אין תשלום ממוצע אמין של חברת Prop, משום שהנתון תלוי בארבעה משתנים שמשתנים מסוחר לסוחר. גודל החשבון, חלוקת הרווח, המגבלות וכללי העקביות של החברה, וכמה זמן הסוחר מחזיק את החשבון - כולם מזיזים את המספר. מחזור טיפוסי בחשבון בינוני עם חלוקה של 80 אחוז משלם כמה מאות עד כמה אלפי דולרים. סוחר שמחזיק את החשבון לאורך מחזורים רבים מרוויח הרבה יותר ממי שמפר את הכללים בשבוע השלישי. המדריך הזה מראה את החשבון כך שתוכלו להעריך את הטווח שלכם במקום להסתמך על של מישהו אחר.
למי זה מיועד: לכל מי שמשווה הצעות של חברות Prop, ראה צילומי מסך של תגמולים גדולים ורוצה לדעת מה משלם מחזור רגיל. כל מה שצריך הוא נוחות עם אחוזים פשוטים.
למה אין ממוצע יחיד שמחזיק מעמד
חברות מפרסמות נתונים מצרפיים, ועוקבים אוספים תשלומים שמדווחים על ידי המשתמשים עצמם. אף אחד מהם לא נותן ממוצע נקי, משלוש סיבות.
- הנתונים המדווחים עצמית מוטים. סוחרים מפרסמים את התשלומים הגדולים ושותקים לגבי הקטנים.
- גדלי החשבונות אינם מפוזרים באופן שווה. חשבון של 10,000 וחשבון של 200,000 שונים פי עשרים על אותה ביצועי מסחר.
- חשבונות שנפסלים מוקדם נושרים מהמדגם. ממוצע שמתעלם מהם כבר מיושן לפני שהודפס.
נתונים מצרפיים מחברה שימושיים רק לדבר אחד: קנה מידה. Pivex, למשל, מפרסמת 30,000+ סוחרים ב 170+ מדינות.
היא גם מדווחת כי חילקה $500M+ דרך חשבונות מדומים. נתונים כאלה מתארים את גודל השוק, לא מה שסוחר יחיד לוקח הביתה. התייחסו לכל "תשלום ממוצע" שרואים באינטרנט כאות גס, לא כיעד.
ארבעת המנופים שקובעים את גודל התשלום
כל תשלום מחושב באותה נוסחה. רווח נטו לאורך המחזור, כפול החלק שלך, פחות כל עמלה, בתוך כל תקרה שחלה. ארבעה מנופים מניעים את התוצאה הזו.
גודל החשבון. זהו הבסיס שעליו מוחל כל אחוז רווח. חודש של 2 אחוז על 25,000 הוא 500 רווח. אותו 2 אחוז על 100,000 הוא 2,000. שום דבר אצל הסוחר לא השתנה, רק ההון שהחברה העמידה למימון העסקאות.
חלוקת רווח. החלוקה היא החלק מהרווח הנקי שהסוחר שומר לעצמו. מבני תשלום נפוצים נעים בין 70 ל 90 אחוז, וחלקם עולים מדרגה אחרי כמה תשלומים. המכניקה המלאה נמצאת במדריך שלנו ל הסבר על חלוקת הרווח בחברת Prop.
כללי עקביות ומגבלות. כלל עקביות מגביל כמה מהרווח הכולל יכולה עסקה אחת לתרום. תקרת תשלום ראשון מגבילה מה ניתן למשוך במחזור הראשון. כל אחד מהם יכול לחתוך בחצי תשלום שנראה גדול בדשבורד.
כמה זמן הסוחר מחזיק את החשבון. זהו המנוף המשמעותי ביותר וגם זה שנעשה בו הכי פחות שימוש בהשוואות. תשלום אחד של 1,600 אינו יוצא דופן. שנים עשר כאלה במהלך שנה כן. ההכנסה של סוחרים בחשבונות ממומנים נקבעת על ידי הישרדות, לא על ידי מחזור יחיד.
טווחים לדוגמה: אותו חודש בחשבונות שונים
הטבלה מניחה חלוקה של 80 אחוז וללא עמלות או מגבלות. חודשי 2 אחוז ו 5 אחוז הם תשומות היפותטיות לחישוב, לא ציפיות.
| גודל החשבון | חודש של 2 אחוז, ברוטו | חלק הסוחר ב 80 אחוז | חודש של 5 אחוז, ברוטו | חלקו של הסוחר: 80 אחוז |
|---|---|---|---|---|
| $10,000 | $200 | $160 | $500 | $400 |
| $25,000 | $500 | $400 | $1,250 | $1,000 |
| $50,000 | $1,000 | $800 | $2,500 | $2,000 |
| $100,000 | $2,000 | $1,600 | $5,000 | $4,000 |
| $200,000 | $4,000 | $3,200 | $10,000 | $8,000 |
הטווח נע מ-160 עד 8,000 על סמך אותם שני נתונים, כך שכל ממוצע בודד מלמד מעט מאוד. גם רווח שקט של 2 אחוזים בחשבון גדול עדיף על פני 5 אחוזים מהירים בחשבון קטן. לצורך נתונים שנתיים, כולל עמלות ומס, קראו כמה כסף אפשר להרוויח עם חשבון ממומן.
השוואה בין מבני תשלום
מבני התשלום משתנים יותר מאשר החלוקות. הטבלה מקבצת את התצורות הנפוצות בלי לציין שמות של חברות, משום שהכותרות משתנות אך המכניקה לא.
| מבנה | איך זה עובד | ההשפעה על התשלום |
|---|---|---|
| חלוקה קבועה מהיום הראשון | אותו אחוז בכל תשלום | מסודר וצפוי; בלי קפיצה בשלב מאוחר יותר |
| חלוקה מדורגת | האחוז עולה לאחר מספר קבוע של תשלומים | תשלומים מוקדמים קטנים יותר, מאוחרים גדולים יותר |
| תקרת תשלום ראשון | המחזור הראשון מוגבל לסכום או לאחוז קבוע | העודף נשאר בחשבון עד למחזור השני |
| תוכנית סקיילינג | ההקצאה גדלה לאחר אבן דרך ברווח | הבסיס גדל, ולכן אותה תשואה משלמת יותר |
| תשלומים לפי בקשה בכל עת | משיכה לפי דרישה לאחר מינימום | תשלומים קטנים ותכופים; דמי ההעברה מצטברים |
לסקיילינג מגיעה הערה. Pivex, למשל, מגדילה את ההקצאה ב־30 אחוז בכל רבעון, עד 1,000,000, לאחר רווח של 15 אחוז בשלב הטריידר. בתוכנית סקיילינג הבסיס אינו קבוע, ולכן תשלום שנים־עשר יכול להיות גדול בהרבה מהראשון על מסחר זהה.
איך לוח הזמנים של התשלום מעצב את הסכום
לוח הזמנים של התשלום משנה את גודל כל תשלום בלי לשנות את הסכום הכולל. מחזור של 14 יום מייצר בערך שני תשלומים בחודש. מחזור של 7 ימים מייצר ארבעה, שכל אחד מהם בערך חצי מהגודל. לכך יש חשיבות משתי סיבות.
- סיכון. מחזור קצר יותר מוציא את הרווח מהחשבון מוקדם יותר, כך ששבירה בשבוע הבא לא יכולה לגעת בו.
- פסיכולוגיה. סוחרים בלוח זמנים חודשי איטי נעשים לעיתים לחוצים לקראת הסוף ומבצעים יתר כדי להעלות את הסכום. מחזור קצר ומדויק שומר על כל בקשה קטנה ועל רמת היסוס נמוכה.
גם תנאי השוק משפיעים על הלוח. שבועיים דלילים ובעלי תנודתיות נמוכה עשויים להשאיר בקושי רווח כלשהו לחלוקה. שבוע חדשות מבולגן יכול לייצר תשלום גדול, או שבירה. לאורך מחזורים רבים החודשים הגבשושיים מתאזנים, וזו עוד סיבה לכך שהישרדות היא החשובה ביותר.
זכאות לתשלום והעלויות שמצמצמות את הסכום
קריטריוני התשלום משתנים בין חברה לחברה, אך רוב הבדיקות נופלות לרשימה קצרה.
- המחזור נסגר וכבר חלף מספר הימים המינימלי.
- אין פוזיציה פתוחה שנחשבת לרווח הזכאי.
- כלל העקביות מתקיים.
- אימות הזהות הושלם, יעד התשלום תואם לשם החשבון, ואין הפרת כללים שנמצאת בבדיקה.
בצד העמלות, החיוב שרוב הסוחרים מפספסים אינו של החברה. מעבדי תשלום ורשתות קריפטו מנכים את עלות ההעברה שלהם, והמרת מטבע יכולה לקזז עוד מעט. עלות ה-spread והעמלה בכל עסקת prop כבר כלולה בתוך נתון הרווח הנקי. התמחור להערכה הוא נפרד; חלק מהחברות מחזירות אותו לאחר עמידה בתנאים שנקבעו. קראו את התנאים באופן קפדני לפני הבקשה הראשונה. המדריך שלנו ל־ תשלום ראשון ב־prop firm מפרט את הבקשה הזו בפירוט.
טעויות נפוצות שמקטינות את התשלום
- לסחור בשביל התשלום, לא בשביל התוכנית. כפיית עסקה כדי להגיע למספר עגול היא הדרך שבה מחזור של 3 אחוז הופך לשבירה.
- להשאיר רווח לשבת. יתרה שלא נמשכה היא מרחב לכלל ה-drawdown למחוק. משכו לפי לוח הזמנים ושמרו על חיץ יציב.
- להתעלם מכלל העקביות עד יום הבקשה. מנצח אחד גדול במיוחד יכול להפוך חצי מהרווח ללא זכאי.
- להשוות חלוקות ולהתעלם מתקרות. חלוקה של 90 אחוז עם תקרת תשלום ראשון יכולה לשלם פחות במחזור הראשון מאשר חלוקה של 80 אחוז בלי תקרה.
- להכפיל גודל אחרי מחזור טוב. העלאת הסיכון אחרי תשלום חזק אחד היא הדרך המהירה ביותר לבזבז את החשבון שיצר אותו.
רשימת בדיקה להערכת טווח התשלום שלך
עברו על זה לפני שתשלמו על כל הערכה.
- בחרו גודל חשבון מציאותי ורשמו אותו כבסיס.
- בחרו שני ערכי תשואה מתונים, אחד נמוך ואחד רגיל, והכפילו כל אחד בבסיס.
- יישמו את החלוקה, ואז כל תקרת תשלום ראשונה.
- הפחיתו עלות העברה וכל דמי הפעלה.
- הכפילו במספר התשלומים בשנה לפי לוח הזמנים של החברה.
- שאלו באופן ישיר: האם הטווח הזה עדיין מצדיק את דמי ההערכה ואת הזמן?
בחשבון של 50,000 עם חלוקה של 80 percent ותשלומים כל 14 יום, השתמשו ב-1 percent וב-3 percent לשבועיים. הברוטו הוא 500 ו-1,500, וחלקו של trader הוא 400 ו-1,200. אחרי עלות העברה של 30 זה 370 ו-1,170 לכל מחזור. אם שורדים את כל 26 המחזורים, השנה מניבה 9,620 עד 30,420. אם יש breach אחרי ארבעה מחזורים, זה מניב 1,480 עד 4,680. בפשטות, המספר שקובע את התשלום שלכם הוא כמה מחזורים תישארו בתוך הכללים.
התייחסו בחשדנות לכל הבטחה לתשלום חודשי טיפוסי: ההנחיות של SEC לגבי day trading מזהירות קוראים שלא להאמין לטענות על רווחים קלים מ-trading לטווח קצר, ותשלום של prop firm הוא פשוט חלק מרווחים כאלה.
הצעד הבא: הריצו את רשימת הבדיקה שלמעלה עם המספרים שלכם לפני שתשלמו על משהו. אם הטווח עדיין נשמע הגיוני, השוו בין האותיות הקטנות של כמה firms זו לצד זו. Pivex מציגה את הכללים שלה במונחים פשוטים: חלוקה של 80 percent ותשלומים במחזור של 14 יום, או כל 7 ימים עם תוספת. ה-drawdown הכולל הוא קבוע 6 percent, והעמלה החד-פעמית ניתנת להחזר.
מדריכים קשורים: הסבר על חלוקת הרווחים ב-prop firm ו התשלום הראשון ב-prop firm
לפני ההשתתפות, עיין בכללי התכנית הנוכחיים של Pivex והחליט אם הערכת המסחר הסימולטיבית הייחודית מתאימה לניסיון ולגבולות הסיכון שלך. השתתפות אינה מבטיחה פרס, הכנסה או תוצאה מסחרית ספציפית.